证券公司员工合规培训教材(PPT116页)
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合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
证券投资顾问业务合规管理培训课件
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
二、证券投资顾问的利益冲突 （二）证券投资顾问的利益冲突问题
3、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突。
公司投行部门发行某一证券，出于销售目的，投资顾问往往会建议客户买 入该证券，如果该证券并不能给客户带来实际的收益，或不能使其利益最大化， 投资顾问便面临着公司利益和客户利益的冲突问题。在一些证券公司，投资顾 问往往承担着集合理财产品或基金的销售任务，在合适的时点将合适的产品推 荐给客户是投资顾问的执业准则，也是坚持客户利益至上的做法，但是，由于 公司发行集合理财产品或者代销基金的时点并不总是很合适，相关产品对于客 户也并不总是最优投资品种，这样，投资顾问在建议过程中便面临着公司其他 业务收益与客户利益之间的冲突问题。
1、客户细分服务。
图二：某证券公司的客户分层与服务分级
总部资深投资顾问（兼产品设计）
个性化产品+客户跟踪
重点 客户
总部高级投资顾问 资讯+组合产品+客户跟踪
高端客户
营业部高级投资顾问
中坚客户 初级投资者
资讯+组合产品+客户跟踪
Байду номын сангаас投资资讯+客户跟踪
营业部投资顾问
一般投资者
咨询服务 +客户跟踪
第二部分 证券投资顾问的业务模式
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
五、证券投资顾问业务合规管理要点
（二）业务实施中的具体要求
3.审核与备案流程
（2）外部审核与备案 《暂行规定》第25条 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网 络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》 和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息 以及其他违法违规情形。 证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排 向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。 第26条 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式， 进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监 局报备。
《合规培训》PPT
该行业采取定期举办研讨会和培训班的形 式，邀请行业内专家和学者进行授课，分 享最新的法律法规和行业动态，提高员工 的合规意识和能力。
该行业通过考试和评估等方法，检验员工 对合规培训内容的掌握情况，确保培训效 果达到预期目标。
案例三：某跨国公司的合规培训实践
• 公司背景：该跨国公司是一家全球领先的企业，业务涉及多个国家和地区。为了确保公司在全球范围内遵守相 关法律法规，该企业制定了一套全面的合规培训方案。
• 培训内容：该方案不仅涵盖了公司治理、商业道德、信息安全、环境保护等方面的内容，还针对不同国家和地 区的法律法规进行详细解读，确保员工了解并遵守当地的规定。
• 实施方式：该企业采取线上和线下相结合的方式，利用公司内部培训平台和外部专业机构进行合规培训，确保 员工能够及时获取培训内容。此外，该企业还针对不同国家和地区的法律法规进行翻译和解读，确保员工能够 准确理解并遵守当地的规定。
日期:
合规培训
汇报人：
目录
பைடு நூலகம்
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训案例分享 • 合规培训的未来展望
01
合规培训概述
合规培训的定义
合规培训是指企业为了遵守相关法律法规、行业标准和规章制度，对员工和管理 层进行的培训活动。
合规培训旨在确保员工了解和遵守企业内部的规章制度，以及外部的法律法规、 行业标准和监管要求。
合规能力培训
提高合规操作能力
针对公司业务特点，指导员工如 何在实际工作中遵守合规要求。
加强风险防范能力
培养员工识别、评估、防范风险 的能力，提高风险应对能力。
提升合规管理能力
