合规反洗钱试题及答案
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一一、判断共10题,20分1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选共10题,40分1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
人力资源部合规及反洗钱测试题
人力资源部合规及反洗钱测试题第一部分：合规测试（判断题）1.根据《财通证券股份有限公司违规经营管理责任追究办法》（财券人力字〔2022〕463号）规定，相关责任人受到追责处理的，不影响当年评优评先资格。
[判断题]对错(正确答案)2.坚持保密，不向其他个人或机构泄露客户资料、账户信息、交易情况等，符合廉洁从业要求 [判断题]对(正确答案)错3.投资者应当在了解产品或者服务情况，听取证券经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力，审慎决策，独立承担投资风险。
[判断题]对(正确答案)错4.为场外配资等非法证券活动提供便利，给公司造成严重影响属于轻微失责。
[判断题]对错(正确答案)5.证券从业人员在执业过程中，应当及时披露可能存在的利益冲突。
[判断题]对(正确答案)错6.利用未公开信息进行交易违反了证券市场的公平交易原则。
[判断题]对(正确答案)错7.在开展代销金融产品业务时，为了提高公司收入，仅向客户推荐高收益产品。
[判断题]对错(正确答案)8.证券从业人员在执业过程中，禁止泄露客户隐私。
[判断题]对(正确答案)错9.营销人员不得同时从事风险监控、合规管理工作。
[判断题]对(正确答案)错10.人员聘用、从业人员登记和后续管理需要进行廉洁从业考察，离职及考核环节无需进行廉洁从业考察。
[判断题]对错(正确答案)第二部分：反洗钱测试（判断题）1.自然人基本信息登记时，客户的住所地与经常居住地不一致的，可以随意登记一个。
[判断题]对错(正确答案)2.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
[判断题]对(正确答案)错3.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
[判断题]对(正确答案)错4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，属于正常交易，无需关注。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
反洗钱考试题库及答案2023
反洗钱考试题库及答案2023反洗钱考试题库及答案20231客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权托付人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A)A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)oA.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。
A.2003B.2012C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年I1金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。
答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。
答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。
答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。
答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。
答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。
1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。
并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。
请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案★★题库在手，逢考无忧★★一、多选题：1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C. 向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。
3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。
A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C. 其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。
5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D. 系统抽取与人工识别相结合原则。
6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。
A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
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合规反洗钱题目（仅供参考）一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。
（d）A. 中国人民银行反洗钱局B. 公安部C. 中国人民银行调查统计司D. 中国反洗钱监测分析中心2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a）A. 法定身份证的原件B. 学生证C. 介绍信D. 法定身份证件的复印件3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c）A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c）A. 公安部B. 国务院C. 中国人民银行D. 财政部5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
（d）A. 反洗钱主管机关B. 第三方C. 行业监管机关D. 该金融机构6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。
（a）A. 5B. 10C. 15D. 207. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。
（a）A. 中国人民银行B. 公安部C. 中国工商银行D. 中国证券管理委员会8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。
（b）A. 中国人民银行反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C. 公安部D. 最高人民检察院9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。
（b）A. 工作证B. 身份证件C. 驾驶证D. 身份证复印件10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
（d）A. 认识你的客户B. 熟悉你的客户C. 见过你的客户D. 了解你的客户11. 以下（）活动可能存在洗钱行为。
（d）A. 地下钱庄B. 购买保险立即退保C. 成立空壳公司D. 以上都是12. 以下不属于“黑钱”来源的是（）。
（d）A. 毒品交易所得B. 敲诈勒索所得C. 走私收入D. 诚实守法经营所得13. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
（a）A. 5B. 10C. 15D. 2014. 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。
（c）A. 只提交大额交易报告B. 只提交可疑交易报告C. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告D. 合并提交大额可疑交易报告15. 我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。
（d）A. 合作协议B. 代收代付协议C. 银保通协议D. 委托代理协议16. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）（a）A. 应当予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供B. 可以任意散布C. 不需保密D. 可以向领导提供17. 金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）（a）A. 受法律保护B. 不受法律保护C. 看领导准不准与D. 依据领导的意见18. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。
（a）A. 2B. 3C. 4D. 519. 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。
（a）A. 不产生效力B. 失效C. 停效D. 复效20. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。
（b）A. 降职B. 解除劳动合同C. 降级D. 减薪21. 《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址电话等信息。
严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁（）行为（c）A. 回访 B. 陌拜C. 代签名D. 要求客户体检22. 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。
（d）A. 不必B. 可以C. 不得D. 应当23. 保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。
（d）A. 复效期B. 等待期C. 观察期D. 犹豫期24. 保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司（）机构批准。
（b）A. 省级或省级以上B. 地市级或地市级以上C. 县区级或县区级以上D. 总部25. 产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司（）机构统一印制。
（a）A. 省级或以上B. 地市级或以上C. 县区级或以上D. 总部26. 公文应当由总经理或经授权的（）其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。
（a）A. 总经理室B. 发文部门C. 上级机构D. 本机构27. 保险公司不得委托没有取得（）的商业银行网点开展代理保险业务。
（c）A. 保险代理从业人员资格证书B. 保险营销员展业证C. 经营保险代理业务许可证D. 保险经纪从证书28. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其（）；对不能通知的，公司将处理决定予以公告。
（d）A. 主管机关B. 上级机关C. 行业协会D. 现工作的单位29. （）保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。
（a）A. 禁止B. 鼓励C. 允许D. 限制30. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
（d）A. 只能是金融机构工作人员B. 只能是金融机构C. 只能是金融机构工作人员或金融机构D. 可以是任何单位和个人31. 根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并（）收取其他任何费用。
（b）A. 可以另行B. 不得对此C. 应该另行D. 可选择32. 根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。
系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经（）后上报。
（b）A. 系统再次抽取B. 人工判断审核C. 系统判断审核D. 人工再次抽取33. 根据《广东分公司可疑交易管理办法（2011 版）》，分公司（）负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。
（d）A. 办公室B. 人力资源部C. 财务部D. 企划部34. 保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。
（a）A. 投保人B. 被保险人C. 受益人D. 保险人35. 人身保险的投保人在（）时，对被保险人应当具有保险利益。
（b）A. 保险事故发生时B. 保险合同订立时C. 保全变更时D.36. （）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。
（c）A. 被保险人B. 投保人C. 受益人D. 继承人37. 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（一）（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（二）（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。
（a）A. 免除、排除、加重B. 排除、免除、加重C. 加重、免除、排除D. 加重、排除、免除38. 保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。
（b）A. 一次性B. 及时一次性C. 及时D.39. 对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。
（d）A. 5B. 3C. 7D. 1040. 未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（）（a）A. 解除合同，并不退还保险费。
B. 不予赔付C. 解除保险合同，拒赔D.41. 投保人不得为（）投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。
（c）A. 未成年人B. 25周岁以下的人员C. 无民事行为能力人D.42. 合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。
（a）A. 30日中止B. 60日中止C. 30日终止D. 60日终止43. 合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。
但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权（）。
（b）A. 不承担保险责任B. 解除保险合同C. 催缴保险费D.44. 受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。
（b）A. 被保险人B. 受益人C. D.45. 保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？（b）A. 保险合同无效B. 该条款不产生效力C. 对该条款作不利于保险人的解释D. 可以减少投保人的保险费二、多项选择题（共25题，每题分2分，总50分）1. 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（a, b, c, d）A. 恐怖活动犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 金融诈骗犯罪E. F.2. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和（）报告。
（c, d）A. 司法机关B. 检察机关C. 中国人民银行当地分支行D. 当地公安机关E. F.3. 广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为（）四个部分。