风险合规自查报告

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风险合规自查报告

(文章一):信贷管理部合规风险自查报告信贷管理部合规风险自查报告根据总行合规部门要求,现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下:

(一)、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序,贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识,甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。我部门针对此项合规风险采取的措施:加大检查力度,严格执行贷款“三查”责任制,对“三查”出现的问题进行直接问责,定期开展风险培训工作。

(二)、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。一是贷前调查不够深入,对借款人第一还款来源分析不准,重视不够,只片面注重第二还款来源(即借款抵押物的变现处理)二是贷时审查与贷款审批有待加强,部分支行由于人员缺少客观原因,内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少,难免会造成决策失误,存在未严格执行审贷分离制度的现象。三是疏于贷后管理,重放轻收轻管理思想严重。我部门针对此项合规风险采取的措施:将贷款管理纳入常态化管理当中去,协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查,通过标准行创建,发现问题,积极督促进行整改。

(三)、追求个人利益,忽视潜在风险以及采取的措施。个别信贷客

户经理只顾眼前效益,单纯追求利息收入;对贷款的审查不严,对抵押品低值高估,导致抵押不实;对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严,致使贷款在发放前就潜藏着风险。我部门针对此项合规风险采取的措施:建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制,严把员工素质关。其次,遵循以人为本的理念,在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三,加强业务素质培训和法制教育,提高信贷员的两个素质。

(四)、各种违章违规贷款风险情况。受历史环境影响,部分支行存在各种违规违章贷款,特别是“四种贷款”和“三名贷款”。我部门针对此项合规风险采取的措施:进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神,我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中,采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于2xxx 年下半年开展信贷专项检查活动,对辖区所有支行进行信贷专项检查,针对冒名、顶名贷款,我部门发现一笔查处一笔,绝不手软。

(五)、信贷资料合规风险以及采取的措施。受传统信贷思想影响,各支行在办理信贷资料过程中,资料五花八门,未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。我部门针对此项合规风险采取的措施:

规范贷款资料,统一标准。自年初以来我部严格按照总行[2xxx]109号文件要求,制定统一的标准,改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点,先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。

(六)、信贷统计合规风险以及采取的措施。信贷部门报表较多,我行受条件限制,各支行未安排专职的信贷统计人员,基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大,各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生,我部门针对此项合规风险采取的措施:为规范xx肥东农村合作银行统计工作行为,强化统计管理,提高统计质量,充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用,全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料,根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标,结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定,制定了xx肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评,有力的保证了信贷统计合规性。

(七)、信贷档案资料保管风险。自规范档案管理工作以来,从上到下都强化了档案管理工作,达标的同时力求升级,较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识,导致信贷档案资料不齐、手续不完善,给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。(一)、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案,轻信贷档案,认为信贷档案无需规范化管理,无目标加以考核管理,管理得好坏一个样,一般上级不会检查信贷档案。

(二)、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写;有的资料要素不齐,签字甚至缺少印章;有的证件名称与印章名称不相符;有的合同签订主体不相符,存在担保单位不具备担保资格;有的贷款延期不合规,如担保不通知担保人到场签字,致使无法追究担保人承担连带责任;有的抵押物财产共有人未承诺,形成无效抵押,导致贷款到期无法处臵抵押物,使贷款无法收回。(三)、信贷档案资料收集不齐,混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时,发现部分支行的信贷档案资料收集不齐,且收集的信贷资料不按时、按续、不配套;有的大小额混装,有的贷款收回与未收回的混装,致使信贷档案难以查找。

(四)、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题,一是缺乏档案管理设施;二是信贷档案存放分散,形成谁承办的谁保管;三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存;四是信贷档案乱放,不利于查找资料,影响工作效率。我部门针对此方面的合规风险所采取的措施:(一)提高认识,加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上,全过程收集信贷资料,使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化,才能有效化解风险,保全信贷资产。通过成立组织加强领导,解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核,确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。(二)明确范围,认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的,又是信贷部门在工作时常要利用的,这就要求信贷客户经理办理贷款时,所有涉及该

贷款信贷资料要收集齐全,并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订,以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外,具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。(三)加强培训,提高甄别能力。通过以会代训,以会代学,加强信贷人员的培训,从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料,防止因一时疏忽导致资料不齐,诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训,能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息,以便及时抽回资金,减少损失。(四)专职管理,提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜,实行“四专”管理,即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员,确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高,为了方便工作,应分层保管,凡是借款户已终结事项的档案,信贷部门在一年内不利用的档案,按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理,凡是信贷部门需要在日常工作中利用的,对借款户需要作连续反映情况的档案,应留在信贷部门暂存备查,信贷部门人员要认真保管,确保信贷档案资料完整齐全。(五)遵章守制,规范操作。建全有关档案登记薄,严把借阅手续关,保证档案按时、完整、安全入库,防止遗失。如果信贷员工作变动,应抄列移交清单,在单位负责人的监督下移交。(六)奖惩并罚,逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处,并纳入年终考核做为评先的条件。(八)、不良资产的处臵合规

风险。各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面,待处理时比较棘手,收贷费用成本过高,。由于对不良资产形成

(文章二):合规管理自查报告关于开展“合规管理和风险防控年”活动的自查报告自本年度五月始,我县深入开展了“合规管理和风险年”活动,作为新参与信合事业的一员,我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性,合规管理,加强内控,保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展,实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设,将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中,我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下:

