平安人寿发展远景2PPT优选课件
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中国平安目标与行动.ppt
目标与行动
目录
一．目标的重要性 二．新人第一阶段目标 三．目标及行动方案制定
2
成功公式——
成功=目标+方法
3
思考
在成功公式当中，你 认为目标占比多少？方 法占比多少？
4
在成功学上——
目标占100%
目标决定方法
5
卓越的目标——
催生卓越的工作模式 必然得到卓越的结果
6
保险业的泰斗
1923年出生于伊朗 1955年，32岁加入
18
如期达成一个个目标， 走向荣誉的殿堂
19
新人高峰会
20
MDRT(百万圆桌会议)
21
目录
一．目标的重要性 二．新人第一阶段目标 三．目标及行动方案制定
22
制定前三个月目标及行动方案
制定前三个月总目标 将三个月总目标分解为月目标 将月目标分解为周目标
— 每周至少签单1件 — 每天5个有效拜访、每天至少10通电话
只有订立了一 个个小目标， 你的人生才不 会迷失方向
10
灯塔 与目标
只有如期到达 一个个灯塔， 你才会驶向快 乐的彼岸
只有如期达成一 个个小目标，你 才能获得新人第一阶段目标 三．目标及行动方案制定
12
新人成长的重要观点——
三个月决定未来
13
寿险营销生涯第一阶段目标——
新人前三个月达成12件以上，80%能 在行业长期发展
15
寿险营销生涯真正的转正
业绩转正 行为习惯转正 关键技能转正
16
行为习惯转正
每日准时出勤 每日填写工作日志 每日补充和完善客户档案
17
关键技能转正
新人三讲 准主顾名单收集与整理 缘故客户的约访与面谈 每天随缘收集名单 主打产品销售逻辑
目录
一．目标的重要性 二．新人第一阶段目标 三．目标及行动方案制定
2
成功公式——
成功=目标+方法
3
思考
在成功公式当中，你 认为目标占比多少？方 法占比多少？
4
在成功学上——
目标占100%
目标决定方法
5
卓越的目标——
催生卓越的工作模式 必然得到卓越的结果
6
保险业的泰斗
1923年出生于伊朗 1955年，32岁加入
18
如期达成一个个目标， 走向荣誉的殿堂
19
新人高峰会
20
MDRT(百万圆桌会议)
21
目录
一．目标的重要性 二．新人第一阶段目标 三．目标及行动方案制定
22
制定前三个月目标及行动方案
制定前三个月总目标 将三个月总目标分解为月目标 将月目标分解为周目标
— 每周至少签单1件 — 每天5个有效拜访、每天至少10通电话
只有订立了一 个个小目标， 你的人生才不 会迷失方向
10
灯塔 与目标
只有如期到达 一个个灯塔， 你才会驶向快 乐的彼岸
只有如期达成一 个个小目标，你 才能获得新人第一阶段目标 三．目标及行动方案制定
12
新人成长的重要观点——
三个月决定未来
13
寿险营销生涯第一阶段目标——
新人前三个月达成12件以上，80%能 在行业长期发展
15
寿险营销生涯真正的转正
业绩转正 行为习惯转正 关键技能转正
16
行为习惯转正
每日准时出勤 每日填写工作日志 每日补充和完善客户档案
17
关键技能转正
新人三讲 准主顾名单收集与整理 缘故客户的约访与面谈 每天随缘收集名单 主打产品销售逻辑
中国平安-简介PPT课件
88平安太平洋和人保车险价格对比分析平安太平洋和人保车险价格对比分析99中国平安在发展历程中吸收了中华民族优秀传统文化和西方现代管理思想的精华逐步形成了独具特色的企业文化体现为中西合璧古今贯通知行合一的特点定位于造就以优秀的传统文化为基础以追求卓越为过程以价值最大化为导向做一个高尚和有价值的人
中国平安保险(集团)股份有限公司
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、 健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服 务集团和百年老店。
中国平安在2012年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第100位；美国《财 富》杂志“全球领先企业500强” 名列第242位，并蝉联中国内地非国有企业第一； 除此之外，在英国WPP集团旗下Millward Brown公布的“全球品牌100强”中，名列色 电话车险
