Excel财务函数用法大全
excel 财务函数
excel 财务函数Excel的财务函数可以帮助我们进行金融方面的计算，如计算利息、现值、未来值、净现值等等，对于金融业、投资领域的人员，这些函数是必不可少的。
在本文中，我们将介绍一些较为常用的Excel财务函数，这些函数中文名称以及使用方法。
1. 利息计算函数(1) 利息计算：在Excel中，常用函数包括FV、PV、PMT、IPMT和PPMT等。
这些函数根据输入的现值、未来值、支付、期数等信息，计算出利息、贷款还款等信息。
FV函数：FV函数用于计算未来某时刻的总值，可以用于计算利息、股票、房产等资产的投资收益，也可以用于计算贷款还款中未来某时刻的还款总额。
语法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])参数说明：rate：比率，即利率；nper：期数，贷款等的还款期数；pmt：每期支付的金额，应为负值，因为它代表的是支出；pv：现值，即当前贷款的余额；type：支付类型，0或省略代表月结，1代表年结。
假设有一笔贷款，本金10000元，年利率5%，每月还款1000元，计算该贷款需要几个月才能还清：=FV(5%/12,30,-1000,10000,0)解释：rate参数为5%/12，nper参数为30（即30个月），pmt参数为-1000（注意这里是负值），pv参数为10000，type参数为0（月结）。
运算结果为456.47，即需要456个月才能还清。
注意：FV函数返回的值是负数，因此使用时需要加上负号，使其变为正数。
PMT函数：PMT函数用于计算每期需要支付的金额，可以用于计算贷款等的每期还款额，也可以用于计算投资等的每期投入金额。
(2) 按揭计算：Excel中有两个函数用于按揭计算，分别是CUMIPMT和CUMPRINC函数。
这两个函数主要用于按揭贷款的计算，分别计算贷款每期所支付的利息或本金。
CUMIPMT函数：CUMIPMT函数用于计算按揭贷款的总利息，通常在计算贷款花费时使用。
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中一类重要的函数，它们主要用于在财务分析和决策中进行金融计算。
在Excel中，有很多财务函数可以用于计算投资回报率、债务支付、折现、贷款还款等方面的财务指标。
下面是几个常用的财务函数及其用法。
1.NPV函数：计算净现值。
净现值是将一系列现金流量按照给定的利率进行折现后的净值。
使用该函数可以帮助我们评估项投资的盈利潜力。
例如，=NPV(0.1,A1:A5)表示将A1:A5范围内的现金流量以10%的折现率计算净现值。
2.IRR函数：计算内部收益率。
内部收益率是使得项目的净现值等于0的折现率。
内部收益率可以帮助我们评估投资项目的回报率。
例如，=IRR(A1:A5)表示计算A1:A5范围内现金流量的内部收益率。
4.FV函数：计算未来价值。
未来价值是指一个投资在一定期限内按照给定的利率进行复利计算后的价值。
例如，=FV(0.05,10,-1000)表示在利率为5%，投资期限为10年的情况下，当前投资将来的价值。
另外，还有一些其他常用的财务函数，如PV函数（计算现值）、RATE函数（计算贷款利率）、NPER函数（计算贷款期限），它们都具有广泛的应用场景。
除了常规的财务函数，Excel还提供了一些特殊的财务函数，如IRR 函数的变种XIRR（计算不规则现金流的内部收益率）和NPV函数的变种XNPV（计算不规则现金流的净现值）。
这些特殊的财务函数更加灵活，可以应用于更复杂的财务分析场景。
在运用财务函数时，需要注意一些常见的问题。
首先，要确保数据的输入正确，包括现金流量的顺序、利率、期限等。
其次，要注意对负值的处理，如投资现金流通常为负值，回收现金流通常为正值。
最后，在进行财务分析时，需要综合运用不同的财务函数，以获得更全面的结果。
以上是对财务函数的一个简要介绍，Excel中的财务函数非常强大，可以帮助我们在财务分析和决策中进行快速的计算和分析。
通过熟练掌握这些函数的用法，我们可以更加高效地进行财务模拟和预测。
财务会计excel函数公式
财务会计excel函数公式以下是一些常见的财务会计Excel函数和公式：1. SUM函数：用于计算一系列数值的总和。
例如，=SUM(D2:D10)计算D2到D10单元格的总和。
2. AVERAGE函数：用于计算一系列数值的平均值。
例如，=AVERAGE(D2:D10)计算D2到D10单元格的平均值。
3. MAX函数：用于获取一系列数值中的最大值。
例如，=MAX(D2:D10)获取D2到D10单元格中的最大值。
4. MIN函数：用于获取一系列数值中的最小值。
例如，=MIN(D2:D10)获取D2到D10单元格中的最小值。
5. IF函数：用于根据一个条件判断返回不同的值。
例如，=IF(D2>0,"正数","负数")根据D2单元格的值返回"正数"或"负数"。
6. ROUND函数：用于将数值按指定的小数位数四舍五入。
例如，=ROUND(D2,2)将D2单元格的值四舍五入到两位小数。
7. NPV函数：用于计算一系列现金流的净现值。
例如，=NPV(0.1,A2:A10)计算A2到A10单元格中的现金流的净现值，假设折现率为10%。
