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反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。

洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。

洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。

答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。

2024柜面及反洗钱测试题

2024柜面及反洗钱测试题1. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

客户至上控制风险盈利最大化了解你的客户(正确答案)2. 我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）商业银行总行公安部中国人民银行(正确答案)银监会3. 金融机构与未满16周岁的客户建立业务关系时，其居民户口簿的证件有效期限应登记为（）。

其法定监护人的有效证件期限该客户年满16周岁当天(正确答案)根据客户对存续业务关系的需要进行商定长期有效4. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

继续暂停中止(正确答案)连续5. 经过人工甄别分析，有合理理由排除案例可疑的，（）进行案例排除，审核通过的案例，案例排除后进入“可疑案例特殊处理”菜单，流程结束。

网点操作员(正确答案)网点审核员县级管理员任意反洗钱人员6. 河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为（）四个等级，分别（）3，高风险、中风险、低风险3，高风险、较高风险、低风险4，高风险、较高风险、一般风险和低风险(正确答案)4，高风险、中风险、低风险、较低风险7. 客户的有效证件到期三个月后，系统自动中止该客户所有（）借方业务(正确答案)贷方业务所有业务8. 客户身份资料保存年限，表述正确的是：（）业务结束后，至少保存6个月业务结束后，至少保存一年业务结束后，至少保存三年业务结束后，至少保存五年(正确答案)9. 经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。

其中涉及假人民币的，对金融机构处以____罚款。

1000元以上5万元以下(正确答案)500元以上5万元以下1000元以上10万元以下2000元以上5万元以下10. 附件章、作废章、复印件与原件相符章等柜面非重要业务印章，各营业机构应（）合规使用、规范保管(正确答案)自行放置，无需保管同业务印章一同登记登记簿都可使用和保管11. 借款人因特殊情况不能按照贷款合同约定的还款计划偿还贷款的，可以向代理社申请展期。

2023年反洗钱知识测试题四

反洗钱测试四单项选择题1.银行“反洗钱内部控制制度建设状况”发生变化时（）。

A.银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行C.年度结束后5个工作日内汇报D.年度结束后10个工作日内汇报银行总部2.银行“反洗钱工作机构和岗位设置状况”发生变化时（）。

A.年度结束后10个工作日内汇报B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行C.年度结束后5个工作日内汇报D.银行应于变化后10个工作日内将更新状况汇报当地人民银行3.《反洗钱非现场监管措施（试行）》中填报单位是指（）。

A.中国人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任金融机构分支机构4、中国人民银行走访实行现场调查时, 调查组到场人员不得少于（）人, 否则, 银行有权拒绝。

A. 5B. 10C. 1D. 25、有关反洗钱宣传, 如下说法错误是（）。

A.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管惩罚实例等B.反洗钱宣传措施可灵活多样C、反洗钱宣传只针对一般职工, 和中高级领导层无关D.对于一般职工宣传可包括印制职工宣传手册、运用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等措施开展宣传6、对于新建立业务关系顾客, 金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其洗钱风险等级。

A.5 B、3 C、10 D、157、下列顾客洗钱风险等级可评为低风险是（）。

A.顾客多次包括可疑交易汇报B、资金往来简朴, 账户余额或交易规模较小C.拒绝配合金融机构依法开展顾客尽职调查工作D.顾客为外国政要或其亲属8、下列不属于实际控制人范围是（）。

A.企业实际控制人B.未被顾客披露但实际控制着金融交易过程人C.未被顾客披露但最终享有有关经济利益人员D.企业授权经办业务人员9、下列不属于高风险业务范围是（）。

A.网上银行B. 银行C.柜面小额存款业务D.银联POS10、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定, 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日合计人民币（）万元以上或外币等值( )万美元以上款项划转, 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。

