金融机构银行防诈骗金融知识宣讲PPT模板
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防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
反电信网络诈骗法PPT课件
《反电信网络诈骗法》亮点解读
1.什么是电信网络诈骗？
《反电信网络诈骗法》第二条规定“电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段， 通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为”。
解读：电信网络诈骗是通过通信、网络技术，犯罪分子 通过隐匿真实身份，虚构事实、隐瞒真相，在不与被害 人见面接触的条件下，实现骗取公私财物的目的，极大 地增加了犯罪的隐蔽性和危害性。近年来，政法机关坚 持典型网络诈骗犯罪高压严打，最高院围绕电信网络诈 骗上下游犯罪出台了《关于办理电信网络诈骗等刑事案 件适用法律若干问题的意见》等一系列司法解释，为打 击犯罪提供了充足的制度储备。
解读：高科技反诈虽事半功倍，但AI在数据学习、数据分析方面毕竟才方兴 未艾，出现判断错误在所难免。为防止因大数据筛查对合法账户造成的误伤 误判，《反电信网络诈骗法》统筹发展和安全、依法保护公民和组织合法权 益。被处置对象认为其被错误封控时，可以向相关单位申诉，作出决定的单 位经核验通过的，即时解除有关措施，最大化降低对合法用户的影响。
防范电信网络诈骗·普法讲堂
第三部分
防范电信网络诈骗 小妙招
为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护 社会稳定和国家安全，根据宪法，制定的法规。
防范电信网络诈骗小妙招
（一）防范电信网络诈骗 牢记“六个一律”
1、只要陌生人一谈到银行卡要转 账，一律挂掉
防范电信网络诈骗·普法讲堂
深入学习
《反电信网络诈骗法》
不听不信不转账 增强防范意识
为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护 社会稳定和国家安全，根据宪法，制定的法规。
讲授：xxx
《防范金融诈骗》PPT课件
2
骗术大曝光 -----日常诈骗知多少
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3
常见骗术
• 网络诈骗 • 银行诈骗 • 电信诈骗
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4
一、网络诈骗
案例1：中奖信息类
• 这种骗子会利用各种渠道进行，如手机短信，社区消息， 聊天工具上冒充官方给用户发消息，电子邮件等等。
A 这种中奖诈骗，基本上都是先要求你付奖品的个人所得税，要往哪里 哪里汇款多少。或者电话联系，进行咨询。前一种毋庸置疑的就是骗子 了。
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13
防 范 措 施
• 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念 或好奇心理作祟蒙受经济损失。，提高警惕
• 要注Байду номын сангаас避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量 不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。
•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒 充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款 等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取 行动。
温馨提醒： “您好!请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢谢!”之类的短 信，接到此类短信，应先电话核实收款方实际情况，或不回应不理睬。
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9
三、九种电信诈骗
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10
• 骗术一： 冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检 法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行 卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求 受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。
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6
二、银行诈骗
常见的三种银行诈骗
• 1.盗银行卡信息 案例：今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在
反诈骗宣传ppt课件模板
Uncovering Fraud Methods: How to Identify and Prevent
揭秘诈骗手段：如何识别和防范
汇报人：XXX 20XX.XX.XX
目录
01 .
诈骗手段的种类
03 .
防范诈骗的措施
02 .
识别诈骗的方法
01
诈骗手段的种类
诈骗手段的种类:电话诈骗
电话诈骗手段多样 诈骗者通过假冒公检法、银行、快递等身份进行诈骗，手段多样且难以识别。 电话诈骗危害严重 诈骗者通过电话诈骗手段骗取钱财，给受害者带来财产损失和精神压力。 识别电话诈骗关键在于核实 接到陌生电话要保持冷静，通过官方渠道核实对方身份，避免被诈骗。 防范电话诈骗需要多方共同努力 政府、企业和个人都应提高警惕，加强宣传教育，共同防范电话诈骗。
诈骗手段的种类:网络诈骗
诈骗手段日益复杂，需提高警惕 网络诈骗手段不断翻新，受害人数逐年上升。需时刻保持警惕，了解最新诈骗手段。 识别诈骗关键在于细节观察 诈骗者往往通过伪装身份、制造紧急情况等手段诱导受害者。细心观察，发现异常是识破骗局的关键。 防范诈骗重在个人信息保护 保护好个人信息，避免泄露密码、身份证号等敏感信息，能有效减少被诈骗的风险。 教育公众提高防骗意识 政府、企业、社区应共同参与，通过宣传教育提高公众对网络诈骗的防范意识。
03
防范诈骗的措施
不轻信陌生人的话语
诈骗手段层出不穷
随着科技的发展，诈骗手段也日益翻新， 如电话诈骗、网络诈骗等。
官方渠道求证
如果遇到疑似诈骗信息，应通过官方渠道 求证，核实信息真实性。
提高防范意识
了解常见的诈骗手段和方式，对陌生人的话 语保持警惕，避免贪图小便宜的心态。
及时报警
如果发现被骗，应立即报警并保留证据，以 便警方调查取证，减少损失。
揭秘诈骗手段：如何识别和防范
汇报人：XXX 20XX.XX.XX
目录
01 .