(一)、思想学习方面由于我是2xxx年1月参加工作,对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中,在这半年的时间里,我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等,牢固树立正确的人生观、价值观和服务观,以金融风险案件为警示,深刻的剖析案件发生的原因,在“学、查、改”的基础是,进一步加强自身合规管理和风险防控意识,提高拒腐防变能力。在学习过程中,同时也暴露出了一些问题:一是缺乏创新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里,如何运用在自身的工作中,更好的

防微杜渐,保联合规管理和风险案件的发生;二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务,片面适应稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

(二)、制度执行方面我深刻认识到,银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性,所以自参加工作以来,我主要做到一是能够按照国家金融法令,有关法规制度和现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作,严格库存限额,及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡,做到保管严密,操作合规。但另外一方面,工作作风还不够扎实,一是平常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对上级的重大决策和工作部署,缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多,抓制度少,只是认为只要服务好群众,为群众提供良好的金融服务环境,而轻慢了一些必要的操作规范。

(三)、风险防控方面平时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,坚持业务发展与风险防范。增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强等,认真分析原因主要有三个:一是风险防控意识不强,由于工作在距县城较远的区域,心理上认为,

只要防控得当,就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好,工资高、福利好,没那么多思想问题。

(四)、纠改方向总之,通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照,发现自己还存在很多不足之处。为此,我将会在最短的时间内,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,在今后的工作中,尽快克服和纠正,主要做到:(一)始终坚持抓学习,不断为自己“充电”,重点加强政治理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。(二)要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析,汲取经验教训,时刻为自己敲响警钟,进一步提高安全防范意识和自我防范能力。(三)要进一步深化对xx省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习,真正把内控制度落到实处。阳原县农村信用社南辛庄分社2xxx年8月薛慧槟

(文章三):合规管理风险防控年全面自查报告信用社合规经营全面检查自查报告为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据银监分局的整体工作部署和相关监管要求,我社于年月日至月日,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下:

(一)、领导重视,认识到位接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促

进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,同志任组长,同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。

(二)、分工明确,责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求,联社各部室相互协作、相互配合。元月日至月日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。月日至日,联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。

(三)、自查结果㈠、法人治理结构方面:作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位,我社进一步深化改革,在省联社和上级银

监部门的统一部署和热忱指导下,坚持立法在先,依法完善,重在建设,逐步健全,制定和修改联社章程,不断完善法人治理结构,积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式,严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作,社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则,“三会”结构符合规定,定期召开会议,正常地履行各自的职责,分别发挥决策、执行和监督职能,初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。㈡、机构和高级管理人员管理方面:

(1)、机构设置:我社目前共有个营业网点,其中城区网点个,乡镇网点个,都是经银监会批准设立的,无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室,分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“市农村信用合作社联合社信用社”字样,与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符,同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行中心支行核批名称均为“营业部”,现银监分局重新核批名称,均改为“分社”,相关章印、铜牌未及时变更,其中:浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更,究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段,因而带来全辖营业执照难以变更,在营业执照未能变更的前提下,更换章印、铜牌等名称,必然会影响各网点主体资格,现计划在联社法人执照变更完善后,对全辖所有营业执照作一次全面变更,同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。

(2)、高管人员管理:我社现有从业人员人,大专以上学历的有人,占%;有人具有不同层次的专业技术职称,取得中级及以上职称的有人,占%。联社理事长、主任、监事长各一人,副主任人;机关部室共有名正、副经理(主任);营业网点共有名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式,通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序,初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。㈢、资本金和所有者权益方面:末,我社股本金余额为.万元,盈余公积余额为.万元,所有者权益合计为.万元,具体为:

(1)、股本金结构:内部职工股万元,占%,符合不超过股本金总额%的规定;非职工自然人股万元,占.%,符合不低于股本金总额%的规定,最大单个自然人持股万元,未超过股本金总额的‰;法人股万元,占.%,最大单个法人及其关联企业持股额万元,未超过股本金总额的%。

(2)、年我社累计增扩股金万元,扩股审批手续完备,账务处理符合规定。

(3)、我社股本金中存在零散股金(即以前年度募集的未达到资格股金额的股金).万元,按照银监部门规范股金管理的要求,我社于月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《市农村信用联社股金管理办法》,严格规范股金募集、转

让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中,部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让,至年末合计在其他应收款垫支.万元,涉及家网点。联社已要求上述营业网点在月底前完成清理股金的转让工作。㈣、支农服务方面:

(1)、总体情况:我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略,以发展地方经济为己任,以提高经济效益为中心,把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查,掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划,做到目标明确,并将任务分解到各基层信用社,同时对信贷人员实行业务量考核,以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展,专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作,并按信用程度实行不同优惠利率标准,贷款手续简便,并注意通过多种形式与当地农户进行沟通,与农户之间的距离贴近了,农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用,为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止末,全社各项贷款余额为.亿元,比上年初增加了.亿元,其中农业贷款余额为.亿元,占各项贷款的.%,分别比上年初上升了.亿元和.个百分点,农户小额信用贷款和联保贷款余额分别为万元和万元。全社建立农户经济档案.万户,评定信用户万户,分占有效农户的%和%,核发“信用户证”.万本,目前全市有个信用村,个信用乡(镇)。

(2)、支农工作中主要存在的问题是:部分营业网点未能按年开展农村贷款需求调查,农业贷款增长计划和任务分解不明确。农户经济档

案建档质量不高,档案内容未能做到及时更新,有几笔农户小额贷款形成不良。㈤、资产业务方面:

