关于柜面业务系统ES项目分行推广及优化新增业务情况说明
银行east开展情况汇报
银行east开展情况汇报近期，银行east在各项业务开展情况上取得了一系列积极成果，我将在此向各位汇报。
首先，就是我们的存款业务。
今年以来，银行east在存款业务上取得了显著增长。
通过不断优化存款产品，提高存款利率，并且加大对存款客户的服务力度，我们成功吸引了更多的客户进行存款。
同时，我们还通过线上线下渠道的整合，提高了存款业务的便捷性和体验度，进一步提升了客户满意度。
其次，是贷款业务方面。
银行east在贷款业务上也取得了长足进展。
我们加大了对小微企业的信贷支持力度，推出了一系列的优惠政策和信贷产品，为小微企业提供更加灵活、便捷的融资服务。
同时，我们还加强了对个人信贷的管理和风险控制，确保了贷款业务的健康发展。
再者，是我们的理财业务。
银行east在理财业务上也取得了显著的成绩。
我们不断丰富和优化理财产品线，满足客户多样化的理财需求。
同时，我们还加强了理财产品的风险管理和监控，保障客户的资产安全和收益稳健增长。
此外，我们还加大了对金融科技的投入和创新。
银行east积极推动数字化转型，加强了与各类科技企业的合作，不断提升了金融科技应用的水平。
通过引入人工智能、区块链等新技术，我们不断提升了业务处理效率和客户体验，为客户提供更加便捷、智能的金融服务。
最后，是我们的风控和合规工作。
银行east高度重视风险防控和合规管理，我们加强了风险管理和内控建设，不断提升了风险防范和控制能力。
同时，我们还加强了对外部法律法规和监管政策的学习和遵循，确保了业务的合规运营。
总的来看，银行east在各项业务开展情况上取得了显著成绩，但我们也清醒地认识到，面临着日益激烈的市场竞争和风险挑战，我们还需进一步提升服务水平，加强风险防控，不断提升核心竞争力，为客户提供更加优质的金融服务。
希望在全体员工的共同努力下，银行east能够取得更加辉煌的成绩，谢谢！。
银行柜面业务效率提升方案
银行柜面业务效率提升方案第1章：引言 (3)1.1 业务背景分析 (3)1.2 效率提升的意义 (3)1.3 方案概述 (3)第2章现状分析 (4)2.1 柜面业务流程梳理 (4)2.2 效率瓶颈识别 (4)2.3 现行制度与问题 (5)第3章人力资源优化 (5)3.1 人员配置合理性分析 (5)3.1.1 分析现状 (5)3.1.2 优化方案 (5)3.2 岗位职责调整 (6)3.2.1 岗位职责梳理 (6)3.2.2 优化方案 (6)3.3 员工培训与激励 (6)3.3.1 培训需求分析 (6)3.3.2 培训方案 (6)3.3.3 激励措施 (6)第4章流程优化 (6)4.1 业务流程简化 (6)4.1.1 取消或合并冗余环节 (6)4.1.2 优化业务办理顺序 (7)4.1.3 引入智能化工具 (7)4.2 柜面操作标准化 (7)4.2.1 制定统一操作手册 (7)4.2.2 开展柜员培训 (7)4.2.3 建立监督与考核机制 (7)4.3 服务渠道拓展 (7)4.3.1 自助设备布局 (7)4.3.2 网上银行及移动银行 (7)4.3.3 多元化服务方式 (8)第5章信息技术应用 (8)5.1 系统集成与优化 (8)5.1.1 构建统一业务平台 (8)5.1.2 流程优化与自动化 (8)5.1.3 系统功能提升 (8)5.2 自助设备投入 (8)5.2.1 自助设备布局 (8)5.2.2 功能完善与优化 (8)5.2.3 客户引导与培训 (8)5.3 金融科技引入 (9)5.3.1 生物识别技术应用 (9)5.3.2 人工智能 (9)5.3.3 大数据应用 (9)5.3.4 云计算与分布式技术 (9)第6章客户管理 (9)6.1 客户分类与需求分析 (9)6.1.1 客户分类 (9)6.1.2 需求分析 (9)6.2 预约与排队管理 (10)6.2.1 预约管理 (10)6.2.2 排队管理 (10)6.3 客户满意度调查与改进 (10)6.3.1 客户满意度调查 (10)6.3.2 改进措施 (10)第7章风险管理 (11)7.1 内部控制与合规性 (11)7.1.1 建立健全内部控制体系 (11)7.1.2 强化合规性培训与监督 (11)7.1.3 