客户资产管理解决方案
资产管理系统解决方案-IBM-Maximo-EAM在石化企业应用
管理关键资产的绩效
广泛的、行业最佳的资产管理系统
生产设备
• 发电机组、输配电设备 • 石油化工企业 • 钢铁企业等
基础设施
• 办公楼宇 • 酒店、医院 • 机场、政府设施
运输工具
• 铁路 • 车辆 • 船舶、飞机
IT 硬件和软件
• 服务器、笔记本、网络设备 • 软件配置、许可证 • Help Desk
资产管理解决的问题
建立设备层次结构 – 按装置建立设备树和位置树
• 管理装置与单体设备、设备与备件 • 方便设备成本统计
– 跟踪设备分布与移动 管理设备动态信息
– 管理设备历史维修信息
– 查看设备预防性维护周期
• 定期润滑、保养、巡视等
– 查询设备维护保养信息 建立资产技术规范 – 分类掌握资产信息 – 实现个性与共性的统一
– 将作业划分为一系列的步骤； – 辨识每一步骤的潜在危害；
– 确定相应的预防措施。
– 评审预防措施的充分性
IBM Software Group
作业许可证实例
IBM Software Group
设备维修工作管理
分类管理维护工作 – 临时修理、集中修理、装置检修 等 运用工单组织和管理维修工作 – 记录工作过程
– 定义安全危害、预防措施和安全计划 – 将安全计划与维护、维修工作关联
– 建立作业许可证、工作票的管理
– 建立安全管理流程
IBM Software Group
作业许可证应用实例
作业安全分析将对作业活动的每一步骤进行分析，从而辨识潜 在的危害并制定安全措施。作业安全分析的主要步骤是：
– 选定作业活动；
设备技术规范
IBM Software Group
银行资产管理与风险控制解决方案
银行资产管理与风险控制解决方案第1章银行资产管理概述 (4)1.1 资产管理的定义与目标 (4)1.1.1 定义 (4)1.1.2 目标 (4)1.2 银行资产管理的意义与挑战 (4)1.2.1 意义 (4)1.2.2 挑战 (4)1.3 资产管理的发展趋势 (4)第2章风险管理体系构建 (5)2.1 风险管理的基本框架 (5)2.1.1 风险管理的目标 (5)2.1.2 风险管理的原则 (5)2.1.3 风险管理的组织架构 (5)2.2 风险识别与评估 (5)2.2.1 风险识别 (6)2.2.2 风险评估 (6)2.3 风险控制策略与措施 (6)2.3.1 风险控制策略 (6)2.3.2 风险控制措施 (6)第3章信用风险管理 (7)3.1 信用风险概述 (7)3.1.1 信用风险的内涵 (7)3.1.2 信用风险的特点 (7)3.1.3 信用风险的分类 (7)3.2 信用风险评估方法 (7)3.2.1 定性评估方法 (8)3.2.2 定量评估方法 (8)3.3 信用风险控制手段 (8)3.3.1 贷款审批与监控 (8)3.3.2 信用担保 (8)3.3.3 信用风险分散 (8)3.3.4 风险转移 (8)3.3.5 风险准备金和拨备覆盖率 (9)3.3.6 内部评级和风险管理体系 (9)第4章市场风险管理 (9)4.1 市场风险的定义与分类 (9)4.1.1 利率风险：因市场利率变动导致银行资产和负债价值变化的风险。
(9)4.1.2 股票风险：因股票市场价格波动导致的银行投资损失风险。
(9)4.1.3 汇率风险：因外汇市场汇率波动导致的银行资产和负债价值变化的风险。
(9)4.1.4 商品风险：因商品市场价格波动导致的银行投资损失风险。
(9)4.2 市场风险评估方法 (9)4.2.1 历史模拟法：通过分析历史市场数据，计算资产价值变化的概率分布，从而评估市场风险。
(9)4.2.2 方差协方差法：基于资产收益率的方差和协方差矩阵，计算资产组合的市场风险。
我国资产管理和资产托管解决方案及服务的发展前景
