理财经理工作感悟

发言

大家下午好，我是招商支行理财经理赵玲玲，今天想跟大家分享一下工作中的感悟吧。作为一名理财经理，我的工作职责主要是参加晨夕会，熟知市场咨讯，到访客户接待，电话营销，厅堂联动，整理客户台账，存量客户的日常维护，网点内部事务，以及各种培训会议和网点沙龙。

作为一名入门级理财经理，我觉得最艰难的就是熬过刚上岗的三个月，熬过去之后，你会发现，很多事情做起来已经越来越顺手了。一是角色的转变，岗位适应以及产品知识的学习。从柜面走到厅堂，不只是简简单单的走出三尺柜面，更是工作方法、工作思维的转变，做零售先要内修基本功，把行里的各项零售产品真正吃懂吃透，理财、信托、券商资管产品、基金、保险、贵金属、三方存管、信用贷、信用卡、包括行里新推的扫码收款，各类产品优缺点、营销话术，购买操作流程，客户门槛等等这些都需要我们提前去熟悉，只有充分的熟悉产品，在与客户的交流中，才能做到侃侃而谈、娓娓道来，抓取到客户的痛点，为客户出谋划策，把合适的产品销售给合适的客户。

二是客户的积累。转零售条线，需要的就是指标、业绩，如何在厅堂流量客户中挖掘潜力客户，如何激活系统中睡眠客户，如何提升系统中存量客户，如何挖掘周边新客户等等，这些都需要理财经理在岗位上不断的摸索，不断的反思，在实践中积累经验，在工作中转换思维，举一反三。叫嚣了多少年的银行转型，扩中收转零售，那些保险、基金等第三方公司也是与江苏银行合作共赢，细化到支行零售工作的开展，我们也可以走出去，与社区居委会、周边单位结对共建。零售工作就是细水长流，也许这个沙龙、这次外拓，这通电话没有取得立杆见影效果，但是很多事情，坚持做下去，形成了良性循环，或者说这种不断的品牌植入，有时候客户也就慢慢过来了，有些甚至发展成你的忠实客户。在客户维护上，营销产品，其实就是营销自己，大胆的把自己推荐出去，营销产品不是说帮帮忙买个理财吧或者买个保险吧，而是说客户为什么要配置保险呢，保险对客户有什么好处，它的优点是什么，是不是正好适合客户当下的配置需求，要让客户觉得我理财经理是真心为你着想的，而选择权永远是在客户的手上。

三是内心的成长。理财经理面临着纷繁杂多的各项零售业务指标，参与网点

考核同时，也参与零售条线考核，那些指标压力，不过是命运施于我们的障眼法，它迫使我们发现真正的自己，并勇敢的活成那个样子，很多事情只有真的去做了，才发现它确实不是想象中那么难，难的是如何突破自己的内心，与客户共同成长。做零售需要有一颗强大的内心，要外修强大的气场，我常常在想优秀的客户经理，是不是都有一个强大的场能，这个场能能把客户牢牢的吸住，让他不去其他网点办业务，有什么业务首先想到的就是我的理财经理，这就是理财经理的岗位价值。

我们的岗位很普通，每天的工作也很平凡，但是我们每一个个体背后都是一个团队、一个集体，在嘈杂的厅堂里，问候客户、营销产品、叫号机声音此起彼伏，在每天的忙碌中，我们不断的收获与成长，辛勤的努力和艰苦的付出的背后，浓缩的是江苏银行人的精神。我愿脚踏实地，用真挚的情感维系客户，在工作中创造更多的业务和感动。