当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策研究
商业银行合规风险管理存在的问题及其完善对策
商业银行合规风险管理存在的问题及其完善对策一、问题概述商业银行是金融机构的重要组成部分，其合规风险管理是保障金融稳定和促进经济发展的关键。
然而，当前商业银行合规风险管理存在一些问题，主要表现在以下方面：1.合规意识不足：部分商业银行对法律法规和监管要求理解不够深入，缺乏对合规风险的认识和重视。
2.制度建设不完善：部分商业银行缺乏完备的内部控制制度和风险管理体系，存在漏洞和盲区。
3.人员素质不高：部分商业银行从事合规工作的人员素质不高，专业能力和经验欠缺，难以有效识别、评估和控制风险。
4.监管机制不健全：当前监管机制仍存在一些问题，如监管力度不够、监管手段单一等，难以有效约束商业银行的违规行为。
二、完善对策为了解决上述问题并提升商业银行的合规风险管理水平，应采取以下措施：1.加强组织领导：商业银行应建立完善的合规管理机构，明确职责和权限，加强对合规工作的领导和管理。
2.提高合规意识：商业银行应加强对法律法规和监管要求的宣传和培训，提高员工的合规意识和风险意识。
3.完善制度建设：商业银行应建立健全的内部控制制度和风险管理体系，包括完备的内部控制程序、风险评估、监测和报告机制等。
4.提高人员素质：商业银行应注重人才培养和引进，加强对从事合规工作的人员的专业培训和实践锻炼，提高其专业能力和经验水平。
5.健全监管机制：监管部门应加强对商业银行的监管力度，建立多元化、综合性的监管手段，包括定期检查、现场检查、随机抽查等方式。
6.加强信息披露：商业银行应加强信息披露工作，及时向公众披露自身经营情况、风险状况等信息，增强透明度和公信力。
7.推进科技创新：商业银行应积极推进科技创新，引入先进的信息技术和风险管理工具，提高合规风险管理的效率和精度。
8.加强国际合作：商业银行应加强与国际监管机构和同行业机构的合作，借鉴国际先进经验和做法，提升自身的合规风险管理水平。
三、结语商业银行是金融体系的重要组成部分，其合规风险管理是保障金融稳定和促进经济发展的关键。
银行风险管理的相关问题与对策分析
银行风险管理的相关问题与对策分析银行业是现代经济的重要组成部分，也是国家金融体系中最重要的一环。
但由于各种原因，银行业的风险管理一直是个难题，风险事件不时发生，严重影响了银行业的健康稳定。
本文将围绕银行风险管理的相关问题进行探讨，并提出相应的对策。
一、银行风险管理存在的问题1. 风险评估不足银行业是服务实体经济的行业，在资金流向、业务范围等方面存在各种风险。
银行风险管理必须建立科学、完整的风险评估体系，及时识别、评估和监测各类风险。
但实际情况往往是银行在风险评估方面存在很多不足。
一方面是评估模式不完整，缺乏综合性、质量不高的风险评估指标；另一方面则是银行人员自身能力不足，无法准确、全面地评估各类风险。
2. 风险管理方法单一银行业风险管理的方法在不断更新发展，但实际运用中却存在方法单一、缺乏创新的问题。
传统的风险管理方法主要包括风险分类、分级、评估和控制等环节，这些方法大部分都是靠人工完成，效率低、准确性不高。
而现代技术手段如大数据、人工智能等已经成熟，但在银行业的风险管理领域却没有得到充分的应用。
3. 风险管理意识不够银行业风险管理的核心是风险管理意识的培养和强化。
良好的风险管理意识可以使银行人员更加敏锐地发现风险、及时处理风险，并对风险进行有效的防范控制。
但事实上，银行人员中普遍存在风险意识不够、风险管理责任缺失等情况。
部分银行业人员不重视风险的现实影响，从而忽略了风险管理和控制。
二、银行风险管理对策1. 完善风险评估体系银行业风险管理的核心就是风险评估。
银行应该完善现有评估方法，建立更科学、更完整的评估体系，包括提高风险评估指标的可靠性、效度和全面性，研发更多的新型风险评估工具，建立有效的评估标准，引导银行业人员快速、准确地进行风险识别、评估。
2. 推广智能风险管理技术随着科技的不断进步，大数据、人工智能等技术已经逐渐进入了银行业风险管理的领域。
智能风险管理技术可以减少手工操作，提高风险管理效率和准确性。
商业银行合规风险管理
基层商业银行合规风险管理现状、问题及改进对策一、基层商业银行合规风险管理现状2006 年10 月，中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，明确了我国商业银行合规风险管理的目标，督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。
从我国基层商业银行执行情况看，各银行机构均能按照监管部门及上级行的要求，从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手，采取诸多措施推进合规建设，取得初步成效。