前言资产管理和资产托管早已成为现代金融业务中不可或缺的一部分，随着我国金融市场的不断发展和开放，资产管理和资产托管服务也得到了越来越广泛的应用。
本文将从我国资产管理和资产托管的现状、发展趋势以及未来前景方面，分析其发展现状和发展前景。
我国资产管理的现状近年来，我国资产管理行业快速发展，行业规模不断扩大，业务范围不断拓宽。
截至今年年底，我国已经形成了多层次、多种类的资产管理市场，包括银行理财、信托、基金、证券、保险、私募股权投资等多种形式。
据中国基金业协会最新发布的数据显示，截至2021年9月底，全国公募基金管理规模达到23.01万亿元，私募基金管理规模约为14.8万亿元。
资产管理行业的迅速崛起，与我国改革开放和经济发展密切相关。
我国资产管理行业的快速发展离不开政策的积极引导和完善的法律体系。
2016年，我国资产管理行业开始实行新的监管制度，实行了“双随机、一公开”监管模式，提高了监管的有效性和精准度。
尤其在近年来的金融高峰论坛上，资产管理的作用得到了高度重视。
十九届五中全会提出，要加强国家金融安全监管体系建设，抓紧制定并全面实施资产管理法。
从这一政策表述中我们可以看出，我国资产管理行业发展前景不可限量。
我国资产托管的现状资产托管，是指金融机构或信托公司为客户管理证券等各种投资品种，并保管客户资产的业务。
资产托管在我国的定位非常重要，它既是投资者进行投资的前提条件，也是资产管理机构的核心服务业务。
目前，我国的资产托管市场以银行为主，银行托管比重超过90%，其次是证券公司和信托公司。
我国资产托管市场在过去几年里面经历了一段比较快速的发展期，这与我国资本市场的不断发展密切相关。
未来资产托管方面的需求还将持续增长，尤其是随着创新型企业不断涌现，资本市场在发展中对于资产托管的技术和风控水平要求也越来越高。
在此过程中，资产托管行业的发展也呈现出多层次的发展格局，传统的“业务赚钱”已经成为历史，随着竞争的加剧，资产托管的服务模式也在不断革新，打造出严谨、专业高效的托管服务。
资产设备管理解决方案
资产设备管理解决方案标题：资产设备管理解决方案引言概述：资产设备管理是企业日常运营中非常重要的一环，有效的资产设备管理可以提高企业生产效率，降低维护成本，延长设备寿命。
为了更好地管理资产设备，许多企业选择使用资产设备管理解决方案，以匡助他们更高效地管理和维护资产设备。
一、资产设备管理解决方案的概述1.1 提供全面的资产设备信息管理：资产设备管理解决方案可以匡助企业建立全面的资产设备信息数据库，包括设备型号、位置、维护记录等信息，使企业能够随时查看资产设备的状态和维护情况。
1.2 实现资产设备的实时监控和追踪：资产设备管理解决方案可以通过传感器和物联网技术实现资产设备的实时监控和追踪，匡助企业及时发现设备故障和异常情况，减少生产中断。
1.3 提供数据分析和报告功能：资产设备管理解决方案可以对资产设备数据进行分析，生成报告和统计图表，匡助企业了解资产设备的使用情况和维护需求，为企业的决策提供依据。
二、资产设备管理解决方案的优势2.1 提高资产设备利用率：通过资产设备管理解决方案，企业可以更好地了解资产设备的使用情况，及时进行维护和保养，提高设备的利用率和生产效率。
2.2 降低维护成本：资产设备管理解决方案可以匡助企业制定合理的维护计划，延长设备寿命，减少设备故障和维修成本，降低企业的维护支出。
2.3 提升生产效率：通过资产设备管理解决方案的实时监控和追踪功能，企业可以及时发现设备故障和异常情况，减少生产中断，提升生产效率。
三、资产设备管理解决方案的应用场景3.1 创造业：在创造业中，资产设备管理解决方案可以匡助企业实现设备的智能化管理，提高生产效率和产品质量。
3.2 物流行业：在物流行业中，资产设备管理解决方案可以实现对运输车辆和设备的实时监控和追踪，提高物流运输效率。