制定明确的业务操作规范 (11)7.2 信息安全与隐私保护 (11)7.2.1 加强信息安全管理 (11)7.2.2 严格保护客户隐私 (11)7.2.3 制定应急响应措施 (11)7.3 突发事件应对 (11)7.3.1 制定突发事件应急预案 (11)7.3.2 定期开展应急演练 (12)7.3.3 加强内外部沟通协作 (12)第8章服务环境优化 (12)8.1 硬件设施改善 (12)8.2 环境布局调整 (12)8.3 舒适性与人性化设计 (12)第9章：监督与评价 (13)9.1 业务效率监测指标 (13)9.1.1 业务处理速度指标 (13)9.1.2 业务质量指标 (13)9.1.3 资源利用率指标 (13)9.2 绩效考核体系 (13)9.2.1 绩效考核指标 (13)9.2.2 绩效考核方法 (14)9.3 持续改进机制 (14)9.3.1 建立问题反馈机制 (14)9.3.2 开展培训与交流 (14)9.3.3 创新与优化业务流程 (14)第10章：实施方案与推进策略 (14)10.1 试点与推广 (14)10.1.1 试点区域选择 (14)10.1.2 试点实施步骤 (14)10.1.3 推广策略 (15)10.2 项目进度管理 (15)10.2.1 制定详细的项目进度计划 (15)10.2.2 建立项目协调机制 (15)10.2.3 监控项目进度 (15)10.2.4 风险管理 (15)10.3 预期成果与评估 (15)10.3.1 预期成果 (15)10.3.2 评估指标 (15)10.4 持续优化与展望 (16)10.4.1 持续优化 (16)10.4.2 展望 (16)第1章：引言1.1 业务背景分析经济社会的快速发展，银行业务种类日益丰富，柜面业务作为银行服务的重要组成部分，其服务质量和效率直接关系到客户体验和银行竞争力。
银行ETC业务开展情况汇报
银行ETC业务开展情况汇报近年来，随着电子支付和智能交通的快速发展，银行ETC业务作为交通支付领域的重要组成部分，也逐渐成为银行业务的重要增长点。
在银行ETC业务开展情况方面，我行一直致力于不断提升服务水平，拓展业务范围，满足客户需求，取得了一定的成绩。
首先，在ETC业务推广方面，我行积极响应国家政策，加大了ETC业务的宣传推广力度。
通过线上线下多种渠道，包括官方网站、手机银行、社交媒体等，向客户推介ETC业务的便利性和优势，取得了良好的宣传效果。
同时，我行还与合作伙伴共同举办了多场ETC业务推广活动，吸引了大量客户参与，提升了ETC业务的知名度和影响力。
其次，在ETC业务服务方面，我行不断优化服务流程，提升服务质量。
针对ETC业务办理、充值、查询等环节，我行推出了一系列便捷的服务举措，包括线上自助办理、24小时客服热线、快捷充值通道等，为客户提供了更加便利、高效的服务体验。
同时，我行还加强了ETC业务人员的培训和管理，提升了服务人员的专业水平和服务意识，为客户提供更加周到的服务。
此外，在ETC业务创新方面，我行不断拓展ETC业务的应用场景，丰富ETC业务的功能和服务。
除了在高速公路收费领域，我行还积极探索ETC业务在停车场、加油站、商场等领域的应用，推出了一系列ETC支付的创新应用，为客户提供了更加便捷、多样化的支付选择。
总体来看，我行ETC业务开展情况良好，取得了一定的成绩。
但是，也要看到，ETC业务仍然面临着一些挑战，如竞争激烈、技术更新换代快等。
因此，未来我行将继续加大ETC业务的推广力度，不断提升服务水平，不断推出更多创新产品和服务，以满足客户不断增长的需求，促进ETC业务的健康发展。
在未来的工作中，我行将进一步优化ETC业务的服务体系，加强与合作伙伴的合作，拓展ETC业务的应用场景，提升ETC业务的市场竞争力。
同时，我行还将加强对ETC业务的监管和风险管控，确保ETC业务的安全稳健运行。
银行推动业务发展情况汇报
银行推动业务发展情况汇报
尊敬的领导：
我很荣幸向您汇报我们银行最近一段时间的业务发展情况。
在过去的几个月里，我们银行积极推动业务发展，取得了一些显著的成绩，现将情况汇报如下：首先，我们在产品创新方面取得了一些进展。
我们推出了一系列新的金融产品，包括个人理财产品、企业贷款产品和信用卡产品等。