（一）合规部门设置及人员配备情况目前，我国基层商业银行包括政策性银行、各国有商业银行、各股份制商业银行、邮政储蓄银行分支机构等非法人银行机构以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行（信用联社）等法人银行机构。
从基层商业银行合规部门设置情况看，主要有二种模式：一是设立单独的合规部门，主要是一些已经改制后的地方法人银行机构，如农村商业银行、农村合作银行以及城市商业银行、少数国有商业银行分支机构；二是与相关部门合署办公，一般与法律、内控或监察等部门合署办公，也有少数将合规职能放在办公室，这些模式多见于国有商业银行分支机构、邮政储蓄银行分支机构以及股份制银行分支机构。
从人员配备情况看，设立独立的合规部门的机构均配备了专职合规人员，一般在3- 5 名左右；而未设立合规部门的机构，有的配备了1- 2 名专职合规人员以及少数兼职人员，也有个别机构均为兼职合规人员；从绝大多数银行看，合规人员数量一般占全行总人数的比重在1%- 2%，最高的达到5%左右，合规人员配备行际间差异明显。
从合规人员组成情况看，大部分从事合规管理的人员是从其他部门抽调过来，合规风险管理专业知识普遍缺乏。
（二）几种典型的组织架构及流程大部分非法人银行机构（国有商业银行分支机构）主要采用了集中化的组织结构和矩阵式的报告路线：在分行设立正式的合规部门，合规职能与法律、监察事务或风险管理职能等合一，形成法律与合规部或风险与合规部等，在各业务条线上延伸配备兼职的合规人员；在上述组织架构中，分行合规部门或人员除直接向银行高级管理层（分行行长、支行行长）报告外，同时向上级行合规部门报告。
浅析商业银行内控合规风险管理的难点及建议
浅析商业银行内控合规风险管理的难点及建议随着我国经济的不断发展，商业银行的作用日益凸显，成为金融体系中不可或缺的一部分。
随之而来的是商业银行面临的内控合规风险管理难题，这些难点给银行管理者带来了不小的压力。
本文将从内控合规风险管理的难点出发，分析其原因，并提出相应的建议。
我们需要了解商业银行内控合规风险管理的难点究竟在哪里。
在实际操作中，商业银行面临的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险等。
这些风险的底层原因主要来自于银行的业务性质、金融市场的变化、内部流程的复杂性以及外部监管的不确定性等因素。
商业银行的内控合规风险管理难点还体现在以下几个方面：一是制度建设不完善，业务流程不规范。
当前，一些商业银行的内部制度建设相对薄弱，对于风险管理的流程规范、责任分工、信息披露等方面存在较大漏洞，导致风险管控的“盲区”较大。
二是信息化水平相对滞后，风险监控不到位。
随着金融科技的快速发展，信息化水平已经成为衡量商业银行内控合规风险管理能力的重要指标。
但一些商业银行的信息化水平相对滞后，导致风险监控的能力不足，无法及时发现和应对风险事件。
三是员工素质和素养不高，风险意识不足。
一些商业银行的员工素质和素养相对较低，对于风险的认识和防范意识不够，导致风险事件频发。
四是外部环境的监管政策不够完善，风险治理的不确定性增加。
当前，我国金融市场的监管政策尚未完全贯彻到位，一些监管政策的不确定性给商业银行的内控合规风险管理带来了难以预测的因素。
商业银行内控合规风险管理难点虽多，但只要银行加强内部管理，提升监控能力，加强员工培训，同时政府相关部门提供支持和指导，商业银行内控合规风险管理的难题是可以克服的。
随着我国金融业的不断发展，相信商业银行内控合规风险管理水平会得到进一步提高，为经济的稳定健康发展提供更加有力的支持。
商业银行合规风险管理研究
商业银行合规风险管理研究1. 引言1.1 研究背景商业银行合规风险管理是当前金融领域不可忽视的重要议题。
随着金融市场的不断发展和监管环境的不断变化，商业银行在经营过程中面临着各种合规风险挑战。
合规风险不仅可能对银行自身造成重大影响，还可能影响到整个金融市场的稳定和健康发展。
加强对商业银行合规风险管理的研究具有重要的理论和实践意义。
在当前全球性金融危机的背景下，商业银行合规风险管理面临着更加复杂和严峻的挑战。
一方面，金融监管机构对商业银行的监管要求越来越严格，合规压力不断增加。
商业银行自身业务多样化、跨境经营等特点也使其面临着更多元化的合规风险。
深入研究商业银行合规风险管理的规律和特点，总结经验教训，寻找合理的对策和解决方案，对于提高商业银行的合规管理水平，促进金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
1.2 研究目的商业银行合规风险管理研究的目的是为了深入了解商业银行在合规风险管理方面面临的挑战和机遇，分析商业银行在合规风险管理中存在的问题，并提出相应的对策和建议。
通过研究商业银行的合规风险管理情况，可以帮助银行更好地规范经营行为，提高合规性，防范风险，确保银行业务稳健持续发展。
