贷款分期偿还计划表
贷款分期偿还计划表Excel模板
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利用Excel建立分期偿还贷款明细分析模型.doc
利用Excel建立分期偿还贷款明细分析模型一、案例的提出2006年12月1日,甲从中国银行申请住房商业贷款15万元,贷款年限15年,采用等额本息付款方式按月偿还贷款,其间中国银行利率变化了四次:2006年利率为3.5127%,2007年利率为6.156%,2008年利率为6.9977%,2009年利率为4.4254%(注:前三年的利率在基准利率上打九折,2009年的利率在基准利率上打七折)。
问:1.每年的月偿还额为多少元?2.至2009年底,甲共偿还多少贷款?其中本金多少?利息多少?如果这时想提前偿还贷款,还需向银行支付多少元?二、模型的建立由于知道现值(150 000元),利率(变动利率)和期限(15年),求每年支付的金额(年金),可以用时间价值函数中的年金函数(PMT)、年金中的本金函数(PPMT)和年金中的利息函数(IPMT)来分别计算月偿还额、月偿还额中的本金和利息,最后再用Excel中的常用计算函数求出累计偿还额、累计偿还本金和利息,以及剩余贷款金额。
(一)建立分期偿还贷款分析模型表创建一个新的工作簿,将其命名为“贷款偿还分析表”,在工作簿中选择一工作表,并将该工作表重命名为“分期偿还贷款明细分析表”,在此工作表上建立“分期偿还贷款分析模型”,如表1:各项目的公式设置如下:总付款期数:C8=C6*C7每期偿还金额:C9==ABS(PMT(C5/C7,C8,C4))该模型建立之后,每期偿还金额与贷款金额、贷款年利率、贷款年限、每年还款期数等因素之间建立了动态链接,可以通过直接输入数据的方式改变贷款金额、贷款年利率、贷款年限、每年还款期数中的任意一个或几个因素的值,来观察每期偿还金额的变化,选择一种当前能力所及的固定偿还金额进行贷款。
“蒋文”是把贷款金额和利率变化的多种结果综合显示到一张表上,便于决策,而本文讨论的重点不是决策,而是决策后需要了解的相关信息。
为了便于贷款额的明细分析,文中只显示一种结果,表1显示的结果就是案例中2006年的月偿还额 1 073.26元。
分期还款协议书范本正式版6篇
分期还款协议书范本正式版6篇篇1甲方（借款人）：_____________________身份证号码：_________________________联系方式：_________________________乙方（出借人）：_____________________身份证号码：_________________________联系方式：_________________________鉴于甲方需要一笔资金用于____________（借款用途），向乙方申请借款，经双方友好协商，就借款事宜达成如下协议：一、借款金额及用途1. 借款金额：人民币（大写）_____________________元整（￥_____________________元）。
2. 借款用途：用于_____________________。
二、借款期限借款期限自本协议签订之日起计算，共计______个月。
三、还款方式及期限1. 甲方应按照以下分期还款计划向乙方偿还借款本金及利息：（以下以表格形式呈现还款计划，包括每期还款金额、还款日期等）期数还款日期还款金额（元）利息金额（元）备注篇2本协议于XXXX年XX月XX日由以下双方签订：借款人（以下简称“甲方”），身份证号码：____________________________；出借人（以下简称“乙方”），身份证号码：____________________________。
双方就甲方分期偿还乙方的借款事宜，经过友好协商，达成如下协议，以兹信守。
一、借款详情1. 借款金额：人民币______元整（大写：____________元整）。
2. 借款期限：自本协议签订之日起计算，为期______年（自______年______月______日至______年______月______日）。
二、分期还款计划1. 甲方应于本协议签订之日起______个月内偿还总金额的______%（人民币______元整）。
2024年学生资助贷款分期偿还规定