2007年以前，车险销售渠道主要依靠中介代理等传统渠道。2007年2月份， 平安车险成为全国首家拿到电话直销牌照的机构，自此，电销车险在全国 范围内取得了突飞猛进的发展，车险市场格局也因此生变。平安电话车险 采取直销模式，由保险公司直接与客户接触，省去了以往通过4S店等中介 机构代销所产生的费用，这部分费用直接让利给终端客户。在价格低廉的 同时，平安车险服务并没有打折扣。由于平安车险电话直销一直采用的是 “集中销售 + 本地服务” 的远程交易解决方案。全国近千家机构支撑起 电销的本地化服务体系。高效的运营机制因此带来了很好的服务与客户满 意度。在理赔方面，2009年度平安产险万元以下理赔案件平均结案时间就 仅为0.48天。 作为保险行业的产品创新和渠道创新的集中体现，以平安为代表的平安车
险电话直销正在以其自身独特的优势取得越来越快的发展。
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中国平安保险(集团)股份有限公司
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、 健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服 务集团和百年老店。
中国平安在2012年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第100位；美国《财 富》杂志“全球领先企业500强” 名列第242位，并蝉联中国内地非国有企业第一； 除此之外，在英国WPP集团旗下Millward Brown公布的“全球品牌100强”中，名列色 电话车险
2007年以前，车险销售渠道主要依靠中介代理等传统渠道。2007年2月份， 平安车险成为全国首家拿到电话直销牌照的机构，自此，电销车险在全国 范围内取得了突飞猛进的发展，车险市场格局也因此生变。平安电话车险 采取直销模式，由保险公司直接与客户接触，省去了以往通过4S店等中介 机构代销所产生的费用，这部分费用直接让利给终端客户。在价格低廉的 同时，平安车险服务并没有打折扣。由于平安车险电话直销一直采用的是 “集中销售 + 本地服务” 的远程交易解决方案。全国近千家机构支撑起 电销的本地化服务体系。高效的运营机制因此带来了很好的服务与客户满 意度。在理赔方面，2009年度平安产险万元以下理赔案件平均结案时间就 仅为0.48天。 作为保险行业的产品创新和渠道创新的集中体现，以平安为代表的平安车
险电话直销正在以其自身独特的优势取得越来越快的发展。
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增员开拓—中国平安人寿保险公司人力组织发展会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
对比一下
原有产说会流程
公司介绍
10分钟
寿险意义与 功用
产品介绍
现场保单促 成
10分钟 30分钟
加入增员操作后的流程
10分钟
公司介绍
3-5分钟 10分钟
招募计划介 绍
寿险意义与 功用
30分钟
产品介绍
现场促成
公司招募计划的背 景及要求 主持人倡议大家填 写增员介绍名单
已签单客户可做增 员转介绍促成； 未签单客户同样可 做增员转介绍促成
使用工具 紧急联络卡
报纸招聘广告 客户经理招聘计划彩页 《业务员甄选测试问卷》
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3、约访老客户时
老客户的约访不仅是一次加保的机会，更是一次增员 转介绍的时机。
流程
内容
使用工具
老客户筛选、约访 1、筛选具有潜质的老客户 2、以售后服务为由约访老客户
客户档案
增员转介绍
1、介绍公司报纸招聘广告 2、通过招聘计划彩页介绍公司 3、介绍世界先进的甄选系统 LASS测试
• 通过做LASS为由，有效接触陌生客户，避免以推销保险接触客户引起反感。 • 通过摆咨询、人才市场招聘、市场调查等渠道进行性向测试，锁定增员对象，提前抢占市场。
市场不是自家的鱼塘
你不做我做 你不抢我抢
你不要我要 你不占我占
LASS测试成为增员前端的重要监测指 标
传统增员模式
LASS 测试量
创说会
9
财富之路