这些新产品受到了客户的欢迎，为银行业务的发展注入了新的活力。
其次，我们在营销推广方面也取得了一些成绩。
我们加大了对金融产品的宣传
力度，通过各种渠道向客户推介我们的产品，包括线上线下渠道和合作伙伴渠道等。
这些努力使得我们的业务得到了进一步的扩展，客户群体也得到了拓展。
另外，我们还加强了风险管理和内控建设。
银行业务的发展离不开稳健的风险
管理和内控体系。
我们加强了对风险的监控和评估，及时发现并应对各种风险，保障了银行业务的稳健发展。
此外，我们还加强了客户服务和体验。
我们注重提升客户的满意度，通过优化
服务流程和提升服务质量，使客户对我们的服务更加满意，增强了客户的忠诚度。
最后，我们还加强了人才队伍建设。
银行业务的发展需要一支高素质的团队来
支撑，我们加大了对人才的引进和培训力度，使得我们的团队更加稳定和专业。
总的来说，我们银行在业务发展方面取得了一些成绩，但也面临着一些挑战。
我们将继续努力，不断提升自身的竞争力，为客户提供更优质的金融服务，实现银行业务的可持续发展。
谢谢领导的关注和支持！
此致。
敬礼。
银行服务优化调整报告
银行服务优化调整报告背景作为一家银行，为了更好地满足客户需求并提高服务质量，我们需要对银行服务进行优化调整。
本报告旨在提供一些简单的策略，以确保决策独立，并避免法律复杂性。
目标我们的主要目标是优化银行服务，并确保不牵涉到法律纠纷。
通过以下简单策略的实施，我们将能够更好地满足客户需求，并提升整体服务质量。
简化流程为了提高效率和客户满意度，我们建议简化银行服务流程。
通过减少繁琐的步骤和文件要求，客户可以更快捷地完成各种银行业务。
同时，我们也需要确保流程的合规性，以避免潜在的法律风险。
提供全面培训为了确保员工对银行服务的了解和掌握，我们建议提供全面的培训。
培训内容应包括银行产品知识、服务流程、客户沟通技巧等方面的内容。
通过培训，我们可以提高员工的专业素养和工作效率，从而提升整体服务水平。
强化客户反馈机制客户的反馈对于改进银行服务至关重要。
我们建议建立健全的客户反馈机制，包括定期的满意度调查和投诉处理流程。
通过积极倾听客户的声音并及时采取行动，我们可以更好地满足客户需求并提高客户满意度。
推广数字化服务随着科技的发展，数字化服务已经成为银行业的趋势。
我们建议积极推广数字化服务，包括手机银行、网上银行等。
数字化服务不仅可以提高客户体验，还可以降低成本和提高效率。
结论通过简化流程、提供全面培训、强化客户反馈机制和推广数字化服务，我们可以实现银行服务的优化调整。
这些策略简单明了，没有法律复杂性，并能够有效地提高客户满意度和服务质量。
我们期待在实施这些策略后，银行能够取得更好的业绩和声誉。
银行 系统 情况汇报
银行系统情况汇报
近期，我们对银行系统进行了全面的情况汇报，以下是我们的调研结果和分析。
首先，我们对银行系统的运行情况进行了详细的了解。
通过对各个部门的数据
和运营情况进行分析，我们发现整体来看，银行系统的运行状况良好，各项指标保持稳定增长。
特别是在客户服务方面，银行系统的效率和质量都得到了较大的提升，客户满意度明显提升。
其次，我们对银行系统的风险管控情况进行了深入的调研。
通过对各项风险指
标的监测和分析，我们发现银行系统在风险管控方面做得较为到位，各项风险得到了有效控制。
特别是在信贷风险和市场风险方面，银行系统的管控效果显著，为银行的稳健经营提供了有力保障。
再次，我们对银行系统的信息安全情况进行了全面的排查。
通过对各项信息安
全指标的检测和评估，我们发现银行系统的信息安全工作得到了有效加强，各项信息安全指标均保持在较低水平。
特别是在网络安全和数据安全方面，银行系统的保护措施得到了较好的实施，有效防范了各类信息安全风险。
最后，我们对银行系统的创新发展情况进行了全面的了解。
通过对银行系统的
创新业务和创新技术进行分析，我们发现银行系统在创新发展方面取得了一定的成绩，不断推出新产品新服务，加强科技创新，为银行的可持续发展注入了新的动力。
综上所述，银行系统在运行情况、风险管控、信息安全和创新发展方面均取得
了一定的成绩，但也存在一些问题和挑战。
我们将进一步加强监测和分析，完善相关制度和措施，确保银行系统的稳健运行和持续发展。