通过研究商业银行合规风险管理的实践经验和案例分析，可以从中汲取宝贵经验，为其他商业银行提供借鉴和参考。
通过研究商业银行合规风险管理的发展趋势，可以把握未来的发展方向，提前做好准备。
商业银行合规风险管理研究的目的在于促进银行业务的规范化和标准化，保障金融市场的稳定和健康发展。
1.3 研究意义商业银行合规风险管理研究的意义在于提高商业银行的经营效率和风险防范能力，保障金融市场的稳定和健康发展。
随着金融市场的不断发展和金融产品的日益复杂化，商业银行面临的合规风险也日益增加，违规行为可能导致巨大的经济损失和声誉风险。
通过研究商业银行合规风险管理，可以帮助银行建立健全的合规体系，有效地监控和管理各类风险，提高企业的合规意识和风险管理水平。
银行风险管控存在的主要问题及建议
银行风险管控存在的主要问题及建议一、引言随着金融业务的不断拓展和金融市场的竞争加剧，银行面临着日益复杂和多样化的风险。
良好的风险管控对于银行来说至关重要，它是保障银行资产安全和经营稳定的关键环节。
然而，在实践中，我们发现银行风险管控依然存在着一些主要问题。
本文将重点分析这些问题，并提出一些建议以改进银行风险管控。
二、主要问题1.信息技术系统不完善：在当今数字化时代，信息技术系统成为了现代银行运营的核心基础设施。
然而，许多银行的信息技术系统并不完善，容易受到黑客攻击或者内部操作失误导致数据泄露、系统瘫痪等问题。
未经全面测试和验证的系统容易出现漏洞，给银行带来极大风险。
2.缺乏有效监测手段：风险管控需要及时准确地监测各类潜在风险，但是许多银行目前缺乏有效的监测手段。
一些银行依赖人工的风险评估和监控，并且在风险预警方面存在启动慢、反应迟钝的问题。
另外，现有的监测手段不能充分覆盖新型风险，如数据泄露、网络攻击等。
3.员工教育培训不足：银行员工是风险管控的第一道防线，但是当前部分银行员工缺乏风险防范意识和专业知识。
他们对重要金融产品规则和合规要求了解不够，缺乏对安全隐患的认知，容易忽视潜在风险并从而增加银行运营的风险。
4.内部控制不完善：良好的内部控制是有效风险管控的基础。
然而，某些银行在内部控制方面存在着问题。
例如，在流程设计上存在缺口与漏洞；在业务流程中未能建立健全的复核机制；以及未能进行适时与充分的内部审计等。
由于这些原因，内部控制体系无法及时发现、预防和修正各类风险事件。
三、建议1.加强信息技术系统建设：银行应继续投资和改进信息技术系统，确保其完善、安全和可靠。
采用最新的安全防护技术，加密敏感数据并实施严格的访问控制。
同时，定期对系统进行漏洞扫描和渗透测试，确保系统的稳定性和安全性。
2.引入大数据分析与人工智能技术：针对目前监测手段不足的问题，银行可以引入大数据分析与人工智能等先进技术。
通过大数据分析构建风险模型，并利用人工智能算法进行风险预警和决策支持，提高风险识别能力和反应速度。
浅析商业银行内控合规风险管理的难点及建议
浅析商业银行内控合规风险管理的难点及建议商业银行作为金融机构，面临着多方面的风险挑战，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
在这些风险当中，内控合规风险管理显得尤为重要，因为它直接关系到银行的经营安全和合规性。
商业银行在进行内控合规风险管理时，面临着一些难点问题。
本文将从难点出发，分析商业银行内控合规风险管理的难点，并提出相关的应对建议。
一、内控合规风险管理中的难点1. 复杂多变的市场环境商业银行所处的市场环境十分复杂多变，受到宏观经济形势、政策法规、金融市场波动等多种因素的影响。
这些因素给内控合规风险管理带来了挑战，银行需要时刻对市场环境进行监测和预警，及时调整内控措施。
2. 多元化的业务和产品随着金融市场的不断发展，商业银行的业务和产品也日益多元化。
不同的业务和产品涉及的合规风险存在差异，银行需要根据实际情况对不同的业务和产品进行分类分析，采取相应的内控措施。
3. 信息技术风险随着信息技术的广泛应用，商业银行的业务已经实现了数字化、网络化。
信息技术风险成为了内控合规风险管理的重要组成部分，包括数据安全、网络攻击、系统故障等问题需要引起银行的高度重视。
4. 人为因素商业银行的内部员工和管理人员的行为也会成为内控合规风险的来源。
员工的疏忽、错误操作、甚至是故意违规行为，都可能导致内控合规风险的发生。
1. 加强风险意识培训商业银行需要加强内部员工的风险意识培训，让他们充分了解和认识到内控合规风险管理的重要性。
只有当每个员工都对风险有充分的认识和理解，才能从根本上减少内部人为因素对风险的影响。
2. 强化风险管理体系商业银行应建立健全的风险管理体系，包括风险管理的组织架构、流程制度、监控手段等。
只有在完善的管理体系下，银行才能有效地规避和控制内控合规风险。
