防范电信诈骗课件

此类诈骗的伎俩是什么呢？
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5 、新生儿补贴
冒充财政部门发送短信或拨打电话给当事人手机， 称国家发放生育新生儿补贴，通知抓紧领取，“最后 1 一天、过时不候”，随后引导当事人通过银行ATM机 操作查询，诱骗转账。
注：犯罪分子通过非法渠道获取新生儿出生日期、 出生地、父母姓名及联系方式等信息，欺骗性极强。 市民如正在办理生育保险，不加以核实确认的话，极 易上当受骗。
实，上当受骗的可能性很大。
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总结一下，有几点四点：
8、无担保贷款
通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之 联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息， 1 并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业 验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电 话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办 总结一下，有几点四点： 银行卡的初始密码，就把钱转走了。
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总结一下，有几点四点：
12.手机陌生电话拨打，响一、两声就挂。
遇到这样的情况，千万不要回电话，因为犯罪分子 1 通过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回
电话，如果你一旦回电话，可能会播送虚假中奖信息，
进而被骗，电话也可能转接到境外收费声讯电话，直
接扣除高额电话费。
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13、包裹藏毒
不法分子给受害人发送领取包裹的手机短信，对方 1 冒充警察称邮寄的包裹内藏有毒品，对方称要事主协 助破案，要求事主按对方指示到银行柜员机上进行银 行卡存款转账，等事主转账后，卡内存款就被转走。
6 、冒充熟人打电话 1 随机拨打你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事 主根据对方口音，在熟人中猜测对方身份时，犯罪分 子顺势答应，并称近期要来看望当事人。隔一、两日 再谎称来看望当事人的途中出了车祸，或因嫖娼、吸
毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。
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总结一下，有几点四点：
7、 汇款账户变更短信 “请把钱直接汇到××银行账号就可以了„„”。 犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是 1 一个。 如：此时正好有一笔业务汇款要办，但自己业务 繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核
网络和电话沟
11、涉嫌洗钱等犯罪
冒充法院、检察院、公安局，通知当事人的身份信 1 息被他人冒用，名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、
毒品、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人 存款转移至一个“安全账户”，并称公安局、银行有 坏人，不得告诉家人或报警，频频催促当事人赶紧通 总结一下，有几点四点： 过电话或就近转账。
2011年11月29日，位于吴中区木渎的某投资有限公司财务经理沙某向吴 中分局报案称被人通过电话诈骗骗走1260余万元。 经前期艰苦卓绝工作， 2012年5月上旬，在公安部、省厅的统一组织指挥下，苏州市局抽调数百名警 力成立先期工作组、法制证据组、先遣组、抓捕组等专门工作组开展 “11.29”特大电信诈骗案相关工作。5月22日起，在省厅统一指挥下，由苏州 市局副局长钱志健率领的专案组先后在泰国、马来西亚、斯里兰卡、斐济等地 摧毁境外诈骗犯罪的窝点35个，抓获犯罪嫌疑人482名，其中大陆籍177名、台 湾籍286名，团伙头目林圣智及其同伙也纷纷落网。市局在省厅统一指挥下， 通过抓捕行动和相关工作，既打掉了特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，全面 摧毁了“11.29”诈骗犯罪网络，又串并、核查全国电信诈骗案件510余起，总 案值7300余万元，其中我省案件103起、总案值3000余万元。5月24日，对第一 批抓获的126名大陆籍犯罪嫌疑人，包租民航两架飞机押解回国，首降北京首 都机场，随后飞至苏南硕放机场。
警方郑重提醒
凡接到“公安、法院、检察院、银联、邮政、税务、 教育”等单位工作人员电话或短信，称“领取传票、不 明贷款，银行卡透支、身份信息被冒用、涉嫌洗钱犯罪、 包裹藏毒、发放购车补贴和义务教育补贴”等内容的， 均为诈骗！ 请各位同学转告父母、亲属、朋友，特别是中老年人： 接到此类电话或短信的，切勿相信！ 不要透露个人信息及银行存款情况！ 不要将个人存款转入所谓的“安全账户”！ 不要使用银行自助终端对个人银行账户进行“加密”， 以免被诱导进行转账操作！ 如有疑问，可直接拨打110或向当地公安派出所、社 区民警报警求助。
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四、常见电信诈骗犯罪手段
1 、短信诈骗
通过短信、邮件、网络等途径，向手机、QQ用户随 1 机发送虚假中奖信息，当你拨通电话号码或在虚假网 站登记个人信息后，会有人冒充律师等身份，想法设 法说服或威吓你缴纳“手续费、保证金、税费”等。
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总结一下，有几点四点：
此类诈骗的伎俩是什么呢？
案件特点：
一是手法多样。从“猜猜我是谁”、“嫖娼被抓”等电话短信 ，发展到利用公民个人信息发送“中行E令升级”短信等“可信度”高 的诈骗；从中奖、电话欠费、汽车退税、包裹藏毒等，发展到“非常 6+1”、“星光大道”、“中国好声音”摇奖等打着娱乐时尚旗号的 诈骗，形式翻新快，手法变化多，欺骗性强。
二是组织严密。该类犯罪总部一般设在东南亚，租用线路、拨打电 话、银行转账等各个环节独立运行，分工明确，一旦得逞迅速转移， 打击难度大，尤其是为首骨干分子隐藏很深。
L/O/G/O
