2022反洗钱培训考试考题(含答案)
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共105题)
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共105题)1.银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核客户基本信息。
对风险等级最高的客户或账户，至少每半年审核一次。
2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性包括符合依法经营内在需要、符合接受外部监管要求、是金融业安全的保障基础。
3.2012年，金融行动特别工作组（FATF）发布了金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
4.在被保险人或受益人请求保险公司赔偿或给付保险金时，如金额达到人民币1万以上或外币等值1000美元，保险公司应核对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，确认关系并登记身份信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
5.金融行动特别工作组秘书处设在法国巴黎。
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括7大类。
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由时，金融机构应中止为客户办理业务。
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于1992年。
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
10.客户洗钱风险分类管理目标包括全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度，但不包括对所有客户采取不变的识别程序。
C。
提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，是金融机构应该采取的措施。
这有助于保护金融机构自身的利益，同时也有助于防止洗钱犯罪的发生。
D。
金融机构应该对洗钱风险进行全面管理，这是保障金融稳定和社会安全的重要措施。
只有全面管理，才能有效地预防和打击洗钱犯罪。
11.金融机构应该根据客户的特点和账户属性，考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
2022反洗钱知识竞赛题库(含答案)
2022反洗钱知识竞赛题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共100题）1.银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核保存的客户基本信息。
对于本机构风险等级最高的客户或账户，至少每半年进行一次审核。
2.以下哪项说法关于金融机构信息交流是错误的？(C)A。
包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B。
包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C。
不利于管理层作出正确决策D。
使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用3.瑞士以严格的银行保密制度而著称。
该国接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年？(B)A。
2001B。
2004C。
2008D。
20104.参考客户洗钱风险分类的指标不包括哪项？(D)A。
国家或地区因素B。
行业因素C。
业务因素D。
客户性别因素5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？(B)A。
1989-10-1B。
1990-2-1C。
1996-6-1D。
1996-2-16.《打击跨国有组织犯罪公约》是由哪个机构发布的？(A)A。
XXXB。
XXXC。
FATFD。
欧亚反洗钱与反恐怖融资组织7.可疑交易报告通常不包括哪项？(D)A。
涉嫌洗钱的可疑交易B。
涉嫌恐怖融资的可疑交易C。
金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D。
协助司法机关开展调查的资金交易8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年？(A)A。
1988B。
1992C。
2001D。
20039.客户洗钱风险等级分类的原则不包括哪项？(B)A。
全面性B。
间歇性C。
持续性D。
保密性10.金融机构在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施。
同时，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
11.金融机构应根据客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级。
2022年反洗钱信息安全保护专题培训测试
2022年反洗钱信息安全保护专题培训测试一、选择题（每题10分，共50分）1.客户身份资料和交易信息，包括在依法履行反洗钱职责或义务过程中获得的（）等。
*A 客户身份信息(正确答案)B 身份资料(正确答案)C 交易信息(正确答案)D 其他尽职调查材料(正确答案)2.大额和可疑交易信息包括（）等。
*A 可疑交易监测标准(正确答案)B 甄别分析记录(正确答案)C 大额和可疑交易报告报送信息(正确答案)D 客户洗钱风险评估指标3.关于反洗钱和反恐怖融资名单信息，以下说法正确的是（）等。
*A我行维护且未公开的反洗钱和反恐怖融资监控名单数据。
(正确答案)B反洗钱和反洗钱恐怖融资监控名单预警、甄别分析信息。
(正确答案)C可以向客户及本行以外的其他机构和个人提供。
D不得向客户及本行以外的其他机构和个人提供。
(正确答案)4.关于反洗钱信息安全保护实施中人员及岗位管理以下说法错误的是（）。
[单选题] *A相关劳动合同或协议中，应当包括反洗钱保密条款，员工在调离相关岗位或劳动合同终止时可以不继续履行保密义务。
(正确答案)B反洗钱信息安全管理、数据操作、审计人员等岗位应进行分离设置。
系统运行岗、系统维护岗、安全管理岗之间不得兼岗。
C聘请外部机构和人员为我行提供服务过程中涉及接触反洗钱信息的，应签署保密协议或约定保密条款，并对其反洗钱信息安全保护情况进行监督。
D反洗钱岗位及其他反洗钱信息知悉人员，仅可在工作环境及符合信息安全要求的设备中使用和处理相关信息，并应注意计算机屏幕、纸质资料展示及口头沟通汇报等过程中的信息保护，避免无关人员获取反洗钱信息。
5. 反洗钱数据在（）过程中应当符合数据安全标准、满足保密管理要求。
*A存储(正确答案)B使用(正确答案)C下载(正确答案)D传递(正确答案)二、判断题（每题10分，共50分）1.反洗钱信息安全保护是指按照反洗钱和反恐怖主义保密及信息安全保护法律、法规和政策要求，对依法履行反洗钱和反恐怖主义工作职责或者义务获得、知悉或产生的各类工作信息予以保密，保护反洗钱信息安全。
