瑞士信贷银行介绍2010

瑞士信贷银行情况简介2010

瑞士信贷银行(Credit Suisse，中文名简称“瑞信”)成立于1856年，总部设在瑞士苏伊士，是全球第五大财团，瑞士第二大银行（位居瑞士联合银行UBS之后），是一家综合性的投资银行和金融服务公司。该行在五十多个国家设立分支机构，在全球分为四个业务大区：瑞士本土，欧洲、中东和非洲，美洲，亚太地区。亚太地区是该行业务增长最快的地区之一，地区总部设在香港。瑞士信贷集团（Credit Suisse Group）是瑞士信贷银行的控股母公司，持有瑞士信贷银行的全部股票，但不直接经营业务。截至2010年底，瑞士信贷银行总市值446亿瑞士法郎，约合3300亿人民币；所管理的资产规模达1.2万亿瑞士法郎，约合9.2万亿人民币。2010年实现净利润51亿瑞士法郎，约合人民币376亿人民币。目前在全球拥有员工约5万人，董事会主席是德瑞克（Hans-Ulrich Doerig）,CEO是杜德恒（Brady W. Dougan）。

瑞信的机构组织。瑞士信贷银行一向以秉承稳健低调的经营作风而著称。该行确立的目标是成为“全球最受尊重的银行”之一，核心优势在于能够根据客户需求“量身定制”的服务提供能力，这主要有赖于该行的全球化视野和高度整合的业务体系。经过2006年的业务大整合之后，瑞士信贷银行形成三个主要业务部门，即私人银行部、投资银行部（原瑞士信贷第一波士顿CSBF）和资产管理部。其中，私人银行部主要面向高端个人提供养老金

投资、人寿保险、税收筹划、遗产继承等方面的咨询服务，在瑞士本土，私人银行部也向机构和高端个人提供贷款服务，该部门拥有员工2.5万人；投资银行部主要提供证券发行与承销、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资等业务，拥有员工2万人；资产管理部负责向机构、养老基金、政府和个人提供资产管理服务，拥有员工2900人。在2010年所实现的净利润中，三个部门的贡献占比分别为44%、48%、7%。2010年，被《银行家》等多种权威杂志评为“全球最佳银行2010”、“最具创新力的投资银行”。在亚太地区，凭借在股票、可转债、基金关联产品方面的优势，该行在2010年超越高盛、摩根士丹利，被《亚洲金融》评选为“亚太区最佳股票经纪行”。

瑞信的贷款业务。瑞士信贷银行的贷款由私人银行部（占比84%）和投资银行部（占比16%）负责发放，贷款种类包括：个人贷款、房地产贷款、工商信贷、金融机构贷款、政府和公共机构贷款。面向高端个人的贷款在总的贷款余额中占比超过一半。其贷款构成如下图所示。

截至2010年底，该行贷款余额2189亿瑞士法郎，约合人民

币1.6万亿人民币，占其管理资产规模的18%，贷款不良率约为0.8%。传统贷款已不再是该行的主要业务，而从贷款业务衍生出来的投资银行、基金管理、财务顾问、财富管理等业务成为主要增长点。

瑞信在中国的发展。瑞士信贷银行非常重视在中国的业务发展。1955年，该行与中国银行建立了账户行关系，1994年在上海设立了瑞士信贷第一波士顿银行上海分行，并于1998年获准经营人民币业务。近30年来，该行多次参与了中国政府海外债券发行和大型企业可转债及股票发行，在中国市场积累了卓越的声誉和良好的人脉关系。据瑞士信贷银行官方网站公布的研究报告，该行认为中国是21世纪新兴市场国家中“最富有机会”的国家，特别是在公共基础设施建设（如高速铁路）、农业基础设施建设、工业产业技术发展、环境保护、社会福利方面投资需求将会非常旺盛，而庞大的国内消费需求是助推经济增长的长期动力。2010年，该行完成的中国企业海外上市与融资项目主要包括：金风科技（中国最大的风电设备制造企业）、大唐新能源在香港IPO，当当网、学而思教育在纽约股票交易所IPO，以及中国银行H股配股等。这些业务大多由瑞士信贷银行（香港）公司负责完成。目前，该行在北京设立代表处，负责在华业务联系。

除香港分公司外，瑞士信贷银行主要通过合资公司工银瑞信和瑞信方正拓展在中国大陆的业务。工银瑞信基金管理有限公司成立于2005年6月，是我国第一家由国有商业银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司，法人代表为工商银行行长杨凯生，注册资本2亿元人民币，中国工商银行持股55%，瑞士信贷银行

持股25%，中国远洋集团持股20%。据瑞士信贷银行2010年年报显示，该行最为看重的是工商银行遍布全国的网点资源和稳健的投资经营策略。而工商银行则主要借力于瑞士信贷银行全球化视野和长期成功经验。截至2010年末，工银瑞信旗下共有16支共同基金，包括股票型基金和货币型基金，管理资产规模579亿元，年度实现净利润1.9亿元人民币。瑞信方正证券有限责任公司成立于2008年10月，是由方正证券与瑞士信贷银行共同出资设立的中外合资证券公司，注册资金8亿元人民币，其中方正证券出资比例为66.7%，瑞士信贷银行出资比例为33.3%。瑞信方正的主要业务是股票和债券的承销保荐。通过瑞士信贷银行的全球资源和网络,瑞信方正在投资银行业务、咨询、研究等多方面与瑞士信贷银行有着紧密的合作。2010年瑞信方正完成的项目有中国铁路建设200亿元债券、工商银行220亿元次级债、兴业银行178.6亿元配股、宁波港74亿元IPO等项目的承销工作。依靠这些项目，瑞信方正在2010年实现了收支平衡并略有盈利。

另据公开资料显示，中瑞合作基金（中瑞基金）是由国家开发银行（占股30%）与瑞士联邦对外经济部（占股70%）根据中国政府和瑞士联邦政府于1996年10月11日签署的谅解备忘录共同出资设立，是中国第一家中外合资产业投资基金，主要对非上市的中小型企业投资。该基金规定，对一家企业的投资最多不超过500万瑞士法郎或等值人民币，且不做被投资企业的最大股东，所占股权一般不超过被投资企业股权的33%。该基金与瑞士信贷银行没有直接联系。