3.3 服务行业：在服务行业中，资产设备管理解决方案可以匡助企业更好地管理和维护办公设备和服务设备，提升服务质量。
四、资产设备管理解决方案的选择和实施4.1 选择合适的资产设备管理解决方案：企业在选择资产设备管理解决方案时，需要考虑企业的实际需求和预算，选择适合自身的解决方案。
IBM Maximo 资产管理解决方案
• 自动化通知和报警功能可帮助您按时 履行与供应商的合同条款，避免造 成罚款等不良后果的发生，从每个 合同中获取最大收益
物资管理
帮助您了解资产相关的物资及其使用情 况——包括物资名称、时间、位置、数 量以及相应的价值。物资管理功能会记 录所有的物资移动与变化情况，实现实 时的物资跟踪、汇报与审计。
这是一种先进的解决方案，可以在高度 管制的环境 (如航空、国防、原子弹以 及轨道交通行业) 中进行复杂的资产管 理。它的活动配置存储库会精确地跟踪 与维护各种资产及其组件的当前配置和 历史配置。帮助用户管理和精确地维护 资产配置状态、计算组件使用期限和管 理设备运营状况。
IBM Maximo Enterprise Adapters (IBM Maximo 企业适 配器)
资产管理解决方案 支持您的各种业务目标
单一平台管理所有类型的资产 最大限度提高资产管理效率
让您对资产的掌控迈上新台阶
每个公司都知道，管理好自己所依赖的关键资产是至关重要 的，无论这些资产是一队卡车，还是堆满了生产设备的工厂。 过去，为了满足不同类型资产的管理要求，各个组织都要依靠 多个软件解决方案对资产进行管理。而这些解决方案只能从某 个侧面提供一个组织的全部资产的局部视图，难以确定哪些领 域可以进一步提高。因此，各个组织得不到实现他们追求的优 异运营所需的资产透明度。
供各种请购单、报价、供应商、订购单 与合同等功能，从而帮助他们更前瞻性 地制定各种工作规划。Maximo Asset Management 可轻松地集成各种软件 供应商 (如 Oracle 与 SAP) 提供的企业 管理系统，还可以连接到各种在线市场 和交易所。
• 供应商管理和供应商表现分析工 具避免了高成本的合同外 (OffContract) 采购，并可检验供应商 的可靠性以及材料与服务的质量
浪潮myGSAssets集团资产管理解决方案MIS解决方案
浪潮myGS-Assets集团资产管理解决方案-MIS解决方案■方案概述浪潮资产管理解决方案是针对集团企业资产的管理特点，推出的一套全新的基于EAM的一体化资产管理解决方案。
从广度上来讲该方案是以资产、前期管理、运行历史及台帐为基础，以工单的提交、审批、执行为主线，以资产卡片信息为载体，以资产台帐管理为核心，围绕日常资产管理业务，运用流程化、工程化的管理手段，将采购管理、库存管理、设备管理、固定资产管理、项目管理集成一个数据充分共享的信息系统中，实现资产设备的实物管理与价值管理的统一，达到资产的业务处理、业务监控和财务核算、财务监控的一体化，从而将传统的被动资产管理转变为积极主动的资产管理，可以从多角度关注资产状况，实现资产全生命周期管理。
从深度上来讲该方案实现了集团对下属各分/子公司资产管理的四个统一。
统一资产业务规范，随时监控下级单位对于资产业务规范的执行情况，严格管理制度，为集团决策提供真实可靠的信息；统一资产计划采购，最大限度的降低采购成本；统一资产管理，防止资产流失，实时掌握、了解集团所有资产的状况，便于掌握集团内部单位实际成本情况；统一资产监管，对资产的重点业务例如折旧、调拨等由集团公司统一审批，做到资产的有效利用。
■调查分析●资产重复购入现象严重，造成浪费●资产管理分散，不能有效利用●不能准确评估整个企业的资产状况●不能有效控制资产的变动，导致资产数据失真●不能根据需要，灵活配置资产集团型企业，一般为了公平的考核下属单位的效益情况，防止企业资产流失和控制现金流出的需要，对下属单位的固定资产业务进行一定的管理。
