(银监会)2011年末组织架构
业务连续性培训心得
业务连续性培训心得业务连续性：在中断事件发生后，组织在预先确定的可接受水平上连续交付产品或提供服务的能力，实质是确保关键业务在规定时间内恢复到非正常时期最低可接受的程度。
业务连续性管理：Business Continuity Management（简称BCM）识别对组织的潜在威胁以及这些威胁一旦发生可能对业务运行带来的影响的一整套管理过程。
该过程为组织建立有效应对威胁的自我恢复能力提供了框架，以保护关键相关方的利益、声誉、品牌和创造价值的活动。
所谓业务连续性，并不是规避或躲避风险，而是在灾难发生的时候通过一系列的管理手段如何把损失降低到最小，也就是避免遭受更大的损失。
业务连续性管理工作不能简单做成一个常规项目，所谓项目是有开始，有结束，有边界，领导的支持和资源是有限度的，但是业务连续性管理应该是一个管理的闭环，是一个持续不断改进的管理过程，应当贯彻到日常管理工作中去。
业务连续性方案管理和计划编制的目的本质上首先应该是为了确保组织对外服务和关键业务持续运行问题和数据安全，保护人员、保护声誉、保护相关方利益、保护资产，进而提升客户满意度，提升核心竞争能力，最后才是为了满足监管部门的合规要求。
当然，目前国内大部分银行推动其业务连续性管理发展的核心源动力还是应对监管部门的监管要求。
一、业务连续性管理的实践按照国际惯例，BCM实践模型分为9个步骤，分别是BCM规划、风险评估与控制、业务影响分析、业务连续性策略制定、应急响应与运行、业务连续性计划编制、认知与培训、测试与演练、计划维护。
1、 BCM规划BCM规划的目标是明晰并组织项目规划各要素，并确认制定业务连续性计划所需的资源。
此阶段主要为BCM项目的启动，按照银监会2011年104号文件要求，组织需设立相关组织架构，并行使对应职责。
其中需注意的是一个好的BCM规划或方案并不强求一定要建立相应的组织，必要时可以和行内现有组织重合，并赋予相应职责即可。
在业务连续性计划制定过程中，分管行长作为高管层的代表，应作为BCM规划的主要负责人来进行恢复工作，并且一定要得到董事会的授权和高管层的支持。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共35题）1、下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（）。
A.会计记录和财务报告的准确性和可靠性B.具有良好的职业声誉，无重大不良记录C.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系D.在形式和实质上均保持独立性【答案】 A2、下列关于我国消费金融公司的说法错误的是( )。
A.消费金融公司不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C.截至2017年末，全国共有消费金融公司22家D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务【答案】 D3、货币经纪公司最早起源于( )。
A.美国B.英国C.中国D.意大利【答案】 B4、提高金融服务可得性是我国普惠金融的发展目标之一，其要求提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至（）以上。
A.50%B.80%C.90%D.95%【答案】 D5、（2018年真题）根据《中华人民共和国信托法》，下列关于受托人的说法中，错误的是（）。
A.受托人除依法取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益B.受托人违法利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益依法收归国有C.受托人不得将信托财产转为其固有财产D.受托人可以是自然人【答案】 B6、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发（2005）17号）规定，银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要（）。
A.对其进行批评教育，不调离原岗位B.对其进行批评教育，调离原岗位，不需对其进行审计C.即行调离原岗位，并对其进行审计D.即行调离原岗位，不需对其进行审计【答案】 C7、下列不属于汽车金融公司其他业务的是( )。
A.资产证券化B.向金融机构出售或回购汽车贷款应收款C.汽车融资租赁应收款D.汽车租赁保证金【答案】 D8、产业结构政策的主要内容不包括（）。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理每日一练试卷A卷含答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理每日一练试卷A卷含答案单选题（共30题）1、2008年国际金融危机后，中国银监会对其自身的监管组织架构进行了重大改革，此次监管架构改革的核心是( )。
A.加强现场检查B.监管转型C.提高监管有效性D.提升薄弱环节金融服务的合力【答案】 B2、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。
A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 C3、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（）。