(1)、存放农行及其他同业款项账户的使用与管理联社财务会计部分别于月、月对营业网点开设在商业银行的账户进行了检查与清理,撤销了非业务经营用账户,并对业务经营用账户做到资金统筹调度、账户使用合规。

(2)、现金管理我社对营业网点现金库存限额管理不够严谨,为了规范现金管理,我社于元月根据营业网点资金规模,区域经济情况重新核定了营业网点现金库存限额,要求做到勤解勤调,减少不生息资金的占用。

(3)、贷款管理状况及风险检查

(1)、贷款对象。自查中发现有少数借款单位为非法人的事业单位、党政部门和村委会,合计笔.万元。具体为:①联社营业部发放非法人的事业单位贷款笔万元,分别为财政局万元、交巡警大队万元、人民法院万元;②胥浦社发放村委会贷款笔.万元;③社发放村委会贷款笔.万元;④社发放村委会贷款笔.万元;⑤社发放村委会贷款笔.万元;⑥社发放村委会贷款笔.万元;⑦社发放村委会贷款笔.万元;⑧社发放村委会贷款笔.万元;⑨社发放村委会贷款笔.万元;⑩社发放村委会贷款笔.万元。这主要有两个方面:一是集中在联社营业部,占%;二是陈欠贷款主要以是村委会名义承贷的,这类贷款目前绝大多数都以形成不良,虽落实还款计划,但清收的难度较大。存在部分营业网点为了以贷引存,发放部分跨区域贷款。

(2)、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策,无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象,无发放借款用途不合规贷款。但由于我市的实际情况,对建筑业及相关行业贷款投放过大,我们正逐步压缩对建筑行业的贷款投入。

(3)、贷款方式。①信用贷款方面,能做到严格控制信用贷款的发放,除小额信用贷款外,基本都落实了有效的保障措施,无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面,能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求,认真办理,并积极落实好有关手续。在担保贷款中有少量夫妻互保和相互担保现象,主要因为落实陈欠贷款和部分村委会私贷公用贷款;抵押贷款存在抵押率偏高现象,主要集中在联社营业部(具体为:新世纪汽修厂.万元、金属粉末厂万元、真州房地产公司万元,三家单位的抵押率均为%),部分借款单位用机械设备作为抵押物,变现能力不足,在办理抵押登记时有的未能做到房产证和土地使用证全部登记,抵押物抵押期限短于贷款期限。③质押贷款方面,质押物真实、足值,止付手续齐全,质押物有专人保管。

(4)、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限,无人为缩短期限现象,并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。

(5)、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定,做到按照借款合同放款,无超合同放款现象。

(6)、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度,无变相提高利率行为,借款合同和借款利率一致。但存在结息制度执行

不严现象,未能做好按季结息,部分网点加罚息利率执行有误。(7)、贴现贷款。按照有关规定,严格审查票据的真伪、商品交易的单据,无承兑汇票质押贷款。贴现到期能按期足额收回,有关管理制度和内控制度健全。对新开办的签发银行承兑汇票业务,严格按照制定的实施细则,规范操作,控制风险。

(8)、单户贷款和最大十户贷款。两项指标均符合规定,对最大一户贷款比例为.%,对最大十户贷款比例为.%。(9)、贷款质量。能做到及时调整贷款形态,准确反映信贷资产质量,无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。但存在部份贷款占用形态未及时调整现象,主要为营业网点当月形成的逾期贷款未及时调整,月底作相应调整,目前要求营业网点对形成的不良贷款当日必须调整。(10)、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定,用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款,对已核销的呆账贷款做到账销案存,收回的按规定冲入呆账准备。(11)、贷款企业在实行承包、租赁、联营、合并、分立等产权有偿转让和股份制改造等体制变更过程中,信用社能积极与政府和企业进行交涉,落实贷款债权。对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式,以尽可能地减少信用社贷款损失。(12)、能认真贯彻中央宏观调控政策,对热点行业的贷款严格控制投放,无发放关系人贷款现象。(13)、贷款基础管理工作中,能做到会计凭证要素基本齐全,按合同放款,贷款形态真实,贷款有关台账登记齐全,内容完整,统计数据正确。但在会计科目使用上存在极少数错误现象,在中长期贷款中核算助学贷款,在短期农户贷款

中核算农村工商业贷款。

(4)、抵债资产?、总体情况:对抵债资产的取得和处置基本做到民主决策,手续合规,按程序按规定进行,准确核算,力求抵债价值和处置收入公正合理,加强抵债资产的日常管理,建立健全了有关规章制度和管理办法,做到账实相符,有关收入及时入账。,我社收回抵债资产.万元,核销抵债资产.万元,到年末,待处理抵债资产金额为.万元。?、存在的主要问题:一是年前取得的部分抵债资产权证手续不齐全,未能取得所有权,共有处房产未取得所有权,抵债金额.万元。具体是:高集张学平房产,抵偿金额.万元,由于是住房,法院未能执行到位,高集物资站房产,抵偿金额.万元,由于土地权属问题,法院未能执行到位,营业部孙宝珍房产,抵借金额万元,由于是住房,法院未能执行到位。二是有部分抵债资产未办理过户手续,抵债金额.万元,具体为:①联社营业部:市钢板厂房屋及设备,抵债金额.万元;②朴席信用社:朴席二席厂房屋,抵债金额.万元;③朴席信用社:朴席供销公司房产,抵债金额.万元。由于办理过户手续难度较大和办理过户手续费用较高,未能办理过户手续。