培训员工如何制定、执行、监督 合规管理制度，提高企业管理水
《合规培训》PPT课件
设立独立的内部审计机构，配备 专业的审计人员，负责对企业内 部各项经济活动进行审计监督。
合规审计与检查
定期开展合规审计和专项检查， 发现问题及时整改，确保企业合
规经营。
举报与问责机制
建立举报奖励和问责机制，鼓励 员工积极发现和报告违规行为，
对违规责任人进行严肃处理。
员工个人行为规范
04
与道德准则
职业操守与诚信原则
合规内涵
合规管理是企业的一项核心的风险管理活动，是对全业务、 全流程进行合规性管控的活动，涉及企业各层级、各部门、 各分支机构及全体员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各 个环节。
常见违规行为及后果
常见违规行为
包括违反国家法律法规、行业规 定、公司内部规章制度等行为， 如商业贿赂、虚假宣传、操纵市 场、内幕交易等。
《合规培训》PPT课件
汇报人： 2023-12-28
目录
• 合规培训背景与意义 • 合规基础知识 • 企业内部合规管理体系建设 • 员工个人行为规范与道德准则 • 风险防范与应对措施 • 案例分析与经验分享 • 总结回顾与展望未来
合规培训背景与意
01
义
合规培训的重要性
规避法律风险
促进业务发展
通过合规培训，员工能够了解并遵守 相关法律法规，降低企业因违法行为 而面临的风险。
建立定期监控机制，对各类风 险进行持续跟踪和报告，确保
及时发现问题并采取措施。
持续改进
针对已识别出的风险和应对措 施的实施效果，进行持续改进 和优化，提高风险防范能力。
培训与宣传
加强员工合规意识和风险防范 能力的培训，提高全员参与风 险防范的意识和能力。
合规文化建设
推动企业合规文化建设，营造 全员遵守规章制度、重视风险
合规审计与检查
定期开展合规审计和专项检查， 发现问题及时整改，确保企业合
规经营。
举报与问责机制
建立举报奖励和问责机制，鼓励 员工积极发现和报告违规行为，
对违规责任人进行严肃处理。
员工个人行为规范
04
与道德准则
职业操守与诚信原则
合规内涵
合规管理是企业的一项核心的风险管理活动，是对全业务、 全流程进行合规性管控的活动，涉及企业各层级、各部门、 各分支机构及全体员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各 个环节。
常见违规行为及后果
常见违规行为
包括违反国家法律法规、行业规 定、公司内部规章制度等行为， 如商业贿赂、虚假宣传、操纵市 场、内幕交易等。
《合规培训》PPT课件
汇报人： 2023-12-28
目录
• 合规培训背景与意义 • 合规基础知识 • 企业内部合规管理体系建设 • 员工个人行为规范与道德准则 • 风险防范与应对措施 • 案例分析与经验分享 • 总结回顾与展望未来
合规培训背景与意
01
义
合规培训的重要性
规避法律风险
促进业务发展
通过合规培训，员工能够了解并遵守 相关法律法规，降低企业因违法行为 而面临的风险。
建立定期监控机制，对各类风 险进行持续跟踪和报告，确保
及时发现问题并采取措施。
持续改进
针对已识别出的风险和应对措 施的实施效果，进行持续改进 和优化，提高风险防范能力。
培训与宣传
加强员工合规意识和风险防范 能力的培训，提高全员参与风 险防范的意识和能力。
合规文化建设
推动企业合规文化建设，营造 全员遵守规章制度、重视风险
新员工入职合规培训ppt
尊重公司制度和文化
了解并遵守公司的各项规章制度，包括但不限于工作时间、着装要求、办 公秩序等。
尊重公司的文化价值观，积极融入公司文化，避免因个人观念与公司文化 冲突而产生不必要的麻烦。
在工作中要保持良好的职业道德和操守，不得利用职权谋取私利，不得泄 露公司机密。
积极参与公司组织的各项活动，增强对公司的认同感和归属感。
公司规章制度
员工行为规范：包括工作态度、职业操守、言行举止等 考勤制度：包括工作时间、请假、加班等规定 保密制度：涉及公司商业机密和客户信息的保密要求 财务制度：包括报销流程、费用标准、发票管理等规定
法律法规
介绍公司所适用的主要法律法规 员工行为规范与合规要求 业务操作流程中的合规要点 违规行为的后果与处理方式
评估方式
考试成绩：通过考试评估员工对培训内容的掌握程度 问卷调查：通过问卷调查了解员工对培训的满意度和意见 实际操作：通过观察员工在实际操作中的表现评估培训效果 反馈意见：收集员工对培训的反馈意见，以便改进后续的培训计划
评估标准
培训内容掌握程 度
培训后工作表现
培训反馈与建议
培训效果评估报 告
务流程等
培训时间：根 据实际情况安 排，一般不超
过4小时
