保险学课程教学大纲

保险学课程教学大纲

《保险学》课程教学大纲

课程名称：保险学/Principal of Insurance

课程代码：031215

学时：32 学分：2 讲课学时：32 上机/实验学时：考核方式：考查

先修课程：政治经济学货币银行学

适用专业：公共事业管理专业劳动与社会保障专业

开课院系：社会科学部公共管理系

教材：孙祁祥：《保险学》，北京大学出版社2003年版。

主要参考书：陈朝先主编：《保险学》，西南财经大学出版社2000年版。

彭喜锋主编：《保险学原理》，复旦大学出版社2000年版。

[美]道·弗曼，齐瑞宗等：《当代风险管理与保险教程(第7版)》，清华大学出版社2002年版。一、课程的性质和任务

保险学课程是经济学科类金融专业的专业基础理论课程，保险学理论与业务也是经济类、管理类专业学生必备的知识。保险学科以保险经济关系为研究对象，从经济、法律两个方面揭示保险经济活动的产生，发展和保险基金运动规律，探索保险与宏观经济发展的关系。保险学课程的教学内容分为三个部分，即基本原理、基本规定和基本业务。通过本课程教学，使学生系统地掌握风险与保险的基本原理；深刻理解和准确把握保险法律关系的基本原则及其规定，明确保险合同的主体、客体和主要内容，以及保险合同的法律规定；熟悉保险业务的主要险种及责任范围，熟知保险经营的基本环节，经营原则和操作流程；掌握保险市场的特点，基本构成和业务分

类，以及国家对保险行业管理的基本要求，了解国内外保险市场发展的历史、现状及未来发展趋势。

二、教学内容和基本要求

教学内容：

第一章风险与保险

第一节风险及特征与类型

一.风险的基本概念二.风险的基本属性三.风险的分类

第二节风险管理的基本概念

一.风险管理的概念与意义二.风险管理的目标

三.风险管理的组织

四.风险管理的基本程序

第三节风险处理的基本方法

一.风险控制方法二.风险的财务处理方法

第四节保险的特征与内涵

一.保险的概念二.保险的基本特征三.保险与类似活动的区别四.保险的内涵

第五节保险的分类

一.自愿保险和法定保险二.财产保险和人身保险三.社会保险和商业保险

四.原保险和再保险

第六节保险的产生与发展

一.保险产生和发展的基础二.古代保险思想和原始保险形态

三.近现代保险的产生与发展

第七节世界保险业发展的特点和趋势

第二章社会经济与保险

第一节保险基金理论

一.基金、后备基金和保险基金的关系二.保险基金的性质与特点三.保险基金的运动方式

第二节保险与国民经济的关系

一.保险与生产、分配、交换和消费四个环节的关系二.保险业与财政及金融业的关系

三.保险与国民经济的协调发展

第三节保险的职能与作用

一.保险的本质二.保险的基本职能三.保险

的派生职能四.保险的作用

第三章保险市场

第一节保险需求与供给

一.现代保险市场二.保险需求三.保险供给

第二节保险人

一.保险人的概念二.保险人的权利和义务三.保险人的组织形式

第三节投保人与被保险人

一.投保人（要保人）二.被保险人

第四节保险代理人

一.代理及其法律特征二.保险代理人及其法律特征三.保险代理制度的基本作用

四.保险代理人的类型五.保险代理合同六.

保险代理公司

第五节保险经纪人

一.经纪人二.保险经纪人三.保险经纪合同四.保险经纪人的组织形式

第六节保险公估人

一.概念二.职能三.作用四.保险公估人的基本特点五.保险公估人的特殊性

六.保险公估人的分类七.保险公估人的组织形式

第七节保险市场模式

一.全垄断模式二.自由竞争模式三.混合模

式

第八节中国保险市场

一.中国保险业的创立和发展二.中国保险市场的现状

三.目前我国保险业主要存在的问题四.我国保险业和保险市场的发展目标

五.加入WTO后，我国保险业所面临的机遇和挑

战

第九节国际保险市场

一.英国保险市场二.法国保险市场三.瑞士保险四.美国保险市场

五.日本保险市场六.香港保险市场

第四章保险的基本原则

第一节最大诚信原则

一.含义和目的二.内容三.违背该原则的行为后果

第二节可保利益原则

一.含义与意义二.可保利益构成的条件三.各种可保利益四.可保利益的存在

第三节损失赔偿原则

一.含义与内容二.代位求偿三.委付四.重复保险

第四节近因原则

一.近因的概念二.近因原则的运用

第五章保险合同

第一节保险合同的概念与特点

一.概念二.分类三.一般法律特征四.特点第二节保险合同的主体与客体

一.保险合同的主体二.保险合同的客体三.保险合同的形式与内容

第三节保险合同的订立与有效性

一.保险合同的订立二.保险合同的成立与生效三.保险合同的有效与无效

第四节保险合同的履行

一.投保人一方义务的履行二.保险人的义务

第五节保险合同的变更、终止、解除与争议处理

一.保险合同的变更二.保险合同的解除三.保险合同的终止四.保险合同的争议处理

第六章保险经营

第一节保险经营的特点与原则

一.保险经营的特点二.保险经营的一般原则三.保险经营的特殊原则

第二节保险营销

一.定义二.基本程序三.保险营销环境分析

四.保险新产品的开发与营销策略

五.目标市场策略六.险种策略七.费率策略八.促销策略

第三节保险展业与承保

一.展业二.承保

第四节保险金额

一.保险金额二.确定的原则三.确定的方法四.确定的形式

第五节保险费率

一.概念二.费率的构成

第六节保险赔偿与给付

一.原则二.财产保险赔偿三.人身保险给付四.保险理陪

第七节保险财务

一.保险财务稳定性二.方法三.保险利润四.保险准备金五.保险偿付能力

第八节保险防灾减损

一.主要内容二.要求三.手段

第七章保险投资

第一节保险投资的资金问题

一.保险投资定义二.保险资金的性质三.保险投资资金的来源四.期限结构

五.收益率结构

第二节保险投资与资本市场

一.保险投资与资本市场的完善二.资本市场成熟度对保险投资的影响

第三节保险投资工具

一.保险投资的一般工具二.主要国家对投资工具的运用

第四节保险投资的策略