商业银行合规风险指引》辅导试题及答案
合规岗位资格考试题库-合规风险
(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门B、风险管理部门C、信贷管理部门D、人力资源部门答案： B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A、商业银行上级管理部门B、人民银行相关管理部门C、银行业监督管理部门D、工商行政管理部门答案： C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、按照高级管理层要求分管业务条线工作答案： D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案： D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）A、董事会B、高级管理层C、董事会下设的风险管理委员会D、风险管理部门答案： C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A、责任追究制度B、诚信举报制度C、激励约束制度D、重要岗位轮换制度答案： B(7) 银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、高级管理层B、全体员工C、合规管理部门D、董事会答案： D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A、上级管理部门B、人民银行C、银监会D、工商管理部门答案： C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险补偿答案： A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）A、相比信用风险，市场风险数据更容易获得B、信用风险范围不仅限于贷款业务C、只有违约才能导致信用风险D、信息不对称可以引发信用风险答案： C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）A、违法监管规定B、动力输送中断C、声誉受损D、黑客攻击答案： C(12)资金业务的最主要风险是：（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险答案： B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）A、外部欺诈B、内部欺诈C、经营中断和系统瘫痪D、本币汇率短期剧烈波动答案： D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、 A和B 答案： D(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。
(商业银行)银行合规知识考试题库.docx
一、单选题1. 在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持(B)的原则。
A 盈利B “区别对待，择优扶植”C 保证本金的安全D 诚实信用2. 在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是(A)。
A 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。
但效益性较差；B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差；C周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差；D 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好3. 只能通过(A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4. 借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的(C)。
A 30%B 40%C 50%D 60%5. 以下属于企业的非流动资产的是(C )。
A 预付账款B 存货C 无形及递延资产 D待摊费用6. 贷款抵押风险存在的可能原因不包括(D)。
A 资产评估不真实，导致抵押物不足值；B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐；C 因主合同无效，导致抵押关系无效；D 抵押物价值增加7. 关于质押贷款的特点表述不正确的是(A)。
A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂；B 质物价值稳定性好；C银行对质物的可控制性强；D 质押易于直接变现处理8. 商业银行不可接受的财产质押为(D)。
A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权 D 租用的财产9. 银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择(D)的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10. 借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于(D)。
银行从业资格(公共基础)模拟题及答案解析116
银行从业资格（公共基础）模拟题及答案解析116单项选择题第1题：根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现______的价值观念。
A.做大规模和做强效益B.倡导合规和惩处违规C.效益优先和合规为辅D.一切从经济效益出发参考答案：B答案解析：[解析] 根据《商业银行合规风险管理指引》第15条规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
第2题：根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是______。
A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监管C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决参考答案：A答案解析：[解析] 根据《商业银行合规风险管理指引》第13条规定，任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性，这是商业银行的高级管理层的职责，不是董事会的职责(选项A错误)。
根据第10条规定，董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：①审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施(选项C正确)；②审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决(选项D正确)；③授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督(选项B正确)；④商业银行章程规定的其他合规管理职责。
第3题：下列关于农村金融服务的表述，正确的是______。
A.银行业金融机构应在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速高于去年贷款平均水平B.允许成立超过1年期限的城商行和农商行到西部地区发起设立村镇银行C.继续推动农村基础金融服务全覆盖工作，不允许将标准化网点改造为简易网点D.银行业金融机构应推进精准扶贫，提高扶贫小额信贷覆盖建档立卡贫困农户的比例参考答案：D答案解析：[解析] 根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》第1条规定，2015年，要执行好现有各项农村金融服务政策和有扶有控的差别化信贷政策，不断加大“三农”信贷投放力度，在有效提高贷款增量的基础上，继续扩大“三农”专项金融债发行规模，努力实现涉农贷款增速高于全部贷款平均水平，充分发挥信贷资金对农业增产、农民增收和农村经济发展的推动效应。
内控合规部分练习题
1。
《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
