2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(60)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(2)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析2一、单选题(共60题)1.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A：金融服务机构B：证券服务机构C：金融咨询机构D：证券咨询机构【答案】：B【解析】：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。
2.机构投资者的特点有（）。
Ⅰ．投资管理专业化Ⅱ．投资资金规模化Ⅲ．投资行为规范化Ⅳ．投资结构组合化A：Ⅰ、ⅡB：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC：Ⅰ、Ⅱ、ⅣD：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化。
（2）投资管理专业化。
（3）投资结构组合化。
（4）投资行为规范化。
3.中国银行保险监督管理委员会成立时间是（）年。
A：2015B：2016C：2017D：2018【答案】：D【解析】：2021年3月17日十三届全国人大一次会议通过了《国务院机构改革方案》决定了组建中国银行保险监督管理委员会。
4.从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（）。
A：—年B：半年C：一季度D：—个月【答案】：D【解析】：凭证式国债的发行期限。
5.（）时间段为上海证券交易所开盘竞价阶段。
A：9：15—9：20B：9：15—9：25C：9：20—9：30D：9：15—9：30【答案】：B【解析】：每个交易日9:15—9:25是上海证券交易所开盘竞价阶段。
6.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）。
A：办理过户的前一交易日B：办理过户交易日当日C：办理过户交易日后一日D：买卖双方可自由协商确定【答案】：D【解析】：交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。
7.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析21
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析21一、单选题(共60题)1.资本市场的种类不包括（）。
A：股票市场B：衍生品市场C：短中期资金借贷品市场D：债券市场【答案】：C【解析】：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。
2.（2021年真题）在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（?）。
A：9：00～9：30B：9：15～9：25C：9：25～9：30D：9：10～9：25【答案】：B【解析】：上海证券交易所规定：证券采用竞价交易方式的，除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间。
3.国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。
I.伦敦银行间同业拆放利率（Libor）II.香港银行间同业拆放利率（Hibor）III.欧洲美元定期存款单利率IV.联邦基金利率A：I、IIB：I、II、IIIC：I、II、III、IVD：II、III、IV【答案】：C【解析】：题干中四项都是国际金融市场惯用的利率。
4.下面关于企业债券的说法正确的是（）。
①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60%的企业债券资金②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30%④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A：①④B：①③C：②③D：②④【答案】：D【解析】：企业债券的相关要求。
5.（2021年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A：规模越来越大B：发行方式趋于市场化C：期限趋于单调化D：期限趋于多样化【答案】：C【解析】：我国普通国债发行情况。
我国普通国债发行的总体情况大致如下：一是规模越来越大。
二是期限趋于多样化。
三是发行方式趋于市场化。
6.证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析9
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析9一、单选题(共60题)1.可转换债券的回售条件一般是（）。
A：公司股份在一段时间内连续偏离转换价格B：公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动C：公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度D：公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度【答案】：C【解析】：可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。
2.金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。
I.交易主体不同II.交易方式不同III.交易目的不同IV.结算方式不同A：I、II、IIIB：I、II、III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV【答案】：D【解析】：金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。
（2）交易目的不同。
（3）交易价格的含义不同。
（4）交易方式不同。
（5）结算方式不同。
3.证券发行人主要包括（）。
①政府及其机构②企业（公司）③金融机构④个别自然人A：①②③B：②③④C：①③④D：①②③④【答案】：A【解析】：考查证券的发行人。
证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和金融机构。
4.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。
A：保管B：基金C：资产管理D：信托【答案】：D【解析】：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
5.债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。
其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A：付息方式B：债券形态C：发行主体D：发行方式【答案】：C【解析】：考查债券的分类。
按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
6.可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。
A：先行性指标B：同步性指标C：滞后性指标D：技术性指标【答案】：A【解析】：考查先行性指标的含义。
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析59
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析59一、单选题(共60题)1.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（）①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能④经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素A：①②③B：①②④C：②③④D：①③④【答案】：A【解析】：影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。
宏观经济因素是影响金融市场长期走、短期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能。
因此选项A正确，④中，前者为纯粹因素，后者为混合因素。
2.关于外国债券的特点，以下说法正确的有（）。