• 勤劳致富 • 思考致富 • 创新致富
建立共同发展的盈利模式 从龚学化的个人增员谈起：
龚学化曾经08年 一个季度增员48人。 ——那是如何增员48人的呢？
建立共同发展的盈利模式
1、增员秘书增员：
中国人寿ppt中国人寿保险公司ppt
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中国人寿专用 PPT 模板
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《中国平安图解保险》课件
养老保险
提供养老金和退休保障，如个人养老保险、 企业年金等。
中国平安保险的产品
寿险保障
提供多样化的人寿保险产品， 满足客户各种保障需求。
财产保险
覆盖车险、住宅保险等财产险 产品，保障财产安全。
健康保险
提供全面的医疗保障，包括门 诊医疗保险、重大疾病保险等。
中国平安保险的企业文化
1 企业使命
使命是为客户提供全方 位的保险保障，提高生 活质量。
中国平安险的历史发展
1
公司介绍
中国平安公司是中国最大的保险集团公司，总部位于深圳市。
2
历史沿革
公司成立于1988年，经过多年的发展，已成为国际知名的综合金融服务集团。
中国平安保险的业务范围
人寿保险
提供各类寿险保障，如终身寿险、健康保险 等。
财产保险
提供财产险保障，包括车险、住宅保险等。
健康保险
提供医疗费用和疾病保障，如门诊医疗保险、 重大疾病保险等。
结语
中国平安保险致力于为客户提供全方位的保险保障，同时也肩负起企业社会责任，建设美好社会。我们 期待您的加入！
2 企业愿景
愿景是成为最值得信赖 的综合金融服务集团。
3 企业价值观
价值观包括诚信、创新、 卓越、责任和共享。
中国平安保险的社会责任
1
公益慈善
通过各种慈善项目和捐赠动
致力于环境保护，推动可持续发展，减少对环境的影响。
3
社区活动
积极参与社区建设，开展各种社区活动，营造和谐社会。
《中国平安图解保险》 PPT课件
# 中国平安保险图解 本课程将为您介绍中国平安保险的基本知识和业务范围
保险的概念
1 保险的定义
保险是一种根据合同，通过保险人以承担保险责任，接受被保险人或受益人的赔偿请求 的经营活动。
中国平安 平安 平安保险PPT模板24页PPT
有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
中国平安 平安 平安保险PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
中国平安 平安 平安保险PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
[课件]中国平安保险(集团)股份有限公司PPT
![[课件]中国平安保险(集团)股份有限公司PPT](https://img.taocdn.com/s3/m/703ad6386bd97f192279e952.png)
公司价值观
以优秀的传统文化为基础，以追求卓越为过程，以
价值最大化为目标，建设道德品质最高的公司
公司经营的目标，就是追求客户、员工、股东和社
会的价值最大化
个人价值观
诚实、信任、进取、成就，做一个品德高尚和有价
值的人 价值最大化是检验经营管理中一切工作的标准
团队价值观
团结、活力、学习、创新
保费突破100亿元
平安证券公司成立 引入摩根和高盛战略投资者 开展寿险业务
1992
1988
经国务院批准，更名为中国平安保险公司 于深圳蛇口成立，最初只开办财产保险业务
5
公司历史：今天的平安
中国三大综合金融服务集团之一
以保险为核心的，涵盖证券、信托、银行的 高度紧密的综合金融服务集团
中国第二大保险集团
董事会层面
风险管理
设立投资管理委员会、预算管理委员会与风险管理委员会，负责日常营运的风险管理与监控 建立KPI月度报告体系，严密检测经营绩效的达成 前后线分开的运营模式
平安 产险
平安 信托
平安 证券
平安 银行
平安 海外
分支机构执行层 主管问责制 月度经营分析会
分 支 机 构
8
公司治理：国际化、专业化的管理团队
马明哲 集团董事长兼CEO 张子欣 集团 COO 兼 CFO （前麦肯锡合伙人）
孙建一 集团常务副总兼VCEO
王利平 集团副总