(5)、投资业务我社年初投资科目余额.万元,其中债券投资.万元,为南方证券万元,申银万国万元,应收利息.万元;保险投资.万元,为太平洋保险公司万元,人寿保险公司万元,应收利息.万元;年国债.万元;企业投资.万元;其他投资.万元。根据银监部门规范农村信用社投资业务的要求,我社对投资业务进行了清查,年做了以下工作:?、通过债券置换,将原托管在申银万国证券公司的年记账式(期)

国债万元,委托省联社购入银行间市场期国债,同时为了增加资金收益,共计购入期国债万元。?、清收投资在人寿保险公司的投资万元。?、清收投资在太平洋人寿保险公司投资万元,仍有余额万元,我社已采取法律措施,委托市中立信律师事务所进行法律诉讼,目前正在诉讼期间。?、清收工业投资万元,为投资十二圩通宝机械厂长期投资。?、在成本中列支投资损失,清理提留的应收利息计.万元。?、积极进行托管在南方证券万元期国债的维权与清收。截止年末,我社投资余额.万元,其中银行间市场国债万元,托管证券公司万元,保险投资万元,企业投资.万元,其他投资.万元。年年初,我社即对投资业务进行了总结,制定了清收方案。?、月日我社诉讼太平洋人寿保险公司的案件第一次开庭,作为债权方,我社胜诉的可能性较大,我社将积极通过法律手段收回资金。?、企业投资.万元,已形成损失无法收回,我社将研究处置方案,尽早进行投资损失的账务处理。(6)、其他应收款?、我社年起加强了依法收贷的力度,通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效明显,但因部分诉讼案件执行未终止,或部分网点对执行到位款项账务处理不正确,使得垫付的诉讼费、执行费至年月日达万元,财务会计部与资产保全部已于年月起对营业网点垫付诉讼费、执行费进行了清理,至年末清理.万元,并在“营业费用—诉讼费”进行核算。年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理,使其核算逐步规范。?、年末联社清算中心其他应收款余额为.万元,核算联社财务会计部垫付相关费用,明细为:垫支城区网点营业税.万元、印刷费.万元、联社经费万元、电子设备购置费.

万元。目前已对这些垫付费用进行了清查与核实,以确保费用垫支合法、合规。

(7)、固定资产、折旧和在建工程?、年我社通过清产核资,对我社固定资产进行了全面盘点、清理、建档,并以年终决算为时点重新记载固定资产账、卡,做到账、卡、物相符。?、年度我社采用综合折旧率,计提固定资产折旧,综合折旧率为.%。㈥、负债业务方面:(1)、对公业务?、我社严格执行《人民币银行结算账户管理办法》,营业网点账户开立较规范,但部分网点对开户单位原始资料的留存与归档做的不好。由于年三季度、四季度农户贷款收息时与借款户约定可以从其个人结算账户上扣划利息,营业网点个人结算账户开立较多,部分开户资料不完整,财务会计部已结合账户年审与人民币银行结算账户管理系统的推广,要求营业网点补齐相关开户资料。?、我社部分营业网点存在一般账户取现现金,主要为村镇经费账户、驻镇机关、事业单位(如派出所、交警中队、水务站、农经服务站)账户,这些客户因无相关企事业单位代码证等申请资料。无法开设基本账户,但考虑到村镇财务核算的特殊性,部分账户已在人行申请备案处理。?、单位定期存款办理不符合规定,表现为期限的约定超过年,分别是联社营业部发生笔,金额.元;胥浦信用社发生笔,金额元。原因是为了保证组织存款的稳定性,主要集中在联社营业部。我社已通过财务自查,认识到这一违规现象的严重性,及时下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》,规范此类业务的办理。

(2)、储蓄业务我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策,无直接或变

相提高储蓄利率情况,未发现公款存储蓄、公款私存等违规现象,挂失手续齐全,认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。近日,联社又下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》,要求各营业网点认真执行储蓄政策。

(3)、保证金账户的核算与管理。我社于年月经银监局核准开办银行承兑汇票业务,同时制定了完整、合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程,规定银行承兑汇票统一由联社清算中心签发,客户保证金存放在清算中心保证金账户上。至年末签发银行承兑汇票万元,保证金余额万元,差额为红叶分社受理的某一客户保证金以客户单位定期存款方式存放在红叶分社。联社财务会计部已要求该客户于年月底前将保证金足额上划联社清算中心。

(4)、其他应付款的核算。联社财务会计部分别于年年终决算、年元月份财务检查,对其他应付款科目进行了逐笔清查,查减了部分网点长期未发生,已无法确定债权、债务的款项,账务处理符合规定。㈦、资产负债共同类方面:清算中心负责联社与基层各社之间的往来资金清算,各往来科目之间、往来科目与其他科目之间转账正常,往来账务处理及时准确,清算中心每月都按规定及时发放对账单,查清未达账,保证了联社与信用社、信用社与信用社之间账务的平衡和准确。㈧、盈亏状况方面:

(1)、利息收入。我社于年月份对贷款利息核算进行了全面检查,发现营业网点没有较好地按合同约定的结息方式计息,表现为年内到期的约定为按季结息的农户贷款未按季结息。联社财务会计部及时下发