诈骗手段的种类
03 .
防范诈骗的措施
02 .
识别诈骗的方法
01
诈骗手段的种类
诈骗手段的种类:电话诈骗
电话诈骗手段多样 诈骗者通过假冒公检法、银行、快递等身份进行诈骗，手段多样且难以识别。 电话诈骗危害严重 诈骗者通过电话诈骗手段骗取钱财，给受害者带来财产损失和精神压力。 识别电话诈骗关键在于核实 接到陌生电话要保持冷静，通过官方渠道核实对方身份，避免被诈骗。 防范电话诈骗需要多方共同努力 政府、企业和个人都应提高警惕，加强宣传教育，共同防范电话诈骗。
诈骗手段的种类:网络诈骗
诈骗手段日益复杂，需提高警惕 网络诈骗手段不断翻新，受害人数逐年上升。需时刻保持警惕，了解最新诈骗手段。 识别诈骗关键在于细节观察 诈骗者往往通过伪装身份、制造紧急情况等手段诱导受害者。细心观察，发现异常是识破骗局的关键。 防范诈骗重在个人信息保护 保护好个人信息，避免泄露密码、身份证号等敏感信息，能有效减少被诈骗的风险。 教育公众提高防骗意识 政府、企业、社区应共同参与，通过宣传教育提高公众对网络诈骗的防范意识。
03
防范诈骗的措施
不轻信陌生人的话语
诈骗手段层出不穷
随着科技的发展，诈骗手段也日益翻新， 如电话诈骗、网络诈骗等。
官方渠道求证
如果遇到疑似诈骗信息，应通过官方渠道 求证，核实信息真实性。
提高防范意识
了解常见的诈骗手段和方式，对陌生人的话 语保持警惕，避免贪图小便宜的心态。
及时报警
如果发现被骗，应立即报警并保留证据，以 便警方调查取证，减少损失。
2024年度防诈反诈PPT模板
虚假招聘信息
诈骗分子会发送虚假的招聘信息，诱导受害人前往面试或提供个人信息 ，从而骗取受害人的钱财或个人信息。
10
社交工程诈骗
冒充好友
投资诈骗
诈骗分子会冒充受害人的好友或亲戚 ，通过社交媒体或即时通讯工具与受 害人联系，以各种理由向受害人借钱 或索要个人信息。
诈骗分子会在社交媒体上发布虚假的 投资信息或推荐股票等金融产品，承 诺高回报低风险，吸引受害人投资从 而骗取受害人的钱财。
2024/3/24
19
05
社会共治与跨部门合作打击诈骗犯 罪
2024/3/24
20
政府部门在打击诈骗犯罪中作用
2024/3/24
制定和完善相关法律法规
政府应制定专门针对诈骗犯罪的法律法规，并不断完善，以适应 不断变化的犯罪手段。
加强执法力度
政府执法部门应加大对诈骗犯罪的打击力度，提高犯罪成本，形成 有效震慑。
防诈反诈PPT模板
2024/3/24
1
目录
2024/3/24
• 防诈反诈概述 • 常见诈骗手段及案例分析 • 个人信息保护与安全意识提升 • 企业防诈策略与实践 • 社会共治与跨部门合作打击诈骗犯罪 • 总结与展望
2
01
防诈反诈概述
2024/3/24
3
诈骗现象及其危害
2024/3/24
诈骗现象
建立预警机制
政府应建立诈骗犯罪预警机制，及时发现并制止犯罪行为，减少损 失。
21
金融机构、电信运营商等跨部门合作机制建立
信息共享机制
金融机构、电信运营商等 应建立信息共享机制，及 时共享诈骗犯罪相关信息 ，提高防范效率。
2024/3/24
联合打击行动
诈骗分子会发送虚假的招聘信息，诱导受害人前往面试或提供个人信息 ，从而骗取受害人的钱财或个人信息。
10
社交工程诈骗
冒充好友
投资诈骗
诈骗分子会冒充受害人的好友或亲戚 ，通过社交媒体或即时通讯工具与受 害人联系，以各种理由向受害人借钱 或索要个人信息。
诈骗分子会在社交媒体上发布虚假的 投资信息或推荐股票等金融产品，承 诺高回报低风险，吸引受害人投资从 而骗取受害人的钱财。
2024/3/24
19
05
社会共治与跨部门合作打击诈骗犯 罪
2024/3/24
20
政府部门在打击诈骗犯罪中作用
2024/3/24
制定和完善相关法律法规
政府应制定专门针对诈骗犯罪的法律法规，并不断完善，以适应 不断变化的犯罪手段。
加强执法力度
政府执法部门应加大对诈骗犯罪的打击力度，提高犯罪成本，形成 有效震慑。
防诈反诈PPT模板
2024/3/24
1
目录
2024/3/24
• 防诈反诈概述 • 常见诈骗手段及案例分析 • 个人信息保护与安全意识提升 • 企业防诈策略与实践 • 社会共治与跨部门合作打击诈骗犯罪 • 总结与展望
2
01
防诈反诈概述
2024/3/24
3
诈骗现象及其危害
2024/3/24
诈骗现象
建立预警机制
政府应建立诈骗犯罪预警机制，及时发现并制止犯罪行为，减少损 失。
21
金融机构、电信运营商等跨部门合作机制建立
信息共享机制
金融机构、电信运营商等 应建立信息共享机制，及 时共享诈骗犯罪相关信息 ，提高防范效率。
2024/3/24
联合打击行动
银行电信诈骗培训PPT课件
用心守护百姓“钱袋子”
