商业银行考试基础--金融基础与商业银行模拟真题 (10)

金融基础与商业银行模拟真题商业银行现金资产管理

一、单项选择题

1.促使商业银行流动性供给增加的因素是（）

A.客户提取存款

B.客户用在该行的存款偿还贷款

C.向股东发放现金股利

D.收回同业拆出资金

2.影响银行流动性的主要因素是（）

A.租赁业务的变化

B.信托业务的变化

C.存贷款业务的变化

D.对咨询业务需求状况的变化

3.假设银行在9月9日（星期四）至9月15日日期间非交易性存款平均余额为90000万元，按照8%的存款准备金率，该行在9月23日（星期四）至9月29（星期三）这一周应保持的准备金余额为（）

万元万元 C. 72000万元 D. 7200万元

4.由银行所服务的社区或产业的经济发展所决定的现金需求是（）

A. 短期流动性需求

B.长期流动性需求

C.周期流动性需求

D.临时流动性需求

二、多项选择题

1.商业银行最具流动性的资产是（）（）（）（）（）

A.拆放同业

B.超额准备金

C.库存现金

D.短期贷款

E.法定准备金

2.影响商业银行流动性需求增加的因素有（）（）（）（）（）

A.客户存入款项

B.货币市场借款

C.发放贷款

D.发行新股

E.收回贷款本息

3.构成商业银行基础头寸的包括（）（）（）（）（）

A.库存现金

B.超额准备金

C.存放同业存款

D.法定准备金

E.托收中现金

4.影响商业银行流动性供给增加的因素有（）（）（）（）（）

A.客户存入款项

B.货币市场借款

C.发放贷款

D.发放股东红利

E.银行资产出售

5.构成商业银行可用头寸的包括（）（）（）（）（）

A.库存现金

B.超额准备金

C.存放同业存款

D.法定准备金

E.托收中现金

6.商业银行的现金资产包括（）（）（）（）（）

A.库存现金

B.托收中现金

C.在中央银行的存款

D.存放于同业的款项

E.三个月内到期的证券

7.超额准备金是商业银行最重要的可用头寸，可用于（）（）（）（）（）

A.贷款

B.投资

C.清偿债务

D.提取业务周转金

E.拆放同业

8.影响超额准备金需要量的因素包括（）（）（）（）（）

A. 存款波动

B.贷款的发放与收回

C.向中央银行借款

D.同业往还情况

E.法定存款准备金率的变化

9.商业银行超额准备金头寸的调度方式包括（）（）（）（）（）

A.同业拆借

B.短期证券回购

C.商业票据交易

D.系统内资金调度

E.中央银行融资

10.商业银行的流动性供给包括（）（）（）（）（）

三、判断说明题

1.对商业银行来说，现金资产存量的大小将直接影响其营利能力。（）

2.商业银行对存款准备金的管理，首先要满足超额准备金的要求。（）

3.商业银行对法定存款准备金管理的基本出发点是满足中央银行法定要求的前提下，尽量使准备金账户最小化。（）

4.商业银行的流动性供给只能是在资产负债表中存储。（）

5.可贷头寸主要来源于超额准备金和库存现金，但超额准备金并不等同于可贷头寸。（）

四、名词解释

资金头寸可用头寸基础头寸可贷头寸短期流动性需求长期流动性需求周期流动性需求临时流动性需求

五、计算题

1.假设法定存款准备金率为12%，某银行的流动性需求变化如下表：

某银行的流动性需求预测表单位：百万元

要求：计算分析该行第二周的流动性状况。

2.某银行预测期内新增贷款和各项负债、法定准备金率、提取的流动性比例如下表：

某银行的流动性需求预测表单位：百万元

要求：计算该行的流动性需求。

六、问答题

1.现金资产包括哪些形式简述商业银行现金资产管理的目的和原则。

2.法定存款准备金的计算方法有哪些银行应该如何进行法定存款准备金的管理

3.什么是流动性需求商业银行的流动性需求有哪些种类

4.商业银行如何预测流动性需求

5.商业银行在什么情况下会产生流动性需求

6.结合流动性管理原则分析商业银行是如何满足流动性需求的

7.商业银行的存款按其被提取的可能性可以分为哪几类各有什么特点

8.如何对商业银行流动性管理的效果进行评价