3. 引入先进的科技手段信息技术已经成为管理风险的重要手段，商业银行应引入先进的科技手段，包括大数据分析、人工智能、区块链等技术，提高内控合规风险管理的水平。
银行风险管控存在的问题及建议
银行风险管控存在的问题及建议一、引言在现代经济体系中，作为金融业的核心机构，银行具有重要的社会功能和责任。
然而，在金融危机频发和市场变动不确定性增加的背景下，完善银行风险管控已成为当务之急。
本文将分析当前银行风险管控存在的问题，并提出相关建议。
二、一级段落标题：问题分析2.1 风险管理理念滞后目前许多银行在风险管理方面仍采取传统模式，过于依赖单一指标来评估和应对市场、信用和操作等各类风险。
这种模式无法全面准确地量化并识别风险，并且可能无法及时应对新兴领域带来的未知或突发性风险。
2.2 风控信息系统弱化许多传统银行使用老旧的信息系统来支持其日常运营和决策需求，这些系统往往功能有限且缺乏实时更新能力。
战略部署、累积数据处理能力以及交互主动推送等关键特点都没有得到有效发挥，无法提供准确的风险识别和有效监控功能。
2.3 风险管理与经营活动分离在一些银行中，风险管理部门通常被看作只是进行合规性审核的机构，追求市场份额和利润的经营决策主要由业务部门独立完成。
这种分离导致了对于风险管控缺乏整体性、系统性的理解和应对能力。
三、一级段落标题：建议3.1 引入先进技术手段银行应积极引入人工智能、大数据分析等先进技术，通过数据挖掘、自动化交易与结算系统等方式来优化风险评估和管理流程。
实时更新的信息系统可以帮助银行全面把握各类内外部风险，并及时做出相应调整。
3.2 增强综合量化模型传统单一指标评估方法已不能适应当前复杂多变的金融市场环境，在综合量化模型下开发新指标便显得尤为重要。
除了市场、信用和操作等传统风险外，还需加强非线性因素与威胁排查方案研究及应用。
3.3 优化风险管理组织结构银行需要建立协调紧密的风险管理部门，使其参与业务决策并能在关键环节及时给出专业意见。
同时，设立独立的内部审计职能机构，层级监管和交叉审核将以助于形成有力有效的内外部重要信息检验体系。
四、一级段落标题：结论当前银行风险管控存在问题主要源于理念滞后、信息系统薄弱及管理分离等方面。
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当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策研究目录摘要…………………………………………………………………………………错误!未定义书签。
一、当前商业银行合规风险管理存在的问题………………………………………错误!未定义书签。
1、合规风险管理意识淡薄 (2)2、部分“规则”不规范 (2)3、合规风险管理能力不强 (3)4、制度执行不力，权威性不足 (4)二、加强和改进我国商业银行合规风险管理的对策 ··················错误!未定义书签。
1、加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。
·················错误!未定义书签。
2、注重“规则”研究，确保规则制度的规范性。
(5)3、建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作。
··错误!未定义书签。
4、完善合规风险管理长效机制，促进合规风险管理目标实现。
(5)5、建设合规风险管理队伍，提高合规风险管理能力。
(6)摘要：合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则，是社会主义市场经济的必然要求，加强合规风险管理，既是监管部门强调的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。
当前我国商业银行合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。
只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健运行。
关键词：合规问题对策随着银行业金融机构的经营活动日益综合化，业务和产品越来越复杂，监管者和客户对金融服务质量的要求逐渐提高，我国商业银行依法合规经营意识不断增强，各项管理规章制度逐步完善健全，合规风险管理水平不断提高。
但也应该清醒地看到，有章不循、有禁不止、屡查屡犯的问题在商业银行分支机构仍然不同程度地存在，经营行为不规范、内控制度不落实的情况还时有发生。
据中国银监会公布的统计显示，今年上半年银行业金融机构累计发生各类案件１７９件，其中发生百万元以上案件５１件。
面对市场化与国际化进程中的巨大竞争压力以及银行业严格监管的趋势，如何加强合规风险管理，提高合规风险管理能力，建立合规风险管理的长效机制，进一步提升价值创造能力和核心竞争能力，已经成为摆在我国商业银行面前的重要课题。