培训效果：通 过在线测试确 保员工掌握培
训内容
线下培训
培训时间：每周五下午2点至4点 培训地点：公司会议室 培训内容：合规知识、公司规章制度、职业素养等 培训形式：讲解、案例分析、小组讨论等
培训时间和周期
培训时间：共计2天，每天8小时
反馈机制
反馈渠道：建立有效 查、考试等方式评估新员工 的培训效果
反馈处理：对反馈进行及时 处理和跟进，不断优化培训
内容和方式
合规管理基础工作培训PPT课件(包括合规管理概念,合规管理闭循环体系,案例分享)
推动业务条线开展风险提示工作，统一提示函要求，必须正式书面形式出具，内容需包括风险描述、 意见及建议等内容。
二、合规管理闭循环
（二）持续监测，预警防范——行政处罚情况分析
从各地保监局公开披露的信息来看，2014年各地保监局共出具行政处罚决定书685份，罚款总金额 4395.45万元，其中： 财产险：出具行政处罚决定书258份，罚款金额共计2085.3万元。 人身险：出具行政处罚决定书238份，罚款金额共计1316.3万元。 中介机构：出具行政处罚决定书189份，罚款金额共计993.85万元。
在前期问题整改基础上，要进一步推进全面性、系统性整改，从制度、流程、系统、 执行四个层面深入查找问题成因，有针对性地健全制度及流程、完善系统控制、强化制 度执行，从根源上杜绝问题的再次发生。
20**年，反垄断调查及处罚仍有发生，各分公司要高度重视，再次检视并确保辖内 所有机构已不涉及相关垄断行为。
二、合规管理闭循环
础上制定实施细则。
标的一致性。
二、合规管理闭循环
（一）建立规则，夯实基础——完善内控管理体系 1、内部控制的概念
保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经 营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
——《保险公司内部控制基本准则》第二条
合规管理基础培训
风险管理与法律合规部 20**年8月
目录
一 合规管理概要 二 合规管理闭循环体系 三 机构分享
目录
一 合规管理概要
（一）基本概念 （二）合规理念 （三）合规管理闭循环概要
二 合规管理闭循环体系
三 机构分享
一、合规管理概要
（一）基本概念
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构 规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
二、合规管理闭循环
（二）持续监测，预警防范——行政处罚情况分析
从各地保监局公开披露的信息来看，2014年各地保监局共出具行政处罚决定书685份，罚款总金额 4395.45万元，其中： 财产险：出具行政处罚决定书258份，罚款金额共计2085.3万元。 人身险：出具行政处罚决定书238份，罚款金额共计1316.3万元。 中介机构：出具行政处罚决定书189份，罚款金额共计993.85万元。
在前期问题整改基础上，要进一步推进全面性、系统性整改，从制度、流程、系统、 执行四个层面深入查找问题成因，有针对性地健全制度及流程、完善系统控制、强化制 度执行，从根源上杜绝问题的再次发生。
20**年，反垄断调查及处罚仍有发生，各分公司要高度重视，再次检视并确保辖内 所有机构已不涉及相关垄断行为。
二、合规管理闭循环
础上制定实施细则。
标的一致性。
二、合规管理闭循环
（一）建立规则，夯实基础——完善内控管理体系 1、内部控制的概念
保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经 营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。
——《保险公司内部控制基本准则》第二条
合规管理基础培训
风险管理与法律合规部 20**年8月
目录
一 合规管理概要 二 合规管理闭循环体系 三 机构分享
目录
一 合规管理概要
（一）基本概念 （二）合规理念 （三）合规管理闭循环概要
二 合规管理闭循环体系
三 机构分享
一、合规管理概要
（一）基本概念
合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构 规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
合规培训知识讲座ppt课件
和其他直接责任人员给予警告处罚
讨论2 某保险公司2006年9月至11月通过某中介机构销售航意险业 务。保费收入于销售后下一个月结算，保险公司工作人员 以团单形式录入核心业务系统，财务系统随即确认保费收 入。该公司通过中介机构销售的航意险业务数据是在每月 结回保费后，将保单的原始保单信息以团险形式打包确认 承保 －存在哪些问题？违反哪些监管规定？
