基于大数据的地方新金融监管服务平台
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持续动态跟踪
监管部门可对重要的信息事项实施重点监管，展开持续的动态跟踪，及时发现问题， 防患潜在风险
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大数据新金融监管平台介绍
平台特点&优势 数据应用客观全面
客观、自动化、规模化 的风险量化
计算分析多wenku.baidu.com精细
宏观预测、微观监控
风险监管动态真实
15
谢谢观看
司法vs行政 意愿vs能力
监管各方
监管方vs被监管方 监管方vs投资者 投资者vs被监管方
中央不地方
5
新金融监管背景
当前监管存在的问题
无法可依 人员短缺
当前 问题
AB
信息匮乏 利益冲突
手段单一
对象不明
6
新金融监管背景
四位一体监管体系
监管方
√监管政策 √监管细则 √监管目标 √监管事项 √监管协调
0 1 Background
新金融监管背景
01-1. 新金融监管产生风险的原因 01-2. 当前监管产生的困境 01-3. 当前监管存在的问题 01-4. 四位一体监管体系
新金融监管背景
新金融风险产生的原因
客观 原因
• 资产端：风险收 益不匹配，流动 性差
• 负债端：风险收 益不匹配，流动 性强
8
大数据新金融监管平台介绍
大数据新金融监管平台
监管信息共享 监管决策支持
监管数据填报采集、 建模分析、运用展示
监管事项
监管目标
监管政策
大数据新金融监管平台介绍
逻辑架构图
10
大数据新金融监管平台介绍
系统功能
数据归集 投资者服务
风险处置 风险评估
数据建模清洗 综合查询统计 预警监测
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大数据新金融监管平台介绍
从业者
√内控风控 √安全审计 √信息披露 √准入退出 √资金存管
新金融 监管体系
行业
√统计评级 √合规指导 √安全教育 √业务监测 √产品登记
社会
√社会监督 √市场口碑 √举报投诉 √投资教育 √机体维权
7
0 2 Platform Introduction
大数据新金融监管平台介绍
02-1. 大数据新金融监管平台 02-2. 逻辑架构 02-3. 系统功能 02-4. 监管对象 02-5. 实现目标 02-6. 大数据新金融监管平台特点&优势
• 监管真空
主观 原因
• 互联网思维：高 收益承诺，担保、 期限与额度错配 等
• 非法集资诈骗： 违规成本低、收 益高
风险
• 法律风险 • 违约风险 • 流动性资金风险 • 道德风险 • 金融稳定与安全
风险（交叉外溢， 维稳）
新金融监管背景
当前监管的困境
创新不发展
监管模式
分业vs混业 审核vs备案 自律vs他律
监管对象
网络借贷、众筹等互联网金融企业
担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介 机构 股权投资、创业投资、资产管理、融资租赁、商业保理、房地产、交易所（ 市场、中 心）、电子商务、典当等资金密集型企业
新金融风险活动高发地区户籍人员在本地区注册登记的高风险企业、外地高 风险行业 在本地设立的分支机构
基于大数据的地方新金融监管服务平台
基于大数据的地方新金融监管服务平台
01. 新金融监管背景
01-1. 新金融风险产生的原因 01-2. 当前监管的困境 01-3. 当前监管存在的问题 01-4. 四位一体监管体系
02. 大数据新金融监管平台介绍
02-1. 大数据新金融监管平台 02-2. 逻辑架构 02-3. 系统功能 02-4. 监管对象 02-5. 实现目标 02-6. 大数据新金融监管平台特点&优势
本地其他高风险行业企业
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大数据新金融监管平台介绍
实现目标
平台依托当前最先进的大数据技术，通过对被监管方内部运营数据、外部环境数据等（授 权）采集、挖掘、清洗、分析和应用，以实现如下目标：
构建多维度、动态化的区域重点监管企业池，满足地方政府新金融风险监 测的基本需求 围绕新金融机构、人员、产品及资金等风险维度，提供科学化、定制化 的各类新 金融风险评估报告 搭建可视化、多功能的区域新金融风险综合监管服务平台，为地方政府提 供高效、 便捷、实时的综合统计查询、风险预警以及联合惩戒服务
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大数据新金融监管平台介绍
平台特点&优势
数据源的采集不整合
通过从各个领域权威数据源采集和整合监管对象的信用信息，消除和避免监管中存在 的信息丌对称
高效可靠的电子化信息处理技术
采用高效、可靠的电子化信息处理技术，对所有监管对象的信息进行批量、实时的处 理不展现
风险特征库不对策库
便于监管部门梳理监管对象中普遍存在的问题，作出有针对性的措施安排、制定相应 的对策
监管部门可对重要的信息事项实施重点监管，展开持续的动态跟踪，及时发现问题， 防患潜在风险
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大数据新金融监管平台介绍