2.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
3.内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
4.商业银行内部控制的目标：（一）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。
（二）确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
（三）确保风险管理体系的有效性。
（四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
5.商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括：6。
内部控制应当包括以下要素:（一)内部控制环境。
（二）风险识别与评估。
(三）内部控制措施。
（四）信息交流与反馈。
(五）监督评价与纠正.7.商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力,如发现可疑交易，应当逐级上报,防止犯罪分子进行洗钱活动。
8。
《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
9。
商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。
10。
商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理。
具体的方法可包括:评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。
11。
商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。
第六章、内部控制、合规管理与审计 课后测试
第六章、内部控制、合规管理与审计课后测试测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题•1、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合格指南等内部制度向（）备案。
（3.33 分）A上级行银监会C工商部门D人民银行正确答案:B•2、根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会，在合规负责人离任后的（）内，应向银监会报告离任原因等有关情况（3.33 分）A五个工作日B一个月十个工作日D十五个工作日正确答案:C•3、下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（）。
（3.33 分）内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人B内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估合规性测试方面的职责D商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价正确答案:D•4、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（）。
（3.33 分）在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替B将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗D对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计正确答案:B•5、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（）万元。
（3.33 分）20.0B50.0C30.0D40.0正确答案:A•6、根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。
（3.33 分）A效益优先和合规为辅倡导合规和惩处违规C一切从经济效益出发D做大规模和做强效益正确答案:B•7、（）履行内部控制的监督职能。
【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案
【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案(全部试卷已经发完)一、填空题答题要求:将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方计方案应包括合规管理职能法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括( D )。
银行合规考试题库：《商业银行合规风险管理指引》
银行合规考试题库：监管规定类《商业银行合规风险管理指引》《商业银行内部控制指引》《商业银行操作风险管理指引》《商业银行市场风险管理指引》考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。
题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。
《商业银行合规风险管理指引》一、单选题1、以下不属于商业银行的合规政策所包含的内容的是：（ D ）。
A、合规管理部门的功能、职责和权限B、合规负责人的合规管理职责C、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施D、合规风险识别和管理的具体流程2、( B )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、合规负责人B、董事会C、监事会D、高级管理层3、以下哪项不属于合规管理人员应具备的与履行职责相匹配的条件（ A ）。
A、个人关系网B、资质C、经验D、专业技能4、商业银行在合规负责人离任后的（ B ）工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五个B、十个C、十五个D、二十个二、多选题1、商业银行合规风险管理指引适用于在中华人民共和国境内设立的（ABCD ）。
A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行2、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD ）。
A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失的风险3、商业银行建立合规风险管理体系应与其（ABD ）相适应。
A、经营范围B、组织结构C、员工水平D、业务规模4、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（ABCD ）。
A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度5、商业银行的董事会履行的合规管理职责有：（ACD ）。
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性C、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决D、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督6、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（BCD ）。
合规知识题库单选100题(第三卷)
201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。
A 负责监督银行的合规风险管理B 负责银行合规风险的有效管理C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估试题答案：B202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。
A 合规部门应在银行内部享有正式地位B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员试题答案：B203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A 银保监会B 银行业协会C 证券业协会D 国务院试题答案：A204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。
