2019反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试-题库答案——2019年4月
反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。
（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。
（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。
（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。
（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。
（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
2019年最新反洗钱知识竞赛试题
2019年最新反洗钱知识竞赛试题2019年最新反洗钱知识竞赛试题1.2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自该日起开始施行。
2.我国最先规定了洗钱罪的是修订后的新《刑法》。
3.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是XXX。
4.具有金融情报中心（FIU）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。
5.目前，我国《刑法》（修正案六）规定的洗钱罪的上游犯罪有7种。
6.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
7.金融机构应当将可疑交易报告其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
8.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
9.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。
10.金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，行政主管部门或者公安机关是其中之一。
12.地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公司等活动可能存在洗钱行为。
13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录需要保存多少年？答案是B、10年。
14、哪个机构是我国国务院反洗钱行政主管部门？答案是A、XXX。
15、反洗钱调查中的临时冻结措施的最长时间是多久？答案是D、7日。
16、FATF是什么的简称？答案是C、金融行动特别工作组。
17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行什么？答案是A、客户身份识别。
2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案(精选)
2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案（精选）1.现金形式缴纳的保险费的含义？答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。
所指的保险费金额按照保险合同应交纳的所有保险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费。
2.反洗钱的定义？答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
3. 可疑交易的报送流程是什么？答：各级公司、各部门在工作中，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。
第一道防线由各级公司销售部门组成。
主要职责：（一）销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的，应填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。
（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。
第二道防线由各级公司业管、财务、客户服务、信息技术、人事、综合等部门组成。
主要职责：（一）在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心业务系统可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。
（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。
第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（一）对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相关部门分析，及时汇总各部门提交的可疑交易分析意见，形成可疑交易分析汇总意见。
（二）定期在反洗钱管理信息系统中导出《可疑交易监测明细表》，监控所辖机构的可疑交易分析情况，督促相关部门及时完成可疑交易分析工作。
2019反洗钱知识竞赛试题及答案
2019反洗钱知识竞赛试题及答案1、以下活动可能存在洗钱行为是（D）。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ABD）。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。
A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。
A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
7、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（A）行为。
A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ABCD）。
A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）。
A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行10、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。
反洗钱试题及答案(2019银行从业人员必看)36页
反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目一、单选题：1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.打击非法金融活动2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。
A. 2006年10月31日B. 2006年11月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。
A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查C. 征信管理D. 公众查询7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼。
D. 各类刑事诉讼8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。
2019反洗钱考试试题及答案1
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
2019-2020年银行反洗钱培训考试题库
一/判断题1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。
B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A．对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A．对-8、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金副机构应当进行客户身份识别。
A．对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。
B.错银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应地问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理地前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中地交易或者客户准备开展地交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资地，应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务地客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在 A 寿险公司通过 POS 及刷卡 ×1 、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
2019反洗钱阶段测试答案(2020年九月整理).doc
一、判断题(共10题，20.0分)1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
（）A.对B.错标准答案：A2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案：B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错标准答案：A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案：A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案：B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
A.对B.错标准答案：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
A.对B.错标准答案：B9、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
A.对B.错标准答案：A10、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
A.对B.错标准答案：A二、单选题(共10题，40.0分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万标准答案：B、2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
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2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
（×）13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。
（×）14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。
（×）15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。
（√）16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。
（√）17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。
（×）18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。
（×）19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。
（×）20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。
（对）21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。
（√）22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。
（√）23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。
（√）24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。
（√）25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。
（√）26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。
（√）27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。
（√）28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。
（×）29、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。
（×）30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。
（×）31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。
（√）32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。
（√）33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。
（√）34、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。
（√）35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。
（√）36、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。
（×）37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。
（×）38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。
（√）39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
（√）40、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。
（√）41、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。
（√）42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。
（√）43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。
（√）44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。
（×）45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。
（√）46、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。
（√）47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。
（√）48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。
（√）49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。
（√）50、关于洗钱犯罪，我国最早是1990年12月《关于禁毒的决定》中做出的相关规定。
（√）51、反洗钱义务主体仅指金融机构。
（×）52、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。
（×）53、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。
（√）54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。
（√）55、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
（×）56、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。
（√）57、客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。
（×）58、所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。
（√）59、《反洗钱法》属于行政法律制度的范畴。
（√）60、《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。
（×）61．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。
（√）62．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。
（√）63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。
发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
（×）64．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
（×）65．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。
（√）66．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（√）67．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。
（√）68．我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。
（√）69．2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。
（√）70．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。
（√）71．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。
（×）72．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（×）。
73．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。
（√）74．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。
（√）75．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。
（√）76．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。
（×）77．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。
（×）78.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。
（√）79．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。
（×）80．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。
（√）81．美国的金融情报中心是由美联储管理的。
（×）82．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。
（√）83.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。
（√）84、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。
（√）85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。
（×）86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。
（√）二、填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于2007年1月1日正式实施。
2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。