平台特点&优势 数据应用客观全面
客观、自动化、规模化 的风险量化
计算分析多wenku.baidu.com精细
宏观预测、微观监控
风险监管动态真实
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谢谢观看
司法vs行政 意愿vs能力
监管各方
监管方vs被监管方 监管方vs投资者 投资者vs被监管方
中央不地方
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新金融监管背景
当前监管存在的问题
无法可依 人员短缺
当前 问题
AB
信息匮乏 利益冲突
手段单一
对象不明
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新金融监管背景
四位一体监管体系
监管方
√监管政策 √监管细则 √监管目标 √监管事项 √监管协调
0 1 Background
新金融监管背景
01-1. 新金融监管产生风险的原因 01-2. 当前监管产生的困境 01-3. 当前监管存在的问题 01-4. 四位一体监管体系
新金融监管背景
新金融风险产生的原因
客观 原因
• 资产端：风险收 益不匹配，流动 性差
• 负债端：风险收 益不匹配，流动 性强
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大数据新金融监管平台介绍
大数据新金融监管平台
监管信息共享 监管决策支持
监管数据填报采集、 建模分析、运用展示
监管事项
监管目标
监管政策
大数据新金融监管平台介绍
逻辑架构图
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大数据新金融监管平台介绍
系统功能
数据归集 投资者服务
风险处置 风险评估
数据建模清洗 综合查询统计 预警监测
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大数据新金融监管平台介绍
从业者
√内控风控 √安全审计 √信息披露 √准入退出 √资金存管
新金融 监管体系
行业
√统计评级 √合规指导 √安全教育 √业务监测 √产品登记
社会
√社会监督 √市场口碑 √举报投诉 √投资教育 √机体维权
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0 2 Platform Introduction
大数据新金融监管平台介绍
02-1. 大数据新金融监管平台 02-2. 逻辑架构 02-3. 系统功能 02-4. 监管对象 02-5. 实现目标 02-6. 大数据新金融监管平台特点&优势
• 监管真空
主观 原因
• 互联网思维：高 收益承诺，担保、 期限与额度错配 等
• 非法集资诈骗： 违规成本低、收 益高
风险
• 法律风险 • 违约风险 • 流动性资金风险 • 道德风险 • 金融稳定与安全
风险（交叉外溢， 维稳）
新金融监管背景
当前监管的困境
创新不发展
监管模式
分业vs混业 审核vs备案 自律vs他律
监管对象
网络借贷、众筹等互联网金融企业
担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介 机构 股权投资、创业投资、资产管理、融资租赁、商业保理、房地产、交易所（ 市场、中 心）、电子商务、典当等资金密集型企业
新金融风险活动高发地区户籍人员在本地区注册登记的高风险企业、外地高 风险行业 在本地设立的分支机构
基于大数据的地方新金融监管服务平台
基于大数据的地方新金融监管服务平台
01. 新金融监管背景
01-1. 新金融风险产生的原因 01-2. 当前监管的困境 01-3. 当前监管存在的问题 01-4. 四位一体监管体系
02. 大数据新金融监管平台介绍
02-1. 大数据新金融监管平台 02-2. 逻辑架构 02-3. 系统功能 02-4. 监管对象 02-5. 实现目标 02-6. 大数据新金融监管平台特点&优势
本地其他高风险行业企业
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大数据新金融监管平台介绍
实现目标
平台依托当前最先进的大数据技术，通过对被监管方内部运营数据、外部环境数据等（授 权）采集、挖掘、清洗、分析和应用，以实现如下目标：
构建多维度、动态化的区域重点监管企业池，满足地方政府新金融风险监 测的基本需求 围绕新金融机构、人员、产品及资金等风险维度，提供科学化、定制化 的各类新 金融风险评估报告 搭建可视化、多功能的区域新金融风险综合监管服务平台，为地方政府提 供高效、 便捷、实时的综合统计查询、风险预警以及联合惩戒服务
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大数据新金融监管平台介绍
平台特点&优势
数据源的采集不整合
通过从各个领域权威数据源采集和整合监管对象的信用信息，消除和避免监管中存在 的信息丌对称
高效可靠的电子化信息处理技术
采用高效、可靠的电子化信息处理技术，对所有监管对象的信息进行批量、实时的处 理不展现
风险特征库不对策库
便于监管部门梳理监管对象中普遍存在的问题，作出有针对性的措施安排、制定相应 的对策