2020银行员工反洗钱心得体会

2020银行员工反洗钱心得体会

疫情期间，经济诈骗、电信诈骗案件频发，纵观案件中的涉案账户都是犯罪分子通过他人身份证信息办理的银行卡，国家目前加大了针对账户买卖的打击力度，人民银行针对银行的反洗钱监管处罚也越来越严格，我们需充分认识到防控工作的复杂性和紧迫性。

作为网点一线员工，如何在日常开户工作中防范开户洗钱风险呢？个人反洗钱需重点关注以下类别的客户和行为：

X.无具体工作单位或工作单位通过网络无法查询；

X.无本地常驻地址或地址通过网络无法查询；

X.户籍地址，联系电话，工作单位或家庭地址非同一区域；异地证件或手机号归属异地；

X.无法说清开户目的及账户用途；

X.主动要求开通电子渠道，并要求将网银限额和手机银行限额调至最大；

X.年龄特征与办理业务性质不相符，如老年客户主动要求开通网银业务；

X.频繁开、销户；