财务必看的四类excel财务函数应用【会计实务操作教程】
excel 财务函数
excel 财务函数Excel的财务函数可以帮助我们进行金融方面的计算，如计算利息、现值、未来值、净现值等等，对于金融业、投资领域的人员，这些函数是必不可少的。
在本文中，我们将介绍一些较为常用的Excel财务函数，这些函数中文名称以及使用方法。
1. 利息计算函数(1) 利息计算：在Excel中，常用函数包括FV、PV、PMT、IPMT和PPMT等。
这些函数根据输入的现值、未来值、支付、期数等信息，计算出利息、贷款还款等信息。
FV函数：FV函数用于计算未来某时刻的总值，可以用于计算利息、股票、房产等资产的投资收益，也可以用于计算贷款还款中未来某时刻的还款总额。
语法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])参数说明：rate：比率，即利率；nper：期数，贷款等的还款期数；pmt：每期支付的金额，应为负值，因为它代表的是支出；pv：现值，即当前贷款的余额；type：支付类型，0或省略代表月结，1代表年结。
假设有一笔贷款，本金10000元，年利率5%，每月还款1000元，计算该贷款需要几个月才能还清：=FV(5%/12,30,-1000,10000,0)解释：rate参数为5%/12，nper参数为30（即30个月），pmt参数为-1000（注意这里是负值），pv参数为10000，type参数为0（月结）。
运算结果为456.47，即需要456个月才能还清。
注意：FV函数返回的值是负数，因此使用时需要加上负号，使其变为正数。
PMT函数：PMT函数用于计算每期需要支付的金额，可以用于计算贷款等的每期还款额，也可以用于计算投资等的每期投入金额。
(2) 按揭计算：Excel中有两个函数用于按揭计算，分别是CUMIPMT和CUMPRINC函数。
这两个函数主要用于按揭贷款的计算，分别计算贷款每期所支付的利息或本金。
CUMIPMT函数：CUMIPMT函数用于计算按揭贷款的总利息，通常在计算贷款花费时使用。
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中一类重要的函数，它们主要用于在财务分析和决策中进行金融计算。
在Excel中，有很多财务函数可以用于计算投资回报率、债务支付、折现、贷款还款等方面的财务指标。
下面是几个常用的财务函数及其用法。
1.NPV函数：计算净现值。
净现值是将一系列现金流量按照给定的利率进行折现后的净值。
使用该函数可以帮助我们评估项投资的盈利潜力。
例如，=NPV(0.1,A1:A5)表示将A1:A5范围内的现金流量以10%的折现率计算净现值。
2.IRR函数：计算内部收益率。
内部收益率是使得项目的净现值等于0的折现率。
内部收益率可以帮助我们评估投资项目的回报率。
例如，=IRR(A1:A5)表示计算A1:A5范围内现金流量的内部收益率。
4.FV函数：计算未来价值。
未来价值是指一个投资在一定期限内按照给定的利率进行复利计算后的价值。
例如，=FV(0.05,10,-1000)表示在利率为5%，投资期限为10年的情况下，当前投资将来的价值。
另外，还有一些其他常用的财务函数，如PV函数（计算现值）、RATE函数（计算贷款利率）、NPER函数（计算贷款期限），它们都具有广泛的应用场景。
除了常规的财务函数，Excel还提供了一些特殊的财务函数，如IRR 函数的变种XIRR（计算不规则现金流的内部收益率）和NPV函数的变种XNPV（计算不规则现金流的净现值）。
这些特殊的财务函数更加灵活，可以应用于更复杂的财务分析场景。
在运用财务函数时，需要注意一些常见的问题。
首先，要确保数据的输入正确，包括现金流量的顺序、利率、期限等。
其次，要注意对负值的处理，如投资现金流通常为负值，回收现金流通常为正值。
最后，在进行财务分析时，需要综合运用不同的财务函数，以获得更全面的结果。
以上是对财务函数的一个简要介绍，Excel中的财务函数非常强大，可以帮助我们在财务分析和决策中进行快速的计算和分析。
通过熟练掌握这些函数的用法，我们可以更加高效地进行财务模拟和预测。
excel常用财务函数应用及说明
常用财务函数财务函数财务函数是指用来进行财务处理的函数。
可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
未来值(Futurevalue)现时的资金增长至将来的价值，资金增长以复息计算。
（1）投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值EFFECT（nr，np）该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。
其中nr为名义利率，np为每年的复利期数。
例如：EFFECT（6.13%,4）的计算结果为0.062724或6.2724%fV函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
【语法】FV(rate,nper,pmt,pv,type)rate为各期利率。
nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
pmt为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
如果忽略pmt，则必须包含pv参数。
pv为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括pmt参数。
type数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