在开始本次讲课之前，请大家看一段视频，对电信诈骗有个初步的 认识。
周立波.flv
一、什么是电信诈骗？
概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、 1 网络等通信工具和现代的网上银行技术实施的非接触 式的诈骗犯罪 。如：拨打电话、群发短信、设置虚 假网站等。
工业和信息化部的政务公开目录中有这样一组数据：截 止2013年7月份，全国固定电话用户是27221.9万户， 移动电话用户是118522.9万户。2013年1月15日，中 国互联网络信息中心在北京发布第31次《中国互联网络发 展状况统计报告》，报告显示，截至2012年12月底，我 国网民规模达到5.64亿，全年共计新增网民5090万人， 互联网普及率为42.1%，网络购物用户规模达到2.42亿 。这是一组庞大的数字，也是电信诈骗市场巨大“ 潜力” 所在。而且最近几年，随着社会经济的不断发展，国与国 之间的各种往来也在加强，电信诈骗已经不仅仅局限在大 陆，跨境电信诈骗已经成为一个新的犯罪动向，而且有愈 演愈烈的趋势。
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2 、电话传票诈骗 假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类 诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要 求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段 1 电话录音播出，并提示当事人如有疑问按电话键进入 人工接听。接通后，有冒充法院、公安局、银行等单 位工作人员以涉案为由进行恐吓，最后以提供查验资 金为由，要求当事人将名下存款转入其提供的所谓 “安全账户”，达到诱骗转账目的。
谢谢大家！
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总结一下，有几点四点：
此类诈骗的伎俩是什么呢？
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4、电话退费诈骗
1 冒充税务等国家工作人员，通知当事人刚购买的汽
车、摩托车或是农用车享受返还购置税、农机下乡补贴
等政策，让当事人提供银行卡号，通过银行ATM机转账 获取税款，诱导转账。
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总结一下，有几点四点：
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二、打击防范并举，保护人民财产
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总结一下，有几点四点：
一是严打。各地公安机关将侦破电信诈骗案件作为严打犯
罪的重点工作，集中优势警力开展破案会战，取得了显著战果。2013 年4月1日，宿城分局在市局行动技术支队、刑警支队、厦门警方、深 圳警方的配合下，抓获廖锦艺（男，32岁，福建安溪人）、廖锦川（ 男，35岁，福建安溪人）等13名诈骗犯罪嫌疑人。经查，2012年以来 ，犯罪嫌疑人廖锦艺、廖锦川伙同许金河等人，采用群发医保卡涉嫌 犯罪的名义实施诈骗，宿迁有多人被骗，涉案价值达200余万元。
三、电信诈骗为何屡屡有人中招
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在严打严防的态势下，每年全国各地仍然会发生大量
的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损失，其 1 实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民
群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防
范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了 解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往 是蒙在鼓里，看不清“庐山真面目”。
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总结一下，有几点四点：
9 、编造意外事故
打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突 1 发急病等，要求你汇款支付赎金或抢救费用。许多家 长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗犯罪分 子指定的银行账户上。
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10、 网络和电话交友
1 利用网络和报纸等刊登个人条件优越的征婚、交友、 重金借孕等信息，吸引意图“不劳而获”的事主，在
三是传播迅猛。此类犯罪成本低、“收益”高，方法简单易学，国 内粤、闽、桂、琼、冀等地的不法分子纷纷效仿，呈现出多发高发的 严峻态势。
四是危害严重。仅2013年，我市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱 就有一千七百余万元。 从其他地区的情况看，骗子的触角已经延伸到 全国各地，人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信 诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。被骗者轻 者损失成百上千，重者损失几十万、上百万千万元，甚至倾家荡产。 有的单位财会人员被骗后，将单位1200余万元转至诈骗账户，自己也 锒铛入狱。而且，随着经济的发展，电信诈骗的案件呈现逐年上升态 势。
二是严防。在严厉打击电信诈骗犯罪的同时，市公安局通过
走进校园、网上访谈、剖析典型案件、群发防诈骗公益短信、组织开 展防范电信诈骗宣传日活动、组织民警发放宣传资料和“警方提示” 等多种形式，大张旗鼓地开展宣传预警工作，教育广大群众提高防范 意识、增强自防能力，及时识破各种诈骗伎俩，从源头上防止上当受 骗。我局还及时总结了各地防范经验，率先在全省出台了《全市银行 业金融机构营业网点使用<防范电信诈骗安全提示单>工作规定（试行 ）》，明确银行营业网点柜员办理1万元以上汇（转）款业务时，将《 防范电信诈骗安全提示单》递给客户并告知仔细阅读，然后签名确认 ，收回存档。此外，我局还加强对财会人员的防范提醒，向网银客户 发送短信近40万条。这次锦高校宣传防范电信诈骗，也是我局系列工 作措施之一。据不完全统计，近年来，全市各银行业金融机构共防范 电信诈骗200余起。