Ⅰ．债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家Ⅱ．新型的国际债券Ⅲ．在美国发行的外国债券称为扬基债券Ⅳ．在日本发行的外国债券称为武士债券A：Ⅰ、Ⅱ、ⅢB：Ⅰ、Ⅱ、ⅣC：Ⅰ、Ⅲ、ⅣD：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C【解析】：外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。
外国债券是一种传统的国际债券。
在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。
在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
3.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（）年从事过证券法律业务。
2021年12月11日证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案
2021年12月11日证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案1．深圳证券交易所于（）年正式营业。
A．1993 年B．1995 年C．1991 年D．1990 年参考答案：C2．下列属于境内上市外资股的是（）。
A．B 股B．S 股C．L 股D．A 股参考答案：A3．无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是（）。
A．国有法人股B．人民币普通股C．境外上市外资股D．境内上市外资股参考答案：A4．下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（）。
A．社会公众股指社会公众以期拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份B．外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股C．国家股是股权的一个组成部分，股利收入依法纳入国有资产经营预算D．法人股是指企业法人或具有法人资格的事为事业单位和社会团体所持有的股份参考答案：B5．金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。
A．风险是结果的不确定性B．风险是损失发生的可能性C．风险是可能发生的损失D．风险是结果对期望的偏离参考答案：D6．拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）。
A．托管账户和资金账户B．基金账户和资金账户C．股票账户和托管账户D．基金账户和托管账户参考答案：B7．传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。
A．关键变量的选择和各自权重的确定B．合规指标的选择和总体打分的结果C．信用风险的确定与内部评级的打分D．交易对手的选择与分配比例的确定参考答案：A8．下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是（）。
A．采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值B．有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的应对报价进行调整，确定公允价值C．对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值D．估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值参考答案：A9．下列各项中，不属于科创板上市标准的是（）。
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(6)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析6一、单选题(共60题)1.期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。
如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为（）.A：基差风险B：匹配风险C：市场风险D：系统性风险【答案】：A【解析】：期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。
如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为基差风险。
2.下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。
①储蓄银行②开发银行③中央银行④商业银行A：①②③B：①②④C：②③④D：①③④【答案】：B【解析】：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。
存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。
其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。
中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。
3.关于基金费用，说法正确的是（）。
①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A：①③B：①④C：②③D：②④【答案】：C【解析】：考查基金的两大费用的会计核算，是否需要在基金资产中列支。
4.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（）。
①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理A：①②③④B：①③④⑤C：②③④⑤D：①②③④⑤【答案】：D【解析】：考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。
2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析
2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析一、单选题1、“金融加速器”理论认为()A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济答案：C解析：20 世纪90 年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。
该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。
【考点】金融服务实体经纪高质量发展的要求【章节】第二章第一节了解2、关于企业直接融资，下列说法错误的是()。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段答案：A解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。
【考点】上市公司再融资的途径【章节】第三章第一节熟悉3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是()。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露答案：D解析：B 正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。
2021年4月全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案详解【超级完整版】
2021年4月全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详细答案解释第1题选择题(每题1分，共39题，共39分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分.1、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，( )所指的财务区间最不常用A、最近一个完整会计年度的历史数据B、预测年度的盈利数据C、最近三个完整会计年度的历史数据平均值D、最近12个月的数据答案：C解析：使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。
对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据：二是最近12个月的数据：三是预测年度的盈利数据。