A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 D4、关于现场审计的说法错误的是( )。
A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】 B5、关于回购市场的表述，以下说法错误的是（）。
A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 C6、政府满足纯公共需要的一般性支出是( )。
A.公共支出B.购买性支出C.政府投资D.转移性支出【答案】 A7、银行应综合考虑多方因素，合理选择不良资产的处置方式。
其中（）是不良资产最基本、最常用的处置方式。
A.诉讼追偿B.直接追偿C.债务减免D.以资抵债【答案】 B8、（2017年真题）商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（）。
A.资本金B.吸收存款C.向中央银行借款D.发行金融债券【答案】 A9、( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。
A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 B10、下列关于汇款业务的说法中，正确的是( )。
中国银监会关于印发《商业银行监事会工作指引》的通知
中国银监会关于印发《商业银行监事会工作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】•【文号】银监发[2012]44号•【施行日期】•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《商业银行监事会工作指引》的通知（银监发〔2012〕44号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：现将《商业银行监事会工作指引》印发给你们，请遵照执行。
中国银行业监督管理委员会2012年商业银行监事会工作指引第一章总则第一条为规范商业银行监事会的组织和行为，提高监事会履职的独立性、权威性和有效性，完善商业银行公司治理机制，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立并设有监事会的商业银行。
不设监事会的商业银行参照本指引执行。
第三条监事会对股东大会或股东会负责，以保护商业银行、股东、职工、债权人和其他利益相关者的合法权益为目标。
第四条监事会工作应当基于适当组织架构，合理确定职责权利，按照依法合规、客观公正、科学有效的原则，有效履行监督职责。
第二章组织架构第五条商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成。
监事会成员为三人至十三人，应当包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于三分之一。
第六条股东监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份3%以上的股东提名。
外部监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份1%以上的股东提名。
职工监事由监事会、商业银行工会提名。
同一股东及其关联人提名的监事原则上不应超过监事会成员总数的三分之一。
原则上同一股东只能提出一名外部监事候选人，不应既提名独立董事候选人又提名外部监事候选人。
建设银行2011年年报
21.10 31.55 (5.69) 22.75 16.21 22.16 25.31 25.09 25.48 25.52 25.64 (51.80)
211,885 48,059 7,240 267,184 (87,900) (25,460) 137,602 138,725 106,836 106,756 105,547 423,579
中国建设银行股份有限公司董事会 2012 年 3 月 23 日
本行法定代表人王洪章、首席财务官曾俭华、财务会计部总经理应承康保证本年度 报告中财务报告的真实、完整。
本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。本集团使 用诸如“将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”及类似字眼以表达展望性陈 述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本集团相信这些展望性陈述中 所反映的期望是合理的，但本集团不能保证这些期望将会证实为正确，故不应对其过分 依赖。务请注意，多种因素均可导致实际结果偏离任何展望性陈述所预期或暗示的状 况，在某些情况下甚至会出现重大偏差。这些因素包括：本集团经营业务所在市场整体 经济环境发生变化、政府出台的调控政策及法规有变、有关本集团的特定状况等。
4
2 公司基本情况简介
法定中文名称及简称 法定英文名称及简称 法定代表人 中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”） China Construction Bank Corporation（简称“CCB”） 王洪章 张建国 陈美嫦 陈彩虹 联系地址：北京市西城区金融大街 25 号 董事会秘书 电话：86-10-66215533 传真：86-10-66218888 电子信箱：ir@ 证券事务代表 公司秘书 合资格会计师 注册地址及邮政编码 100033 国际互联网网址 电子信箱 香港主要营业地址 信息披露报纸 ir@ 香港中环干诺道中 1 号友邦金融中心 12 楼 中国证券报、上海证券报 徐漫霞 陈美嫦 袁耀良 北京市西城区金融大街 25 号