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年学生资助贷款分期偿还规定本合同目录一览1. 学生资助贷款定义与范围1.1 贷款定义1.2 贷款范围2. 分期偿还规定2.1 分期方式2.2 分期期限2.3 分期还款金额3. 贷款利率与费用3.1 贷款利率3.2 相关费用4. 还款责任与义务4.1 学生还款责任4.2 借款人义务5. 违约责任与处理5.1 违约定义5.2 违约处理方式6. 合同的生效、变更与终止6.1 合同生效条件6.2 合同变更6.3 合同终止7. 争议解决方式7.1 协商解决7.2 调解解决7.3 法律途径8. 其他约定8.1 信息保密8.2 合同的副本9. 学生与借款人的信息提供9.1 学生信息提供9.2 借款人信息提供10. 贷款管理与服务10.1 贷款管理10.2 服务质量11. 贷款审批与发放11.1 审批流程11.2 贷款发放12. 还款监控与调整12.1 还款监控12.2 还款调整13. 合同的补充与附件13.1 补充条款13.2 附件列表14. 法律适用与管辖14.1 法律适用14.2 管辖法院第一部分：合同如下：1. 学生资助贷款定义与范围1.1 贷款定义学生资助贷款是指由政府、学校或金融机构提供的，用于支付学生学费、住宿费、生活费等学习所需费用的贷款。
1.2 贷款范围学生资助贷款的适用范围包括在校期间的学费、住宿费、生活费以及其他与学习相关的费用。
2. 分期偿还规定2.1 分期方式学生资助贷款的分期偿还方式分为等额本息和等额本金两种方式。
等额本息方式下，学生需按照约定的还款计划，每月偿还相同金额的贷款，包括部分本金和部分利息。
等额本金方式下，学生需按照约定的还款计划，每月偿还相同金额的本金，利息随剩余本金减少而减少。
2.2 分期期限学生资助贷款的分期期限根据贷款金额和学生的还款能力确定，最长不超过毕业后十年。
具体分期期限在合同中约定。
贷款还款计划书范文6篇_工作计划
贷款还款计划书范文6篇贷款还款计划书范文篇一：借款人：借款合同编号：借款金额：年利率： % 借款期限：从年月日至年月日贷款单位：经与贵公司协商确定，本单位(人)签订如下分期还款计划：借款人声明：一、我方保证按上述约定的还款日期将还款资金存入借款合同指定的账户。
二、我方保证按照《分期还款计划书》所载的分期还款计划偿还借款本金。
如果未按时足额偿还分期还款计划所载的借款本金，贵社有权分别或同时采取下列一项或多项措施：(一)有权根据涉及的借款本金从逾期之日起按每日 40 %计收利息; (二)有权根据涉及的借款本金按每日千分之五收取违约金; (三)有权冻结贷款资金或提前收回贷款。
三、《分期还款计划书》是《借款合同》、编号：农信( )借字第号的附件，具有法律效力。
若违约，我方承担由此导致的法律责任。
借款人(签章)：年月日贷款还款计划书范文篇二： ************：我们有限公司是一家以铸造和机械制造为一体的股份制企业，1 / 8本公司组建于xx年，从xx年建成至今已有2年多，现公司拥有固定资产1000万元。
本公司从xx年11月份准备试产，因流动资金不足，xx年底在贵社贷款350万元后，于xx年4月开始试产，受金融危机的影响，铸造材料急骤上涨，价格翻了一番，使我公司在试产期间成本费用增高，造成了约100万元的亏损。
试产至产品合格后我公司于xx年6月至8月份生产了3个多月，因公司是新单位，市场销售网络不健全，而市场产品和铸造原材料大幅落价，公司又出现了亏损，约200万元，迫使公司停产。
公司虽说停产，但还是积极筹措资金，等待市场稳定，并于xx 年底归还了贷款本金10万元和全部贷款利息。
xx年间，我公司因筹资不足，无法自己组织生产，经董事会研究决定，寻求合作伙伴，经多方寻找洽谈，在xx年11月份初步达成合作协议，因我公司无资金投入，目前只能以部分厂房出租形式让有限公司进行汽车配件及汽车轮毂铸造试产，因此目前公司出租厂房收入甚微，还不足具备偿还贷款本金的能力。
2024年通用版贷款分期偿还协议样本版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年通用版贷款分期偿还协议样本版本合同目录一览1. 定义与术语解释1.1 贷款1.2 贷款人1.3 借款人1.4 分期偿还1.5 贷款本金1.6 利息1.7 还款期限1.8 违约金1.9 贷款合同2. 贷款金额与用途2.1 贷款金额2.2 贷款用途3. 分期偿还计划3.1 分期金额3.2 分期期数3.3 还款日3.4 还款方式4. 利率与费用4.1 利率4.2 贷款手续费4.3 其他费用5. 还款条件与要求5.1 按时还款5.2 提前还款5.3 逾期还款6. 违约责任6.1 借款人违约6.2 贷款人违约7. 合同的变更与解除7.1 合同变更7.2 合同解除8. 