【说明】•应确认所指定的rate和nper单位的一致性。
财务常用excel函数使用
一、数字处理1、取绝对值=ABS(数字)2、取整=INT(数字)3、四舍五入=ROUND(数字,小数位数)二、判断公式1、把公式产生的错误值显示为空公式：C2=IFERROR(A2/B2,"")说明：如果是错误值则显示为空，否则正常显示。
2、IF多条件判断返回值公式：C2=IF(AND(A2<500,B2="未到期"),"补款","")说明：两个条件同时成立用AND,任一个成立用OR函数。
1、统计两个表格重复的内容公式:B2=COUNTIF(Sheet15!A:A,A2)说明：如果返回值大于0说明在另一个表中存在，0则不存在2、统计不重复的总人数公式：C2=SUMPRODUCT(1/COUNTIF(A2:A8,A2:A8))说明:用COUNTIF统计出每人的出现次数，用1除的方式把出现次数变成分母，然后相加。
四、求和公式1、隔列求和公式：H3=SUMIF($A$2:$G$2,H$2,A3:G3)或=SUMPRODUCT((MOD(COLUMN(B3:G3),2)=0)*B3:G3)说明：如果标题行没有规则用第2个公式2、单条件求和公式：F2=SUMIF(A:A,E2,C:C)说明：SUMIF函数的基本用法3、单条件模糊求和公式：详见下图说明：如果需要进行模糊求和，就需要掌握通配符的使用，其中星号是表示任意多个字符，如"*A*"就表示a前和后有任意多个字符，即包含A。
4、多条件模糊求和公式：C11=SUMIFS(C2:C7,A2:A7,A11&"*",B2:B7,B11)说明：在sumifs中可以使用通配符*5、多表相同位置求和公式：b2=SUM(Sheet1:Sheet19!B2)说明：在表中间删除或添加表后，公式结果会自动更新。
6、按日期和产品求和公式：F2=SUMPRODUCT((MONTH($A$2:$A$25)=F$1)*($B$2:$B$25=$E2)*$C$2:$C$25)说明：SUMPRODUCT可以完成多条件求和五、查找与引用公式1、单条件查找公式公式1：C11=VLOOKUP(B11,B3:F7,4,FALSE)说明：查找是VLOOKUP最擅长的，基本用法2、双向查找公式公式：=INDEX(C3:H7,MATCH(B10,B3:B7,0),MATCH(C10,C2:H2,0))说明：利用MATCH函数查找位置，用INDEX函数取值3、查找最后一条符合条件的记录。
EXCEL函数在财务会计中的简单运用
EXCEL函数在财务会计中的简单运用要学习函数，首先得对简单的函数进行了解，熟悉掌握，才能够变化无穷一.IF(参数1,参数2,参数3)函数，此函数虽然简单，但作用非常多，是最基本的。
函数中，参数1：logical_test是一个逻辑表达式，其结果为TRUE 或 FALSE ，若为TRUE（即条件成立），则函数值为参数2，若为FALSE（即条件不成立）则返回参数3。
参数2和3也可以是一个计算表达式，妙处就在这里。
我们可以利用参数2和3再设置其他函数，够成多重函数，也就是高等数学上的“多元函数”。
举例：1.假如知道应收账款各客商余额n年(或者某单元格），要将其区分为1年内和1年以上，设置函数=if(n<=1,"一年以内"，"一年以上"）。
如果想划分为1年以来，1-3年，3年以上，则需要设置两层IF函数：=if(n<=1,"一年以内",if(n<3,"一至三年",三年以上"））。
如些类推。
可把年限无限细分下去。
2.求个人所得税问题：=IF(工资额<=60000,IF(工资额<=0,0,IF(工资额<=500,(工资额)*0.05,IF(工资额<=2000,(工资额)*0.1-25,IF(工资额<=5000,(工资额)*0.15-125,IF(工资额<=20000,(工资额)*0.2-375,IF(工资额<=40000,(工资额)*0.25-1375, (工资额)*0.3-3375)))))),IF(工资额<=80000,(工资额)*0.35-6375,IF(工资额<=100000,(工资额)*0.4-10375,(工资额)*0.45-15375)))，，其实求个税的问题有多种方法，最简单的就是用IF函数求出来，也是最烦琐的，但在学会使用“数组”之前，这种方法是最容易理解的啦。
excel财务分析常用财务函数【会计实务操作教程】
出:r=9.00%/12=0.0075‚np=30*12=360。那么该 笔贷款在第下半年 偿还的全部本金之中(第 7 期到第 12期)为: CUMPRINC(0.0075‚360‚110000‚7‚12‚0 ) 计算结果为:-384.180。 该笔贷款在第一个月偿 还的本金为: =CUMPRINC(0.0075‚360‚110000‚1‚1‚0 ) 计算结果为:-60.0849。 4.DISC(s‚m‚pr‚r‚b) 该函数返回有价证券的贴现率。其中 s 为有价证券的成交日‚即 在发行日之后‚有 价证券卖给购买者的日期‚m为有价证券 的到日期‚到期日是有价证券有效期截止时的 日期‚pr为面 值为“￥100”的有价证券的价格‚r为面值为“￥100”的有价证 券的清偿价格‚ b 为日计数基准类型。 例如:某债券的交易情况如下:成交日为 95年 3 月 18日‚到期日 为 95年 8 月 7 日‚价 格为￥45.834‚清偿价格为 ￥48‚日计数基准为实际天数/360。那么该债券的贴现率为: DISC(“95/3/18”‚”95/8/7”‚45.834‚48‚2 ) 计算结果为:0.114401。 5. EFFECT( nr‚ np) 该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次‚计算实际年
EXCEL财务应用函数
