个人理财规划 ppt课件
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个人理财规划方案设计ppt课件
综上所述：单身期一年的收益率=
（189+7+519.3）÷12000=5.91%
则根据上次调查单身期能够承受中等程度 的投资风险，特别是每年5%-10%的收益； 而这个方案1年投资收益率为5.91%符合调 查的结论.
家庭成熟期的理财规划方案设计
基本情况分析： 从问卷调查情况来看，家庭成熟期的人们 预期的工资水平比较固定，在该阶段，由 于自身的工作能力、工作经验、经济状况 都已到高峰状态，因此最适合积累财富， 理财重点应是扩大投资。
20%用于银行定期存款（18000元）
资产配置
35.56%用于购买基金（32000元） 11.11%用于购买保险（10000元）
建行存款利率
2. 第一年银行存款的收益为： 银行定期存款的收益=18000*4.25%=765元 银行活期存款的收益=30000*0.35%=105元 银行活期存款本利和=30000+105=30105元 银行存款的收益=105元
第一年投入的金额25600元，第一年的收益： 收益额=25600*12.9825%=3323.52元 本金和收益总额=25600+3323.52=28923.52元
第二年再购买工银深证100指数基金，此次投入金额为 54523.52元 （25600+28923.52），第二年的收益： 收益额=54523.52*12.9825%=7078.52元 本金和收益总额=54523.52+7078.52=61602.04元 第三年再购买工银深证100指数基金，此次投入金额为 87202.04元（25600+61602.04），第三年的收益： 收益额=87202.04*12.9825%=11321.01元
年总支出 可用年投资额
理财ppt课件
评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款 等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因 素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算 可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急 资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨 慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育 等。
长期目标
如退休养老、财富传承等 。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中 期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异， 适合不同目标和风险承受能力 的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期 目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合 长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证 被保险人因信用风险而遭受的经济损 失得到补偿。
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选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况， 选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围 、保费等，进行比较分析。
第二章 个人银行理财ppt课件
新型储蓄类个人理财产品
精选PPT课件
15
12张存单法
将每月节余的款项都按照1年定期存入银行， 1年下来，就有12张存期相同的存单，到期 日分别相差1个月。一旦有急用，就可以支 取到期或期限最近的存单，让其他的存单 继续享受“定期存款利率”待遇 。
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16
（三）零存整取
零存整取存款人民币5元起存，多存不限。 零存整取存款存期分为一年、三年、五年。 存款金额由客户自定，每月存入一次。
一元起存，由储蓄机构发给存折，凭折存取， 开户后可以随时存取。
精选PPT课件
11
（二）活期存款转通知存款
