同业存款合同示范文本

同业存款合同示范文本

In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes

And Achieve The Effect Of Common Interests

某某管理中心

XX年XX月

同业存款合同示范文本

使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。

甲方：

乙方：

本合同于________年____月____日于签署：

为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，

根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督

管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款

协议。

第一条同业存款金额、存期

1.1甲方存入乙方人民币元整(小写：￥)。

1.2同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核

确认的划款申请书为准。

1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划

款申请书载明的信息为准。

第二条同业存款利率和利息计算2.1利率

2.1.1本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为%。

2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。

2.2利率调整按以下第()种方式执行：

(1)固定利率，利率不做调整。

(2)利率在每个自然季度末月____日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。

(3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。2.3计息

2.3.1本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。

2.3.2在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。2.4付息

2.4.1付息方式为以下第(1)种方式：

(1)本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月

____日。付息日为每季度末月____日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。

(2)本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。

2.4.2如遇付息日为法定节假日或公休日，则可顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺延期间利息在下一付息日收取。到期日为法定节假日或公休日，则该到期日顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日，顺延期间按照合同约定的存款利率计

息。

第三条划款及债务凭证

3.1乙方应于________年____月____日前提交符合甲方要求的同业存款划款申请书。

3.2乙方提交的同业存款划款申请书(格式见附件)应加盖公章并经有权签字人签字的。同业存款划款申请书应填写无误，否则导致的划款失败损失由乙方承担。同业存款划款通知的提交日期应早于划款日至少1个工作日。

3.3甲方收到乙方同业存款划款申请书后，应对划款条件予以审核，符合以下划款条件的予以划款，否则退回同业存款划款申请书：

(1)本合同要求签订的担保合同等附属合同(如有)已经签订并持续生效，本合同及附属合同要求的公证、登记、公示等法律事项(如有)已办理完毕，担保权益设立并持续有效。

(2)乙方在本合同中所作的陈述与保证始终真实有效，经营状况稳定，没有违反本合同约定的行为，且没有发生可能导致乙方违约的其他事件。

(3)划款申请书内容真实、完整，符合甲方要求。(4)其他：_________。

3.4甲方的资金划拨到达乙方指定账户后三个工作日内，乙方应为甲方开具符合法律规定的《单位定期存款开户证实书》壹份，作为存款债权债务凭证。上须特别注明“同业存款”和“按________年____月____日中国邮政储蓄银行有限责任公司和签订的同业存款合同(合同编号：)条款执行”字样。《单位定期存款开户证实书》上载明的信息应与同业存款划款申请书一致。

3.5甲方同业存款的《单位定期存款开户证实书》遗失，需向乙方申请挂失、补办。乙方受理后，在五个工作日内，按有关规定办理挂失、补办手续。

第四条利息支付和本金归还

4.1乙方保证在同业存款存续期内于约定的付息日支付利息，并于到期日将应付的利息及本金汇入甲方指定的收款账户。

4.2甲方指定的收款账户：

甲方开户银行：中国邮政储蓄银行总行户名：中国邮政储蓄银行有限责任公司账号：2155001

现代化支付系统行号：在汇路调整时，甲方应事先通知乙方。

4.3乙方提前偿还同业存款本息应征得甲方事前书面同意。第五条增信措施

5.1本合同项下增信措施包括以下第_________种方式

(1)保证：为乙方履行本合同项下义务的保证人，保证人对乙方承担连带保证责任，具体内容详见甲方与签订的《保证合同》。

(2)质押：为乙方履行本合同项下义务提供质押担保，质押标的为，具体内容详见甲方与签订的《质押合同》。

(3)抵押：为乙方履行本合同项下义务提供抵押担保，抵押标的为，具体内容详见甲方与签订的《抵押合同》。

(4)其他信用增级措施：5.2若乙方或保证人信用度下降、担保品价值降低或其他可能导致甲方权利受损的事件发生，甲方有权要求乙方提供额外的信用增级措施，乙方不得拒绝，若乙方不能提供令甲方满意的担保，甲方有权要求乙方提前偿还本协议项下的本金、利息及相关费用。

5.3在甲方行使本条所列各项担保权利后，仍不能收回全部债权的，乙方就剩余债务继续承担还款责任。

5.4乙方同时提供两种以上增信措施的，甲方有权选择优先行使其中一项或多项担保权利。

第六条承诺与义务

6.1甲乙双方均承诺有合法资格签订本合同，签订本合