2、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是(）A、保值性资金的流动属于国际长期资金流动B、国际信贷属于国际短期资金流动C、国际间接投资属于国际短期资金流动D、套利性资金的流动属于国际短期资金流动答案：D解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
3、我国的证券登记结算制度不包括(）A、结算证券和资金的专用性制度B、分级结算制度和结算参与人制度C、无负债结算制度D、证券实名制答案：C解析：证券登记结算制度：1.证券实名制2.货银对付的交收制度3.分级结算制度和结算参与人制度4.净额结算制度5.结算证券和资金的专用性制度4、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是()A、信息披露要求较低B、监管较为宽松C、只能采用做市商模式D、挂牌标准相对较低答案：C解析：场外交易市场的特征：(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。
(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。
(3)交易制度通常采用做市商制度。
5、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司()股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理.A、1B、1000C、10000D、100答案：D解析：持股行权，是指投服中心持有沪深交易所每家上市公司一手股票，行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
2021年金融市场基础知识考试题
2021年金融市场基础知识考试题2021年金融市场基础知识考试题一、单项选择题每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分1.金融市场以为交易对象。
A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期。
A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是的实施。
A.法定存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制4.下列选项中，不属于货币市场的是。
A.同业拆借市场B.票据市场C.回购市场D.债券市场5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是。
A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于。
A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是。
A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场8.金融市场的核心内容是。
A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门9.信托市场的主体是。
A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为。
A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁11.长期资本流动的主要方式不包括。
A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指。
A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动13.下列选项中，属于资本流出的是。
A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少14.金融市场最重要的参与者是。
2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案
2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案一、单选题(1)在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C.→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C.表示的是()。
A: 消费B: 货币价格C: 股票价格D: 财富答案:A解析: 消费的英文是Consume，C表示消费。
(2) 基金一般反映的是()。
A: 债权债务关系B: 信托关系C: 所有权关系D: 借贷关系答案:B解析:股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。
(3) 证券业协会监事长由()。
A: 中国证监会指定B: 监事会在当选的监事中选举产生C: 会员单位推荐产生D: 会员大会选举产生答案:B解析:中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。
(4) 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为()。
A: 可分型与综合型B: 可分离型与非分离型C: 独立型与分离型D: 独立型与非独立型答案:B解析:按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。
(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。
(5) 证券公司从事自营业务时，()属于内幕交易行为。
A:与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量B: 违反规定委托他人代为买卖证券C: 内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券D: 假借他人名义或者以个人名义进行自营业务答案:C解析:常见内幕交易包括以下行为：(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。
(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;(3)非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。
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2021年金融市场基础知识单选题与答案解析60一、单选题(共60题)1.（2021年真题）关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。
A：在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B：票面金额定得较小，发行成本也就较小C：票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D：债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【答案】：D【解析】：债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。
债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑。
2.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。
下列说法正确的是（）。
①证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容②证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的④在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容A：①③B：①④C：②③D：②④【答案】：A【解析】：根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。
证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容。
在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容。
3.修正的美式期权也叫作（）。
Ⅰ.百慕大期权Ⅱ.大西洋期权Ⅲ.欧式期权Ⅳ.互换期权A：Ⅰ、ⅣB：Ⅰ、ⅡC：Ⅱ、ⅣD：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。