8. PMT函数：用于计算贷款或投资的定期支付额。
例如，=PMT(0.1,5,-1000)计算每年利率为10%，5年期限和1000初始金额的贷款的每期支付额。
9. PV函数：用于计算未来一系列现金流的现值。
例如，=PV(0.1,5,0,10000)计算每年利率为10%，5年期限，无支付额的一系列现金流的现值，初始金额为10000。
10. IRR函数：用于计算一系列现金流的内部收益率。
例如，=IRR(A2:A10)计算A2到A10单元格中的现金流的内部收益率。
这些函数和公式可以帮助您进行财务会计的计算和分析。
请根据具体需求选择适当的函数和公式。
excel常用财务函数
1、年金函数PMT（）
• =PMT(rate, nper, pv, fv, type)
• Rate贷款利率（期利率）。 • Nper该项贷款的付款总期数(总年数或还租期 数）。 • Pv现值 • Fv为未来值 • Type数字0或1
=PMT(rate, nper, pv, fv, type)
• 例一：你欲按月分期付款购买一套住房， 住房售价36万元，收付12万元，偿还期限 10年，如果银行贷款利率为月息0.5%，你 每月末应偿还贷款多少元？ • 月初
三、函数NPV
• 例一：某公司有一个项目，假设第 一年年末投资10万元，在投资后的 四年中每年可获得的收益分别为： 20000元,28000元，42000元， 38000元，假定年折现率为5%， 此投资方案净现值为？
三、函数NPV
• 例二：某公司有一个项目，假设第 一年年初投资10万元，投资当年获 利10000元，在投资后的四年中每 年可获得的收益为30000元，假定 年折现率为5%，此投资方案净现 值为？
• 某公司正在考虑购买一台新设备以扩大生产 能力。某设备供应商出售的设备能够满足该 公司的需要。设备供应商出售的设备标价 200 000元，对于任何购买设备的客户提供 以下两种付款方式： • （1）特别筹资方式：设备供应商以5%的优 惠年利率提供200 000元贷款,要求在今后5 年内按月等额还款，每月末偿还； • （2）现金折扣方式：客户立即付款可以享 受20 000元的现金折扣，即支付180 000元 现款，就可以购买该设备。目前该公司可以 按8%的年利率从银行取得借款180 000元。 • 请选择该公司购买该设备的付款方式。
• 巴菲特的“利滚利”致富经 • /2012-1113/147902849.html
Excel财务函数用法大全
Excel财务函数用法大全!EXCEL提供了许多财务函数，大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表（1）投资计算函数函数名称EFFECT计算实际年利息率FV计算投资的未来值FVSCHEDULE计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINALNPER计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT计算某项年金每期支付金额PPMT计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV计算某项投资的净现值XIRR计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV计算某一组不定期现金流量的净现值（2）折旧计算函数函数名称函数功能AMORDEGRC计算每个会计期间的折旧值DBDDB 计算用双倍余额递减或其它方法得出的指定期间内资产折旧值SLN计算一个期间内某项资产的直线折旧值SYD计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值VDB计算用余额递减法得出的指定或部分期间内的资产折旧值（3）偿还率计算函数函数名称IRR计算某一连续现金流量的内部报酬率MIRRRATE计算某项年金每个期间的利率（4）债券及其他金融函数函数名称函数功能ACCRINTM计算到期付息证券的应计利息COUPDAYB计算从付息期间开始到结算日期的天数COUPDAYS计算包括结算日期的付息期间的天数COUPDAYSNCCOUPNCD计算结算日期后的下一个付息日期COUPNUM计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数COUPPCD计算结算日期前的上一个付息日期CUMIPMT计算两期之间所支付的累计利息CUMPRINC计算两期之间偿还的累计本金DISCDOLLARDE转换分数形式表示的货币为十进制表示的数值DOLLARFRDURATIONINTRATE计算定期付息证券的利率ODDFPRICE计算第一个不完整期间面值$100的证券价格ODDFYIELD计算第一个不完整期间证券的收益率ODDLPRICE计算最后一个不完整期间面值$100的证券价格ODDLYIELD计算最后一个不完整期间证券的收益率PRICE计算面值$100定期付息证券的单价PRICEDISC计算面值$100的贴现证券的单价PRICEMAT计算面值$100的到期付息证券的单价PECEIVED计算全投资证券到期时可收回的金额TBILLPRICE计算面值$100的国库债券的单价TBILLYIELD计算国库债券的收益率YIELD计算定期付息证券的收益率YIELDDISCYIELDMAT在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