曹实凡 梁家驹 顾敏慎 杨文斌 平安产险董事长兼CEO 平安人寿董事长兼CEO 集团副总兼CHRO 集团副总兼CIO (前保诚亚洲CEO及公司董事） （前联合利华HR总监） (前 ING-Aetna (日本)CIO)
中国平安-简介PPT课件
2010年3月，中国平安正式启动了主题为“绿色承诺 平安中国”
的低碳100行动，从运营、业务和公益等方面，全方位、多层次
地开展绿色行动，从我做起，倡导环保理念，实现低碳运营，
推动绿色金融，促进可持 续发展。
11
平安广告宣传
12
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17
制作人员告知：
注意了，本幻灯片无意为中国平安 保险公司宣传，无广告的意图，并 且未收取任何不当费用。不便之处， 还请理解！下面是英文翻译…
Attention,Attention,this PPT not for Pingan advertising…抱歉，英语太 差…
18
张静 周纳 彭军文 祝起松 姜全 盛国军
19
10
中国平安 企业社会责任
中国平安励志计划是中国平安保险（集团）股份有限公司于 2003年8月正式启动的一项长期公益项目。该活动旨在鼓励全 国高校在校学生励志报国、发奋 图强，开展学术研究，探索有
利于中国经济健康发展的新观念、新理论，投身经济学理论研 究，为国家的发展贡献力量。
1994年随着安徽六安第一所平安希望小学的建成，平安希望公 益事业正式开启。围绕希望小学硬件维护、软件提升的支教行 动已经成为平安履行企业社会 责任的重要组成部分，也是平安 人爱心的最好体现。
险电话直销正在以其自身独特的优势取得越来越快的发展。
8
平安、太平洋和人保车吸收了中华民族优 秀传统文化和西方现代管理思想的精华，逐 步形成了 独具特色的企业文化，体现为中西 合璧、古今贯通、知行合一的特点，定位于 造就“以优秀的传统文化为基础，以追求卓 越为过程，以价值最大化为导向，做一个高 尚和有价值的人”。
中国平安保险(集团)股份有限公司
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51,,050000 21,020500
55 60
1997E
100 140
98E
250 140
360 170
500 200
99E
2000E
01E
06E
目标客户量 2,000万人
目标客户量 8,000万人
2020/10/18
资料来源： 平安寿险营销发展战略纲要；平安内部访谈 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
资料来源： 麦肯锡分析 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
7
PAI970703HK-AL00
有潜力个人金融产品的评估
最强
战略重要性
经济价值
综合 争取 建立 客户 交易 入市 综合 市场
低低低
分数 客户 忠诚 资讯 频率 优势 分数 规模 成长 回报 风险 竞争 投资
中国目前已有近98%的家庭年收入超过5,000亿，具有XXX
中国城镇家庭年收入分布*
万户，百分比
100%=8,740
10万以上 3-10万
•以专业的财务顾问为高收入客户提供完整 7 . 2 2 . 2 % 的 •经财常务联规系划
•让客户觉得与众不同，提供身份、地位的
象征
1-3万
6 6 . 7
•尽快的发展获取客户 •保持良好且众所周知的牌 •注重售后双方关系之维系 •注意产品的获利性
买卖交易 企业融资
1 2
1 2 5
商业组合
70%
来自个人金 融服务
2 4 储蓄/支票 1 7 投资管理 1 7 保险
个人组合
2020/10资/1料8来源：
麦肯锡分析 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
2
PAI970703HK-AL00
较高收入/财富的 客户群，是所有 追求业务及盈利 不断增长的金融 集团必须极力争 取的服务对象
* 包括存款、投资及贷款利润
2020/10/18
资料来源： 麦肯锡分析 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
4
PAI970703HK-AL00
缺乏投保动机/诱因
•营销员过快增长，管理与培训
