小额贷款有限责任公司财务管理制度
小额贷款公司管理办法(新)
新疆维吾尔自治区小额贷款公司管理办法第一章总则第一条为保护小额贷款公司及其客户的合法权益，规范小额贷款公司的行为,加强监督管理,保障小额贷款公司持续、稳健发展,根据《中华人民共和国公司法》和中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）的精神,制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司是指经新疆维吾尔自治区金融工作办公室（以下简称“自治区金融办”）批准,在新疆维吾尔自治区内由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的地方性新型金融企业.本办法所称监管机构是指自治区金融办及各州、市人民政府、各行政公署、县(市）人民政府确定的本辖区小额贷款公司监管机构.第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任.小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其认缴的出资额或认购股份为限对小额贷款公司的债务承担责任。
第四条小额贷款公司以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营,自担风险，自负盈亏,自我约束。
小额贷款公司依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。
第五条小额贷款公司应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依照本办法接受监管机构的监督管理.第六条小额贷款公司风险处置实行属地管理原则。
各市、县人民政府是防范处置本辖区小额贷款公司风险的第一责任人。
第七条自治区金融办负责自治区小额贷款公司的市场准入、退出、日常监管,研究制定小额贷款公司监管办法、制度和发展规划，指导各地风险处置工作。
并负责向自治区人民政府报告工作.各地区（州、市）、县（市）监管机构负责本辖区小额贷款公司设立申请的受理、审核，日常监管和风险处置。
并负责向同级人民政府（行署）和上级监管部门报告工作。
第二章机构的设立第八条设立小额贷款公司,应当经监管部门审查批准。
小额贷款公司名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。
小额贷款公司监督管理制度
小额贷款公司监督管理制度一、制度编写目的小额贷款公司监督管理制度是为了规范小额贷款公司的经营行为，保护出借人和借款人的合法权益。
同时，该制度将有助于提高小额贷款公司的风险管理水平，促进行业健康发展。
二、范围小额贷款公司监督管理制度适用于小额贷款公司的经营活动，包括对小额贷款公司的管理监督、经营规范和风险控制等方面进行细致的规定。
三、制度制定程序（一）制定工作小组的建立：由公司领导将该项工作交给专业化人员和律师组成制定工作小组。
（二）立项审批：制定工作小组向公司领导提出制定监控管理制度的申请，由公司领导批准后，派出相关成员参与制定工作。
（三）调研和调查：制定工作小组向法律部门请教有关法律条文，并与相关单位、专家进行调查研究。
（四）起草初稿：制定工作小组在调研的基础上，初步起草小额贷款公司监督管理制度稿。
（五）内部讨论：制定工作小组在起草过程中与公司相关部门逐一讨论，征求意见并进行修改完善。
（六）审批：制定工作小组将已修改完善的小额贷款公司监督管理制度稿报请公司领导批准。
（七）印发和实施：经公司领导批准后，公司将该制度印制并按照规定程序分发，正式实施。
四、相关法律法规及公司内部政策规定1.《中华人民共和国劳动合同法》。
2.《中华人民共和国劳动法》。
3.《中华人民共和国劳动保障监察条例》。
4.《中华人民共和国行政管理法》。
5.公司内部相关政策规定。
五、各项制度的名称、范围、目的、内容、责任主体、执行程序、责任追究等方面的内容（一）贷款业务管理制度名称：小额贷款公司贷款业务管理制度。
范围：适用于公司业务活动中的贷款部分；经营贷款过程中的流程控制；借贷双方权益保障。
目的：规范公司贷款业务，加强风险控制，保护公司利益与借贷双方权益。
内容：公司贷款的审批程序与申请条件；抵押物、质押物的管理；贷款利率的确定及核算方法；贷款申请及还款的规定；逾期罚款和催收等管理制度；风险评估、风险控制等必要措施；应急预案、违规认定和处罚等内容。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、背景介绍小额贷款公司是一种非银行金融机构，专门为个人和小微企业提供小额贷款服务。
为了保障小额贷款公司的经营管理规范，维护金融市场的健康发展，制定了以下规范。
二、公司注册和准入要求1. 小额贷款公司必须依法注册成立，并获得相关金融监管机构的批准。
2. 公司注册资本应符合法律法规的要求，并有足够的资金实力来支持业务发展。
3. 公司董事、高级管理人员应具备相关金融从业经验和资质，并通过相关考核和审查。