Excel财务函数详解
Excel中有很多财务函数，以下是其中一些函数的详细解释：1. **SUM函数**：用于对一个或多个值进行求和。
例如，SUM(A1:A10)将对A1到A10单元格中的值进行求和。
2. **AVERAGE函数**：用于计算一组数值的平均值。
例如，AVERAGE(A1:A10)将对A1到A10单元格中的数值进行平均值计算。
3. **MAX函数**：用于返回一组数值中的最大值。
例如，MAX(A1:A10)将对A1到A10单元格中的数值进行最大值计算。
4. **MIN函数**：用于返回一组数值中的最小值。
例如，MIN(A1:A10)将对A1到A10单元格中的数值进行最小值计算。
5. **IF函数**：用于根据条件返回不同的结果。
例如，IF(A1>10,"大于10","小于等于10")将根据A1单元格的值返回"大于10"或"小于等于10"。
6. **VLOOKUP函数**：用于在表格中查找特定值。
例如，VLOOKUP(A1,A:B,2,FALSE)将查找A1单元格的值在A:B表格中的第二列（即B列）的值，并返回该值。
7. **CONCATENATE函数**：用于将多个文本字符串合并为一个字符串。
例如，CONCATENATE("Hello"," ","World")将返回"Hello World"。
8. **LEFT函数**：用于从字符串的左侧提取指定数量的字符。
例如，LEFT(A1,3)将返回A1单元格的前三个字符。
9. **RIGHT函数**：用于从字符串的右侧提取指定数量的字符。
例如，RIGHT(A1,3)将返回A1单元格的后三个字符。
以上只是一些基本的财务函数，Excel中还有许多其他的财务函数，如财务函数、投资函数、折旧函数等，可以根据具体需求进行使用。
excel常用财务函数
• （3）某人希望未来5年，每年年初都可以取 出10万元，若存款为利率4%，问现在应存入 银行多少钱？
练习
• 4、某企业向银行借入一笔款项， 银行贷款的年利息率为8%，银行 规定前10年不需还本付息，但从第 11年至第20年每年年末偿还本息 1000元，则这笔款项的现值应是？
• 普通年金：从第一期开始每期期末 收款、付款的年金。
• 即付年金：从第一期开始每期期初 收款、付款的年rate,nper,pmt,pv,type)
• 例三：
• 某公司计划从今年开始，每年年末 存入银行20万元作为科技奖励基金， 银行年利率8%，复利计息，5年后 该奖励基金本利和多少钱？
• F递=A（F/A，i，n)
3、递延年金终值 =FV(rate,nper,pmt,pv,type
• 例五：张三准备3年后每月月末将 500元存入银行，如果银行存款月 利率0.5%，按月复利计息，那么 张三存款5年后的本利和为多少元？
4、永续年金终值
• 永续年金由于没有到期日，所以没 有终值。
• 制作复利终值系数表 • 制作年金终值系数表
• 例四：某公司计划设立一项科技奖 励基金，以便在5年后的连续10年 中，每年年末可取出20万元，奖励 科技人员。银行年利率5%，复利 计息，现在应一次性存入银行多少 钱？
4、
• 永续年金现值=年金/利率
练习
• （1）某人希望未来第5年末可以取出10万元 的本利和，若存款为利率4%，问现在应存入 银行多少钱？
练习
• （1）某人存入10万元，若存款为利率4%， 第5年末取出多少本利和？
• （2）某人计划每年末存入10万元，连续存5 年，若存款为利率4%，第5年末账面的本利 和为多少？
会计常用的excel函数公式大全
会计常用的excel函数公式大全一、求和函数 - SUM。
1. 基本用法。
- 对多个单元格求和。
例如，要求A1到A10单元格区域的数值总和，在其他单元格（如A11）中输入公式：=SUM(A1:A10)。
2. 跨工作表求和。
- 如果要对Sheet1的A1到A10和Sheet2的A1到A10求和（假设当前工作表为Sheet3），在Sheet3的某个单元格（如A1）中输入公式：=SUM(Sheet1!A1:A10,Sheet2!A1:A10)。
二、平均值函数 - AVERAGE。
1. 简单平均值计算。
- 计算A1到A10单元格区域的平均值，公式为：=AVERAGE(A1:A10)。
2. 忽略错误值求平均值。
- 如果数据区域中有错误值（如#VALUE!等），可以使用AVERAGEIF函数来忽略错误值求平均值。
假设数据在A1:A10区域，在B1中输入公式：=AVERAGEIF(A1:A10,"<>#VALUE!")（此公式在Excel 2007及以上版本有效）。
三、计数函数 - COUNT和COUNTA。
1. COUNT函数。
- 用于计算包含数字的单元格个数。
例如，计算A1到A10区域中数字单元格的个数，公式为：=COUNT(A1:A10)。
2. COUNTA函数。
- 计算非空单元格的个数。
计算A1到A10区域中非空单元格个数的公式为：=COUNTA(A1:A10)。
