保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
2024年保险公司自查报告（三篇）
2024年保险公司自查报告我单位自接到《____保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，____工商局颁发的营业执照，____质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及____国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自____年____【____】____号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税____万元及营业税等其他各项税费总计____万元，实缴车船税____万，营业税及其他附加税费合计____万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：我单位共有中介代理人____人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自____年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
2024年保险公司自查报告（二）保险公司自查报告2024年度目录1. 引言2. 自查目的和方法3. 组织结构和管理4. 产品设计和定价5. 理赔处理6. 销售渠道和宣传7. 客户服务和投诉处理8. 法律合规和风险管理9. 信息技术系统10. 动态改进和持续发展11. 结束语1. 引言尊敬的董事会成员、股东和相关各方：在过去一年中，本公司持续努力改进管理水平，树立了良好的企业形象。
中介业务自查自纠报告
中介业务自查自纠报告第一篇：中介业务自查自纠报告中介业务自查自纠报告自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照《通知》，对2011年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。
现将自查自纠情况汇报如下：（一）制度建设方面1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求，结合实际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。
2.我公司严格执行公司《手续费管理办法（暂行）》，对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。
（二）销售管理系统管控方面1.合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、展业证。
2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。
3.合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。
（三）中介业务合规方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：1．将直接业务转挂保险中介机构套取资金。
2.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。
3.虚增保险营销员套取资金。
4.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。
5.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。
6.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。
7.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。
8.兼业代理机构自身业务列支佣金。
9.自保业务支付佣金。
10.利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。
虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。
进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。
XX保险XX中支“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项整治自查工作报告
XX保险XX中支“巩固治乱象成果促进合规建设”专项整治自查工作报告为贯彻落实XX文件精神，结合XX的具体要求，XX中心支公司针对公司经营过程中业务财务数据、销售理赔领域可能存在的风险隐患、违规造假乱象，全面、深入的开展了自查自纠工作，现将自查有关问题报告如下：一、工作目标本次自查工作目标，一是牢固树立员工“守规敬规”观念，深化内部自查自纠体系。
二是巩固2018年乱象治理成果，梳理2019年整治重点，开展“回头看”工作，形成长效机制。
三是以查促改，进一步推动企业内部合规建设，健全完善内控体系。
二、组织构建为深化保险业乱象整治工作，XX中心支公司成立专项整治工作领导小组，明确以综合管理部、市场业管部、客户服务部为本次自查的责任部门，开展自查工作。
工作组成员如下：组长：副组长：组员：综合管理部联络员：三、自查范围本次自查范围包含所有四级机构。
通过对业务及管理费、间接理赔费用、手续费支出等科目明细进行全面、细致的排查，对中介机构的的真实性、销售人员的展业情况以及决赔款基础数据的真实性、保险客户信息的真实完整等情况也进行了深入的了解与自查。
四、重点风险内容自查情况（一）业务财务数据通过科目明细表，对2019年1月-2019年11月的会议会、宣传费、广告费、咨询费、服务费、防预费、租赁费、职工工资、间接理赔费用、车辆使用费等费用进行抽查，分析经济事项和票据的合规性；排查代理人及兼业代理机构的真实性，以及对业务部门的销售行为进行了调查，得出以下自查结果：（1）通过对会议费、业务招待费、电子设备运转费、业务宣传费、车辆费用、服务费、差旅费、修理费、邮电通讯费、公杂费、间接理赔费用等科目，尤其针对“会议费”“宣传费”“广告费”“咨询费”“服务费”“防预费”“租赁费”“职工工资”“间接理赔费用”的科目列支费用排查，检查了原始发票与相关报销资料的合规性和经济事项的合理性，未发现存在虚列费用的情况；（2）对手续费支出清单进行核实，重点检查单笔超10万的手续费；向保险中介机构支付的费用，全部按规定如实记入“手续费支出”科目。