三、风险管理1. 小额贷款公司应建立健全风险管理制度，包括风险评估、风险控制和风险监测等环节。
2. 公司应根据借款人的信用状况、还款能力和担保情况等因素，制定合理的贷款额度和利率。
3. 公司应对借款人进行严格的背景调查和风险评估，确保借款人真实可信，并合理评估其还款能力。
4. 公司应建立完善的担保制度，确保贷款风险得到有效控制。
四、内部控制和运营管理1. 小额贷款公司应建立健全内部控制制度，包括财务管理、人员管理和业务流程等。
2. 公司应设立独立的内部审计部门，对公司的经营管理进行定期审计和检查。
3. 公司应建立合理的贷后管理制度，对已发放的贷款进行跟踪和监督，及时发现和解决问题。
4. 公司应建立健全的信息管理系统，确保数据的安全性和完整性，并合规地使用客户信息。
五、法律合规和监管要求1. 小额贷款公司应遵守国家法律法规和金融监管机构的相关规定，确保合法经营。
2. 公司应及时向金融监管机构报送各类报表和信息，接受监管部门的监督和检查。
3. 公司应建立合规风控机制，确保业务操作符合法律法规和内部规定。
4. 公司应定期进行内外部培训，提高员工的法律意识和合规意识。
六、客户权益保护1. 小额贷款公司应建立健全客户投诉处理制度，及时解决客户投诉和纠纷。
2. 公司应向客户提供真实、准确、全面的贷款信息，不得误导客户或隐瞒重要信息。
3. 公司应保护客户的个人隐私和财产安全，不得泄露客户信息或滥用客户资金。
有关小额贷款公司管理办法全文
有关小额贷款公司管理办法全文关于《小额贷款公司管理办法》全文《小额贷款公司管理办法》全文第一章总则第一条为了改善我省农村地区金融服务，有效配置金融资源，支持我省“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民的发展，促进小额贷款公司规范、健康、可持续发展，更好地支持社会主义新农村建设，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发23号)和《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》(银发137号)的规定，制定本暂行办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指按照《中华人民共和国公司法》等法律法规的规定，由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
小额贷款公司应在国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，并以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限参与决策和对公司承担责任。
第三条四川省人民政府(以下简称省政府)授权四川省人民政府金融办公室(以下简称省政府金融办)负责小额贷款公司的审批和行业管理。
禁止未经有权部门批准擅自设立小额贷款公司。
第四条为加强行业自律管理，应设立四川省小额贷款公司行业协会，由省政府金融办负责管理。
第二章小额贷款公司的设立第五条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
第六条小额贷款公司要严格准入条件。
公司股东需符合法定人数规定。
有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应有2人以上200人以下发起设立，其中须有半数以上的发起人在中国境内有合法住所。
小额贷款公司工作管理办法
常熟市康欣农村小额贷款有限公司工作管理办法第一章总则第一条为了加强公司的各项管理，规范工作行为，制定本办法。
第二条本办法是公司工作管理必须遵循的基本准则，是制定各项管理办法的基本依据。
第三条勤奋务实、严谨工作、忠诚团结、充满活力是公司发展的经营作风。
依法运作、平等自愿、诚实守信、稳健经营是公司发展的经营原则。
增强公司市场竞争能力、持续发展能力，强调市场意识、创新意识、整体意识、效益意识是公司发展的目标。
第二章组织结构第四条公司设立二会一室三部和一个咨询机构，即董事会（股东会）、监事会、专家委员会（咨询机构）、总经理室、综合财务部、业务部、风险部。
第五条董事会7人组成，设董事长、副董事长各1第六条第七条人，随着业务发展需要，可增设123、业务部4、风险部第八条利益，与董事会、监事形成完整的结构治理的组织制度。
1、总经理室在董事会授权范围内行使经营管理的组织领导权，并不受其他方面的越权干预。
2、总经理室全面履行与董事会签定的任期、年度经营管理目标责任，接受董事会、监事的监督与考核，接受董事会的奖励、处罚。
3、总经理室坚持以发展为第一要务。
按照董事会批准的发展规划组织实施，以最好业务实绩增强本公司的实力，提高支持“三农”和地方经济发展能力。
4、总经理室坚持“业务运行到哪里，管理跟到哪里”的理念。
依据董事会决议通过的各项基本管理制度，结合实际需要和情况变化，按照“纵向到底、横向到边”的要求，不断修订、完善有关管理制度的实施细则，确保经营安全稳健。
