2020年《保险公司分支机构分类监管暂行办法》

XX有限公司

MS-CARE-01

社会责任及EHS手册

（1.0版）

制订：

审批：

2020-1-1发布 2020-1-1实施

关于印发《保险公司分支机构分类监管暂行办法》的

通知

保监发〔20xx〕45号

各保监局，各保险公司：

为提高保监局对保险公司分支机构的监管效率，规范保监局对保险公司分支机构分类监管工作，完善分类监管制度，我会制定了《保险公司分支机构分类监管暂行办法》。现予印发，请遵照执行。

中国保险监督管理委员会

二○二○年x月x日

保险公司分支机构分类监管暂行办法

第一章总则

第一条为防范、化解行业风险，合理配置监管资源，提高监管效率，依据《中华人民共和国保险法》等法律法规和中国保监会有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。本办法所称保险公司分支机构，是指经中国保监会批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部等分支机构。

第三条本办法所称分类监管，是指保监局根据客观信息，综合分析评估保险公司分支机构风险，依据评估结果将其归入特定监管类属，并采取针对性监管措施的行为。

第四条保监局应当依照本办法的规定，将某保险公司在其辖区内的所有分支机构作为一个整体，进行分类监管。

第五条保险公司分支机构分类监管应遵循风险导向原则，根据公司风险状况进行分类评价，采取监管措施。

第二章分类方法

第六条保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类：

（一）A类机构，指经营合规，业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司；

（二）B类机构，指经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司；

（三）C类机构，指经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司；

（四）D类机构，指业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。

第七条保监局应当依据业务经营风险指标、合规风险指标、内控风险指标三类监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。每类监测指标由具体指标组成（详见附件）。

第八条保监局按照保险公司分支机构三类监测指标的得分确定评价类别，将分支机构按风险由低到高评为A、B、C、D四类。

评价得分满分为100分。得分高于80分（含80分）评为A类机构，得分为65至80分（含65分）评为B类机构，得分为50至65分（含50分）评为C类机构，得分在50分以下评为D类机构。

第九条各保监局可以参考日常监管掌握的信息，对分类评价进行适当调整，确定最终评级类别。

第三章监管措施

第十条保监局应当在执行中国保监会分类监管措施的基础上，结合中国保监会对保险公司下达的监管措施和辖区分支机构风险状况，对保险公司分支机构采取不同的监管政策和监管措施。

第十一条对A类机构，保监局不采取特别的监管措施。

第十二条对B类机构，保监局可采取以下一项或多项监管措施：

（一）风险提示；

（二）监管谈话；

（三）责令限期改正；