四、条件求和函数 - SUMIF和SUMIFS。
1. SUMIF函数。
- 单条件求和。
例如，在A列为部门（如销售部、财务部等），B列为销售额，要计算销售部的销售额总和。
假设数据在A1:B10区域，在C1中输入公式：=SUMIF(A1:A10,"销售部",B1:B10)。
2. SUMIFS函数。
- 多条件求和。
如果有A列部门、B列产品类型、C列销售额，要计算销售部且产品类型为产品A的销售额总和。
财务必备35个excel函数
财务必备35个excel函数Excel是一款功能强大的电子表格软件，对于财务人员来说，掌握一些常用的函数可以帮助他们更高效地处理财务数据。
以下是35个财务工作中常用的Excel函数：1. SUM，对一列或多列数字求和。
2. AVERAGE，计算一列或多列数字的平均值。
3. MAX，返回一列或多列数字中的最大值。
4. MIN，返回一列或多列数字中的最小值。
5. COUNT，计算一列或多列中的数字个数。
6. COUNTIF，统计满足指定条件的单元格个数。
7. SUMIF，根据指定条件对单元格求和。
8. AVERAGEIF，根据指定条件对单元格求平均值。
9. VLOOKUP，在数据列表中查找指定值，并返回相应的数据。
10. HLOOKUP，在数据列表中横向查找指定值，并返回相应的数据。
11. INDEX，返回指定区域的单元格的值。
12. MATCH，在指定区域中查找指定值，并返回其相对位置。
13. IF，根据指定条件返回不同的值。
14. AND，判断多个条件是否同时成立。
15. OR，判断多个条件是否有一个成立。
16. NOT，对给定的逻辑值取反。
17. PMT，计算贷款的每期还款额。
18. FV，计算投资的未来价值。
19. PV，计算投资的现值。
20. NPER，计算投资的期数。
21. RATE，计算贷款或投资的利率。
22. NPV，计算净现值。
23. IRR，计算内部收益率。
24. MIRR，计算修正内部收益率。
25. XNPV，计算调整后的净现值。
26. XIRR，计算调整后的内部收益率。
27. DDB，使用双倍余额递减法计算折旧。
28. SLN，使用直线法计算折旧。
29. SYD，使用年数总和折旧法计算折旧。
30. CUMIPMT，计算贷款在一定期限内的累计利息。
31. CUMPRINC，计算贷款在一定期限内的累计本金。
32. ACCRINT，计算债券在付息周期内的应计利息。
33. PRICE，计算债券的价格。
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excelExcel是一款功能强大的电子表格软件，它拥有丰富的函数公式，能够帮助我们完成各种财务计算。
下面是一些常见的财务函数公式： 1. PV函数：用于计算一笔未来支付的现值，即现在所需的金额。
该函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
其中，rate 表示利率，nper表示期数，pmt表示每期支付的金额，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选）。
2. FV函数：用于计算一项现在价值到未来某一时间点的价值。
该函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
其中，rate 表示利率，nper表示期数，pmt表示每期支付的金额，pv表示现在价值（可选），type表示支付类型（可选）。
3. PMT函数：用于计算每期支付的金额。
该函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。
其中，rate表示利率，nper 表示期数，pv表示现值，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选）。
4. RATE函数：用于计算投资的年化收益率。
该函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
其中，nper表示期数，pmt表示每期支付的金额，pv表示现值，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选），guess表示猜测值（可选）。
5. NPER函数：用于计算达到一定目标所需的期数。
该函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
其中，rate表示利率，pmt表示每期支付的金额，pv表示现值，fv表示未来值（可选），type表示支付类型（可选）。
6. NPV函数：用于计算一系列现金流的净现值。
该函数的语法为：=NPV(rate, value1, [value2], …)。
其中，rate表示利率，value1、value2等表示现金流的数值。
