风险管理理论综合概述

风
风
分
控
实
适
及
险
险
级
制
时
时
时
消
辨
评
方
报
预
预
除
识
价
案
警
警
控
降
低
5
?目标管理模式
-管理对象：安全目标（装备、环境、管理、文化） -特点：基础性、预防性、系统性、科学性的综合策略； -缺点：成本高，技术性强。
安
目
方
方
适
目
目
全
标
案
案
时
标
标
目
分
设
实
评
实
优
标
解
计
施
审
现
化
6
风险管理基本概念
?隐患（hidden danger ）
?风险控制 (risk control)
采取预防措施，将风险降低到可接受的限度
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风险管理基本概念
隐患
暴露在人 类的生产 活动中
风险
控制 失败
事故
隐患、风险与事故的关系
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风险的定义与度量
风险的基本概念
为了深入了解和研究风险及风险现象，更好地防范风 险，做出正确的风险处理与决策，首先需要确切地了 解风险的定义和风险度量方式。
是风险的根源，它可以是隐藏在事物内部的不安全因素或不安 全状态，也可以是事物外在的一些可能导致人们不愿意看到结 果的因素
? 危险 (danger)
已经暴露出的人的不安全行为、物的不安全状态和环境的不安 全因素
? 危险源 (hazard)
可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组 合的根源或状态
n
? R ? Pi ? Ci i
其中：R-系统的总风险，Pi-第i种事故发生的概率，Ci-第i种事故产生的后果。
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风险的本质与特征
1. 风险的本质
风险的本质可以通过 风险因素、风险事故和风险损失 三大要素的相 互关系得以揭示。
风险因素 :
指引起风险事件的发生、增加风险事件发生的概率或影响损失严重 程度的条件或要素.风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成 损失的间接或内在原因。风险因素种类和数量众多，一般包括实质 性风险因素(有形因素)和人为性风险因素(无形因素)。
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风险的本质与特征
因此，风险是由风险因素、风险事故和风险损失三者相 互关联而产生的，可用下图表示。
风 产产产 风 险 产产 险
产产
损
期实
产产
结际 果结
产产产
风
因
事
的果
素
故
失
差与 异预
险
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风险的本质与特征
2. 风险的特征
风险的特征是风险的本质及其发生规律的表现，风险具有如下几 个基本特征:
(1)客观性和普遍性 客观性是指风险是一种客观存在，不以人的意志为转移，风险存 在于客观事物发展变化的整个过程中。
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风险的基本概念
1.风险的定义
风险(Risk)的概念于19世纪末最早出现在西方经济领域中，目前已 广泛应用于经济学、社会学、工程科学、环境科学和灾害学等领域。 迄今为止，学术界和工程界中对风险的定义仍未统一，在不同的专 业背景和应用背景下，对风险的定义也不尽相同。
? 1901年，美国的威雷特对风险作了第一次定义，指出“ 风险是关于不愿发生 的事件发生的不确定性之客观体现 ” ；
? Williams (1985) 的定义为:“风险是在特定情况下，特定时期内，结果的差 异性”；
? 联合国人道主义事务部认为 :“风险是在一定区域和给定时段内，由于某一 自然灾害而引起的人民生命财产和经济活动的损失的期望值 ”;
? 澳大利亚大坝委员会给出的定义是 :“风险是指对生命、健康、财产和环境 负面影响的可能性和严重性的度量，是溃坝可能性和产生的后果的乘积 ”。
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风险的基本概念
?综合上述观点可以看出，风险包括两方面内涵 : ?一方面，风险的发生将带来不利结果，这种不利结果
泛指人们不希望发生的、不利于或阻碍人们实现预定 目标的后果，如造成的损失、产生的危害等 ;
?另一方面，这种不利结果的大小与出现的可能性是一 种不确定性，这种可能性通常用概率来表示。
?风险的一般性定义 :“风险是不利结果发生的不确定 性”。
果
发
调
原
原
整
整
评
生
查
因
因
改
改
价
3
?缺陷型安全管理模式
-管理对象：隐患 -特点：超前管理，标本兼治； -缺点：存在型，缺乏定量，系统科学有限；
查
分
关
整
实
审
效
找
析
键
改
施
核
果
隐
成
问
方
方
检
评
患
因
题
案
案
查
价
4
?风险管理模式
-管理对象：风险 -特点：超前预防，辨识系统，分级管理，预警预控 -缺点：定量分析难度大，实施要求标准高；
普遍性是指风险是普遍存在，而且往往与人们的主观愿望相违反， 这就要求我们采取正确的态度，承认风险，正确对待风险。
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风险的本质与特征
(2)随机性和规律性
风险存在于随机状态中，风险的发生及其后果具有随机 性，即不确定性。风险发生的随机性意味着风险在时间 上具有突发性，在后果上往往具有灾难性。同时，人类 通过长期的观察和分析发现，许多风险事件的发生具有 一定的统计规律性，使人们可以利用概率统计方法来计 算风险发生概率和损失程度，并实施有意识的监测和控 制，这是风险分析的理论基础。
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风险的基本概念
2、 风险的度量
风险的度量是指风险的表达方式或风险程度的衡量形式。
尽管人们对风险的定义不尽相同，但是普遍认为应从风险的不确定 性与不利结果这两个方面来度量风险的大小，即以事故发生的概率 与事故造成的后果的乘积来表示风险。
R ? P? C
如果考虑的是整个系统的风险，则系统的总风险等于全部事故风险 的代数和。
?危险源辨识 (hazard identification)
识别危险源的存在并确定其特性的过程
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风险管理基本概念
?风险管理(risk management)
风险管理是指各经济单位通过识别、估计 风险，并在此基础上有效控制风险，用最 经济合理的方法来综合处置风险，将风险 导致的各种不利后果减少到最低限度的科 学管理手段。风险管理一般包括：风险识 别、风险分析、风险评估以及风险控制等 环节。
风险管理理论概述
2011年6月22日
理论依据
安全四大管理理论—管理模式比较
事故理论→事后管理模式 隐患理论→缺陷管理模型 风险理论→Biblioteka Baidu险管理模式 系统原理→目标管理模式
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?事后型的安全管理模式
-管理对象：事故 -特点：经验型； -缺点：事后整改，成本高，不符合预防原则；
事
现
分
主
提
实
效
故
场
析
要
出
施
8
风险管理基本概念
? 风险 (risk)
某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合
?风险分析 (risk analyse)
实质上对风险的识别，通过分析风险的导致因素、原因或后 果，确定风险的类别，得到风险发展的规律和途径
?风险评估 (risk assessment)
它是以保障安全为目的，按照科学的程序和方法，从系统的 角度出发对工程项目或工业生产中潜在的危险进行预先识别、 分析和评估，为制定基本预防措施和管理决策提供依据，对 风险发生的可能性和后果进行分析与评估，给出风险度量