EXCEL中的财务函数应用
Countif( )
• 格式： Countif( range,criteria) • 作用：根据条件统计符合条件的数字或
字符串出现的次数 • 若要根据某一条件返回两个备选项中的
某一值，用IF( ) • 若要计算基于一个文本字符串或某范围
内的一个数值的总和，可用SUMIF( )
• 数据|分列 • Left( )、right( )、mid( ):分别从左、右和
中间提取单元格的文本字符。 • LEN( )返回某一单元格的字符总个数
EXCEL中的财务函数应用
数据的合并
• 例：客户资料中有客户的身份证信息，现在想要根据身份证 号把客户出生年月日的信息提取出来，在客户生日时给他意 外的惊喜，以提高客户的满意度和忠诚度。 两种方法：1、& 2、concatenate( ) 功能：将几个文本字符串合并为一个文本字符串。也可以用 &运算符代替函数 CONCATENATE 实现文本项的合并。
• right （）用于指定字符串中提取右边N个字符、left （） 用于指定字符串中提取左边N个字符、mid （）用于从指定 字符串中第M个字符开始提取N个字符、find （字符串1，字 符串2，M）用于在字符串2中，从第M个字符开始寻找字符串1， 并返回位置数、rept （字符串，M）用于将指定字符串重复 M次以组成一个新字符串、substitute(字符串，旧子符串，新
数组公式录入+sum( ):ctrl+shift+回车 sumproduct（）：返回若干组彼此对应元素乘
积之和。
EXCEL中的财务函数应用
数组：
• 数组就是单元的集合或是一组处理的值集合。 • 可以写一个数组公式，即输入一个单个的公式，它执行多
Excel公式的财务函数介绍
Excel公式的财务函数介绍Excel是一款功能强大的电子表格软件，几乎在各个行业和领域中都有广泛的应用。
作为财务人员，在处理财务数据和进行财务分析时，Excel的财务函数能够提供极大的便利和效率。
本文将介绍几个常用的Excel财务函数，帮助读者更好地理解和运用这些函数。
1. SUM函数SUM函数是Excel中最基本也是最常用的财务函数之一。
它可以用于计算一定范围内的数值的总和。
例如，我们可以使用SUM函数计算某个公司一年的总收入，或者某个投资组合中一系列股票的总市值。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值，这在财务分析中也是常见的需求。
比如，在估算某个产品的平均销售额时，我们可以使用AVERAGE函数对历史销售数据进行计算得到相对可靠的平均值。
3. PMT函数PMT函数用于计算等额分期付款额度。
这在贷款、租赁或信用卡分期付款等场景中非常有用。
PMT函数需要提供贷款金额、贷款期限和利率等参数，然后可以计算出每期需支付的等额分期付款额。
4. FV函数FV函数用于计算未来某一时刻的现金流值。
这在投资和退休储蓄计划等方面非常有用。
FV函数需要提供每期定期存款金额、存款期限和利率等参数，然后可以计算出到期时所积累的总金额。
5. NPV函数NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
财务决策时经常需要考虑现金流的时间价值，NPV函数可以帮助我们更好地评估不同投资项目的价值。
NPV函数需要提供折现率和未来现金流的数值，然后可以计算出投资项目的净现值。
6. IRR函数IRR函数用于计算投资项目的内部回报率。
内部回报率是指使项目净现值等于零的折现率。
IRR函数可以帮助我们评估投资项目的风险和回报，并与其他投资进行比较。
IRR函数需要提供现金流量的数值，然后可以返回对应的内部回报率。
7. RATE函数RATE函数用于计算贷款或债券的年利率。
对于有复利计算的贷款或债券，通过RATE函数可以快速计算出对应的年利率。
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财务必看的四类 excel财务函数应用【会计实务操作教程】 在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参 数： 未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。 期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期 总数。 付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金 期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。 现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所 借入的本金数额。 利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。 类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用 0 或 1 表示。 日计数基准类型(basis)--为日计数基准类型。Basis为 0 或省略代表 US (NASD) 30/360 ，为 1 代表实际天数/实际天数 ，为 2 代表实际天数 /360 ，为 3 代表实际天数/365 ，为 4 代表欧洲 30/360。 接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。在本文中 主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书 籍。如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值 #NAME?，请安装并加