同时，我们也将不断加强与各部门的沟通和合作，共同推动银行系统的健康发展，为客户提供更优质的金融服务。
银行柜面业务系统简介
CCBS对业务变化的适应〔3〕
新业务无法在柜面系统扩充时
1. 从业务层切入的连接 – 特殊处理在其他系统完成，与帐务数据相关
局部在柜面系统完成 – 连接界面是交易信息格式 – 连接频率和方式是实时、交易级交互 – 交易和帐务数据以柜面系统为主 – 其他系统数据做为补充和辅助
柜员卡制卡控制 柜员通行密码 客户密码管理 传输信息押码 交易柜员限制矩阵 端末授权控管
主机授权控管 数据更改记录 授权日报表 异常交易明细表 密钥管理
柜面业务系统对业务变化的适应性
系统的软件架构 系统的处理特点 整体架构的弹性特征 对业务变化的适应 ……………………〔略〕
15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。2023年6月下午9时43分f2rin3g.6ill.a2p8u2r1us:4. N3Jululaniaec2ul8is, t2em02p3or felis ut cursus.
16、业余生活要有意义，不要越轨。2023年6月28日星期三9时43分21秒21:43:2128 June 2023
11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。。23.6.2821:43:2121:43Jun-2328-Jun-23
12、世间成事，不求其绝对圆满，留一份缺乏，可得无限完美。。21:43:2121:43:2121:43Wednesday, June 28, 2023
13、不知香积寺，数里入云峰。。23.6.2823.6.2821:43:2121:43:21June 28, 2023
14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样L任or意em揉ip捏su。m d2o0lo2r3s年it a6m月et2, 8co日ns星ec期tet三ur 下ad午ipis9c时ing43el分it. F2u1s秒ce2i1d:u4r3na:2b1la2n3d.i6t,.e2le8ifend nulla ac,
银行网点的智能化升级与运营优化
03
CATALOGUE
智能化运营管理
数据驱动的运营决策
数据分析
通过收集和分析网点运营数据，了解客户需求、业务趋势和风险 状况，为决策提供数据支持。
预测模型
利用大数据和机器学习技术，构建预测模型，预测业务发展、市场 变化和风险事件，提前制定应对策略。
决策支持系统
建立决策支持系统，提供智能化的决策建议和方案，帮助管理者快 速做出科学决策。
提升服务质量和效率
应对市场竞争
面对互联网金融和其他金融业态的竞 争，智能化升级是银行网点保持竞争 力的必要手段。
智能化升级有助于提高银行网点的服 务质量和效率，提升客户体验。
智能化升级的目标和原则
目标
实现银行网点的便捷化中心，注重技术应用与业务 需求的结合，确保升级过程中的安全 和稳定。
户需求。
智能互动体验
03
设置智能互动体验区，通过虚拟现实、增强现实等技术提供互
动体验服务。
网点安全保障的智能化管理
智能安全监控系统
建立智能安全监控系统，对网点内外部环境进 行实时监控和预警。
智能门禁系统
设置智能门禁系统，实现对网点进出人员的身 份验证和权限管理。
智能消防系统
建立智能消防系统，实现火警自动检测、自动报警和自动灭火等功能。
智能化升级的步骤和计划
步骤
需求调研与分析、方案设计与规划、技术实施与开发、测试与上线、后期维护 与优化。
计划
制定详细的时间表和里程碑，确保各阶段任务按时完成，及时调整和优化升级 方案。
02
CATALOGUE
智能化网点建设
网点硬件设施的智能化改造
01
自助服务设施
引入先进的自助服务设施，如自 助存取款机、自助查询机等，提 高客户自助服务能力。
银行柜面业务流程优化文献综述
银行柜面业务流程优化文献综述下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!一、引言随着金融科技的迅速发展和金融业务的日益复杂，银行柜面业务作为银行业务的重要组成部分，其效率和质量直接关系到银行业务的稳定运行和客户满意度。