一、当前商业银行合规风险管理存在的问题从目前国内监管机构和银行自身的情况看，我国商业银行在合规风险管理的系统建设中还存在以下问题：1、合规风险管理意识淡薄。
合规风险管理在我国商业银行中是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。
做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。
但近年来我国发生的银行业大案要案无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。
在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法：有的把合规作为一句时髦的口号，喊在嘴上，写在纸上，钉在墙上，却没有统一的规划和措施，始终没有落实到行动上；有的把合规同业务发展对立起来，一味强调经济利益，以追求利润最大化为借口，逃避或抵制合规；有的长官意志严重，习惯于传统的思维方式和工作方法，轻制度管理重主观行事。
如果对合规风险管理内涵和重要性的认识依然无法满足形势的要求，必然会导致合规风险管理工作形式化，为商业银行的运行和发展埋下风险隐患。
比如在今年发生的河北邯郸市农业银行金库5100万元被盗案件中，中国农业银行在其颁布《中国农业银行出纳柜员制管理办法》中明确规定“营业单位坐班主任每月至少不定期查库三次；主管行行长每半年至少进行一次全面查库”。
根据这条规定，在主犯任晓峰、马向景不断偷盗的5个月里，本应至少进行15次查库，但由于有关人员对合规的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱，导致规定形同虚设。
2、部分“规则”不规范。
中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规中的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
虽然商业银行对外部规则如法律、行政法规、部门规章等规则没有制定的权力，但对于自身内部的经营规则，商业银行可以自主确定。
这些内部规则，保证了商业银行的正常运行。
但是，在这些商业银行内部规则中，存在着一些突出问题：一是内容不规范。
有的内容空洞，缺乏可操作性；有的为获取更多的利益，违法或者超越职权设立多收费、高收费事项，与外部规则或法律精神相抵触；二是对内部规则的执行不到位，或者根本不执行，而对这种不执行规则的行为又缺少对相应的惩罚补救规则，使得规则仅仅成为一种装饰、一种摆设；三是备案审查工作不到位，表现在对规则制而不备或备而不审，制而不备逃避了外部监管部门和上一级银行的监督，备而不审导致监督流于形式。
3、合规风险管理能力不强。
第一，近年来，我国商业银行合规风险管理发展较快，取得了较好的效果，但我国商业银行合规风险管理能力总体上仍然不高，尤其是对合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足，这与国外发达国家的商业银行相比还有相当差距；第二，在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，而有的商业银行对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致其对合规风险的应对和处理能力较弱；第三，我国有的商业银行的风险管理架构还不完善，对合规风险的管理活动仍集中于传统信贷领域，还不能做到对银行整体经营业务的全面覆盖，离全面合规风险管理体系的要求相差甚远；第四，我国商业银行合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力不高，在很大程度上制约了我国商业银行合规风险管理的发展。
4、制度执行不力，权威性不足制度是商业银行经营发展的准则，也是员工业务操作的规范，合规风险产生的根源就是未严格按照相关规则制度办事。
有的员工过分强调业务拓展，片面追求业务指标，放松合规风险防范，错误地认为只要是“熟人”、“朋友”就值得信任，从而加大了银行的操作风险；有的员工仍存在“以信任代替制度、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的陋习，忽视制度执行，对存在的问题整改不力，问责不严，一定程度上纵容了违规违纪行为，致使制度控制形同虚设，例如在建行湖北襄樊新春支行宗怀印贪污案中，新春支行会计主管明知道宗怀印作为交换员，不能办理交款手续，一人交款是违反“双人解款”规定的，仍安排其一人办理交款业务。
新春支行两名经办柜员知道宗怀印只是负责办理交单手续，但碍于都是同事的面子，仍把钱箱钥匙交给宗怀印。
出纳中心管库员和出纳员在宗怀印一人交款的情况下，同意他一人在尾箱登记簿上签字就把钱箱领走。