争议解决8.1 协商解决8.2 调解解决8.3 仲裁解决8.4 法律途径9. 法律适用与管辖9.1 法律适用9.2 管辖法院10. 保密条款10.1 保密义务10.2 例外情况11. 合同的生效与终止11.1 合同生效11.2 合同终止12. 其他条款12.1 不可抗力12.2 权利与义务的转让12.3 第三方受益人13. 附件13.1 贷款申请表13.2 贷款批准文件13.3 其他相关文件14. 签署页14.1 借款人签名14.2 贷款人签名14.3 日期第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 贷款：指贷款人根据本合同约定，向借款人提供的货币资金，用于借款人指定的用途。
1.2 贷款人：指根据本合同约定，提供贷款的金融机构。
1.3 借款人：指根据本合同约定，向贷款人申请贷款并承担还款责任的法人或其他组织。
1.4 分期偿还：指借款人在贷款期限内，按照约定的分期还款计划进行还款。
1.5 贷款本金：指借款人从贷款人处实际获得的货币资金金额。
1.6 利息：指借款人按照本合同约定的利率，就贷款本金产生的收益。
1.7 还款期限：指本合同约定的借款人还款贷款本金及利息的期限。
还款计划(范本8则)
还款计划(范本8则)还款计划还款计划范本（一）：还款计划书本人（借款人）（身份证号：）因个人原因向（）借款￥，大写人民币元整。
现经双方友好协商，就有关还款事项本人承诺如下并保证按如下计划还清欠款：一、还款资料：①应还金额：￥，大写人民币元整。
②分期还款：年月日前还款万元（大写人民币：万元整）；年月日前还款万元（大写人民币：万元整）；年月日前还款万元（大写人民币：万元整）；年月日前还款万元（大写人民币：万元整）；年月日前还款万元（大写人民币：万元整）；年月日前还款万元（大写人民币：万元整）；③还款账户：户名：银行：账号：二、违约职责：本人承诺因本人职责不按本计划书规定支付任意一期欠款的，本人负违约职责，并支付剩余未还总金额每月2%的违约金。
并承担相应法律后果。
本计划书一式二份，与各执一份。
借款人签字：签字日期：还款计划范本（二）：债权人：地址：电话：债务人：地址：电话：为了使，双方经过友好协商，就有关事项协议如下：第一条:还款资料1.还款金额：人民币。
2.还款期限：自签订此协议之日起债务人至年月日前还清。
3.利率：按照的利率执行，具体为：。
第二条:担保债务人将作为还款的抵押。
抵押期限：自本协议生效之日起至债务人还清债权人与本合同有关的全部款项及利率为止。
第三条:双方义务债权人的义务：1.对债权人交来抵押物的单证妥善保管，不得遗失、损毁。
2.在债权人到期还清所有本协议规定的款项后，将抵押物的单证完整交给债权人。
债务人的义务：1.应按照本协议规定时间主动偿还对债权人的欠款及利率。
2.债务人在签订协议之日起交付抵押物的所有权证书。
第四条:违约职责债务人如因本身职责不按合同规定支付给债权人欠款及利息的，债务人应负责违约职责。
第七条本合同经见证后生效。
本合同一式六份，甲、乙双方各执二份，见证单位留存二份。
还款计划范本（三）：还款计划今有XXX（借款人）向XXX（你）借款人民币9万元整，于XX年12月X日交付（现金交付，或是以银行转账方式交付？最好写清）借款人XXX从XX年1月份开始还款，每月偿还4000元，截至XX年12月30日前偿还所有欠款。
借款偿还计划表
借款偿还计划表篇一：借款偿还计划表贵单位敬启:我司惠腾建筑装饰工程有限公司是惠卅市工商行政管理局批准设立的责任有限公司,成立于20XX年8月9日,注册资金为人民币壹佰捌拾万元,主要经营项目为房地产开发.建築材料銷售等等业务.其法人为张來华先生,股权100%独资,而旗下另有惠卅市立华金属制品有限公司其乜为张來华先生,股权100%独资.(其上述二家公司证照请参阅附件)惠腾建筑装饰工程有限公司贷款卡号是:惠卅市立华金属制品有限公司贷款卡号是:一.借款用途,金额,期限由于我司目前投资兴建位于惠东小金口小铁管理区焦坑的建筑装饰材料城,其第一期总(:借款偿还计划表)投资额为人民币7300万元整.除部份资金由我司自筹投入人民币4300万元整,尚差人民币3000万元整.因此特向贵司提出融资贷款申请,融资期限定为一年.1)借款用途:建筑装饰材料城设计规划为楼高六层.目前主体工程己完成至第四层,而向贵司融资人民币3000万元整.將全部投入后续建筑装饰材料城的建设与週边绿化工程中.还有二期的开发.第一页共二页2)融资贷款申请金额为:人民币3000万元整3)融资贷款申请期限为:一年.