2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)
2020年反洗钱知识竞赛题库及答案
2020年反洗钱竞赛题库及答案一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有(AB)A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有(ABCD)A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同(ABC)A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD)A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)A. 行政处罚权B. 建议处分权C. 责令停业整顿D. 吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险(ABCD)A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C. 客户涉及可疑交易报告D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A. 地域B. 业务C. 行业D. 是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)A. 自然人B. 法人C. 受益人D. 实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A. 通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B. 通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C. 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D. 通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.保监会于2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发[2011]52号)，具体规定包括(BCD错误，试试CD)A. 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B. 禁止来源不合法资金投资入股C. 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D. 保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)A. 亚太反洗钱组织B. 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D. 西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A. 在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B. 在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C. 适当延长客户身份资料的更新周期D. 在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A. 管理国际反洗钱数据库B. 毒品控制计划C. 犯罪控制计划D. 管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A. 信用等级B. 地域C. 业务D. 行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A. 联络协调机制B. 案件联合督办制度C. 情报定期会商制度D. 信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得跨越（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2020年4季度反洗钱测试
2020年4季度反洗钱测试1. 1、根据我国《刑法》规定,洗钱罪的最高刑期是()。
[单选题]A死刑B无期徒刑C十年(正确答案)D五年2.2、下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求?() [单选题]A设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B制定反洗钱内部操作流程和控制措施C对工作人员进行反洗钱培训D自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管(正确答案)3.3、金融机构应当按照()的规定,指定专人负责向(中国人民银行)及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容,如实反映反洗钱工作情况。
[单选题]A中国人民银行、当地公安局B银监局C中国人民银行、银监局D中国人民银行(正确答案)4、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自()开始施行。
[单选题]A2007年1月1日(正确答案)B2007年3月1日C2007年5月1日D2006年10月31日5. 5、我国《刑法》第一百九十ー条规定的“洗钱罪"的犯罪主体是() [单选题]A个人B个人和单位C单位D自然人和法人(正确答案)6. 6、最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益 [单选题]A黑社会B走私C贩毒(正确答案)D受贿7. 7、负责支付交易报告工作的监督和管理的是:() [单选题]A中国人民银行及其分支机构(正确答案)B各金融机构总行C中国人民银行分支机构D各金融机构营业网点8、中国反洗钱监測分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出()。
[单选题]A补正通知(正确答案)B整改通知C检查通知D处罚通知9. 9、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是()。
[单选题]A查阅权B封存权C扣划权D临时冻结权(正确答案)10.10、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告[单选题]A3B5(正确答案)C7D10。
反洗钱题库附答案2020年最新
反洗钱题库附答案2020年最新一、选择题：1. 反洗钱（AML）是指对于非法资金流动的一种预防和监控措施，其主要目的是：a. 保护国家金融安全和经济稳定b. 限制人们的资金使用权力c. 收集金融机构利润d. 满足国际监管的要求答案：a. 保护国家金融安全和经济稳定2. 反洗钱政策的核心是：a. 用户身份验证b. 合规培训c. 资金清洗d. 金融审计答案：a. 用户身份验证3. 反洗钱（AML）的第一步是：a. 监控可疑交易b. 客户尽职调查c. 报告可疑交易d. 定期风险评估答案：b. 客户尽职调查4. 可疑交易报告（SAR）应当在以下哪个情况下提交给监管机构：a. 交易金额超过一定数额b. 客户拒绝提供身份证件c. 参与方涉及洗钱活动d. 客户提出大额提款请求答案：c. 参与方涉及洗钱活动5. 常见的洗钱手段包括：a. 虚构交易b. 使用匿名账户c. 非法贸易活动d. 所有选项都是答案：d. 所有选项都是二、填空题：1. 金融机构在进行客户尽职调查时，应核实客户的身份资料，包括客户的_______________和_______________。
答案：姓名，身份证件号码2. 反洗钱合规培训应定期进行，包括对不同岗位的员工进行_______________。
答案：不同级别的培训3. 反洗钱（AML）风险评估应定期进行，以确保_____________________的整体风险水平。
答案：金融机构4. 可疑交易报告（SAR）应在_____________________提交给监管机构。
答案：可疑交易发生后尽快5. 客户关系管理（CRM）系统的主要功能之一是_____________________。
答案：监控可疑交易活动三、简答题：1. 请简要介绍反洗钱（AML）的基本原则。
答案：反洗钱（AML）的基本原则包括客户尽职调查、可疑交易监测、报告可疑交易和合规培训。
客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行身份验证和风险评估。
2020年12月反洗钱培训考试
2020年12月反洗钱培训考试1.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务[单选题] *A.应尽B.反洗钱C.法定(正确答案)D.常规2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
[单选题] *A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告3.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时 [单选题] *A.12B.24C.36D.48(正确答案)4. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可用于( ) [单选题] *A.民事诉讼B.反洗钱刑事诉讼(正确答案)C.民事调解D.反洗钱行政调查5.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施 *A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.实地查访(正确答案)D.向公安，工商行政管理等部门核实(正确答案)6. 下列机构应当履行反洗钱义务 *A.商业银行(正确答案)B.证券公司(正确答案)C.保险公司(正确答案)D.期货公司(正确答案)7.以下哪些证件是法律、行政法规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件？ *A.居民身份证(正确答案)B.工作证C.户口簿(正确答案)D.护照(正确答案)8. 证券公司应当充分了解投资者的（）等相关信息。