了整改与规范要求,辖内营业网点从三季度结息开始规范结息方式,四

银行整治“不规范经营”行为的自查报告

##银行整治“不规范经营”行为的自查报告为贯彻落实国务院领导的指示精神和银监会《关于整治银行业金融机构不规范的通知》及“全国银行业系统整治不规范经营问题”文件精神,决定开展全市邮政金融不规范经营专项整治活动。我行高度高度重视,认真开展了自查工作,现将自查情况汇报如下: 一、整治工作组织领导 自##年3月市行下发文件以来,支行多次召开整治“不规范经营”工作会议,成立了以支行长为组长,相关责任人组成的工作领导小组。 (一)、加强领导,成立了自查小组。成立工作自查小组,指导开展个人业务的收费情况自查。 (二)、加强业务培训,层层传到,确保实施。通过周例会,专项会,晨会等迅速将文件精神传达到员工,确保每个员工都能正确掌握监管要求,增强依法合规经营意识,同时做好学习培训记录。 (三)、开展自查自纠,边查边改,规范经营。开展代理保险销售和收费服务的自查自纠工作,规范服务,并以此次自查为契机,加强合规意识,更好服务社会,防范各类合规风险和重大负面舆情。 二、自查基本情况 (一)、服务收费业务价格表公示情况 我行按照要求在营业网点醒目位置进行了张贴公示,并组织员工加强培训,确保每个员工都能正确掌握监管要求,明确各项服务收费标准,严格按照要求规范收费标准,杜绝乱收费现象。

(二)、代理保险自查情况 我行按照要求对代理保险进行了自查,内容包括:向投保人出示投保提示书和产品说明书并在所有营业网点显著位置张贴总行统一制式的投保提示、严禁代抄录风险提示语句和代签名、不得使用比率性指标将保险产品与银行储蓄等进行简单对比,夸大产品收益、严禁将保险产品误导宣传为银行储蓄产品进行销售、未取得保险兼业代理许可证的网点不得办理保险代理业务、未取得保险从业资格证的员工不得向客户推介和销售保险产品等五个方面。 三、存在的问题及整改情况 (一)、在银监会下发关于取消银行密码挂失手续费后,由于系统存在更新不及时等问题,导致对客户收取手续费。在上述问题发生后,我行积极联系客户,认真审核比对,逐笔归还客户并登记入册,耐心做好解释沟通工作,赢得客户的理解。 (二)、在代理保险销售过程中存在误导宣传为银行储蓄产品进行销售。针对这一问题,我行积极开展培训,重申了规范保险销售的相关要求,并多次进行自查,确保合规销售。 四、下一步工作计划 我行将继续加强服务收费业务的检查和培训,并做好与监管部门的沟通,关注监管检查情况及服务收费相关媒体报道和舆论舆情等,进一步做好服务收费的明码标价工作,提高收费信息透明度,确保客户获得服务收费的相关信息,让客户在充分知情前提下自由选择银行服务。

合规自查报告(精选多篇)

合规自查报告(精选多篇) 合规风险个人自查报告 根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人 结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下: 一、基本情况 我叫xx,中专学历、有从业资格证书,从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处(前身xx联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的 文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识,全身(:)心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用。 二、合规自查中存在的问题 (一)内控方面 1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处

工作长达22年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关 规定。 2、在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。 (二)安全保卫方面 多年来,本人能够不断地增强安全防范意识,值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。 三、下一步工作打算 作为在信合事业工作二十余年的老员工,这是我的职业,我

保险公司财务自查报告

保险公司财务自查报告 保险公司财务自查情况如何? 以下是小编收集的关于《保险公司财务自查报告》的文章,欢迎阅读了解! XX年XX保监局对全省保险业开展“执行年”活动,根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》的要求,财务部现将有关情况汇报如下: 一、财务部成立了“执行”专项小组,召开部门会议,传达执行年活动的目的,营造氛围,发动全员学习。 (一)执行专项小组成员: 组长: 组员: (二)学习内容: 1、新《保险法》 2、新《保险公司管理规定》 3、保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》 4、保监局领导重要讲话等等 5、银保业务管理 会后财务部严格按照《实施方案》、《贯彻监管文件自查学习表》和《“执行年”监管文件自查学习清单》认真开展自纠自查工作。 二、自查自纠工作开展情况

按保监局的要求,根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》,财务部需重点针对《商业银行代理保险业务监管指引》进行学习,并按银保业务管理方面的相关要求开展自查工作。自查的内容主要包括两个方面: (1) 代理费用管理(包括不得账外核算和经营等) (2) 财务核算管理(包括是否单独建立了帐套进行核算等) 财务部对于银保业务从财务方面分室对相关工作环节及流程进行了自查,自查过程及结果如下: (一)会计核算室 1、自查方式及要点 (1)检查银保日常的经济业务是否单独建立了帐套进行核算; (2)就银保代理手续费支付审核环节; ①检查上次支付的手续费发票是否取得,并在财务LAS 系统进行回销; ②检查手续费调整是否有经相关领导审批的内部工作签报且签报金额与系统标注金额一致; ③检查银保代理手续费收款银行是否为代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构; 2、自查结果 (1)通过检查财务系统,核实已经将银保的经济业务单