营业网点运营优化方案
营业网点运营优化方案一、背景简介随着科技的不断发展和人们生活水平的提高，营业网点作为企业与消费者之间的桥梁起到了至关重要的作用。
优化营业网点运营是每个企业都必须面对的挑战，尤其在竞争激烈的市场环境中更加突出。
本方案旨在为企业提供一套全面的、可操作的营业网点运营优化方案，从而提高服务质量、增加顾客忠诚度、提升企业竞争力。
二、优化策略1. 加强网络建设和IT系统升级（1）优化网络架构，提升网络带宽和稳定性，保证网络连接畅通无阻；（2）建设全面的IT系统，包括CRM系统、销售数据分析系统、库存管理系统等，实现信息化管理和数据分析的功能；（3）加强数据安全，提升系统的抗攻击能力，确保客户数据的安全和隐私。
2. 优化人员配备和培训（1）根据服务需求和客户流量调整人员配备，确保每个营业网点都能够提供优质的服务；（2）制定全面的岗位培训计划，培养员工的专业能力和服务意识，提高工作效率和服务质量；（3）定期组织员工的培训和考核，评估员工的绩效，通过激励机制激发员工的积极性和创造性。
3. 优化营销策略（1）制定符合市场需求的营销策略，如促销活动、会员制度等，吸引更多的消费者；（2）通过市场调研和数据分析，了解消费者的需求和偏好，根据调研结果调整产品和服务的策略；（3）加强线上营销，通过社交媒体、互联网广告等方式提升企业的知名度和曝光度。
4. 提升服务质量（1）建立全面的客户服务体系，确保客户的问题可以快速得到解决和反馈；（2）加强客户关怀，通过发送节日祝福、定期回访等方式维护和巩固客户关系；（3）通过客户满意度调查、投诉处理等方式收集客户反馈，及时改进营业网点的服务。
5. 优化供应链管理（1）加强供应商的管理，建立长期稳定的合作关系，确保产品的质量和供货的及时性；（2）优化库存管理和配送流程，减少库存占用和物流成本，提高企业的运营效率；（3）建立正向反馈机制，对优秀的供应商给予奖励，激励供应商提供更好的产品和服务。
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关于“柜面业务系统ES9000项目分行推广及优化”
新增业务情况说明
“柜面业务系统ES9000项目”在上海和深圳推广后，为两地的业务发展起了很大的促
进作用。现在根据总行和市场的需要，要求在原有系统的基础上新增三个业务功能。包括：
综合理财卡二期、龙卡贷记卡和外汇清算系统。下面分别说明其业务需求、延期工作内容、
设施目标和进度安排。详细的需求见附件。
1. 综合理财卡二期
1.1. 业务需求
1.1.1. 一期功能的优化和完善
主要是对在内部试运行过程中发现的问题、专家用户提出的意见以及在一期中没有充分
考虑到的、人性化、友善化程度不够的交易或流程进行梳理，在二期中给予比较彻底和全面
地优化解决，使综合理财卡在正式投放市场时形成一个较为成熟的金融产品。
1.1.2. 开发个人自助贷款功能
1、短期透支
2、额度贷款
3、自助质押贷款
4、信用贷款
5、其他个贷业务
1.1.3. 开发中间业务类产品功能
1、同城转帐
2、国债买卖
3、基金买卖
4、自助售汇
1.1.4. 自助服务、相关系统对综合理财卡的支持
1.2. 延期工作内容
综合理财卡的系统开发。
1.3. 实施目标和进度安排
工作内容 时间安排
综合理财卡二期需求确认 前
主机调用前置准备工作
主机调用前置测试
综合理财卡二期设计
综合理财卡二期开发及单元测试
综合理财卡二期功能测试
综合理财卡二期整体测试
2. 龙卡贷记卡
2.1. 业务需求
1999年人民银行颁布《银行卡业务管理办法》，允许国内各商业银行发行贷记卡。我总行经
多次讨论研究，确定贷记卡的发行将借鉴国外信用卡经营的成功经验，采用中心运营模式，
由总行集中进行管理和经营，并计划于明年在全行范围内发行贷记卡。为先期在部分市场需
求较强烈的地区推出贷记卡，抓住优质持卡人，总行经研究，决定在部分分行进行贷记卡业
务的特点，其中上海也被列入四个试点城市之一。
总行规定试点的准备工作原则上应在今年内完成，由各分行根据本行业务实际、市场需
求、年度资金安排因素自行决定，开发龙卡的新品种，着重针对那些经常用卡消费、信用记