个人通知存款是存入款项时不约定存期， 但约定支取存款的通知期限，支取时按约 定期限提前通知银行，约定支取存款的日 期和金额，凭存款凭证支取本金和利息的 服务。
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12
☆ 起存金额
A、750 B、1500 C、2500 D、3000
（90/360）*6%*50000+[1- （90/360）]*2%*50000
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18
储蓄计划的制定、管理及案例
储蓄计划的制定 1、确定储蓄的制定 2、选择储蓄网点 3、选择储蓄理财方式 4、选择储蓄存期
管理
案例
精选PPT课件
中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者， 视同违约，对违约后存入的部分，支取时按 活期利率计算利息。
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17
新型储蓄类个人理财产品
某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性 理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与 LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2％一 2．75％区间时。给予高收益率6％；若任何一天 LIBOR超出2％一2．75％区间，则按低收益率2 ％计算。若实际一年中LIBOR在2％--2．75％区 间为90天，则该产品投资者的收益为（ B）美元。
个人理财规划(ppt 15页)
报告）交易。公司做中介商，以自己的交易平台来向出售 方收取佣金。 其他服务：与券商合作的活动、与电视等其他媒体的合作 等。
1.4外汇平台
平台软件：待开发。 要求提供行情和外汇信息咨询，交易连接。
项目指数：XX投资指数（分析得出）、XX买卖指数（调 查得出）、XX细分指数（调查与分析得出）等。
中国最庞大的数据库下载
平台软件：大智慧股票服务系统（行情＋交易＋资讯） 项目指数：大智慧仓位指数（调查得出）、大智慧买卖指
数（调查得出）、大智慧投资指数（分析得出）等。 模拟股市：聚集人气，扩大影响，推广软件，选拔人才。
收费模式：短信收费，高端排行榜交易记录出售收费。 交易平台：技术分析（技术指标）交易＋基本分析（研究
1.2.2理财财俱乐部。
1.理财规划。（案例见附1） 2.信息咨询。理财方面的信息订阅。 3.财商的培养。 4.俱乐部沙龙。
实业投资指导 商业保险推介 其他投资协调
（详见后面具体展开内容） （详见后面具体展开内容） （详见后面具体展开内容）
1.3股票平台
藏会。进行自助式的活动和交流。丰富大家的投 资生活。 体现投资理财的人性化。 以论坛形式出现。
自身研究与外包研究相结合：为了增强研究实力和降低研究成本，对于某些 业务和某些课题可以采取外包的形式。对于外包业务也要最后经过相关研究 所的审核。
1.2.1理财规划部
理财规划部（理财师）工作职责：是为个人或机构提供全方位的专业理财建 议，保证客户财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质 量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，理财师 就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、 基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税 务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
1.4外汇平台
平台软件：待开发。 要求提供行情和外汇信息咨询，交易连接。
项目指数：XX投资指数（分析得出）、XX买卖指数（调 查得出）、XX细分指数（调查与分析得出）等。
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平台软件：大智慧股票服务系统（行情＋交易＋资讯） 项目指数：大智慧仓位指数（调查得出）、大智慧买卖指
数（调查得出）、大智慧投资指数（分析得出）等。 模拟股市：聚集人气，扩大影响，推广软件，选拔人才。
收费模式：短信收费，高端排行榜交易记录出售收费。 交易平台：技术分析（技术指标）交易＋基本分析（研究
1.2.2理财财俱乐部。
1.理财规划。（案例见附1） 2.信息咨询。理财方面的信息订阅。 3.财商的培养。 4.俱乐部沙龙。
