基金考试《基金法律法规》高频考点1(乐考网)

基金考试《基金法律法规》高频考点

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单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的()。

A.认购

B.申购

C.开放

D.发售

参考答案：A

易错项为A,B。

参考解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

2[单选题]基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合()对基金销售结算资金管理的有关要求。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.中国证券投资基金业协会

参考答案：A

易错项为A,D。

参考解析：基金销售机构的准入条件之一是制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

3[单选题]关于基金交易业务控制的内容，下列表述正确的是()。

A.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待

B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管

参考答案：B

易错项为B,A。

参考解析：基金交易业务控制的主要内容有：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。(6)建立科学的交易绩效评价体系。(教材下册第25章第4节内部控制的主要内容——基金交易业务控制的主要内容)A项应为“公平”，C项应为“基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易”，D项应为“存档保管”，故只有A项正确。

4[单选题]关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是()。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

参考答案：C

易错项为C,D。

参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

5[单选题]关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超()，普通程序注册的审查时间原则上不超()。

A.20日;6个月

B.30日;3个月

C.20个工作日;3个月

D.20个工作日;6个月

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：基金募集的注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日：对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。