内部控制专项自查报告

车间内部控制专项自查报告 有效的内部控制制度是促使企业实现稳健经营、防范风险的必要条件,加强和健全企业的内控机制,已成为各行各业的共识。为进一步推进制丝车间部门内部控制建设,全面提升部门管理水平和风险防范能力,根据厂部审计重点工作的安排,对本部门内部控制的健全性和有效性进行专项自查,通过自查、自评,发现并克服内部控制缺陷,改善内部控制薄弱环节,从而提高部门运行效率和效果,现将本部门自查情况汇报如下: 一、车间内部控制制度建设的总体情况 为切实做好内部控制这项工作,从车间工作的制度化、规范化出发,形成了一套行之有效、科学规范的内控制度。各项业务流程清晰,各个关键点都得到有效控制。 1.合理设置岗位,明确责任分工。根据工作需要,在部门内部建立岗位责任制度,形成责任明确,相互制约的内部机制。采取定期检查和检查的方式,对车间各项工作的运行进行抽查,提出检查意见和改进建议,促进内控制度的不断完善。形成了对车间各项制度以及流程的全方位、全过程的监督。 2.工作程序化、规范化。建立可操作性强的工作流程和业务规范,按照要求加大审核作用,强化内部控制功能。每月

与职能部门对账,财务部门具办人对账目进行复核,做到既高效、便捷,又准确无误。 3.加强内部检查,确保各项规范和流程得到贯彻落实。车间根据相应制度控制文件,定期对主要业务活动,采取定期检查和抽查的方法,对内部业务进行检查。 4.建立工作流程运行分析制度。部门从自身工作实际出发,在已有的工作规范和流程基础上,建立了生产运行分析制度,

部门领导亲自抓。定期召开车间月度分析会议,班组总结会,对当期工作流程运行的情况进行分析,逐条梳理,从而保证了工作流程的严密性和适用性。 从整体情况来看,制丝车间的各项内控制度已经建立,制度流程得到有效执行,没有违反制度流程的事项发生;在近年来的巡视整改检查、日常管理和党风廉政建设等自查工作中,也没有发现违规违纪的情况。 二、车间内部控制存在的问题 对于生产一线的部门,内部控制可以说是一个新的课题,部分员工对内部控制的重要性认识程度不高。内部控制与长期形成的习惯必然会有冲突,形成各种的矛盾,内部控制建设需要解决好这些问题。 2、加强员工培训 从车间目前现状来看,员工培训工作尚有很多不到位的地方。一是员工自身学习意识不强。由于员工知识结构和文化结构不合理,部分员工文化水平偏低,缺乏理论水平,实际操作能力依靠多年的工作经验,理论学习困难很大,同时由于观念滞后,不善于学习,部分员工产生学习无用的思想,个别员工不会、不懂、也不学,甚至还不问。二是发展潜力不足。部分员工在新观念、新事物面前表现出明显的不适应。为此,车间下一步将针对上述情况,开展班组及车间两级培训,通过加强学习改善问题,提高培训

银行(信用社)合规经营全面检查自查报告

银行(信用社)合规经营全面检查自查报告为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据银监分局的整体工作部署和相关监管要求,我社于年月日至月日,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下: 一、领导重视,认识到位 接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,同志任组长,同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。 二、分工明确,责任到人 联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对

稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求,联社各部室相互协作、相互配合。元月日至月日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。月日至日,联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。 三、自查结果 ㈠、法人治理结构方面: 作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位,我社进一步深化改革,在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下,坚持立法在先,依法完善,重在建设,逐步健全,制定和修改联社章程,不断完善法人治理结构,积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式,严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作,社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则,“三会”结构符合规定,定期召开会议,正常地履行各自的职责,分别发挥决策、执行和监督职能,初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。 ㈡、机构和高级管理人员管理方面: 1、机构设置:我社目前共有个营业网点,其中城区网点个,乡

保险公司合规自评报告范本(完整版)

报告编号:YT-FS-1494-76 保险公司合规自评报告范 本(完整版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

保险公司合规自评报告范本(完整 版) 备注:该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告,并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 依据《公司法》、《xx证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》等相关法律、法规和规章制度的要求及xx证券交易所《中小企业板上市公司内部审计工作指引》,公司董事会审计委员会、公司内部审计部门对公司目 相关公司股票走势前的内部控制及运行情况进行了全面检查,并出具了《xxxx化学(集团)股份有限公司内部控制的自我评价报告》。现将公司xxx年度内部控制情况作如下自评: 一、评价遵循的原则 (一)全面性原则:评价工作包括内部控制的设计与运行,涵盖企业及其所属单位的各种业务和事项。

(二)重要性原则:评价工作在全面评价的基础上,关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域。 (三)客观性原则:评价工作准确地揭示经营管理的风险状况,如实反映内部控制设计与运行的有效性。 二、评价依据及评价范围 评价工作是根据《企业内部控制基本规范》以及xx证券交易所《上市公司内部控制指引》、《中小企业板上市公司内部审计工作指引》相关法律、法规和规章制度有关要求进行的。 对公司内部控制设计与运行情况进行全面评价,评价工作围绕公司内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监管等要素进行,评价范围涵盖公司组织架构、人力资源、企业文化、社会责任、风险管理体系、内部控制制度、信息传递与报告、内部监督等具体内容,涉及公司所有业务部门及职能管理部门,涵盖公司层面制定的各项基本制度及公司各部门制定的各项业务制度、管理制度、业务流程、操作手册等。