网上银行安全风险管理指引(征求意见稿)549号文
第十二条信息科技部门负责网银系统开发、建设和日常运行维护的安全风险管理工作，明确本部门的风险管理职责，执行网银系统安全风险自评估或外部评估，对网银系统的开发和运行维护进行日常合规检查，编制本部门的技术应急预案等。
第十七条商业银行在进行网银安全风险识别时，应首先判断网银在业务运营、系统运维、安全管理等过程中需保护的对象（如人员，服务、流程、系统、数据等），通过综合分析对象的价值及其面临的因环境和人员因素导致的内外部威胁，以及本身存在的管理缺陷、内控缺失和安全漏洞等弱点，正确识别会对客户和商业银行利益造成损害的安全风险。
第二十二条商业银行应将能够代表网银安全某一风险领域变化情况并可监测的特征值或指标作为关键风险指标，建立符合本机构组织架构和职责的多层级关键风险指标体系。如资金损失类、案件和安全事件类、异常交易类、客户投诉类、人员管理类、网银服务可用类等关键指标。
第二十三条商业银行在进行网银安全风险监测时，应建立告警、升级、响应和处理机制，通过关联分析多种信息来源，确定并报告各级别网银安全风险。
（六）审计和评估机制。
第十五条商业银行的网银安全风险管理策略应至少包括如下内容：
（一）风险评价和定级策略；
（二）风险管理偏好、容忍度及风险参数制订策略；
（三）风险控制策略（接受、降低、缓释、转移、规避、消除等）；
（四）成本及效益评价策略；
（五）控制措施有效性评价策略。
第十六条商业银行应依据监管机构要求、网银业务发展以及内外部环境的变化，通过自我检查、内部审计、外部评估等手段，至少每三年对网银安全风险管理框架、管理策略进行一次修订。
委托代理视角下的中国大型商业银行组织架构再造
2011年第3期山东社会科学No．3总第187期SHANDONG SOCIAL SCIENCES General No．187·金融研究·委托代理视角下的中国大型商业银行组织架构再造①孙飙（北京交通大学经济管理学院，北京100044）［摘要］中国大型商业银行组织架构的委托代理问题突出表现在整体价值最大化与局部价值最大化的矛盾、分行短期目标与总行长期目标间的矛盾、整体风险偏好与局部风险偏好的差异以及委托人与代理人之间信息传递不畅等方面。
计划经济体制遗留的历史包袱和银行公司治理结构不合理是导致现行的银行组织架构问题的主要原因。
传统文化势力的束缚、人员素质的制约、信息沟通闭塞、管理流程限制等是制约大型商业银行组织架构再造的主要因素。
［关键词］委托代理；大型商业银行；组织架构；再造［中图分类号］F830．2［文献标识码］A［文章编号］1003－4145［2011］03－0130－04委托代理理论研究表明，委托人和代理人双方信息的不对称会导致逆向选择与道德风险。
与一般企业相比，商业银行具有明显的行业特性，如高负债的资本架构、和约的高度不透明、信息的高度不对称等，这使得其委托代理关系更为复杂。
已有文献表明，组织架构的形式和相应的制度安排对导致和加剧委托代理问题有重要影响。
尽管中国从1994年开始对国有大型银行开始商业化改革，①但其组织架构形式仍然沿承了计划经济时期的层级管理模式。
由于这一组织架构模式存在着很多制约商业银行效率发挥的缺陷和弊病，特别是拉长了委托代理关系的链条，致使银行的战略执行不力、业务执行失控以及银行人员欺诈舞弊等现象屡有发生。
本文从委托代理的视角，剖析中国大型商业银行组织架构存在的问题与成因，并在分析其组织架构制约因素的基础上，提出组织架构再造的路径选择，以期为中国商业银行的深化改革提供理论参考。
一、中国大型商业银行组织架构的现状及问题（一）大型商业银行的现行组织架构1．设置模式。
中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知-银监发[2010]112号
![中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知-银监发[2010]112号](https://img.taocdn.com/s3/m/e01ae1f6afaad1f34693daef5ef7ba0d4a736db0.png)
中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知（银监发〔2010〕112号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为全面反映国际监管新规则对我国银行业金融机构的影响，更好地满足监管工作需要，银监会对非现场监管报表进行了修订，拟于2011年实施。
现将有关要求通知如下，请遵照执行。
一、基础报表内容调整2011年非现场监管报表新增了杠杆率、流动性覆盖率和净稳定融资比例等内容，细化了对存贷款月日均情况、贷款行业投向分类的监测，完善了对授信集中度的计算方法。
（一）月报内容调整新增《G01附注第IX部分存贷款月日均情况表》（二）季报内容调整1.增加《G11第Ⅲ部分按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》；2.修改《G14授信集中情况表》；3.增加《G25流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表》；4.增加《G44杠杆率情况表》以上新增和调整报表的具体内容见附件4。
