银行合规考试试题答案
银行合规文化知识竞赛题库及答案(判断题—415道)
银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（）答案：对。
内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。
（）答案：错。
应以合理的成本实现内部控制的目标。
根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。
（）答案：错。
放款操作人员应对操作性风险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。
商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）答案：对。
《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
（）答案：错。
新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准。
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。
（）答案：对。
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
（）答案：对。
商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。
（）答案：错。
按照《商业银行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。
商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。
（）答案：对。
商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
（）答案：错。
中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
农村商业银行合规考试(答案)
农商银行合规操作知识考试一、单选题（每题1。
5分，共30分)1.根据《商业银行法》规定,商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）.A．5% B．8％ C．10% D．15%2。
银行从业人员除了办理（C）业务，在涉及亲属关系或利害关系人时均需回避.A．授信 B．资信调查 C．储蓄 D．融资3。
《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出,全面提升案件防控(C）建设层次。
A．合规管理 B．IT系统 C．长效机制 D．内控制度4。
下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是（D）。
A．勤勉尽职 B．保护商业秘密与客户隐私 C．专业胜任 D．监管规避5。
银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是(B)。
A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的法规D．熟知业务处理流程6.某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C)。
A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据,以及将要公布的信息B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C．可以一起参加学术研讨会D．可以夸张地宣传所在机构的优势7。
对于有章不循的责任人，要（ D ）A、及时进行教育B、对其进行审计C、从严追究有关高管人员的法律责任D、将其调离原岗位，并严肃处理8。
要加强和完善适时对账制度，就是要( D )A、“了解你的客户”（KYC）B、“了解你的客户业务"（KYB）C、“了解你的客户业务单据"(KYD）D、明确对账频率、对账对象和对账人员9.《商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例（ B )。
A、不得低于75%B、不得高于75%C、不得低于25％D、不得高于25％10。
《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是( C ).A、商业银行董事B、商业银行管理人员所投资的公司C、与该银行有结算业务的客户D、商业银行信贷人员的近亲属11。
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案(最新版)
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OOA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款IOoO万元。
这种担保属于O OA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。
A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是OoA.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。
A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是O oA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括OoA、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A,B,C8、单选不良的倾听习惯有OoA.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为OoA.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B11、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B12、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案(最新版)
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案（最新版）1、单选分析不同情景下组合风险状况的工具是（）。
A.压力测试B.行业限额管理C.全面风险管理D.经济资本E.RAROC正确答案：A2、单选（）初步判断所预警（江南博哥）的交易事项或操作行为可能为案件或重大责任事故，需要采取紧急措施加以控制或化解。
A.特级监测信息B.一级监测信息C.二级监测信息D.三级监测信息正确答案：A3、单选直驻B2B商户入驻资质条件中，什么条件的公司可直接入驻（）.A.上市公司B.有政府背景的公司C.与建行合作密切的公司D.以上都不对正确答案：A4、单选客户持本人有效身份证件、理财协议，可以在（）网点开立理财产品资信证明。
A.任一B.省内任一网点C.原协议网点正确答案：B5、单选隔日错账冲正是指在（）发现并冲正的账务。
A.错误账务发生1天之后B.错误账务发生当天C.错误账务发生固定天数之后D.错误账务发生之后正确答案：D6、单选目前我行客户评级主标尺为19级，那么某金融机构2014年2月2日审定信用等级为6，其对应的原来的评级符号应为（）。
A.AA+B.AAC.A+D.A正确答案：C7、单选“善融贷”业务的申请人需满足的条件包括前12个月对公结算账户贷方累计结算额在（）万元（含）以上或前12个月日均存款（）万元（含）以上。
A.200，3B.100，3C.200，5D.100，5正确答案：A8、单选个人网上银行短信通知收费是（）。
A.30元/年B.3元/月C.1元/月D.免费正确答案：D9、单选职工福利费年度支出上限比例原则上为当年工资总额的（）。
A.0.01B.0.06C.0.02D.0.1正确答案：B10、单选我行贵金属双向交易初始保证金比例为（）。
A.100%B.90%C.80%D.70%正确答案：A11、单选营业终了有价单证须入金库保管，未设金库的行（）保管。
A.实行寄库B.入柜C.入保险柜D.以上都行正确答案：A12、单选二级分（支）行主管行长对本级重要空白凭证库每（）查库不少于一次。
银行合规试题
银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。
√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规考试：银行合规考试(最新版)
银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。
4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。