来五年中各年的收入分别为￥20‚000、￥40‚000、
￥50‚000、￥80‚000和￥120‚000。假定每年的贴现 率是 8%(相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率)，则投资的净现值的公式 是：
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
和，也称为本金，如果省略 pv，则假设其值为零，type为数字 0 或 1，
用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，如果省略 t，则假设其值为 零。 例如：假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出，计划从现在
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
起每月初存入 2000元，如果按年利 2.25%，按月计息(月利为 2.25%/12)，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢? 公式写为：FV(2.25%/12‚ 24‚-2000‚0‚1) 740)this.width=740”> (二) 求投资的净现值 NPV NPV函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现 值。投资的净现值是指未来各期支出(负值)和收入(正值)的当前值的总 和。 语法形式为：NPV(rate‚value1‚value2‚ ...) 其 中，rate为各期贴现率，是一固定值;value1‚value2‚... 代表 1 到 29笔支出及收入的参数值，value1‚value2‚... 所属各期间的长度必须相等，而且支付及收入的时间都发生在期末。需 要注意的是：NPV按次序使用 value1‚value2，来注释现金流的次 序。所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入。如果参数是 数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式，则都会计算在内; 如果参数是错误值或不能转化为数值的文字，则被忽略，如果参数是一 个数组或引用，只有其中的数值部分计算在内。忽略数组或引用中的空 白单元格、逻辑值、文字及错误值。 例如，假设开一家电器经销店。初期投资￥200‚000，而希望未
载”分析工具库”加载宏。操作方法为：
1、在”工具”菜单上，单击”加载宏” 。 2、在”可用加载宏”列表中，选中”分析用有限的时间去学习更多的知识！
一、投资计算函数 投资计算函数可分为与未来值 fv有关，与付款 pmt有关，与现值 pv 有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。 1、与未来值 fv有关的函数--FV、FVSCHEDULE 2、与付款 pmt有关的函数--IPMT、ISPMT、PMT、PPMT 3、与现值 pv有关的函数--NPV、PV、XNPV 4、与复利计算有关的函数--EFFECT、NOMINAL 5、与期间数有关的函数--NPER 在投资计算函数中，笔者将重点介绍 FV、NPV、PMT、PV函数。 (一) 求某项投资的未来值 FV 在日常工作与生活中，我们经常会遇到要计算某项投资的未来值的情 况，此时利用 Excel函数 FV进行计算后，可以帮助我们进行一些有计 划、有目的、有效益的投资。FV函数基于固定利率及等额分期付款方 式，返回某项投资的未来值。 语法形式为 FV(rate‚nper‚pmt‚pv‚type)。 其中 rate为各期利率，是一固定值，nper为总投资(或贷款)期，即该项 投资(或贷款)的付款期总数，pv为各期所应付给(或得到)的金额，其数 值在整个年金期间(或投资期内)保持不变，通常 Pv包括本金和利息，但 不包括其它费用及税款，pv为现值，或一系列未来付款当前值的累积
=NPV(A2‚ A4:A8)+A3 在该例中，一开始投资的￥200‚000并不包含在 v 参数中，因为 此项付款发生在第一期的期初。假设该电器店的营业到第六年时，要重 新装修门面，估计要付出￥40‚000，则六年后书店投资的净现值 为： =NPV(A2‚ A4:A8‚ A9)+A3 740)this.width=740”> (三) 求贷款分期偿还额 PMT PMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付 款额。PMT函数可以计算为偿还一笔贷款，要求在一定周期内支付完时， 每次需要支付的偿还额，也就是我们平时所说的”分期付款” 。比如借购 房贷款或其它贷款时，可以计算每期的偿还额。 其语法形式为： PMT(rate‚nper‚pv‚fv‚type) 其中，rate为 各期利率，是一固定值，nper为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷 款)的付款期总数，pv为现值，或一系列未来付款当前值的累积和，也称 为本金，fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果 省略 fv，则假设其值为零(例如，一笔贷款的未来值即为零)，type为 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略 type，则