金融营销学(上海金融学院)第二章金融市场分析与调研

主讲人 ：李 原
间接融资 储蓄/投资 个人 非银行金融机构 企业 政府 外国机构 银行及 贷款 个人
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合约 有价证券
证券市场 资金 直接融资
合约 有价证券 资金
企业 政府 外国机构
资金的融通过程
主讲人 ：李 原
金融市场的定义：
金融市场是指资金融通的场所或进行 金融商品（即金融资产）交易的场所。从 资金的借贷关系来看，金融市场是指由资 金的借贷关系而形成的资金供求市场。金 融市场通常又分为广义金融市场和狭义金 融市场。广义金融市场是指包括直接融资 和间接融资活动的金融市场，狭义金融市 场是指只进行直接融资活动的金融市场。
主讲人 ：李 原
金融市场的结构
按 融 资 期 限 划 分 按 交 割 方 式 划 分 按 交 易 程 序 划 分 按 交 易 对 象 划 分 按 金 融 工 具 划 分 按 交 易 地 域 划 分
短 期 金 融 市 场
长 期 金 融 市 场
现 货 市 场
期 货 市 场
期 权 市 场
初 级 市 场
次 级 市 场
主讲人 ：李 原
金融市场媒体：金融市场媒体是指那些在金融市 场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的 组织、机构或个人。金融市场媒体和金融市场主 体一样，都是金融市场的参与者，然而两者之间 有着重要区别。 金融市场媒体又可分为两类：一类是金融市 场商人，如货币经纪人、证券经纪人、证券承销 人、外汇经纪人等。另一类则是机构媒体或组织 媒体，如证券公司、商人银行、其他金融机构等。 金融市场价格：金融市场的价格是金融市场的基 本构成要素之一。
主讲人 ：李 原
金融市场营销调研
营销调研的概念和功能
营销调研是指系统的设计、收集、分析 和提供金融服务领域的相关信息流，掌握和 理解金融企业所面临的特定营销状况，为经 营管理和市场决策提供依据。
主讲人 ：李 原
就金融企业言，营销调研的功能主 要有以下四个方面： 1. 了解金融营销环境 2. 发现金融市场需求 3. 评估营销计划成果 4. 提供经营决策指导
主讲人 ：李 原
金融市场的特点:
——交易对象为金融资产 ——交易方式表现为以借贷方式为主 ——交易价格表现为资金的利率 ——交易目的表现为让渡或获得资金的 使用权 ——交易场所具有非固定性
主讲人 ：李 原
金融市场的构成：
金融市场主体： 所谓金融市场主体，即金融市场的交 易者。这些交易者或是资金的供给者，或 是资金的需求者，或者以双重身份出现。 金融市场的主体包括企业、政府、金融机 构和居民。
主讲人 ：李 原
第二章 金融市场分析与调研
市场的含义与分类
市场的内涵：
市场，简而言之，就是商品交换的场所。市场 营销学意义上的市场，具有丰富的多层次内涵。
1. 市场是商品交换的场所 2. 市场是商品营销关系的总和 3. 市场是所有购买者的集合
主讲人 ：李 原
市场的功能
市场的功能是指市场集体在运动中所具 有的客观职能,表现为市场机体所从事的具体 活动。通常具有以下四大功能： 1. 市场的交换功能 2. 市场的分配功能 3. 市场的服务功能 4. 市场的配置功能
主讲人 ：李 原
营销调研的程序：
1. 2. 3. 4. 5. 确定调研目标； 制定调研计划； 收集调研信息； 整理分析信息； 得出调研报告。
主讲人 ：李 原
营销调研的方法:
按选择调查对象的范围划分: 有全面调查/典型调查/抽样调查(包括 随机抽样 和非随机抽样) 按收集调查资料的方式划分: 按收集资料的方式一般将营销调研分 为四种方法:调查问卷法/电话访谈法/人员 采访法/综合法。
本 币 市 场
外 币 市 场
黄 金 市 场
证 券 市 场
金融市场的分类
主讲人 ：李 原
基 础 性 金 融 市 场
金 融 衍 生 品 市 场
国 内 金 融 市 场
国 际 金 融 市 场
金融市场的功能
——提供资金融通功能 ——提供价格发现机制 ——提供资金优化渠道 ——提供资产交易场地 ——提供宏观调控的重要场所 ——提供各种统计数据和信息 ——提供回避和转移风险的金融工具
主讲人 ：李 原
市场体系结构:
现代市场体系是一个完整的系统。 一个完整的市场体系结构是由市场的 主体结构、客体结构、时间结构和空 间结构复合而成的。
主讲人 ：李 原
金融市场的特点、构成与功能
金融市场的定义
金融的定义：金融指资金的融通，即资金 的信贷关系。融资的形式主要有两种：直 接融资和间接融资。直接融资是指直接发 行股票、债券等各种有价证券而实现的资 金融通。间接融资是指使资金经过银行和 非银行金融机构而实现的资金融通。
主讲人 ：李 原
金融市场客体：
金融市场的客体是指金融市场的交易 对象或交易的标的物，亦即通常所说的金 融工具。金融工具又称信用工具。信用工 具是表示债权债务关系的凭证和具有法律 效力的契约。
主讲人 ：李 原
金融工具可分为以下几类 ： 1. 按权利的标的物，可分为票据和证 券。 2. 按索取权的性质，可分为股权证券 （股票） 和债权证券（债券）。 3. 按发行期的长短，可分为短期的 （一年以内）、中长期的（一年以上）和 永久性的（如股票）。