保险市场乱象整治“回头看自查报告范文(五页)
保险市场乱象整治“回头看自查报告范文（五页）保险市场乱象整治“回头看”自查报告为全面贯彻落实《某某银保监局关于印发银行业保险业市场乱象整治“回头看”方案的通知》(某银保监发〔2022〕41号)文件精神，按照某某银保监分局某某银保监管组工作要求，我部在深刻领会上级精神的基础上，明确自查任务，强化措施落实，科学规划，统筹安排，在全司上下进行了一次严格、认真、细致的自查工作。
通过自查，进一步规范了公司的各项管理机制，特别是完善了风险防范体系，取得了良好的效果，达到了自查的目的。
现就自查情况汇报如下：一、自查工作整体情况按照上级公司文件要求，我公司对此次自查工作给予了高度重视，随即召开专门会议对有关文件精神进行了认真传达和学习，使大家充分认识到当前加强风险防控的重要性和治理各类乱象的必要性和严峻性。
会上还成立了自查小组，成员由各部门负责人组成。
相关部门负责人是其条线贯彻落实工作的第一责任人，对条线自查结果及整改情况负最终责任。
要求第一责任人做到了亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核、督促整改。
二、对照自查情况(一)宏观政策执行方面由于我公司属于县级机构，主要经营范围限定在业务发展和保险理赔(给付)等方面，所有收取保费全面专户上缴无权进行产业、股权和不动产等投资，也无权进行产品开发，故不存在其它投资和保险产品开发的问题。
在精准扶贫政策执行方面也严格按照上级规定和相关要求履行尽职无违规现象。
(二)公司治理及保险资金运用方面县级公司不涉及股东、股本、股权、投资及董事会的相关管理问题。
(三)销售理赔方面经自查，我部持有山西省银保监会下发的《保险经营许可证》，并严格按照证照要求开展相应业务，不存在违规开展或协助相关企业和个人开展非法集资活动等现象。
也未发现有以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品、对投保人隐瞒与保险有关的重要情况，进行虚假宣传等情况;在与保险业务相关的法律、法规、政策宣传中也做到了准确、到位;客户信息保密方面，一是制定了严密的工作流程，二是制定了配套工作制度;展业方面做到了不扰民、不误导，让客户买的清楚，买的放心，保证了客户对保险责任、保险利益及保险合同规定内容的知情权，基本做到规范展业;理赔方面：在严格按照法定或者保险合同约定的时限开展理赔外，公司还组织开展了出险探视和“保险一日赔”服务，社会反应良好，未发现违规现象。
自查自纠报告保险中介
自查自纠报告保险中介一、引言作为一家保险中介机构，我们始终秉持“客户至上，诚信为本”的经营理念，为客户提供专业的保险咨询和服务。
然而，在经营过程中，我们也不可避免地会出现一些不规范、不合规的行为。
为了规范经营行为，提高服务质量，我们特进行自查自纠，发现问题、纠正错误，确保企业健康发展。
二、自查自纠情况1.市场推广活动不规范我们在市场推广过程中，存在一些不规范的行为。
例如，在推广保险产品时，存在过度夸大产品优势、隐瞒产品缺陷的情况；有时候还涉及虚假宣传，误导消费者购买产品。
这些行为不仅违背了诚信原则，也给客户带来了不必要的风险。
我们已意识到这一问题，将会完善内部规章制度，加强市场监管，杜绝不规范行为的发生。
2.服务质量不达标在客户服务过程中，我们发现存在服务质量不达标的问题。
有时候因为员工工作不细致、态度不友好，导致客户投诉频发；有时候因为内部流程不畅，导致服务效率低下。
我们意识到服务质量是企业的生命线，将会加大员工培训力度，优化服务流程，提升服务质量。
3.内部管理不完善我们在内部管理方面也存在一些问题。
例如，缺乏严格的内部监督制度，导致员工擅自操作、滥用职权的情况；缺乏完善的风险控制机制，导致企业面临较大的经营风险。
我们将会建立健全内部管理制度，加强内部监督，确保企业风险可控。
三、自查自纠措施1.加强培训，提高员工素质我们将会加大员工培训力度，提高员工专业素质和服务意识。
尤其是针对市场推广和客户服务岗位的员工，将会进行定期培训，强化规范意识和服务理念。
2.建立完善的规章制度我们将建立完善的规章制度，明确职责分工，规范工作流程，强化内部监督。
同时，我们还将建立内部投诉机制，让员工和客户都有一个公正的投诉渠道。
3.加强市场监管，规范经营行为我们将加大市场监管力度，严厉打击不规范、不合规的经营行为。
同时，我们还将制定详细的市场推广方案和宣传材料，杜绝虚假宣传和误导消费者的情况发生。
四、自查自纠成效经过自查自纠，我们已经发现了一些问题，并采取了相应的措施加以解决。
保险公司清理整顿自查报告
保险公司清理整顿自查报告保险公司清理整顿自查报告一、报告背景：近年来，中国金融行业不断发展，保险业作为其中的重要组成部分，也在快速发展过程中取得了长足进步。
但与此同时，保险市场也存在一些乱象，不法机构和人员趁机从中谋取不正当利益，给保险市场带来了很大不良影响。
为了进一步规范中国保险市场秩序，加强内部管理，各家保险公司纷纷开展清理整顿行动，汇报清理整顿自查情况，本报告即中国某大型保险公司的自查报告。
二、清理整顿的目标本次清理整顿的目标是：进一步加强公司内部管理，规范业务操作，打击违反法律法规及公司内部规章制度的行为，保证公司健康、有序、稳定的运营。
三、清理整顿的主要内容1. 加强内部管理，规范业务操作公司加强了对内部人员的管理，建立了严格的人员招聘、考核、评价、激励等制度，并对各部门进行了彻底调查，制定了相关工作制度和管理规章细则。
同时，为了保证业务操作的规范，公司成立了专门的审查室，负责对各类业务合规性进行审查，并严格按照业务流程操作。
2. 打击违法违规行为公司对员工违反法律法规及公司内部规章制度的行为进行了认真调查，已处理的涉及违规销售、虚假宣传、擅自改动保单和收取非法佣金等行为。
公司采取了制止、罚款、停职、辞退等措施。
3. 闪存不良行为宣传教育为了进一步加强公司内部宣传教育工作，公司建立了稳定的宣传培训机制，对违法违规行为内容进行全面培训，并通过内部和外部媒体对公司清理整顿工作进行广泛宣传，营造健康、透明的企业形象。
四、成效与体会通过本次清理整顿，公司进一步加强了内部管理，提高了员工的职业素质和业务水平，增强了企业的风险意识和遵纪守法意识。
同时，公司落实各种加强内外部合作、研究业务风险控制、加强产品研发及创新等措施，促进了公司业务的长期健康发展和企业形象的提升。
通过此次整顿清理，我们深深地感受到，纯粹的利益追求已经严重危害了保险市场的健康发展，违反规定和失信行为必须被警惕。