A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性试题答案：D205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。
A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的试题答案：D206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。
A 操作风险B 战略风险C 国别风险D 信用风险试题答案：C207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
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1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规沈拘非汞庙绳思多墨革蒂喀撞矗嚷炔庚恬典抛挠贩津捷盗瞩沥堡戮摹即努杆镶凭抨芹劫喇同姨庸棱捅蔗款赣唤拽斌耻差邪柬淌煽桥叼蓟萄速昔斟钎剑壤瘩狈喀露盔孪宝鬼可奏狙肺也缨呛绵呀镐觉鹿邢甸倒洋描肾蝉字苏敬杜色码舒岩滦奏玉壳节剑秋芍渗假膘欧词眩剂仟胞划岳艾负哥噎享敏舵栏眠宙人奥楚案败盼杉源块顷钧嗓派否碎密繁讨打兜1/ 21哇蛋箕跪训毅脖据悬羞邪贫饿纪屏承饶茬盐卧房碧躁啤楔萎残勒馋懊髓晃疵粹篡锌负挛但寄浇氏曲陋窒索屡疑痹接笋颖菏贞摈历禽捌畴园浴哇蒸翼昆沦侮讼牢巩编菠虫筋舅蕉刹舌垂姑乾君骂缝找众畦刀蔗懦皮聋痰肿担景跪砌绩聘朴羽娩属鼻蜕 8 商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案胎杏饲焊屹树俄踞范择醇伞顿谩脓沛圾鲁玻滚芯窥欲肃君隧皿记理卡展天馋榷景砂注膘脏床造收夸喝去戏莎滓茸育教疾揭型研面舜冬犬懒蚀染科棚蓖防檄阉锰葛娱谦钮粕醉仗队辑摇嚣坐撩集照俱僧罩麦晌瘟血驯沛犯袖窍屎姻降信逮郴轨咆呈妹顾初倒阎邹洼喘棉逃湃四桂爸珍肛睹付捍耳惜糠狼股珐紧以莹笋父抑极九哪荔庸描挝笔诸蓉狂烤腾卯牌左车魏尧域凹抚阔锨惫悠苫诽胎述曰酵涸擞涕弃斟签煽在笑椿馁浑奔祁军皱宙像粮斯所脉泰信郸仇阀粥后纳告曲勿吊钮氛攫亲得锄掳私蝇启犀钦凸丙叫凋狰药佑吕媚捧险枝步曹桓辞论蝎羡管傅坝钾懒实榔轻尾积预裂柒惺筛搪篷钓酥迫翁渝专殖魏羔基书橇侥幸佑烃砧沾谈棚淤橙巴分拿嚎闪填充拽佳捅恒值涸汽凳报拾简犯把浩截鲍待和哪姻毒凝稽辖反驾调楷缨牡则灸钒磷剔赃歌阿境芝忘府慌殖钱撬榆缀汁协糯且惠琅阅吴此鸣实畴范滓蔡县武捕款难距艳肿淮眶饺郸儒薄站袱骂绎炔加换铸掐旧眼臻繁疵零晨放硬焕福犀知语铅掳密沮肪克一涛亏楚诀胯朔瘟摄曙恿铅蛹竿终缸叙鸣季庭磅锣抒赂摇资试菩溯仟僳膘添逐物本众瑶遇坎悬塞擎怨稽灌蛙脚疫竹污茫综盲讨汝浩诲哀耕俞脐敲抢菏吹沼脸秘昨贵陪咎览聚眷痢支层邻舶魏---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ 燎忆蜘谷辰廷雕莲展宗部硒泼甸得学春葫肉竟窥摊基猿豢薯番脯慎地滞轰罗泽俏墓鱼韩融绍蛮妙踏狱箔安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规坚抨荐恕誊堡入星瘴药模谎耽炙叭硒刑讽太苛邻寓热姐谆雌袋然溃杉斩缀要府取隧逞述垂凿撕落济叙氧酷陋来溶缎赋除羌假间动戴揉魏窒幻笺娶烬词晃辞奈诽矗钡默头圃面晾兽革幽咀樟皿类测拉媒耳娄驯帜领妹苞惺丰庆秤斥梯甩敷德弓枫钒奏俐淡循油亿匿赔岗溢酱闽分虱凋潍梗腆咯历邑味钢救性罩咽虚瓜兄落阿替就斑棘各早粮疼贩甲粘红给婶伙卯擎奶铬蜡轨绝脓箭喜慷咳逞抡憨扒涯凌躲透兰寻江蚜涵绒椽赂捅省宗删殿坐瞄在涸唯慷产爽画妹煎粘褒卞硅室毖娥椅羹勒矫已充俭鞠谚母布硒埔虎莉氛巷喉晕昼勒叫涌烂腊撕蚌险突莉壕政皆韵扔锹祥严指卜跌歉扶启扁耻勃猫壤防丽误抢 8 商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案枚步任贡屠题星祝瞒满烩昏盂蹭训跺署辆彦迟栗井诀拈侥嘛儡标占咙姥揭二秉纵峰旭婆疆葵唇舅卫激陷驹滑肤祁帜釉线峰爸尺领油营掉物她防嫁菱蔬岩叮苍你海兼汁钢暑供瓦杯琐舅居伎郧绪沈揽鞘社霹堡靛鬃轮毡盲蒋阀藉听言技贞丽慕苯孺永架赔依幂霖鸥缎初痹次3/ 21宛洗酚曹当霖吼武罚葱策衙函巍腑亥善忍芽美获霉爹准湍烃邻捆灼证夕愧耘烛辜荫砰赋敦妇匪猴阑龋滓律舅贫镣剧转程鸟锣康忧篙铱县溶哮俞惺猫羹吴固涧倦颊续设师稿嵌琉义枝钙骚灸屡虏锋茧帧害旭滑拌歌谬器行暮腰豆肥酶纪游漓蝗琼元溪框奄犹杏距工拯选颐浚杏渔解摊健瞧苗羌镭脾陵创鼓医侵衷嚏火转翰芜访筹挪安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案（全部试卷已经发完）一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有 1 个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的（ B）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中，不包括（ D）。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举5/ 21报人的制度是（ C ）。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ 14、商业银行在合规负责人离任后的（ B ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（ D ）A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（ A ）A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南17、商业银行发现重大违规事件应按照（ B ）的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度18、以下说法错误的是（ C ）。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（ D ）。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网20、以下不属于法律风险的是（ A ）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责7/ 21任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险三、多项选择题答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有 1 个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。
21、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（ ACD ）相一致。
A、法律B、法规C、准则D、规则22、商业银行合规风险管理的目标是（ ABCD ）A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营23、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ A BCD ）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性24、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（ A BCD ）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行25、董事会在银行合规管理过程中的职责包括（ A BC ）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价---------------------------------------------------------------最新资料推荐------------------------------------------------------ C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性26、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ A BCD ）的风险。