实业投资指导 商业保险推介 其他投资协调
（详见后面具体展开内容） （详见后面具体展开内容） （详见后面具体展开内容）
1.3股票平台
藏会。进行自助式的活动和交流。丰富大家的投 资生活。 体现投资理财的人性化。 以论坛形式出现。
自身研究与外包研究相结合：为了增强研究实力和降低研究成本，对于某些 业务和某些课题可以采取外包的形式。对于外包业务也要最后经过相关研究 所的审核。
1.2.1理财规划部
理财规划部（理财师）工作职责：是为个人或机构提供全方位的专业理财建 议，保证客户财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质 量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，理财师 就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、 基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税 务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
个人理财案例分析PPT参考课件
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
16
消费支出规划
1、买车今年（20万） 2、两年内买房（250万）
买房
可攒钱2年，首付款为250*0.3=75万 贷款额为250-75万=175万
可攒为首付款的为30万股票：=FV(12%,2,,320000)=376320元 每年的结余的一部分： 最高能拿出13.6万（40%的年收入），此处能否拿出？
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
11
大人意外保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
12
大人重疾保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
13
小孩保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
14
**保险规划总结
根据前面保险金额，则该家庭年保险支出额为 999+230+8610+6630+100+199=16768元 <3.4万
中国.广州.花都 主讲人：吴锦桂
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
1
案例分析
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
2
案例分析
➢案例解读 ➢报表制作及分析 ➢保险规划 ➢消费支出规划 ➢教育规划 ➢退休养老规划
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
3
[案例]养儿买房"亚历山大" "夹心层"家庭如何稳中求进
降低流动性比率，结合
目标，买车买房则月支 出会增高，故留活期5 万，定期10万拿出备用
结余比率 偏高
根据家庭保险保障暂 时还未进行规划，规 划后自己支出多，则 可以降低结余比率
《理财计划》参考PPT
❖ [ ]A．我很不愿意看到股票价格下跌，很 惧怕风险；
❖ [ ]B．为了获得潜在收益，我能够承受少 许风险；
❖ [ ]C．为了获得中期收益，我能够承受适 中的风险；
❖ [ ]D．为了获得较大幅度的收益，我能承 受投资巨额损失
13
6、独自到国外旅游，遇到三岔路口， 您会：
❖ [ ]A．仔细研究地图和路标，确认 无误再做出选择；
❖ [ ]B．方案二最大收益20%，最大损失 15%；
❖ [ ]C．方案三最大收益40%，最大损失 30%；
❖ [ ]D．方案四最大收益60% ，最大损失 50%。
15
8、如果您是一位有过沉痛的股市投资失败教 训的投资者，现在大盘重新看好，您发现了一 次赢利的机会，您是否会再次投资股市？
❖ [ ]A．肯定不会； ❖ [ ]B．可能不会； ❖ [ ]C．可能会； ❖ [ ]D．肯定会。
LOGO
个人理财规划
1
个人理财
❖ 请牢记一句话:
你不理财，财不理 你！
2
个人理财三大步骤
1 第一步：确定理财目标。 2 第二步：明确投资期限。 3 第三步：适合的投资方案。
3
如何才能确定合理的理财目标？
❖ 每个人的一生都有多种不同的目标， 其中之一就是理财目标。做任何事情 如果没有目标都不可能取得成效，没 有理财目标就会每天随着股市的涨跌， 在自己的得失情绪中煎熬。而有了理 财目标就可以减少情绪化的决定，理 性面对市场变化。确定理财目标是成 功投资的第一步。确定理财目标，首 先要了解自己的财务状况，根据自己 的实际情况，来设定理财目标。