（三）填报说明及校验关系调整此次修订中还对部分报表（《G13最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》、《G41资本充足率汇总表》等）的填报说明及校验关系进行了完善。
请各金融机构登录银监会数据采集系统，在“资源下载”页面中下载相关修订内容。
银监会机关及派出机构人员在银监会内网的“统计信息网”中下载。
二、特色报表内容调整（一）非银行金融机构报表调整1.信托公司：修改《S32信托投资公司管理信托财产状况统计表》，增加《S3k信托公司净资本计算表》和《S3m信托公司风险资本计算表》；2.金融租赁公司：增加《S3n金融租赁公司净利差情况表》、《S3o金融租赁公司现金偿付情况表》、修改《S39租赁业务资产负债项目统计表》、《S3e金融租赁公司租赁业务情况统计表》、《S3g租赁资产质量及风险缓释情况表》和《S3h金融租赁公司流动性缺口统计表》；3.汽车金融公司：修改《S3a汽车金融公司贷款质量五级分类情况表》；4.消费金融公司：增加《S3j消费金融公司贷款明细分类及有关情况表》。
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（银监会）2011年末组织架构
2000年2月，任
证券监督管理委员会
中国人民银行金融管理司体改处副处长（其间：
究生，获经济学硕士学位
十七届中央纪委委员。
流动站做研究工作。
1990.08--1991.01
1991.01--1994.02
局长 1998.11--2002.10
员、党委副书
二、银监会概况
（一）银监会简介
✓银监会主要职责
●依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督
管理的规章、规则；
●依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的
设立、变更、终止以及业务范围；
●对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；
●依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；
●对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银
行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；
●对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场
检查程序，规范现场检查行为；
●对银行业金融机构实行并表监督管理；
●会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处
置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；
●负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有
关规定予以公布；对银行业自律组织的活动进行指导和监督；
●开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；
●对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益
的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；
●对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；
●对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的
账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；
●对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予
以取缔；
●负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；
●承办国务院交办的其他事项。
✓银监会监管工作所遵循的主要工作经验
●必须坚持法人监管,重视对每个金融机构总体风险的把握、防范和化
解;
●必须坚持以风险为主的监管内容,努力提高金融监管的水平,改进监管
的方法和手段;
●必须注意促进金融机构风险内控机制形成和内控效果的不断提高:
●必须按照国际准则和要求,逐步提高监管的透明度。
✓银监会监管工作目的
通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益; 通过审慎有效的监管,增进市场信心;通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解; 努力减少金融犯罪。
✓银监会监管工作标准
●良好监管要促进金融稳定和金融创新共同发展;
●要努力提升我国金融业在国际金融服务中的竞争力;
●对各类监管设限要科学、合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限
制;
●鼓励公平竞争、反对无序竞争;
●对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;
●要高效、节约地使用一切监管资源。
（二）联系方法
三、内设部门。