二.还款來源我司其还款來源是將从其建设好的建筑装饰材料城銷售后的銷售款和惠腾公司综合大楼銷售款和租金做为还款计划,其建筑装饰材料城规划商铺为198单元,建築完工后使用面積为28000平方米而其总銷售额预计为人民币壹亿贰仟万元整.目前建筑装饰材料城主体工程己完成至第四层,己有客商意向承购了.而惠腾公司综合大楼己完工,楼高12层,一至三层为商业用出租,四至十二层出售预计营收为人民币壹仟伍佰柒拾伍万整.三.借款抵押担保说明:我司將以建筑装饰材料城的整个项目连同项目所属惠腾建筑装饰工程有限公司的股权做为质押.并另外附上位于惠东小金口鎮小铁管理区大一村的惠腾公司综合大楼一并做担保质押.(补充不足之处,请参阅附件)20XX年12月30日第二页共二页篇四：借款还本付息计划表【知识点】借款还本付息计划表【知识点】借款还本付息计划表国家发改委颁布的《建设项目经济评价方法与参数》（第三版），对投资估算和财务评价内容有一些新的变化，变化的内容之一：1．借款还本付息计划表原来：还本付息表（第三版）：借款还本付息计划表。
借款分期偿还协议范文7篇
借款分期偿还协议范文7篇篇1本协议由以下双方签订：借款人：____________________（以下简称“甲方”）贷款人：____________________（以下简称“乙方”）鉴于甲方因个人原因需要向乙方借款，并且承诺分期偿还该笔借款，现根据平等、自愿、诚信的原则，经双方协商一致，达成如下借款分期偿还协议：一、借款事项1. 借款金额：人民币（大写）________________元整。
2. 借款期限：自本协议签署之日起至____________年____月____日止。
3. 借款利率：年利率为___%，自本协议签署之日起计算。
二、还款计划1. 甲方应按照以下计划分期偿还借款本金及利息：（注：还款计划表应包括每期还款金额、还款日期等详细信息。
）第一期：____年____月____日前偿还人民币（大写）____元整。
第二期：____年____月____日前偿还人民币（大写）____元整。
以此类推，直至借款全部还清。
2. 若甲方任何一期未能按时足额还款，乙方有权要求甲方立即偿还全部借款本金及利息。
同时，乙方有权按照本协议约定追究甲方的违约责任。
三、保证事项1. 甲方承诺借款用途合法合规，不用于非法活动。
2. 甲方承诺按期足额还款，并承担因违约产生的一切责任。
3. 乙方有权对甲方的信用状况进行审查和监督，甲方应配合并提供相关材料。
四、违约责任1. 若甲方违反本协议约定的任何条款，乙方有权要求甲方立即偿还全部借款本金及利息，并支付违约金。
2. 违约金为借款总额的___%，自违约之日起计算。
3. 若因甲方违约导致乙方采取法律手段追讨债务，甲方应承担乙方因此产生的所有费用，包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等。
五、其他条款1. 本协议自双方签字盖章之日起生效。
2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
3. 本协议未尽事宜，由双方协商解决。
如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。
4. 本协议的修改和补充，必须经双方协商一致，并以书面形式作出。
个人分期还款协议书范本8篇
个人分期还款协议书范本8篇篇1甲方（借款人）：__________________身份证号码：______________________联系方式：______________________乙方（出借人）：__________________身份证号码：______________________联系方式：______________________鉴于甲方需要向乙方借款，经过双方友好协商，就借款的分期还款事宜达成如下协议：一、借款目的及金额甲方因个人原因需要借款，现向乙方借款人民币______元整（大写：_________元整）。
二、分期还款安排1. 借款期限：自本协议签订之日起计算，共计______个月。
2. 还款方式：甲方应按照本协议约定的期限和金额分期向乙方还款。
具体还款计划如下：（请在此处详细描述每个月的还款金额、还款日期等具体信息）三、保证事项1. 甲方承诺借款用途合法、真实，并保证按时足额归还借款本息。
2. 甲方应向乙方提供真实有效的个人信息及资料，如有变更应及时通知乙方。
3. 乙方应保证资金来源合法，并按时足额向甲方提供借款。