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
防金融诈骗安全知识介绍PPT课件
01
诈骗类型逐渐增多
诈骗多运用高科技手段， 呈现高智商犯罪的特点。
涉案金额及所造成的 损失呈现上升趋势
01
1
电信诈骗
指通过电话、网络和短信方式， 编造虚假信息，设骗局对受害人 实施远程诈骗，诱使受害人给犯 罪分子打款或转账的犯罪行为。
2
电子银行诈骗
指不法分子通过网上银行、手机 银行及电话银行等电子渠道，骗 取受害人个人金融信息，并窃取
案例一
拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓 音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短 短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入 了1080万元人民币，而在今年5月7日，她突 然得知，自己的千万存款只剩下了124元。
02
案例二
信息时代新型诈骗，手机自动转发验证码致巨 额存款被盗 2分钟转走16万。18日下午4点左 右，陈先生收到一条银行的动态验证码短信。 起初他并不在意，只当做诈骗短信置之不理。 但他万万没想到，手机却向诈骗者自动转发了 验证码，导致了16万血汗钱被盗。
• 再利用受害人手机关机，以医生或警 察名义给家属打电话，谎称其生病或车祸 正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱 到指定账户救急以实施诈骗。
03
1 2
3
预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送
通过手机发送中奖短信
通过发送中奖短信，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得 税”、“转账手续费”、“公证费”等理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
03
不法分子通过拨打“一声 响”电话，诱使您回电， “赚”取高额话费。或以 短信形式发送“您的朋友 13XXXXXXXXX为您点播 了一首XX歌曲，以此表达 他的思念和祝福，请你拨 打9XXX收听。”
防范于心反诈于行防诈骗知识宣传PPT
防诈知识之—电信诈骗
预防 方法
1、不接陌生人电话
2、不点陌生链接，不扫陌生二维码， 不下载陌生软件。
3、上网时不透露自己和家庭的相关 信息。
4、不向陌生人透露账号密码、短信 验证码等。
5、警惕慎用公共免费网络。
6、有疑问打110，或找家人和老师 帮忙。
虽然骗子的诈骗手法层出不穷，但是只要我们牢记“六个一律”，坚持不轻信、不汇款、不透 露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话，就可以保住我们的“钱袋子”。
第五章节
遭遇电信诈骗后 的应急措施
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industry's standard dummy text ever since
FRAUD
PREVENTION
防/诈/骗/知/识/宣/传/讲/座
防范于心 反诈于行
—加强自我防范 提高防骗意识—
• 主讲：xxx • 时间：202X
目
CONTENTS
录
01 防诈知识之—电信诈骗 02 防诈知识之—网络诈骗 03 常见的电信网络诈骗手段 04 如何防范电信网络诈骗 05 遭遇电信诈骗后的应急措施
第一章节
防诈知识之 电信诈骗
Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the
industry's standard dummy text ever since
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来， 还能提高贷款额度，
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。
有些人总喜欢逾期一两天，不等着客服催，心里就 不爽，信贷经理也会常提醒客户按时还款，他们就 是不听；
不仅要被罚高额利息，还可能会引起那些借款平台 的担心，因此会降低你借款的额度，还可能拒贷。
3、多家机构贷款
总感觉自己的钱不够用，一周内总计申请贷款几十 次；短时间内申请太频繁;
征信会被“查”花，这时金融机构会认为你很缺钱， 借钱太疯，逾期风险会很高，而被直接圈进灰名单。
银行金融知识宣讲