录良好的持卡人，给予一定额度的免息使用期或最低还款额（即小额短期免息信贷）。
贷记卡项目最终除包含所有其他银行卡的基本功能外，还应实现免息期、最低还款额、
透支取现、临时信用额度、自动转帐、静态信用评分、关注持卡人管理、欺诈交易控制等一
系列功能，真正做到与国际卡产品接轨。
2.2. 延期工作内容
在现在的建行新一代柜面系统ES/9000中进行相应改造开发，使其具备贷记卡运行的基本环
境和功能；
另在ES/9000主机系统中新增开发贷记卡客户信用评估评分系统、关注客户档案库及欺
诈交易控制网。
2.3. 实施目标和进度安排
工作内容 时间安排
龙卡贷记卡需求确认 前
龙卡贷记卡设计
龙卡贷记卡开发、单元测试及整体测试
龙卡贷记卡整体测试
3. 外汇清算系统
3.1. 业务需求
外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身
国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论
的。
在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、
资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务
分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外
汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效
推动各项外汇业务的发展。
设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、
“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。
本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，
实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先
解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。支行可以实时通过柜面系统，
了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客
户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统
直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或
信息不全。
3.2. 延期工作内容
1． 报文收发处理：与PC-CONNECT、B股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清
分。
2． 汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及
相应的查询查复业务、报文关联功能。
3． 光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。
4． 汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信息，经过补充后产生报
文，对外发送。
5． 头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人
工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。
6． 头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提
供“头寸勾销”功能所需的信息。
7． 分行对外定存和拆借
8． 外汇清算业务涉及的信息查询、统计
9． 资金业务、清算业务的报表
延期工作内容是以上需求的系统开发。
3.3. 实施目标和进度安排
工作内容 时间安排
外汇清算业务需求确认 前
外汇清算业务设计
外汇清算业务开发、单元测试
外汇清算业务整体测试
柜面业务系统项目组
2002年5月