4.（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
A：公正原则B：公平原则C：公开原则D：透明原则【答案】：B【解析】：公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。
5.下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（）。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》A：Ⅱ、ⅣB：Ⅰ、Ⅲ、ⅣC：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C【解析】：题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。
6.下列关于信用公司债券的说法正确的是（）。
A：所有公司都可以发行信用公司债券B：信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保C：信用公司债券不可以附有某些限制性条款D：信用公司债券属于有担保证券范畴【答案】：B【解析】：考查信用债券的概念。
少数大公司经营良好，信誉卓著，可发行信用公司债券。
为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等。
信用公司债券属于无担保证券范畴。
7.甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。
A：甲公司权益总量增加B：甲公司股东占公司的股份比例提高C：甲公司权益总量不变D：甲公司发行在外的股份总额不变【答案】：C【解析】：资本公积属于股东权益收入，转增资本属于权益内部的调动，不影响权益总额。
8.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。
货币政策主要使用的工具有（）。
Ⅰ．存款准备金制度Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．货币借贷业务A：Ⅰ、Ⅱ、ⅢB：Ⅱ、Ⅲ、ⅣC：Ⅰ、Ⅱ、ⅣD：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A【解析】：中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。
货币政策主要使用的工具有存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。
9.（）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。
A：期货B：债券C：互换D：权证【答案】：D【解析】：考查权证的定义。
10.下列属于资产证券化参与者的有（）。
①发起人②承销商③受托人④特殊目的机构A：①②③④B：①②④C：①③④D：②③④【答案】：A【解析】：考查资产证券化参与者。
资产证券化参与者有：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。
11.下面对证券公司表述错误的是（）。
A：证券公司是证券市场的主要中介机构B：证券公司提供的服务具有专业性C：证券公司本身无法在证券市场进行投资D：证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务【答案】：C【解析】：考查证券公司在证券市场中的作用。
证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
12.（2021年真题）下列关于资本的说法，错误的是（）。
A：资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金B：资本管理是现代风险管理的核心C：资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金D：资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险【答案】：C【解析】：资本是市场经济的基本概念，通常的定义是金融机构自身拥有的或能永久支配、使用的资金，是金融机构从事经营活动必须注入的资金。
A正确，C错误。
金融机构是经营风险的机器，资本对金融机构经营与发展有约束作用，资本必须覆盖风险，资本的数量和结构与机构的风险管理能力有着密切的联系，资本管理是现代风险管理的核心，决定了风险管理是金融机构核心竞争力的地位。
B、D正确。
13.当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。
A：期权标的资产价格B：协定价格C：无限D：期权费【答案】：D【解析】：交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与行权价格之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
14.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。
B：100％C：150％D：200％【答案】：B【解析】：考查保险公司次级债务的偿还。
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
15.选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（）的职权。
A：理事会B：会员大会C：监察委员会D：专门委员会【答案】：B【解析】：选举和罢免会员理事、会员监事是会员制证券交易所会员大会的职权。
16.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（）。
①以外币交易为主②以居民交易为主③以金融机构批发性交易为主④交易时段桥接美洲和亚太A：①②③B：①③④D：②③④【答案】：B【解析】：本题主要考查伦敦外汇市场的特点。
伦敦外汇市场有以下几个特点： 1．以外币交易为主 2．以非居民交易为主 3．以金融机构批发性交易为主 4．以外汇衍生品交易为主 5．交易时段桥接美洲和亚太市场17.申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（）A：100万元B：3000万元C：1亿元D：3亿元【答案】：D【解析】：考查可交换债券发行条件。
18.影响国债销售价格的因素有（）。
Ⅰ．市场利率Ⅱ．承销商承销国债的中标成本Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ．国债承销的手续费收入A：Ⅰ、ⅡB：Ⅰ、Ⅱ、ⅢC：Ⅰ、Ⅱ、ⅣD：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：影响国债销售价格的因素有：（1）市场利率。
（2）承销商承销国债的中标成本。
（3）流通市场中可比国债的收益率水平。
（4）国债承销的手续费收入。
（5）承销商所期望的资金回收速度。
（6）其他国债分销过程中的成本。
19.中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。
A：《证券市场资信评级业务管理暂行办法》B：《证券公司合规管理试行规定》C：《证券公司风险控制指标管理办法》D：《上市公司重大资产重组管理办法》【答案】：A【解析】：中国证监会于2007年3月23日通过的《证券市场资信评级业务管理暂行办法》对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。
20.国际短期资金流动的类型包括（）。
①国际直接投资②国际间接投资③贸易资金流动④保值性资金流动A：①②B：①④C：①③D：③④【解析】：本题主要考查国际短期资金流动的类型。
国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。
国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
21.下列选项中属于金融期权基本功能的有（）。
①套期保值功能②价格发现功能③投机功能④套利功能A：①②③B：①②③④C：②③④D：①③④【答案】：A【解析】：考查金融期权的基本功能。
一般认为，金融期权具有以下四个基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能以及盈利功能。
22.证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）。
A：20年B：10年C：5年D：3年【解析】：证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。