15个投资理财大骗局

15个投资理财大骗局

导语：认清下面讲到的15个投资理财大骗局，做任何决定前都要谨慎了解情况。

敛财的P2P平台长什么样?

今天去上班的路上，又看了一篇文章，质疑“巴铁”空中巴士实为P2P敛财项目，对于一些投资人而言又是会心一击。每次有P2P平台出事，就会有人跳出来说这不是真正的

P2P，那么，有多少P2P是真正的P2P?现在投资人已经被弄得风声鹤唳了，事后诸葛可

不是投资人想要的。那么我们还是来看看，什么迹象能看出一个所谓的P2P平台，其实

是敛财平台。

看平台的背景和资质

老板是抢劫犯注册地是菜市场

P2P平台分国资系、上市系、风投系和民营系，前面三个都算是背后有人的平台，实力较强，比较受投资人亲睐。但除了看这些，还有看P2P平台背后有没有关联的实业，

包括上游母公司、母公司其他子公司、股东关联公司，如果有就要小心是自融，特别是一些当前效益不好的产业，可能会把垃圾资产注入该P2P平台来融资。

除了平台本身的背景，还要看平台高管的背景。较好的履历是一种能力的体现，如果是个草台班子就要多加留心了，特别是如果其中有人是老赖或者其他负面记录的，没必要尽量别投。比如星光资本的老板是老赖，三湘金融的老板则是个抢劫犯。

还有平台资质也要看，加入全国互金协会和地方互金协会的不一定完全靠谱，但只热衷于加山寨协会还大肆宣传的就要留个心眼了。还有平台注册的办公地，如果地方不对也要小心，比如群众代贷的注册地，是个菜市场。

看平台的安全保障

付款要刷POS机担保方是老赖

平台的安全保障方面一般包括和第三方支付或银行合作、险企合作、风险准备金、第三方担保以及IT技术。如果平台没有和第三方支付或银行合作，就要小心资金池的风险，特别是刷POS机的，比如之前金策通的投资人向融360展示投资记录显示，交易渠道是POS机。还有的投资人会觉得第三方担保的比较靠谱，但如果是自担保呢，如果担保方

出问题了呢?融360就发现爆雷的金策通和小麦金融都涉嫌自担保，而金行财富的的担保

方则是老赖!

P2P是网上交易，资金安全很重要，专业的技术研发团队是必要的，安全性的ssl加密传输协议(https)或其他保证用户信息安全的手段都没有的平台，打钱给你放心吗?还有的网站是个人备案或者服务在国外的，谨慎!

看投资标的

年化收益率过百融资方信息全无

看标的要看什么?收益率是首当其冲，不是要看收益率是多少，而是要看这个收益率靠不靠谱，特别小心标日利率和月利率的平台，很多日利率折算年利率高达几百或几千，投资这样的平台等于赌博!

除了收益率，看其他的就要看具体那个平台披露了多少信息，披露了多少看多少。融360也有注意到有平台什么都不披露的，在现在对信息披露要求越来越高的大环境下，什么都不披露，融360只能大胆猜测，这个平台是连编都懒得编了。

以上这些都是真实的案例，也是最基本的辨别方法，敛财的P2P肯定不是信息中介的功能，投资这样的平台风险太大，千万不能因为贪图高收益和心怀侥幸就把钱扔进去，这不是投资，这是赌博。(融360)

15个投资理财大骗局

金融诈骗时常发生在我们的身边，而且它已经涉及了金融业的所有领域，今天蜀黍就为你整理最全的金融骗局，让我们一起来看看，希望你能够引以为戒。

01、泛亚贵金属事件

2015年9月，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

02、金赛银事件

金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”

去年9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机，而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进

行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与

其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果……

03、MMM金融互助

月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一，骗完印度又跑来骗中国。。。

但是!还有很多人趋之若鹜地参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一

把就跑，都无比自信地觉得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是会游泳的……

04、677家P2P崩盘跑路

去年，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒!677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举

了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。

虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日，十三五规划建

议发布，提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。

其实，从这个角度来看，677家P2P大跑路也不失为一件好事，随着国家的重视以

及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌，未来P2P行业将越来越规范、透明。

但是，毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资

技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车……

05、民间借贷崩盘

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入几万后，尝到“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。