同时，企业必须切实加强内部管理，保持企业诚信、合规原则，营造诚信、透明的经营环境，让未来的市场越来越健康。
保险公司“巩固乱象成果,促进合规建设”专项自查工作报告
保险公司***中支“巩固治乱象成果促进合规建设”工作总结为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，有效落实《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，保险公司保险股份有限公司***中心支公司于2019年6月10-10月30日日在全辖范围内持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告内容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2019年6月10日，***中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规范建设年”活动的深入开展继续梳理公司内控制度流程建设；结合每月正常推动的内外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
关于保险公司 保险中介公司 市场乱象合规经营自查自纠的报告
关于保险公司或保险中介合规经营自查自纠的报告根据总公司相关文件要求，海南分公司于10月11日开始合规经营自查自纠工作，对各位人员及营业部人员均进了相关要求。
本周梳理各岗位工作，以代理人信息的完整性、中介系统信息的真实及时性、执业合规、业务数据的一致性为重点做了完善筛查和梳理，现总结如下：一、代理人的信息完整性海南分公司根据银保监56号文要求在7月底已完成分公司及营业部从业人员的清核工作，并在总公司的要求和指导下，建立了代理人纸质档案、电子文档，也一直按照监管机关及总公司合规要求，确保代理人信息的真实性、完整性。
对每个入职的代理人都会让本人签署代理人合同，并亲笔签名、按手印，并留存身份证件、照片等资料。
但分公司在管理中也发现了一些问题，其一，很难对代理人提供的信息进行核实，可能会存在一定的信息不对称，比如从业经历、家庭状况、就业情况等。
其二，代理人多属于公司的兼职人员，职业归属性较差，对公司的认同度和配合度很难达到全职员工的程度。
分公司的改善方案是：公司将加大企业文化的投入与活动的组织，不断提升代理人对公司及行业的认可，加强凝聚力，使代理人提高对公司配合的意愿度。
二、中介系统信系的有效性代理人入职后，分公司内勤将根据代理人提供的资料如实录入中介信息系统，进行执业证登记注册，因分公司近期未有离职的正式代理人，所以暂时没有注销代理人执业证的流程。
但已做要求，代理人离职当月进行从业人员清核，从中介系统内做注销。
三、执业合规自查情况1、关于代理人的管理，分公司严格按照总公司下达的相关管理制度进行日常管理；2、海南分公司因管理人员今年刚接手相关工作，对代理人的系统性的培训体系还未完成搭建，主要还是依靠原有的行业习惯，发挥传帮带的作用，业务知识培训是邀请保险保险公司相关人员讲授，分公司管理人员主要做合规知识宣导。
因分公司代理人多为行业新人，对保险业内的很多知识理解不够充分，分公司主要担心销售上会有误导，重点关心销售话术合规。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
一、背景和意义
保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。
为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。
二、整治工作开展情况
1.加强自查自纠。
我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。
例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。
2.加大监管力度。
我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。
我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。
3.加强宣传教育。
我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。
同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。
三、自查结果总结
1.存在问题
（1）销售误导。
由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在
销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买
了不适合自己的保险产品。
（2）佣金挤占。
部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一
些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。
（3）理赔拖欠。
存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者
的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。
2.整改措施
（1）加强培训和管理。
我们将加大对销售人员的培训力度，提高其
专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。
（2）完善内部控制。
我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风
险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。
（3）加强宣传教育。
我们将继续加大宣传力度，提高消费者的保险
意识和风险意识，引导消费者合理购买保险产品，防范中介市场乱象的发生。
四、展望和建议
中介市场乱象的整治工作是一个长期的过程，需要持续加强监管和规范，保障消费者的合法权益。
建议相关部门合作，建立健全保险公司中介
市场的监管机制，加强对销售人员和中介合作伙伴的教育和管理，加大对
中介市场乱象的打击力度。
同时，加强消费者教育，提高其保险知识水平，提高对中介市场乱象的警惕性，增强自我保护能力。
通过此次自查，我公司对保险公司中介市场乱象有了更深入的认识，也明确了改进方向和措施。
我们将不断加大整治力度，积极引导行业的健康发展，为消费者提供更加优质的保险产品和服务。