四、违约责任1. 若甲方未按本协议约定的期限和金额还款，应自逾期之日起按日向乙方支付违约金，违约金为当期未还款金额的____%。
2. 若甲方连续____期未按时足额还款，乙方有权要求甲方一次性偿还全部借款本息。
3. 若乙方未按本协议约定向甲方提供借款，应自违约之日起按日向甲方支付违约金，违约金为未提供借款金额的____%。
五、法律适用及争议解决1. 本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
2. 若双方因本协议产生争议，应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。
六、其他条款1. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
2. 本协议自双方签字（盖章）之日起生效。
3. 本协议未尽事宜，可由双方另行协商补充。
甲方（借款人）：__________________（签字/盖章）日期：__________________乙方（出借人）：__________________（签字/盖章）日期：__________________篇2甲方（借款人）：____________________身份证号码：_________________________联系方式：_________________________乙方（出借人）：____________________身份证号码：_________________________联系方式：_________________________鉴于甲方因个人原因暂时无法一次性偿还所借款项，经双方友好协商，就甲方向乙方借款及分期还款事宜达成如下协议：一、协议目的根据本协议的条款和条件，甲方同意按照约定的方式和时间表向乙方偿还所借款项，乙方同意甲方的分期还款安排。
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输入值 贷款金额 年利率 贷款年限 每年的还款次数 贷款开始日期
可选的额外还款
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1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
还款日期
2020年5月20日 2020年6月20日 2020年7月20日 2020年8月20日 2020年9月20日 2020年10月20日 2020年11月20日 2020年12月20日 2021年1月20日 2021年2月20日 2021年3月20日 2021年4月20日
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贷款汇总 计划的还款 计划的还款次数 实际的还款次数 提前还款总额 利息总额
¥425.75 12
¥10.00 900
¥89.62
¥100.00
贷款方姓名
计划的还款
¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75 ¥425.75
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¥509.08 ¥510.78 ¥512.48 ¥514.19 ¥515.90 ¥517.62 ¥519.35 ¥521.08 ¥522.82 ¥355.50
¥0.00 ¥0.00
利息
¥16.67 ¥14.97 ¥13.27 ¥11.56
¥9.84 ¥8.13 ¥6.40 ¥4.67 ¥2.93 ¥1.19 ¥0.00 ¥0.00
期初余额
¥5,000.00 ¥4,490.92 ¥3,980.14 ¥3,467.65 ¥2,953.46 ¥2,437.56 ¥1,919.94 ¥1,400.59
¥879.50 ¥356.69
¥0.00 ¥0.00
贷款分 期偿还
¥5,000.00 4.00% ¥1.00
1200.00% ¥43,971.00
期终余额
¥4,490.92 ¥3,980.14 ¥3,467.65 ¥2,953.46 ¥2,437.56 ¥1,919.94 ¥1,400.59
¥879.50 ¥356.69
¥0.00 ¥0.00 ¥0.00
累积利息
¥16.67 ¥31.64 ¥44.90 ¥56.46 ¥66.31 ¥74.43 ¥80.83 ¥85.50 ¥88.43 ¥89.62 ¥89.62 ¥89.62