未能跟上，造成 –高脱落率 –低品质服务
•平安目前在一般消费者心目中
形象不佳，降低客户对平安品牌 的接受度，特别是对高收入客户 层
•建立产品经济效益指标与监测制度 •加强搜集市场讯息的系统，针对各阶层客户需
求来设计商品
•提高保额上限，并藉由分保来控制风险 •落实招募标准，减缓增员速度 •加强培训
第二优先排序
高
战 略 重 要 性
•存款/贷款
•信用卡
•小儿(个)
•长寿(个)
•养老(个)/年金
•意外(团)
•医疗(团)
•医疗(个) •养老(团)
•意外(团)
低
•福寿A(团) •福寿C(团)
•共同基金 •证券经济业
•意外(个)
第三优先排序
低
高
经济价值
2020/10/18
资料来源： 麦肯锡分析 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
商业银行
•接受存款/
贷款/按揭贷 款
•信用卡
投资银行
•证券经济业 •年金/退休
金业
•共同基金
2020/10/18
资料来源： 麦肯锡分析 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
8
PAI970703HK-AL00
现有客户脱落率高。
2020/10/18
6
PAI970703HK-AL00
有潜力寿险产品的评估
最强
战略重要性
经济价值
综合 争取 建立 客户 交易 入市 综合 市场
低低低
分数 客户 忠诚 资讯 频率 优势 分数 规模 成长 回报 风险 竞争 投资
个险
•小儿 •长寿 •养老 •医疗 •意外
团险
•福寿A •福寿C •养老 •医疗 •意外
2020/10/18
•加强行销活动 •针对高收入客户层，采用另一品牌策略 •改善现有服务，提高现有客户满意度 •审查活动
2020/10/18
资料来源： 麦肯锡分析 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
5
PAI970703HK-AL00
排列有潜力产品
第一优先排序
PAI970703HK-AL00
平安人寿自我期XX在未来十年内继续高速发展，预计五年内达到2,000万人的客户量与500亿 总保费收入，十年内达到8,000万人客户量与5,000亿总保费收入。
平安人寿发展远景展望—保费收入与客户数
人民币亿元
初年度保费收入 总保费收入
复合年成长 率63%
复合年成长 率49%
短期内要处理的主要障碍及解决方案
初步建议
障碍
解决方案
客户
•对高收入客户层渗透不足
•现有客户脱落率高，交叉销售
不足
•设计适于高收入客层的产品、销售渠道，与品
牌形象的组合
•加强销售前后之服务品质、双方关系之维系，
并藉由客户资料库分析出客户潜在需求
产品
销售渠 道
品牌
•产品经济效益不明(缺乏统计数
据)
•缺乏种类 •保额上限过低，使高收入客户
客户发展策略
巩固快速增长中 至中低收入客户 ，但亦开始发展 高收入客户
0.5-1.0万
2 2 . 0
0.5万以下
1 . 9 •购买保险能力有限，暂予忽略
全国
* 总样本数：4万户
2020/10/18
资料来源： 国家统讨局城调总队 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
1
PAI970703HK-AL00
当整体金融市场渐趋成熟，个人金融服务将占较大分额。
美国金融服务业股东回报分析—1993
百分比，美金亿元
保险
100%=438亿
100%=1,544亿美元
来自政府及 其他
4 7 % 来自企业金
2
融服务
28
100%=1,087亿 4 2 %消费信贷
企业信贷
2 4
投资管理
3
PAI970703HK-AL00
美国的例子，说明了争取高数入客户群的长远重要性。
美国个人金融服务利润来源
百分比
100%=9,400万家庭
高收入
12
中上收入
25
985亿美元
35
每家庭带来平 均利润 美元
$2,990
33
一般收入
42
低收入
21%
家庭分布
24
8
对金融业利润 *贡献
1,450
590 410
保单脱落率—1997年4月
百分比
第二ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ保单
第三年保单*
南宁 海南 广州 银川 西宁 北京 上海 深圳