*A.基本情况(正确答案)B.财产状况、金融资产状况(正确答案)C.投资知识和经验(正确答案)D.专业能力(正确答案)9. 投资者办理适当性业务时，可以协助垫资开户规避适当性管理要求。
[判断题] *对错(正确答案)10.客户身份证件逾期三个月没有更新的，如果客户强烈反对，可以不对账户采取限制措施。
[判断题] *对错(正确答案)。
2020年反洗钱知识测试试题及答案
2020年反洗钱知识测试试题及答案一、填空题（2分/题,共10分）1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的____和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。
[填空题] *_________________________________(答案：来源)2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者______。
[填空题] *空1答案：影印件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和______。
[填空题] *空1答案：有效期4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_________或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
[填空题] *_________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心)5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于______%。
[填空题] *空1答案：80二、单选题（3分/题,共30分）1、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。
[单选题] *A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D、打击非法金融活动2、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。
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2020年反洗钱考试试题及答案（卷一）
一、判断（共 1 0 题， 20 分）
1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√
2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√
3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可
疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√
4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或
者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
√
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱
工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√
6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据
备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上
二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
×
8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉
及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措
施。
√
9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
×
1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通
的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√
二、单选（共 1 0 题， 40 分）
1 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于 2007 年 3 月 1 日起施行。
2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第 2 号）和
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第 3 号）同时废止。
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然
人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者
外币等值 1 0 万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
1 0、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）
√ A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D. 合格境外机构投资者在境内从事
证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇
管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11 、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√ A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时
机构的批文 B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设
主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地
工商行政管理部门的批文 D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
1 2、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√ A. 经营部门负责人
B. 拟开立账户的对公客户
C. 法定代表人
D.
开户经办人
1 3、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√ A. 配合调查义务。
B. 如实提供信息义务。
C. 保密义务。
D. 拒
绝调查义务。
1 4、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√ A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企
业基本信息登记情况 B. 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C. 审核组织机构代码
证和税务登记证 D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件
1 5、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√ A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查
需要的档案资料、电子数据。
B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。
C. 审核调
查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受
询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。
1 6、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√ A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”
和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权
证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组
织机构代码证和税务登记证等
1 7、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客
户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险
1 8、开立外汇经常项目账户时应注意（）√ A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或
影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管
理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客
户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
1 9、以下说法正确的是（）√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质。