11
4、您是否花很多时间思考你走 过的生活道路以及目前的选择？
❖ [ ]A．经常这样，思考过去是减少未来风 险的有效手段；
❖ [ ]B．为了获得潜在收益，我能够承受少 许风险；
❖ [ ]C．为了获得中期收益，我能够承受适 中的风险；
❖ [ ]D．为了获得较大幅度的收益，我能承 受投资巨额损失
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6、独自到国外旅游，遇到三岔路口， 您会：
❖ [ ]A．仔细研究地图和路标，确认 无误再做出选择；
❖ [ ]B．方案二最大收益20%，最大损失 15%；
❖ [ ]C．方案三最大收益40%，最大损失 30%；
❖ [ ]D．方案四最大收益60% ，最大损失 50%。
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8、如果您是一位有过沉痛的股市投资失败教 训的投资者，现在大盘重新看好，您发现了一 次赢利的机会，您是否会再次投资股市？
❖ [ ]A．肯定不会； ❖ [ ]B．可能不会； ❖ [ ]C．可能会； ❖ [ ]D．肯定会。
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个人理财规划
1
个人理财
❖ 请牢记一句话:
你不理财，财不理 你！
2
个人理财三大步骤
1 第一步：确定理财目标。 2 第二步：明确投资期限。 3 第三步：适合的投资方案。
3
如何才能确定合理的理财目标？
❖ 每个人的一生都有多种不同的目标， 其中之一就是理财目标。做任何事情 如果没有目标都不可能取得成效，没 有理财目标就会每天随着股市的涨跌， 在自己的得失情绪中煎熬。而有了理 财目标就可以减少情绪化的决定，理 性面对市场变化。确定理财目标是成 功投资的第一步。确定理财目标，首 先要了解自己的财务状况，根据自己 的实际情况，来设定理财目标。
11
4、您是否花很多时间思考你走 过的生活道路以及目前的选择？
❖ [ ]A．经常这样，思考过去是减少未来风 险的有效手段；
个人理财公开课详细PPT
常过日子的标准在中等城市一生所需的花费是多 少？
人的一生需花费的金额
房子：一套像样的房子，包括装修、平常维护什么的，55万不算多吧； 老子：将来你夫妻双方的4个老人都需要孝养吧，每个月给全部老人1200元，
30年就是43万，还不能随便有个大病小灾的； 孩子：从出生到大学毕业，即使顺顺当当，省了这赞助费、那辅导费什么的，
（一）购买渠道 1、银行网点 2、网上银行 3、手机银行 （二）购买时注意事项 1、细读产品说明书 2、不要盲目相信预期收益率 3、投资方向与风险 4、产品流动性
第二节 银行理财实务
一、存款理财 （一）活期存款转为定期存款 （二）活期存款转通知存款 （三）零存整取 （四）银行卡自动转账服务，不必每月往银行跑 （五）教育储蓄 （六）12张存单法 （七）存单期限与金额适当分存
50万得要吧； 车子：买一辆还算安全的车约15万，平均10年换1辆，30年就得买3辆，加上
维修保养什么的，88万恐怕打不住吧； 过日子：每月全家开销2000元，不多吧？30年就72万，再加上休闲旅游什么
的，怎么说1年也要1万吧，30年30万。这平常居家过日子就得要102万；
总额为？
消费物价指数
第二节 个人投资理财的风险
一、投资风险的含义 投资收益率的不确定性造成的风险称为投资风险 。 投资风险分为
股市风险 债市风险 信用风险 流动性风险 运营风险
二、投资风险的分类
根据风险导致的结果分类
纯粹风险 投机风险
根据可否通过一定手段降低风险
可分散风险 不可分散风险
根据风险的性质
消费物价指数英文缩写为CPI，是根据与居民生 活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指 标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。国 家统计局公布数据，2012年6月份居民消费价格 指数(CPI)同比上涨2.2%，创29个月以来新低， 上半年全国CPI同比上涨3.3%。2012年8月9日国 家统计局数据显示，7月CPI同比涨1.8%，涨幅两 年半来首次跌破2%。
人的一生需花费的金额
房子：一套像样的房子，包括装修、平常维护什么的，55万不算多吧； 老子：将来你夫妻双方的4个老人都需要孝养吧，每个月给全部老人1200元，
30年就是43万，还不能随便有个大病小灾的； 孩子：从出生到大学毕业，即使顺顺当当，省了这赞助费、那辅导费什么的，