包括控制固定资产折旧记提来防止下属单位调节利润；控制资产的报废防止资产的流失；集团统一采购既保证能采购到物美价廉的固定资产，又提高了固定资产投资的计划性；集团调拨可以使集团内资源配置达到最优，从而提高了整个集团的竞争力。
集团资产管理系统为企业进行管理提供了很好的帮助。
■系统架构解决方案框图：■解决方案流程管理：运用工作流的手段将资产管理的相关业务扩展到企业的各职能部门，使得资产管理业务在各部门间协调处理。
金蝶K3 WISE V14.0资产管理解决方案
④内部公开 请勿外传
资产购置——报表分析
主要业务功能 资产采购订单全程跟踪表 资产构建明细表 资产申请执行状况一览表
客户价值
丰富的报表分析，分别以资 产申请单、资产采购订单以及 资产领用单为核心展示不同纬 度的业务流程的数据信息，方 便用户进行资产购置业务的管 理。
④内部公开 请勿外传
④内部公开 请勿外传
资产管理解决方案主要业务应用
资产购置
通过资产请购、签订采购订单、资产检验、到资产验收入库、款 项结算、账务处理等帮助企业加强资产采购工作的规范化管理， 建立有效的资产采购运行机制； 通过工程立项、工程建设、竣工决算、转固等多个环节对大型资 产交付使用前的在建工程阶段进行详细的跟踪管理，帮助企业严 格控制建设过程，核算建设成本； 以固定资产卡片为核心，建立完整的固定资产台账，完成对固定 资产的增减变动以及折旧计提和分配的核算工作。支持按不同准 则或规定要求分账簿设置资产折旧规则，并分别计提折旧。帮助 企业进行资产统计分析及资产折旧费用和成本的分析，全面掌握 固定资产的数量与价值，追踪固定资产的使用状况，加强企事业 单位资产管理，提高资产利用率。支持资产条码等管理技术，帮 助企业高效地管理资产。
④内部公开 请勿外传
企业资产管理解决方案适用场景和典型模块配置
方案应用场景 所有需要管理资产的企业都需要 资产管理系统，特别是固定资产 经济价值高、数量、种类繁多的 企业； 使用大量低值易耗品的企业； 有厂房建设或大型设备安装调试 的企业； 典型模块配置
资产购置+固定资产+资产条码盘点
低值易耗品 在建工程
④内部公开 请勿外传
目 录
资产管理介绍 企业资产管理的困惑 金蝶K/3 WISE资产管理解决方案 金蝶K/3 WISE资产管理的特点 金蝶K/3 WISE资产管理成功客户介绍
伦敦地铁 (Tube (Tube (Tube (Tube Lines) Lines) Lines) Lines) 资产管理解决方案成功案例
国际商业机器全球服务（中国）有限公司
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2010-1-26
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(Tube 伦敦地铁(Tube Lines) 资产管理解决方案成功案例
客户名称 客户简介 伦敦地铁(Tube Lines) Tube Lines 负责维护和管理 200 多英里轨道、255 辆列车、100 个车站、2,395 座桥梁和建 筑物、71 座电梯和 227 个扶梯。 客户需求 为了解资产性能情况，以便制定前瞻性维护策略，最大限度地提高资产性能和减少对乘客 的干扰，Tube Lines 需要随时掌握最新的资产信息。 Tube Lines 资产信息分布在大约 500 个完全不同的系统和 1500 个 Excel 电子表格中。正如 Capes 所说:“没有优秀的、最新的资产信息，Tube Lines 无法掌握资产性能的变化趋势，也 就无法制定出能够最大限度提高性能和减少乘客破坏的前摄性维护策略。”Tube Lines 需要 确保尽可能高效地使用计划的资本投资。