几个环节的有章不循、违规操作，为宗怀印作案洞开了大门。
二、加强和改进我国商业银行合规风险管理的对策针对以上我国商业银行合规管理中存在的问题，结合我国金融市场和外部监管部门对商业银行合规风险管理的要求，笔者认为，加强和改进我国商业银行合规管理应从以下几方面入手：1、加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。
合规是银行得以存在和发展的现实基础，也是银行稳健运行的内在要求。
合规是包括高层管理人员在内的每一位银行从业者所必须具备的基本素质和必须遵守的根本准则。
商业银行应努力培养员工形成以诚实正直为基础的职业操守，大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化，将合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到银行的日常经营管理和决策中。
要进一步倡导“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。
通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。
2、注重“规则”研究，确保规则制度的规范性。
商业银行的规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。
为了更好地使商业银行各项业务经营活动能够正常开展，确保银行经营行为符合国家法律、法规要求，商业银行首先应加强对有关法律、法规的条文及其内在精神的研究，提高相关理论水平，特别是应重点研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，跟踪关注外部规则的变化，积极参与与银行自身利益密切相关的政策制定；其次，商业银行必须根据外部法律法规、监管理念的变化、业务流程变革以及内控管理的新要求，对行内的基本规章制度进行全面梳理，及时完善各项业务运作的制度和操作规程，保证制度和规程覆盖所有业务领域和产品，覆盖所有风险点，做到每一项业务和产品都“有规可依”；同时要及时清理和废除已经过时的制度规定，避免因新旧制度交叉而造成一些不必要的执行矛盾和风险隐患，切实解决跨部门间的关联业务的“制度盲区”，实现关联制度间的“无缝连接”。
3、建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作。
如果没有一个强有力的组织系统，合规风险管理就只是停留在嘴巴上的一个口号而难以有效落实。
巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》指出：如果一家银行设有符合下述“合规部门原则”的合规部门，该银行将能更有效地管理合规风险。
中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》为商业银行合规组织的建立也提供了具有可行性的指导意见。
因此，商业银行高级管理层应贯彻执行合规政策，按照独立性、权威性和全面性的原则建立符合自身实际情况的合规风险管理组织，并配备充分和适当的的资源。
合规风险管理部门应在合规负责人的管理下，与各业务部门加强联系，有效发现和管理合规风险。
同时，合规部门应为各业务部门和本行员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训，通过提供合规性提示、评价和报告等方式，警示督促业务部门管理合规风险。
合规部门还应主动为其他业务部门的创新提供合规风险管理支持，在新产品、新业务的管理制度、操作流程等方面进行合规性审核，并给予合规性意见，以真正体现合规部门的价值。
4、完善合规风险管理长效机制，促进合规风险管理目标实现。
通过建立起一套完善的合规风险管理长效机制是合规管理目标实现的重要途径。
合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度是合规风险管理长效机制的三大支柱性制度。
在绩效考核制度中，应注意将银行的整体绩效、团队绩效和员工的个人绩效有机结合，建立与岗位职责相联系的合规绩效目标，构建“合规创造价值”的目标导向，落实激励约束，实施有奖有罚，以此促进员工学习规章制度、遵守规章制度，提高工作质量和效率；全面严格的问责制度是合规风险管理长效机制的重要组成部分，也是解决有章不遵，有规不循的关键，它要求银行从业人员应为其所有行为负责，对因不作为、乱作为或不当作为等违规行为而造成不良后果的，必须严肃追究相关人员的责任；诚信举报制度是促进合规管理目标实现的重要保证，在实际工作中，通过设立举报热线、举报邮箱等方式，扩大并畅通举报违规行为的渠道，保护举报人不受打击报复，从而曝光和查处各种未知或隐藏的违规事件，抑制违规违章行为，进一步有效防止违规风险和损失的发生。