（一）购买渠道 1、银行网点 2、网上银行 3、手机银行 （二）购买时注意事项 1、细读产品说明书 2、不要盲目相信预期收益率 3、投资方向与风险 4、产品流动性
第二节 银行理财实务
一、存款理财 （一）活期存款转为定期存款 （二）活期存款转通知存款 （三）零存整取 （四）银行卡自动转账服务，不必每月往银行跑 （五）教育储蓄 （六）12张存单法 （七）存单期限与金额适当分存
50万得要吧； 车子：买一辆还算安全的车约15万，平均10年换1辆，30年就得买3辆，加上
维修保养什么的，88万恐怕打不住吧； 过日子：每月全家开销2000元，不多吧？30年就72万，再加上休闲旅游什么
的，怎么说1年也要1万吧，30年30万。这平常居家过日子就得要102万；
总额为？
消费物价指数
第二节 个人投资理财的风险
一、投资风险的含义 投资收益率的不确定性造成的风险称为投资风险 。 投资风险分为
股市风险 债市风险 信用风险 流动性风险 运营风险
二、投资风险的分类
根据风险导致的结果分类
纯粹风险 投机风险
根据可否通过一定手段降低风险
可分散风险 不可分散风险
根据风险的性质
消费物价指数英文缩写为CPI，是根据与居民生 活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指 标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。国 家统计局公布数据，2012年6月份居民消费价格 指数(CPI)同比上涨2.2%，创29个月以来新低， 上半年全国CPI同比上涨3.3%。2012年8月9日国 家统计局数据显示，7月CPI同比涨1.8%，涨幅两 年半来首次跌破2%。
第十一章 退休和遗产规划 《个人理财》PPT课件
我国的医疗保险体系
商业性医疗保险 社会医疗救助制度
企业补充医疗保险 大额医疗费用互助
基本医疗保险
1.基本医疗保险
❖ 基本医疗保险是社会保障体系中重要的组成部分，是由政 府制定、用人单位和职工共同参加的一种社会保险。它是 按照用人单位和职工的承受能力来确定大家的基本医疗保 障水平。它具有广泛性、共济性、强制性的特点。基本医 疗保险是医疗保障体系的基础，实行个人帐户与统筹基金 相结合，能够保障广大参保人员的基本医疗需求。主要用 于支付一般的门诊、急诊、住院费用。
二、退休规划的必要性
❖退休生活时间在增加
▪ 就业年龄推迟 ▪ 退休年龄缩减 ▪ 工作年限减少（积累的时间减少）
❖老龄化社会的趋势 ❖退休后的医疗费用增加 ❖退休保障制度的不完善 ❖通货膨胀的严峻形势 ❖未来不确定因素增加
（一）退休生活时间在增加
以往
投身工作
退休 平均余命
10 20 30 40 50 60 70 80 90岁
❖ 我国的养老保险制度包括三部分内容：
▪ (１)享受条件，包括年龄条件，工龄条件，以及是否完 全丧失劳动能力，身体健康条件等；
▪ (２)离休、退休、退职待遇标准，不同的离退休条件享 有不同的保障水平；
▪ (３)退休养老金的筹措、基金管理办法以及监督检查等 制度。
我国的养老保险体系
商业性养老保险
个人储蓄性养老保险
❖ 2000年改称“企业年金”，由企业根据自身经济 实力为本企业职工所建立的一种辅助性养老保险。 属于多层次养老保险制度中的第二层次。效益好 的企业可以多保，效益差、亏损企业可以暂不投 保。
❖ 该保险由国家宏观指导，企业内部决策执行，所 需费用从企业自有资金中的奖励、福利基金内提 取。补充养老保险基金经社会保险管理机构记入 职工个人账户，所有存款及利息归个人所得。
个人理财案例(共19张PPT)
案例练习
夏先生夫妇收人中等，王先生月收入11000元，王太太5000元，存款 10万元，日常生活开支每月4000元。夫妻两人除了给12岁的儿子买了一
份月保额为2000元的保险外，没有购买其他保险。关于孩子的教育问题， 王先生夫妇有以下设想：18岁时在国内上大学；本科毕业后到澳大利亚继续 攻读硕士研究生。为此，他们想了解如何进行孩子的教育规划。
案例练习——新婚夫妇现金规划
• 张先生现年26岁，银行职员，月薪4000元，每季度奖金红利4000元。新婚妻 子杜小姐24岁，高校教师，月薪3000元，每年年底奖金红利7000元。
• 张先生与杜小姐已购买新房，付清首付后，月供由张先生和杜小姐的住房 公积金支付。
• 张先生与杜小姐原有的现金积蓄在支付结婚花销后所剩无几，而结婚收到 了亲朋好友的红包约12万元，张先生目前还有开放式基金10万元。
★年支出：
（1）日常支出（月支出）：3000×12=36000元 （2）赡养父母支出（月支出）：1000×12=12000元 （3）娱乐、旅游等支出（年）：5000元 （4）保险支出（年）：4000元