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Excel财务函数用法大全!EXCEL提供了许多财务函数，大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表（1）投资计算函数函数名称EFFECT计算实际年利息率FV计算投资的未来值FVSCHEDULE计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINALNPER计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT计算某项年金每期支付金额PPMT计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV计算某项投资的净现值XIRR计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV计算某一组不定期现金流量的净现值（2）折旧计算函数函数名称函数功能AMORDEGRC计算每个会计期间的折旧值DBDDB 计算用双倍余额递减或其它方法得出的指定期间内资产折旧值SLN计算一个期间内某项资产的直线折旧值SYD计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值VDB计算用余额递减法得出的指定或部分期间内的资产折旧值（3）偿还率计算函数函数名称IRR计算某一连续现金流量的内部报酬率MIRRRATE计算某项年金每个期间的利率（4）债券及其他金融函数函数名称函数功能ACCRINTM计算到期付息证券的应计利息COUPDAYB计算从付息期间开始到结算日期的天数COUPDAYS计算包括结算日期的付息期间的天数COUPDAYSNCCOUPNCD计算结算日期后的下一个付息日期COUPNUM计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数COUPPCD计算结算日期前的上一个付息日期CUMIPMT计算两期之间所支付的累计利息CUMPRINC计算两期之间偿还的累计本金DISCDOLLARDE转换分数形式表示的货币为十进制表示的数值DOLLARFRDURATIONINTRATE计算定期付息证券的利率ODDFPRICE计算第一个不完整期间面值$100的证券价格ODDFYIELD计算第一个不完整期间证券的收益率ODDLPRICE计算最后一个不完整期间面值$100的证券价格ODDLYIELD计算最后一个不完整期间证券的收益率PRICE计算面值$100定期付息证券的单价PRICEDISC计算面值$100的贴现证券的单价PRICEMAT计算面值$100的到期付息证券的单价PECEIVED计算全投资证券到期时可收回的金额TBILLPRICE计算面值$100的国库债券的单价TBILLYIELD计算国库债券的收益率YIELD计算定期付息证券的收益率YIELDDISCYIELDMAT在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
1、ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如：某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0)计算结果为：60.6667。
2、ACCRINTM(is, m,r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
其中i为有价证券的发行日，m为有价证券的到期日，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000，b为日计数基准类型。
例如：一个短期债券的交易情况如下：发行日为95年5月1日；到期日为95年7月18日；息票利息为9.0%；票面价值为￥1,000；日计数基准为实际天数/365。
那么应计利息为：=ACCRINTM("95/5/1","95/7/18",0.09,1000,3)计算结果为：19.23228。
3、CUMPRINC（r,np,pv,st,en,t）该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额。
其中r为利率，np为总付款期数，pv为现值，st为计算中的首期，付款期数从1开始计数，en 为计算中的末期，t为付款时间类型，如果为期末，则t=0，如果为期初，则t=1。
例如：一笔住房抵押贷款的交易情况如下：年利率为9.00%；期限为25年；现值为￥110，000。
由上述已知条件可以计算出：r=9.00%/12=0.0075，np=30*12=360。
那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中（第7期到第12期）为：CUMPRINC(0.0075,360,110000,7,12,0)计算结果为：-384.180。
=CUMPRINC(0.0075,360,110000,1,1,0)计算结果为：-60.0849。
4、DISC（s,m,pr,r,b）该函数返回有价证券的贴现率。
其中s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，m为有价证券的到日期，到期日是有价证券有效期截止时的日期，pr为面值为“￥100”的有价证券的价格，r为面值为“￥100”的有价证券的清偿价格，b为日计数基准类型。