（2）备案要求
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问
题的通知》（保监京发[2004]224号） 《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目
录等信息
在每年3月15日前向我局报送产品总结
材料
谢谢！ Q&A
后面内容直接删除就行 资料可以编辑修改使用 资料可以编辑修改使用 资料仅供参考，实际情况实际分析
主要经营：课件设计，文档制作，网络软件设计、 图文设计制作、发布广告等 秉着以优质的服务对待每一位客户，做到让客户满 意！
致力于合同简历、论文写作、PPT设计、计划书、 策划案、学习课件、各类模板等方方面面，打造全 网一站式需求
追究高级管理人员责任的依据
《中华人民共和国保险法》第150条 《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保 监会令[2006]4号) 第41条 《反洗钱法》第32条 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》第57条
《人身保险产品审批和备案管理办法》第40条
3、产品管理
案例一：擅自变更营业场所
2005年12月，某保险公司未经批准，擅自从海
淀区某大厦迁往朝阳区某大厦
合规培训PPT
提高企业的整体合规水平，促进企业的可持续发展。
合规培训的必要性
适应国家法律、法规、规章和规范性文件等外部强制 性规定的要求；
有助于提高企业的社会声誉和市场竞争力；
符合行业准则、规范和惯例等内部规范的要求； 有助于防范和降低法律风险，保障企业的稳健发展。
02
合规培训内容
合规基本知识
1 2
合规概念
利用大数据、人工智能等技术，实现合规培训的智能化、个性化，提高培训效果和效率。
持续性合规培训
企业将更加注重合规培训的持续性和常态化，通过定期培训，提高员工的合规意识和能力 。
合规培训的难点与挑战
01
培训内容更新频繁
随着法律法规和标准的不断更新，合规培训的内容也需要不断更新，
对培训师资和教学资源的要求较高。
01
02
03
案例一
某公司通过合规文化提升 员工意识案
案例二
某公司推广合规理念改善 企业文化案
案例三
某公司在全公司范围内推 行合规知识竞赛案
06
合规培训的未来发展
合规培训的趋势预测
综合性合规培训
未来合规培训将涵盖更多的法律法规和标准，涉及更多的业务领域，以帮助企业全面了解 和遵守各项规定。
智能化合规培训
合规管理
介绍合规管理的概念和重要性，以及如何进行合规管理，包括合 规管理的原则、要求、标准和流程等。
03
合规培训方式
线上培训
方便灵活
节约成本
线上培训具有方便灵活的特点，可以随时随 地学习，不受时间和地点的限制。
线上培训可以节省培训成本，包括场地租赁 、交通费用等。
知识更新快
互动性高
线上培训可以快速更新培训内容，随时保持 与最新法规和要求的同步。
合规培训的必要性
适应国家法律、法规、规章和规范性文件等外部强制 性规定的要求；
有助于提高企业的社会声誉和市场竞争力；
符合行业准则、规范和惯例等内部规范的要求； 有助于防范和降低法律风险，保障企业的稳健发展。
02
合规培训内容
合规基本知识
1 2
合规概念
利用大数据、人工智能等技术，实现合规培训的智能化、个性化，提高培训效果和效率。
持续性合规培训
企业将更加注重合规培训的持续性和常态化，通过定期培训，提高员工的合规意识和能力 。
合规培训的难点与挑战
01
培训内容更新频繁
随着法律法规和标准的不断更新，合规培训的内容也需要不断更新，
对培训师资和教学资源的要求较高。
01
02
03
案例一
某公司通过合规文化提升 员工意识案
案例二
某公司推广合规理念改善 企业文化案
案例三
某公司在全公司范围内推 行合规知识竞赛案
06
合规培训的未来发展
合规培训的趋势预测
综合性合规培训
未来合规培训将涵盖更多的法律法规和标准，涉及更多的业务领域，以帮助企业全面了解 和遵守各项规定。
智能化合规培训
合规管理
介绍合规管理的概念和重要性，以及如何进行合规管理，包括合 规管理的原则、要求、标准和流程等。
03
合规培训方式
线上培训
方便灵活
节约成本
线上培训具有方便灵活的特点，可以随时随 地学习，不受时间和地点的限制。
线上培训可以节省培训成本，包括场地租赁 、交通费用等。
知识更新快
互动性高
线上培训可以快速更新培训内容，随时保持 与最新法规和要求的同步。