2、张先生家庭现资产状况如下： ★资产：
（1）开放式基金10万元，均为股票型开放式基金。 （2）现金12万元，其中4万元计划于今年上半年出国旅游。 ★负债：住房贷款部分负债可用家庭住房公积金部分每月偿还。 3、张先生和杜女士风险承受情况测试结果：平均得分69分。
• 股票基金收益率70% 案例练习——新婚夫妇现金规划
小王和女友准备2011年6月买房，总房款大概在50万(含相关税费)，装修估计10万。
• 成都光华村周边房均价8000元/平米 预计冯先生和太太全年税后收入80000元，请计算冯先生家庭的教育负担比。
理财规划书 PPT课件
• (三)财务状况分析 • 1.家 • 家庭资产负债表需要客户填写的资产价
值是该资产现时的市场价格。这一数值和 客户在购买该资产时付出的成本可能会有 很大不同，但却能够真实地反映客户财富 的价值。
上一页 下一页 返16回
编写个人理财规划建议书
上一页 下一页 返5回
编写个人理财规划建议书
• (二)理财建议书所用资料的来源 • 由于理财规划师在制定理财规划的过程
中，必然会收集各种资料，包括客户自己 提供的资料、理财规划师通过其他途径收 集到的客户资料以及相关的市场、政策资 料，因此需列举出这些资料的来源，以使 客户知晓理财规划的最终方案是可信的， 并非凭空捏造。
• 假设前提包括通货膨胀率、收入增 长率等变量的假设。
上一页 下一页 返9回
编写个人理财规划建议书
• 四、正文
• 正文一般包括家庭基本情况、客户 理财目标分析、财务状况分析、当前 理财建议等内容。
•
上一页 下一页 返10回
案例
• 张先生为某外企高层管理人员，税后年收 入约为30万元，今年40岁;张太太为国企职 员，税后月工资收入约6 000元，年终奖5 万元，今年36岁;家中有一个男孩。2001年， 夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住 宅，该房产还剩10万元左右的贷款未还， 张先生没有提前还贷的打算。
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编写个人理财规划建议书
•
张先生现有家庭保险理财产品现金价值8 280
元，在未来有购买住房的计划(价格预计80万元)。
请为张先生编制一份个人理财规划建议书。
• (一)家庭基本情况
• 1.家庭成员基本情况及分析
• 对家庭成员加以介绍，需具体到家庭每一位成 员的姓名、年龄、职业、收入。如表9-3-1所示。
值是该资产现时的市场价格。这一数值和 客户在购买该资产时付出的成本可能会有 很大不同，但却能够真实地反映客户财富 的价值。
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编写个人理财规划建议书
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编写个人理财规划建议书
• (二)理财建议书所用资料的来源 • 由于理财规划师在制定理财规划的过程
中，必然会收集各种资料，包括客户自己 提供的资料、理财规划师通过其他途径收 集到的客户资料以及相关的市场、政策资 料，因此需列举出这些资料的来源，以使 客户知晓理财规划的最终方案是可信的， 并非凭空捏造。
• 假设前提包括通货膨胀率、收入增 长率等变量的假设。
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编写个人理财规划建议书
• 四、正文
• 正文一般包括家庭基本情况、客户 理财目标分析、财务状况分析、当前 理财建议等内容。
•
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案例
• 张先生为某外企高层管理人员，税后年收 入约为30万元，今年40岁;张太太为国企职 员，税后月工资收入约6 000元，年终奖5 万元，今年36岁;家中有一个男孩。2001年， 夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住 宅，该房产还剩10万元左右的贷款未还， 张先生没有提前还贷的打算。
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编写个人理财规划建议书
•
张先生现有家庭保险理财产品现金价值8 280
元，在未来有购买住房的计划(价格预计80万元)。
请为张先生编制一份个人理财规划建议书。
• (一)家庭基本情况
• 1.家庭成员基本情况及分析
• 对家庭成员加以介绍，需具体到家庭每一位成 员的姓名、年龄、职业、收入。如表9-3-1所示。