例如：某债券的交易情况如下：成交日为95年3月18日，到期日为95年8月7日，价格为￥45.834，清偿价格为￥48，日计数基准为实际天数/360。
那么该债券的贴现率为：DISC("95/3/18","95/8/7",45.834,48,2)计算结果为：0.114401。
5、EFFECT（nr，np）该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。
其中nr 为名义利率，np为每年的复利期数。
例如：EFFECT（6.13%,4）的计算结果为0.062724或6.2724%6、FV(r,np,p,pv,t)该函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
其中r为各期利率，是一固定值，np为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数，p为各期所应付给（或得到）的金额，其数值在整个年金期间（或投资期内）保持不变，通常P包括本金和利息，但不包括其它费用及税款，pv为现值，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，如果省略pv，则假设其值为零，t为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，如果省略t，则假设其值为零。
例如：FV（0.6%,12,-200,-500,1）的计算结果为￥3,032.90；FV(0.9%,10,-1000)的计算结果为￥10,414.87；FV(11.5%/12,30,-2000,1)的计算结果为￥69,796.52。
又如：假设需要为一年后的一项工程预筹资金，现在将￥2000以年利4.5%，按月计息（月利为4.5%/12）存入储蓄存款帐户中，并在以后十二个月的每个月初存入￥200。
那么一年后该帐户的存款额为：FV(4.5%/12, 12,-200,-2000,1)计算结果为￥4,551.19。
7、FVSCHEDULE（p,s）该函数基于一系列复利返回本金的未来值，它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。
其中p为现值，s为利率数组。
例如：FVSCHEDULE（1,{0.08,0.11,0.1}）的计算结果为1.31868。
8、IRR（v,g）该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。
这些现金流不一定必须为均衡的，但作为年金，它们必须按固定的间隔发生，如按月或按年。
内部收益率为投资的回收利率，其中包含定期支付（负值）和收入（正值）。
其中v为数组或单元格的引用，包含用来计算内部收益率的数字，v必须包含至少一个正值和一个负值，以计算内部收益率，函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序，故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值，如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格，这些数值将被忽略；g为对函数IRR计算结果的估计值，excel 使用迭代法计算函数IRR从g开始，函数IRR不断修正收益率，直至结果的精度达到0.00001%，如果函数IRR经过20次迭代，仍未找到结果，则返回错误值#NUM！，在大多数情况下，并不需要为函数IRR的计算提供g值，如果省略g，假设它为0.1（10%）。
如果函数IRR返回错误值#NUM！，或结果没有靠近期望值，可以给g 换一个值再试一下。
例如：如果要开办一家服装商店，预计投资为￥110,000，并预期为今后五年的净收益为：￥15,000、￥21,000、￥28,000、￥36,000和￥45,000。
在工作表的B1：B6输入数据“函数.xls”所示，计算此项投资四年后的内部收益率IRR（B1：B5）为-3.27%；计算此项投资五年后的内部收益率IRR（B1：B6）为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g，即IRR（B1：B3，-10%）为-48.96%。
9、NPV(r,v1,v2,...)该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。
投资的净现值是指未来各期支出（负值）和收入（正值）的当前值的总和。
其中，r为各期贴现率，是一固定值；v1,v2,...代表1到29笔支出及收入的参数值，v1,v2,...所属各期间的长度必须相等，而且支付及收入的时间都发生在期末，NPV按次序使用v1,v2，来注释现金流的次序。
所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入。
如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式，则都会计算在内；如果参数是错误值或不能转化为数值的文字，则被忽略，如果参数是一个数组或引用，只有其中的数值部分计算在内。