银行业监管法规学习试卷

银行业监管法规培训试卷

1、担任股份制商业银行支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。（）

A、3年；

B、5年；

C、6年；

D、10年

2、担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制（）

A、国有独资商业银行董事长

B、股份制商业银行支行副行长

C、股份制商业银行支行行长

D、城乡信用社市（地）联社副理事长

3、商业银行不得向关系人发放（）

A、抵押贷款

B、质押贷款

C、信用贷款

D、担保贷款

4、金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得从事的活动中没有以下哪一项（）

A、在党政机关任职

B、在社会团体任职

C、兼任其他企事业单位的高级管理人员

D、从事除本职工作以外的以营利为目的的经营活动

5、商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向申请批准（）

A、人民银行

B、中国银监会

C、所在地政府

D、所在地党委

6商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在_____将相关资料报送中国银监会或其派出机构。（）

A、发售理财产品前10日

B、发售理财产品前5日

C、发售理财产品后5日

D、发售理财产品后10日

7、理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回和_____等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。（）

A、单个客户投诉；

B、收益略低于预期；

C、客户集中投诉；

D、约定提前终止。

8、中资商业银行以下哪一事项无须经银监会及其派出机构行政许可_____：（）

A、机构设立，

B、调整业务范围

C、高级管理人员任职资格

D、设立理财产品

9、设立股份制商业银行法人机构应当符合的条件中，哪一项有误______：（）

A、有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；

B、注册资本为认缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；

C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；

D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。

10、境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，商业银行资本充足率不低于______；（）

A、8% ；

B、10%；

C、5%；

D、12%

11、对股份制商业银行经营活动的合规性负有最终责任。（）

A、监事会；

B、董事会；

C、股东大会；

D、监事。

12、城市商业银行应设立在城市：（）

A、县级以上

B、省会城市

C、地级以上

D、乡镇级以上

13、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，该机构应在开业期限届满前向银监会提出开业延期申请。（）

A、1个月；

B、15日；10日、3；D、7日。

14、国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其_____提交，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。（）

A、其总行向拟设地银监局提交；

B、其总行向总行所在地银监局提交；

C、其分行筹建组向所在地银监局提交；

D、其分行筹建组向总行提交。

15、中资商业银行境内分支机构变更不包括以下那条_____。（）

A、支行变更名称

B、自助银行等变更名称

C、机构停业

D、支行临时停业

16、中资商业银行支行升格为分行，应当符合的条件中哪一项是错误的。（）

A、拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；

B、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

C、总行内部控制和风险管理健全有效；

D、拟升格机构经营情况良好；

17、中资商业银行分支机构连续停止_____营业时间为临时停业：（）

A 、7天以上、6个月以内

B 、3天以上、3个月以内

C、 3天以上、6个月以内

D 、7天以上、6个月以内

18、拟任人有下列_____的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员：（）

A、有过失犯罪记录的；

B、被金融监管机构取消取消董事和高级管理人员任职资格一次的；

C、累计2次被金融监管机构行政处罚的；

D、与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明显利益冲突的；

19、具有下列哪一项经历的人员可以向监管部门申请中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格：（）

A、因交通肇事罪被判处拘役六个月的；

B、某支行前任行长，受到过银监局行政处罚；

C、其配偶有数额较大的到期未偿还的负债；

D、某银行信贷员，为企业办理银行承兑汇票业务时提供过虚假贸易合同。

20、那列哪一项不属于商业银行个人理财顾问服务，（）

A、商业银行向客户提供的财务分析与规划服务；

B、商业银行向客户提供黄金交易建议；

C、商业银行为客户推介投资产品；

D、商业银行向客户推介按揭贷款业务。

21、商业银行对个人个人理财业务的管理中哪一项是错误的。（）

A、建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度

B、将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

C、在理财计划的存续期内，向客户提供其所持有的所有相关资产的账单

D、开展个人理财业务中客户收取适当的费用

22、商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银行业监督管理委员会申请批准的为：（）

A、保证收益理财计划；

B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；

C、高收益理财计划；

D、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

23、《山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法》中所称商业银行不包括：

（）

A、农村信用社

B、国有商业银行

C、股份制商业银行

D、城市商业银行

24、《山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法》中规定存在情形的股份制商业银行分行，辖内本年度暂不批准新设支行：（）

A、山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额81万元案件的；

B、山西省辖内已设机构上一个年度不良贷款率在5%以下的；

C、最近一年以来，一级分行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任给予警告处分的；

D、上一年度监管评级结果在4级（含）以下的；

25、下列哪一项选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围：（）

A、审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

B、受理银行业金融机构设立申请或资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等