商业计划书财务分析

商业计划书财务分析

篇一：商业计划书财务分析

7财务分析

7.1融资说明

公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决

7.2财务预测

7.3财务比率分析 XX年度财务状况表单位：万元/人民币

从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需吸引资金以便共同发展。

7.4盈亏平衡分析

因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。 7.5风险投资的回报与退出

风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我

们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。

投资者退出的方式主要有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。篇二：创业计划书财务分析

财务分析

1.资金需求说明

公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。

2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材

料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金

19万元。

预计第一季度利润表

单位：元预计第一季度资产负债表

单位：元风险分析

1.市场与竞争风险

在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争者的预期利益目

标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，

甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预

期利益目标发生背离的可能性，就是

竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不

确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会

有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。对策：1、加大宣传力度，

提高服务质量。 2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。 3、服务创新，用另类的创新思

维为企业服务。 2.产品与技术风险分析：同行竞争、可模仿性强。对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。

2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。

3、寻求创

新，做到人无我有，人有我优，人优我精。 3.财务风险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务

风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。

2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动，

就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于

各种支出。

3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而言，在建立短期财务预警

系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力

指标最具有代表性。

4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格

审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合

同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。

5、科学地进行投资决策 4.管理风险分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，

协调发展。

对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。 2、寻找更

多的客户渠道，为公司创造更多的

利益。 3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。政策风险在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望

获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强

制约束力。另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企

业的经济利益。因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，

从而产生政策风险。对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政

策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政

策性风险的损失。篇二：创业计划财务分析书蓝天房产创业计划财务书

班级：学号：姓名：第一部分：创业设计思想如今城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间非常大，盈利

乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司。无锡市蓝天房地产有限公司在XX年12月31日注册资金100万，

具有二级开发资质。

无锡蓝天地产地处无锡新区，是一家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业的民营企业。第二部分：财务分析

一、筹资分析

公司注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投资公司，我们团队会制定详细的项目

可行性分析报告，使投资商能够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计

划吸引风险投40万元，每家投资公司的投资在25万以下，用于初期投入和营运资金,还通过

我们团队自筹资金60万元，这包括我们以前赚取的10万元，父母投资30万元，以及通过亲

戚朋友借的20万元。另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。资金成本计算：

向朋友借款还息按照银行贷款利率算。因为房产开发至少要一年左右，还加上销售房子

时间至少要两年。经了解知道向银行贷款一至三年利率为6.65% 还款利息：本金x 利率x时间 = 200 000 x 6.65% x 2 = 26600元本金和 = 本金 + 利

率 = 200 000 + 26600 = 226600 元公司除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷款1万元，（年利率