银行合规考试：中国银行合规考试
银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。
A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。
A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。
A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。
A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。
A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。
A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
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银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
以下哪项不属于“三大支柱”（）。
A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。
A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、客户身份识别B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作答案：B13、我国国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪一机构？（）。
A、中国人民银行B、中国银监会C、银行业协会答案：A14、_____应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、高级管理层B、监事会C、董事会D、法定代表人答案：C15、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当，否则应承担相应的责任。
A、立即向监管部门报告B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行C、予以执行，同时应及时越级报告D、拒绝执行，同时应及时越级报告答案：D16、一位客户在我行办理了外汇理财业务，业务到期时您无法联系到他，考虑到我行推出的新的外汇理财产品收益不错，您可以为他购买这个产品吗？A、可以B、不可以答案：B18、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管答案：D19、下列有关信息保密的说法错误的是( )。
A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的答案：D20、下列有关银行业从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法，错误的是（）。
A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D.银行业从业人员与同业人员接触时，可根据业务需要打听对方的内部消息和商业秘密答案：D21、以下哪一项不属于公平竞争行为?( )A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成答案：D22、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。
A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对答案：A23、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?()A.不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验答案：A24、根据《银行员工行为守则》的规定，礼品的定义是_____A.价值超过100元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。
B.价值超过500元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。
C.价值超过1000元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。
D.价值超过2000元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。
答案：C25、银行合理地处理与（）等相关者之间的利益关系，在社会、经济与环境的可持续发展之间、在短期利益与长期利益之间取得平衡。
A.股东、债权人、客户、员工B.股东、债权人、债务人、客户、员工C.董事、股东、债权人、债务人、客户、员工D.董事、股东、债权人、客户、员工答案：A26、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下，( )。
A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访答案：D27、“三个办法一个指引”是指（）A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、“五禁行为”事项识别指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引答案：A28、银行业从业人员不得（）。
A.利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票B.挪用公款和客户资金买卖股票C.用个人消费贷款买卖股票D.以上说法都对答案: D29、下列关于保护客户隐私的说法，不正确的是（）A、银行业从业人员应当妥善保管填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，使得无关人员没有接触客户个人信息的机会B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息D、银行业从业人员应当妥善保存客户信息及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务答案：D30、根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，操作风险包含下列哪种风险（）A.市场风险B.策略风险 C .法律风险 D.声誉风险答案：C二、多项选择题（每题3分，共45分）1、银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循（）原则。
A、如果认为投诉无理，则拒绝答复B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业管理或口头承诺的时限向客户反馈情况D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限答案：BCD2、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（）A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户B、严禁错用、乱用内部账户C、严禁未经有权人审批的业务操作D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离答案：ABCD3、2000 年10月，A 公司以正在上生产线，缺少配套流动资金为由，向某支行申请银票2100 万元，期限6 个月, 用于购买生产原料。
A公司提供了600 万元保证金，外加B 公司和C 公司的保证。
该银行信贷审查人员在信贷调查中发现，三家公司的财务状况与其提供给银行的财务报表和相关资料信息明显不符，但未及时揭示。
2000 年11月15日，该行签发银票2100 万元。
关于上述案例，以下说法正确的有（）A、该银行信贷审查人员在信贷调查中发现，三家公司的财务状况与其提供给银行的财务报表和相关资料信息明显不符，应及时揭示；B、当A公司提供100%保证金，银行无需开展贷前调查即可审批同意放款；C、该银行在贷前调查充分的基础上审批该笔贷款，可不开展贷后管理工作；D、该银行在开展该项业务过程中，应当遵守《流动资金贷款管理暂行办法》。
答案：AD4、2009 年2 月26 日，某银行在检查中发现，该行个人金融部产品经理L某于2003年9 月至2005 年7 月在经办住房按揭贷款中，利用自己独立的贷款审批权限，与外部人员勾结，通过虚构购房交易、仿造购房合同和首付凭证，虚构、伪造“借款人”身份资料，伪造抵押权证等方式骗取银行贷款47 笔、累积金额497.8 万元。
同时，在无开发商授权，仅凭L 某在贷款借据上填写账户和户名的情况下，银行即将贷款全部发放至L 某控制的个人帐户。
银行预计损失291.3 万元。