5、总经理室坚持以获取本公司最大的合法的经营效益为目标。
第九条财务部：1、执行财务制度，制定公司财务实施细则。
2、负责编制公司财务预算计划和决算。
3、负责贷款帐户管理、出纳管理、现金管理。
4、负责公司资金的调度和增值保值。
5、负责财务管理和财务核算工作。
6、负责日常财务费用的审核、审批。
7、负责职责范围内的其他工作。
第十条业务部1、负责编制全年贷款运营计划。
2、负责拓展和管理“三农”、中小企业及其他自然人贷款业务。
小额贷款公司内部控制制度
小额贷款公司内部控制制度(总9页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除小额贷款有限公司内部控制制度第一章总则第一条、为强化公司内部管理，提高经营效率和盈利水平，增强财务信息可靠性，防范和化解各类风险，保证国家法律法规切实得到遵守，结合本公司实际，特制定本制度。
第二条、本制度的制定坚持架构清晰、控制有效、系统完整、切实可行的原则。
第三条、公司董事会对公司内部控制的建立、完善和有效运行负责。
第四条、内部控制主要包括环境控制、业务控制、会计系统控制、电子信息系统控制、信息传递控制、内部审计控制等内容。
第二章环境控制第五条、环境控制包括授权控制和员工素质控制。
第六条、公司建立合理的组织架构，确保各项工作责权到位，有序进行。
(一）股东大会是公司最高权力机构；(二）董事会依据公司章程和股东大会授权，对公司经营进行决策管理；(三）总经理和其他高级管理人员由董事会聘任或解聘，依据公司章程和董事会授权，对公司经营进行执行管理；(四）监事会依据公司章程和股东大会授权，对董事会、总经理和其他高级管理人员、公司财务进行审计监督管理；第七条、公司建立逐级授权制度，各级授权要适当，职责要分明，并对授权实行动态管理，建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
(一）公司制定《章程》，以维护公司、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为。
(二）公司制定《股东大会议事规则》，明确股东大会的职权，并对股东大会的召开条件、召开程序、会议通知与提案、会议决议与公告、股东资格认定等作出规定，以规范股东大会的运作程序，提高议事效率，最大限度地维护股东的合法权益。
(三）公司制定《董事会议事规则》，明确董事会的职权、组成、召集、议事程序、决议公告等，以确保董事会的工作效率和科学决策，提高议事效率，更好地发挥董事会决策中心作用。
(四）公司制定《董事会专门委员会实施细则》，明确董事会战略委员会、提名委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会的人员组成、职责权限、决策程序、议事规则等，确保公司的规范运作。
广东省小额贷款公司管理办法
广东省小额贷款公司管理办法（试行)第一章总则第一条为保护在广东省内的小额贷款公司及其客户的合法权益,加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司的行为,保障小额贷款公司稳健运营，根据《中华人民共和国公司法》和其他有关法律法规,结合广东省实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司,是指依照本办法及有关法律、法规,由自然人、企业法人与其他社会组织投资,在本省的县（市、区)域范围内设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条小额贷款公司是企业法人,有独立的法人财产，享有法人财产权,以全部法人财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利,以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条小额贷款公司应遵循国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务,自主经营,自负盈亏，自我约束,自担风险,其合法的经营活动受法律的保护，不受任何单位和个人的干涉。
第二章机构的设立第五条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划是企业所在地县级行政区划的名称或地名;市辖区的名称不能单独用作企业名称中的行政区划,在本省地级以上市辖区范围内设立的，其名称中的市辖区名称应当与市行政区划连用；小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
第六条小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。
有限责任公司应由５0个以下股东出资设立;股份有限公司应有２―20０名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有固定住所。