银行支行内控合规自查报告

银行支行内控合规自查报告 规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。下面是整理的银行支行内控合规自查报告范文,欢迎阅读参考! 银行支行内控合规自查报告一 今年以来,农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势,积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段,力推“四项转型”,全行内控合规工作不断迈上新台阶,进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。 一是推进检查目标的转型。随着内控制度的不断完善,直观的显而易见的风险和漏洞越来越少,以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查,已经不适应业务发展的需要,该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划,调整原来的业务检查目标,业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估,合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估,法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中,提高了合规检查工作的时效性和针对性。 二是推进检查职能的转型。查找漏洞,纠正偏差是内控合规部门的职能,形式上监督,实质是服务,检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同

时,该行侧重观察内控制度的有效性,经营活动的效益性,以促进各支行不断完善自我约束机制,实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中,检查人员与支行由检查与被检查的对立关系,转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。 三是推进检查对象的转型。该行在抓好基层营业网点检查的同时,积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中,通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价,突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性,提高了管理者的能力,达到降低经营风险,提高管理效能与效率的目的。 四是推进检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型,多次组织培训,进行“手把手”式的辅导,努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力,每季度组织开展提取非现场疑点线索,组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查,实现了向信息化、自动化的转变,不仅提高合规检查效率,节约合规检查成本,也为业务数据的安全性提供了保障。银行支行内控合规自查报告二 为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

银行合规自查报告正式版

For the things that have been done in a certain period, the general inspection of the system is also a specific general analysis to find out the shortcomings and deficiencies 银行合规自查报告正式版

银行合规自查报告正式版 下载提示:此报告资料适用于某一时期已经做过的事情,进行一次全面系统的总检查、总评价,同时 也是一次具体的总分析、总研究,找出成绩、缺点和不足,并找出可提升点和教训记录成文,为以后遇到同类事项提供借鉴的经验。文档可以直接使用,也可根据实际需要修订后使用。 今年以来,xx市xx区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是: 一、高度重视,组织领导到位 自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考

核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书xxx份。联社领导、部门负责人按照分工各

有关保险公司自查报告

有关保险公司自查报告 自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告,以下是小编为大家搜集整理提供到的保险公司自查报告,希望对您有所帮助。欢迎阅读参考学习! 有关保险公司自查报告范文1 我单位自接到《xxxx 保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,xxxx 工商局颁发的营业执照,xxx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。 二、纳税情况:自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣

代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税万元及营业税等其他各项税费总计万元,实缴车船税万,营业税及其他附加税费合计万元。 三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。 四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。自XX年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。 有关保险公司自查报告范文 2 根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减负规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议,成立以中心校长杨文任组长,吴军任副组长,办公室其他教师为成员的领导组,对学生保险工作进行自查自纠。现将自查情况汇报如下:

合规执行自查报告(完整版)

合规执行自查报告 合规执行自查报告 第一篇: 合规自查报告 合规风险个人自查报告 根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下: 一、基本情况 我叫xx,中专学历、有会计从业资格证书,从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处(前身xx联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识,全身心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用。 二、合规自查中存在的问题

(一)内控方面 1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处 工作长达22年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。 2、在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。 (二)安全保卫方面 多年来,本人能够不断地增强安全防范意识,值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级汇报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。 三、下一步工作打算 作为在信合事业工作二十余年的老员工,这是我的职业,我

合规风险管理自查报告

竭诚为您提供优质文档/双击可除合规风险管理自查报告 篇一:合规管理风险防控年全面自查报告 信用社合规经营全面检查自查报告 为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据银监分局的整体工作部署和相关监管要求,我社于年月日至月日,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下: 一、领导重视,认识到位 接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,同志任组长,同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工

作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。 二、分工明确,责任到人 联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进 行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求,联社各部室相互协作、相互配合。元月日至月日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。月日至日,联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。 三、自查结果 ㈠、法人治理结构方面: 作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位,我社进一步深化改革,在省联社和上级银监部门的统一部署和热

保险公司合规工作总结

保险公司合规工作总结 篇一:保险公司XX年上半年合规工作总结 XX年上半年保险公司工作总结 今年以来,**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化,不断通过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下: 一、XX年上半年合规工作回顾 上半年,我们xx**保险始终坚守合规经营,坚持走“合规促发展,合规出效益”之路,为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了总体工作安排,其中,首要一条就是合规工作,合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决。 1、分公司及下属机构合规组织的建设情况; 为了加强对合规工作的组织领导,将合规工作常态化、机制化,我司注重合规组织的建设,在公司主要负责人变动后,我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新,为加强对合规工作常态化管理,更好地落实公司合规政策,有效防范和降低公司经营中的合规风险,分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员,履行相应的工作职责,

我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》,使合规工作络、工作机制更趋完善。 2、合规制度建设; 合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下,与时俱进,有所创新。为有效从 源头防止腐败行为的发生,让领导人员时刻提高警惕,绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》,结合我司实际,制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》;为认真贯彻落实xx 保监局《关于印发的通知》和总公司下发的《XX 年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求,制定《xx分公司XX年“小金库”专项治理工作实施方案》;根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《XX版行政许可指引》的要求,为提高拟任高管人员合规意识,了解相关法规知识,制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》,这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进,促进了我司合规工作的有序运行。 3、合规风险管控情况; 风险管控是整个合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根据保监发【XX】1号《关

银行合规自查报告

银行合规自查报告 今年以来,XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是: 一、高度重视,组织领导到位 自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与

职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。 二、抓合规意识教育,培训学习到位 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XXX人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社

理财合规自查报告

理财合规自查报告 篇一:个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20XX 年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下: 一、人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资

风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20XX年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。 四、今后工作计划

