2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷十四）
1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

（错，是中国人民银行）
2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国
务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

（错，是反洗钱信息中心）3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不
得违反规定向客户和其他人员提供。

（对）
4、《反洗钱法》中规定，金融机构应当采取预防、监控措施，建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制
度、大额交易和可疑交易识别制度，履行反洗钱义务。

（错。

是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度）
5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。

（错。

是司法机关）
6、《反洗钱法》中规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施
负责。

（错。

是有效实施）
7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。

（错，是融资交易）
8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通
过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告；客户不通过账户
或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报
告。

（错。

通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告）
9、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或
者外币等值1万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

（错。

是人民币50万元以上
或者外币等值10万美元）
10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，
金融机构应当分别提交大额交易报告。

（错。

应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告）
11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以
提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

（对）
12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“实事求事”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融
资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人
和交易的实际受益人。

（错。

是“了解你的客户”的原则）
13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可信度。

14、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的使用人（错，是实际使用人）。

15、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情
况，及时提示客户更新资料信息。

（对）
16、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，
应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

（对）
17、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的犯罪分子名单相关的，应当提交可
疑交易报告。

（错，是恐怖组织、恐怖分子）
18、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年（错，是5年）。

如客户身份证为第二
代居民身份证，则还应双面复印留存；为自然人客户办理10万元（错，是5万元）以上现金存款业务，应登记其身份证信
息。

19、人民银行依法到金融机构实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示《身份证》和《工作证》，如未
出示，金融机构有权拒绝。

（错。

是《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》）
20、单位办理开户手续时，银行应审查其提交的所有证照是否齐全银。