小额贷款公司主发起人(或最大股东)需具备以下条件：(一)管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业（注册地且住所在试点县(市、区)或者总部注册地且住所在试点市但在试点县（市、区）有分支机构)；（二）具有完善的公司治理机制;（三)申请前一个会计年度净资产不低于５０0０万元人民币〔山区县（市、区)不低于２00０万元〕、资产负债率不高于7０%,申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在1000万元人民币〔山区县（市、区)500万元〕以上,其中最末年度净利润300万元人民币〔山区县(市、区）15０万元〕以上。
小额贷款公司业务管理办法
小额贷款公司业务管理办法小额贷款公司业务管理办法随着社会的发展，小额贷款公司已经成为了金融市场的重要组成部分。
小额贷款公司通过向小微企业和个人提供贷款，促进了经济的发展，同时也为自身带来了可观的收益。
但是，在日益激烈的市场环境下，小额贷款公司如果不能有效地管理业务，就会面临各种风险，甚至面临倒闭的风险。
因此，对于小额贷款公司来说，科学合理的业务管理办法是非常重要的。
本文将详细介绍小额贷款公司的业务管理办法。
一、小额贷款公司的业务模式小额贷款公司主要通过向小微企业和个人提供小额借贷业务来获取收益。
这种业务模式对于小额贷款公司来说非常重要，因为小额贷款公司的核心竞争力就在于快速审批，快速放款。
从业务角度来看，小额贷款公司主要分为以下几个方面：1. 押金贷款：小额贷款公司收取借款人的押金作为贷款的抵押品，一般情况下，押金金额将贷款金额的百分之二十至三十左右。
押金贷款的优点在于贷款公司可以通过押金规避贷款风险，同时押金也可以用来多次借贷。
2. 担保贷款：小额贷款公司要求借款人提供不动产或者其他有价物品作为贷款的担保。
担保贷款的优点在于可以保证贷款公司有足够的资产用来偿还贷款。
3. 信用贷款：信用贷款是小额贷款公司最常见的贷款方式。
小额贷款公司主要根据借款人的信用状况和还款能力来决定放款，这种方式需要借款人提供信用证明。
以上三种方式是小额贷款公司的主要业务模式，小额贷款公司应该结合自身情况去选择相应的业务模式。
二、小额贷款公司的申请条件小额贷款公司提供的贷款金额相对于传统金融机构而言要小得多，但申请条件也随之更加灵活。
借款人在申请小额贷款的时候，一般填写完相应的贷款申请信后，贷款公司会进行相应的草根调查和审核。
小额贷款公司主要检查借款人的还款能力、信用状况、资金用途等方面，通过审核后再决定是否给予贷款。
小额贷款公司允许自雇人员、个体工商户以及农民等群体进行申请，这也增加了小额贷款的普及性。
三、小额贷款公司的风险控制小额贷款公司的风险控制是很关键的，贷款风险控制需要从以下几个方面入手：1. 审核流程：小额贷款公司应该建立完整的审核流程，通过申请表、企业资料、财务情况等方面进一步深入了解借款人。
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小额贷款有限责任公司财务管理制度文档模板范本
一、制度目的：
为确保公司财务管理工作规范、有序，规范公司各项财务管理行为，制定此财务管理制度。
二、适用范围：
本制度适用于小额贷款有限责任公司全体员工。
三、基本原则：
1. 遵循法律法规，依法纳税，防范风险。
2. 财务管理应严格按照公司财务制度执行，保证财务信息的真实性、准确性和完整性。
3. 实行内部审计制度，确保公司财务管理的有效性和合规性。
四、财务管理组织架构
公司设立财务部门，负责公司财务管理工作。
具体职责包括：
1. 编制年度预算及月度预算，监督预算的执行情况。
2. 组织会计核算、报表编制和账务处理，做好财务数据的及时准确记录。
3. 固定资产管理，做到资产的登记、保管、更新、处置等方面的合法合规。
4. 税务管理，根据国家税收法规，按期申报缴纳各项税费。
5. 内部审计，及时发现公司财务管理中的漏洞和问题，提出相关整改意见。
五、财务报表
公司应每月编制资产负债表、利润表及现金流量表，并在规定时间内向全体股东和相关部门报送。
六、凭证管理
公司各类凭证都应按照会计凭证制度的要求进行编制、审核、登记和存档，凭证必须真实、完整、准确、合法。
七、票据管理
公司收入和支出的所有票据必须真实、有效、合法，并按照公司票据管理制度进行统一管理。
八、固定资产管理
公司的固定资产必须按照国家和公司有关规定进行登记、保管、更新和处置。
固定资产应定期盘点、检查和折旧核算。
九、稽核管理
公司设立内部审计部门，对公司财务管理工作进行稽核，发现问题及时提出处理建议。
十、附则
本制度自颁布之日起施行。
本制度未涉及的事项，可根据需要单独制定执行细则。
总结：
1、列举本文档所涉及简要注释如下：组织架构、财务报表、凭证管理、票据管理、固定资产管理、稽核管理等内容。
2、列举如下本文档所涉及的法律名词及注释：《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国财政部条例》、《中华人民共和国税收法》等相关法律法规。