优秀的资产管理对于减少乘客破坏和摒弃低效且 成本高昂的流程（这种流程已经成为整个地铁网络的通病）是必不可少的”。 IBM 解决方案 公司花费 3000 万英镑建立了 X.Calibre 项目，该项目包括新的连接硬件和桌面硬件，以及 企业资源规划和企业资产管理应用程序。经过全面的市场评估，公司选择了 IBM Maximo 资产管理解决方案来管理其资产。 其负责人表示: “IBM Maximo 是最佳的应用程序，选择它是因为其深层次的功能、独特的 Web 架构和易于集成性。最关键的是它有开放的应用编程接口，能够与 Oracle 的 ERP 解 决方案应用程序接合，并提供了用于文档管理和用于项目规划的套件，这一切使 Tube Lines 能够创建全面的、基于资产的信息源。” 使用 IBM Maximo，公司现在可以记录其资产的详细信息，包括完整的历史记录、资产状 况检查和资产状况评估。公司还可以记录资产最后一次维护的时间，进行了哪些工作以及 由哪个工程师或维修人员完成。 方案要点： IBM 产品或服务 客户收益 采用 Maximo 资产管理部署跨整个企业的单一资产管理解决方案； 跨 15 个种类的协调一致的维护管理方法 实时访问最新资产信息使工程师和承包商能够有效地安排作业计划 为工程师提供对资产信息的移动访问 简化流程并改善资源效率
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客户资产管理解决方案
随着社会的进步和发展，客户资产管理变得越来越重要。
在一个多
样化和全球化的经济环境中，个人和企业都需要有效地管理其资产，
以保证财务稳定和增长。
在这篇文章中，我们将为您介绍一种高效的客户资产管理解决方案。
这个解决方案的目标是帮助个人和企业最大化其资产价值，并提供全
面的财务规划和风险管理。
1. 综合财务分析
这个解决方案的第一步是进行综合财务分析。
通过收集客户的财务
信息，包括资产、负债、收入和支出，我们可以全面了解客户的财务
状况。
然后，我们会分析这些信息，并为客户提供定制化的财务建议
和规划。
2. 资产配置
在综合财务分析的基础上，我们会为客户设计一个科学合理的资产
配置方案。
这个方案将考虑客户的风险承受能力、投资目标和时间偏好。
我们会根据客户的需求来选择适合的资产类别，如股票、债券、
房地产和现金等，并确定每个资产类别的权重。
3. 主动管理
在资产配置完成后，我们会采取主动管理的策略来确保客户的资产
能够达到最佳收益。
我们会根据市场情况和客户的需求，不断监测和
调整投资组合。
通过积极的投资策略，我们可以最大程度地提高客户
的资产价值。
4. 税务规划
除了投资管理，我们还会提供全面的税务规划服务。
通过分析客户
的税务状况和目标，我们会帮助客户最大化其税务优惠和减少税务负担。
我们会及时更新客户的税务策略，以适应不断变化的税法和规定。
5. 风险管理
客户的资产管理不仅仅关注收益，还要关注风险。
在这个解决方案中，我们会提供全面的风险管理服务。
我们会根据客户的风险承受能
力和投资目标来评估和管理风险。
我们将采取多元化的投资组合和风
险分散策略，以降低客户的投资风险。
6. 定期报告
为了向客户提供透明的服务，我们会定期向客户提供详细的报告。
这些报告将包括客户的投资组合绩效、风险状况和财务状况等。
通过
及时、清晰的报告，客户可以全面了解其资产管理的情况，并作出相
应的决策。
在总结中，这个客户资产管理解决方案提供了一种全面、专业的方
法来管理和增值客户的资产。
通过综合财务分析、科学合理的资产配置、主动管理、税务规划、风险管理和定期报告，我们能够帮助客户
实现财务目标，并确保其财务的长期稳定和增长。
如果您对这个解决方案感兴趣或有任何问题，请及时与我们联系。
我们愿意为您提供进一步的咨询和帮助，帮助您实现财务自由和成功。