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(精选47题)
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（精选47题）1.金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪3.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门4.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训5.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。
A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性6.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度7.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪8.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.2001C.2013D.20039.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正A.3B.5C.7D.1010.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。
反洗钱补考试题及答案
2022反洗钱补考试题及答案1 （）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
[单选题] *中国人民银行及其分支机构(正确答案)中国反洗钱监测分析中心公安机关中国银行业监督管理委员会2 （）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。
[单选题] *禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案)进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约3 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。
[单选题] *预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
[单选题] *20%10%25%(正确答案)50%5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
[单选题] *5(正确答案)1015206《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
[单选题] *发卡机构收单机构(正确答案)开立账户的金融机构或者发卡银行办理业务的金融机构7法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。
风险等级原则上应分为（）或更高。
[单选题] *二级三级四级五级(正确答案)8以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164 号）关于基金机构的受益所有人的识别要求。
[单选题] *最终有效控制、最终享有信托权益的自然人拥有超过 25%权益份额的自然人(正确答案)拥有超过 25%合伙权益的自然人通过人员、财务等方式对公司进行控制的自然人9以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？ [单选题] *拥有超过25%权益份额的自然人最终有效控制、最终享有信托权益的自然人(正确答案)基金经理将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人10 以下说法错误的是（）。
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2022反洗钱培训考试考题(含答案)
份信息，确保客户身份真实可靠。
（对）
2022年的反洗钱培训考试考题共有五道单选题、五道多
选题和五道判断题。
其中，单选题的第一题要求考生回答洗钱罪有多少种上游犯罪形式，正确答案是7种。
第二题要求考生判断内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于哪种犯罪的范围，正确答案是破坏金融管理秩序犯罪。
第三题要求考生确定高风险客户应该审核的频率，正确答案是每半年一次。
第四题要求考生在初次划分客户风险等级时，与客户身份识别工作同时进行，最迟不得超过与客户业务关系建立后的10个工作日。
第五题
要求考生判断反洗钱工作档案和大额可疑交易报告的保存期限，正确答案是5年。
多选题的第一题要求考生选择金融机构反洗钱工作中的义务，正确答案是建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索以及保密和培训宣传。
第二题要求考生选择客户风险等级划分的风险因素，正确答案是身份风险因素、交易风险因素
和地域风险因素。
第三题要求考生选择我司的客户风险等级划分，正确答案是禁止类、高风险、中风险和低风险。
第四题要求考生选择金融机构反洗钱工作的法律依据，正确答案是《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》和《反洗钱指引》。
第五题要求考生选择成立本分公司反洗钱领导小组的成员，正确答案是分公司负责人、分公司反洗钱专员、各营业部负责人和各营业部业务骨干。
判断题的第一题要求考生判断金融机构在客户身份证件或者身份证明文件过期且客户没有在合理期限内更新或提出合理理由时，应中止为客户办理业务，答案是正确的。
第二题要求考生判断金融机构在符合相应条件时可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，答案是错误的。
第三题要求考生判断公司总部设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一领导，授权合规总监领导反洗钱工作小组工作，答案是正确的。
第四题要求考生判断当地人民银行要求召开反洗钱培训、工作会议时，分支机构安排人员参加即可，答案是错误的。
最后一题要求考生判断在办理业务时，需要核对客户的有效身份证件或者其他
身份证明文件，登记客户身份信息，确保客户身份真实可靠，答案是正确的。
本知识、客户尽职调查、可疑交易识别和报告等方面。
（对）
对于客户的身份证明文件，应该进行详细记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
分支机构应该对高风险客户至少每半年进行一次全面审核，并根据审核结果更新客户的台账。
如果客户代理人身份证明文件过期，应该在过期后五个工作日内停止代理关系。
公司要求分支机构每年至少组织两次反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本知识、客户尽职调查、可疑交易识别和报告等方面。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，如果证券经营机构违反本办法，XXX可以依法责令证券经营机构停业整顿或者吊销其经营许可证。