反洗钱知识测试题

反洗钱知识测试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT2. 以下哪项不是洗钱的阶段？A. 置入阶段B. 层叠阶段C. 整合阶段D. 投资阶段3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，通常需要了解以下哪项信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的D. 所有上述信息4. 客户尽职调查（CDD）不包括以下哪项？A. 确认客户的身份B. 评估客户的风险等级C. 记录客户的交易历史D. 预测客户的未来交易5. 可疑交易报告（STR）通常由以下哪个部门或个人提交？A. 客户服务部B. 合规部C. 财务部D. 风险管理部二、多选题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 购买高价值商品C. 利用空壳公司D. 通过电子货币进行交易7. 国际反洗钱组织FATF推荐的反洗钱措施包括：A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 记录保存D. 员工培训8. 以下哪些因素可能增加客户的风险等级？A. 政治公众人物B. 来自高风险国家的客户C. 缺乏透明度的交易D. 频繁的大额交易三、判断题（每题1分，共10分）9. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。

（）10. 洗钱活动通常与恐怖融资无关。

（）11. 反洗钱的目的是为了保护金融系统的完整性和打击犯罪。

（）12. 所有金融机构都必须有一个可疑交易报告机制。

（）13. 客户身份数据的保存期限通常由各国的反洗钱法规决定。

（）四、简答题（每题5分，共15分）14. 请简述反洗钱的三大支柱是什么？15. 描述一下什么是政治公众人物（PEP）以及为什么他们需要特别关注？16. 请解释什么是“了解你的客户”（KYC）原则，并说明其在反洗钱中的重要性。

五、案例分析题（每题5分，共10分）17. 假设你是某银行的合规经理，你发现一个客户在短时间内频繁进行大额现金交易，你将如何处理？18. 如果你所在的金融机构发现了一个可疑交易，但客户声称这是合法的商业活动，你将如何进行进一步的调查？。

反洗钱资格考试题库

反洗钱资格考试题库最新反洗钱资格考试题库不定项选择题：1、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A、修订后旳新《宪法》B、修订后旳新《刑法》Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C)起正式实行。

Ａ、２02３年1月１日B、2023年10月３１日C、2０23年１月1日D、20２3年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD)行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。

A、保密义务Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是(A)。

A、美国Ｂ、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有(Ｄ）种。

A、4种Ｂ、５种C、６种Ｄ、7种７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处(A)旳罚款。

A、１000元以上5000元如下B、500０元以上10０00元如下C、３0000元D、100０元如下8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能。

反洗钱法律规定_测试题(3篇)

第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。

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1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

欧阳学文B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A.对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A.对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

A.对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

A.对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

B.错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加Q1009 1992 安心省心居住地。

?A.对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

A.对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

A.对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

B.错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

B.错15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

B.错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（）B.错17、反洗钱调查只能采取现场调查。

B.错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

B.错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

A.对Q1009 1992 包过安心省心20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

A.对2、下列说法正确的是( )。

A.客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A.监管部门B.董事会C.监事会D.高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。

A.采取交易限制措施B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A.采取交易限制措施B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告Q1009 1992 包过安心省心6、以下哪些说法是错误的（ D）。

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措施。

A.风险可控B.风险平均C.效率优先 ?D.合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。

A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。

Q1009 1992 包过安心省心A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。

A.向银行业监管机关报告B.上调客户风险等级C.持续跟踪监测D.冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ）A.确保反洗钱工作合规免责B.有效防范洗钱风险C.保障业务发展不受限制D.避免受到监管处罚某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。

张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。

请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A.未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份基本信息C.未留存代理人张某的身份证复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ ABCD ）A.违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。

该金融集团是（） ABCD AC 错Q1009 1992 包过安心省心A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ABCDABD 错A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）。

A.全系统可疑交易报告统计情况B.本机构接收协查统计情况C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪BD AB 错Q1009 1992 包过安心省心A.将该客户视为正常客户B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C.将该客户洗钱风险等级调高D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（ AD ）。

ABCD 错A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.记载客户身份信息、资料的各种记录D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。

在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。

（） ABCD CD 错A.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。

ABCD 错A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D.授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ ABCD ）环节A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ABCD ）A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱考核、评估和内部审计制度C.反洗钱培训宣传制度D.配合反洗钱调查和保密制度Q1009 1992 包过安心省心12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABCD 错A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( ABCD )。

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