合规自查报告

合规自查报告 文件排版存档编号:[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]

合规文化建设自查报告 近一段时间,按照商洛市农村信用社系统行风建精神,我认真对照行风建设要求,结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠。现将有关情况汇报如下: 一、多措并举,真查实摆,切实找准自身问题 开展行风建设以来,自己通过学习相关文件和上级领导讲话,切实认识到了,加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求,是解决当前存在突出问题的迫切需要,是提高个人素质、强化工作作风的良好契机,必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。基于以上认识,自己以积极认真的态度投入到了行风建设当中,把搞好行风建设作为完善自身,切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。解决问题,首先要找准问题。为了找出自身问题,选准整改方向,我坚持按照市办和联社的有关要求,规范动作、严格步骤,重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查,力争把问题找准找实。一是通过自我反思查找问题。对照上级及联社的要求,自己真正静下心来深思,开展深刻自我批评,认真反思自己的问题和不足,勇于亮出自己的丑,揭出自己的短。二是通过同志互帮查找问题。利用召开座谈会和与同事交流的方式,虚心向周围同志和班子成员征求意见,看看问题存在哪,根源是什么,避免自我查找的主观性。同时,还以真心帮助同志的目的,大胆向周围同志提意见,帮助大家找问题,达到互帮互助的目的。三是通过群众评议查找问题。充分利用发放意见表的形式,收集社会各界对自己的意见和建议。同时,自己还注意深入一线,与群众交流,认真听取群众对信用社和对我个人的意见。并对群众提出的意见,一一做好记录,认真分析积极思考,及时归纳总结。通过一段时间的深入查找,发现自己主要存在着以下几方面问题: 1、组织观念还有待进一步强化,执行上级政令不够严格。表现为,思想上存在着一定的侥幸心理,没有做到执行上级政令不走样。有时以具体问题具体分析具体操作为借口,进行灵活变通。同时,在工作中创新观念也不够强。工作上不能完全放开手脚,思想上不够大胆,满足于按照上级和领导要求,做好本职,完成任务,缺乏创造性、独创性的点子,对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多。 2、对相关的金融系统和信用社的法律法规的执行,有时存在着有规不循的问题。表现为,对相关法律法规学习得不深不透,只知道一些梗概,没有去深入研究,有重业务轻理论的倾向,致使自己法律法规知识不够扎实,开展工作不能得心应手,造成工作中随大溜,看别人。作为信用社的领导干部没有做到以其昭昭,使人昭昭,这样下去是很危险的,必须下决心改正。 3、敬业爱岗的模

保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施 篇一:保险代理自查报告 关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、 与保险代理业务相关的主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各 险种手续费分析。二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况;XX 年合 作业务量前五位保险机构及业务情况。三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于 开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神,开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。 四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题,包括问题表述、相关 数据及原因分析。五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。 篇二:保险自查报告华峰信用社 关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险,促进保险代理业务健康有序发展,我社按照

县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》(晋银监 办〔XX〕191号)的要求,对我社代理保险业务进行了全面自查,现将自查情况报告如下: 一、保险代理人资格,我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社 代理保险业务的开展。 二、销售及宣传情况,经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为,在销售过 程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传,无违反相关规定行为。 三、财务方面,经对保险财务凭证的检查,暂无发现违规行为。存在的问题: 一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。 四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。华峰信用社 二0一一年八月二十七日篇三:保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度

银行合规自查报告范本.doc

银行合规自查报告范本 规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行,下面是我为大家收集的银行合规自查报告,供大家参考,欢迎大家借鉴。 银行合规自查报告范文(一) 今年以来,根据上级行的要求,营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动,这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况,述职如下: 一、学习《守则》的基本情况。 为切实提高依法合规经营的自觉性,转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后,先行进行了自学,学习总区行营业部三级领导的动员讲话,《守则》原文,并自觉地记录了学习笔记,二是学习结束后,参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动,进一步提高了风险防范意识,强化了合规操作的意识,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。 通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

合规管理自查报告(精选多篇)

合规管理自查报告(精选多篇)

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合规管理自查报告 关于开展“合规管理和风险防控年”活动的 自查报告 自本年度五月始,我县深入开展了“合规管理和风险年”活动,作为新参与信合事业的一员,我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性,合规管理,加强内控,保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展,实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设(更多内容请访问好范文网:),将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中,我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下: 一、思想学习方面 由于我是XX年1月参加工作,对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中,在这半年的时间里,我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等,牢固树立正确的人生观、价值观和服务观,以金融风险案件为警示,深刻的剖析案件发生的原因,在“学、查、改”的基础是,进一步加强自身合规管理和风险防控意识,提高拒腐防变能力。 在学习过程中,同时也暴露出了一些问题:一是缺乏创 新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现 第 3 页共 21 页

其根源在那里,如何运用在自身的工作中,更好的防微杜渐,保联合规管理和风险案件的发生;二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务,片面适应稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。 二、制度执行方面 我深刻认识到,银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性,所以自参加工作以来,我主要做到一是能够按照国家金融法令,有关法规制度和现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作,严格库存限额,及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡,做到保管严密,操作合规。 但另外一方面,工作作风还不够扎实,一是平常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对上级的重大决策和工作部署,缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多,抓制度少,只是认为只要服务好群众,为群众提供良好的金融服务环境,而轻慢了一些必要的操作规范。 三、风险防控方面 平时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,坚持业务发展与风险防范。增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。

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