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20 XX.XX.XX
输入姓名
CONTENTS
诈骗套路
Fraud routines
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征信常识（灰名单）
The AD of common sense
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络活动或调查活动。
4、弄成信息保护意识
丢弃快递单、账单或交通票据前先 清除个人信息部分；
使用公共网络时，不留下使用痕迹； 保存好身份证等有个人信息的证件。
征信常识（灰名单）
征信报告显示没问题，却 贷不到款，信用卡也办不
下来，为什么呢？
有些人并没有明确的逾期、失约行为， 征信也没有污点，并不是黑名单客户， 但他们以往的 敏感行为 反映出他们存在
这些借高利贷的人一般都是走投无路或者涉及黑社 会背景的人才会使用的借款手段。无论还清与否， 都会有风险。
征信常识（灰名单）
信用征信知识
注意以下几点，早日摆脱灰名单
？ 如何摆脱灰名单
提交真实有效 的资料
按时还款
不试图欺诈
建立良好的 征信
我行产品信用卡和etc
账户安全险
客户 所有工银信用卡客户只要有1笔消费即可获赠
失约风险，会被信审高度关注。
征信常识（灰名单）
？ 哪些行为会让你进灰名单Biblioteka 1、不上征信的网贷肆意申请
现在流行的手机APP贷款、网络小贷等，有些是不 上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；
但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太 多，可能会被怀疑借款用意。拒贷就在所难免了。
2、习惯性逾期
防诈骗
Anti-phishing
我行产品信用卡和etc
Our product credit card and etc
诈骗套路
• 诈骗套路1：电信诈骗
从业人数超160万； 全国二十余个地区； 境外十余个国家或地区的海外集团； “年产值”达千亿元。
诈骗套路
• 诈骗套路2：社会工程学攻击
1、网购收货地址
这样你极有可能被大数据标注成“极度饥渴型客 户”or“信用不及格客户”，以后你申请贷款只会 是越来越难…。
7、有骗贷倾向
当然，你可能并不想骗贷，但大数据会分析你的行 为，解读出一些倾向；
例如，提交资料虚假、用途不符合、手机号未实名 认证、手机号使用时间短于3个月，都可能被认为放 款风险系数高。
防诈骗
1、防止网络钓鱼和木马
不点击不明链接； 不扫描未知的二维码； 不随意连接公共场合不明WiFi； 不随意安装来路不明的软件； 到正规网站购物； 开启设备防护功能，定期查杀病毒。
如何保护好 个人信息
2、防止撞库攻击
设置较高强度密码； 不同网站设置不同的密码。
3、不在网络说得太多
不在社交网站公布个人信息； 不在社交网络发布个人出行信息； 不随便参加注册信息获赠品的网
情形
信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形
类型
紫郁远近若素精品制作 紫郁远近若素精品制作
线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔
紫郁远近若素精品制作 紫郁远近若素精品制作
覆盖多张卡片 一份保险覆盖名下所有工银信用卡。
我行产品信用卡和etc
我行产品信用卡和etc
昆仑ETC记账卡权益
畅行高速、油惠相伴：首张加油+ETC双功能
昆仑记账卡用户权益：
享受全国高速9.5折优惠 中石油率先在贵州、四川享受首年加油0.15/每升专属优惠 没有工行卡也可现场开立工银e钱包办理ETC（提供工、农、中、建、交、邮储的银联卡均可现场办理）
感谢聆听
20 XX.XX.XX
输入姓名
5、综合负债过高
信用卡随意的“洗刷刷”，利用“时间差”在不同 平台申请网贷，以为会获得了很多额度的贷款。
可是网贷会被大数据记录，不同的网贷平台共享着 相同的信息，一旦查出申请人负债过高，申请会被 拒，同时也会被拉入灰名单。
4、找多个中介代办
缺钱寻路无门，就去中介找钱，而有些“黑中介” 往往会集中并反复去各大机构录入你的信息，甚至 为了让你的资料容易过审，会提交一些虚假信息；
APP 2、APP注册 3、打车记录 4、银行卡
诈骗套路 • 诈骗套路3：撞库
手机莫名收到支付验证码？ 账号登录异常或者密码被无故篡改？
诈骗套路
• 诈骗套路4：资产认证
资产认证短信 XX银行：恭喜您获得XX银行金卡申请资格！最高额度50万，最快3秒审批， 点击领取/RklxMl1激活码3142退订回T