银行业金融机构高管人员案防知识考试答案
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控常识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B表里勾结作案C集体作案D单元犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—查抄—修订制C制度—执行—反应—查抄—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定的是〔C 〕。
A应当成立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评成果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件陈述制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户打点方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单元负责人直接打点，如授权他人打点的，还应出具法定代表人或单元负责人的授权书B客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必需严格保管6、商业银行经营打点，尤其是设立新的机构或创办新的业务，均应表达〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是底子，打点是保障D合规人人有责7、按照监管规定，说法不正确的选项是:〔C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法措置B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖本相，弄虚作假，导致定见错误的，应追究有关人员责任C银行在措置客户投诉或与客户对账中表露的案件，因工作人员俄然掉踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构查抄揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件措置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当按照案件的性质和金额组成由相应层级的打点人员负责的〔A〕。
（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库
（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。
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案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分于（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）之上B.85分（含）之上C.80分（含）之上D.60分（含）之上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），且由全体人员参和，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持关联的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某于乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为壹个周期，于本周期收到检查的存款，应于下壹个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但壹年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁于小铁箱里放于桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案分析
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案
单选题第1题:下列说法正确的是：中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件;日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用单选题第2题:某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是：甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪单选题第3题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件的标准涉案金额等值人民币五百万元含以上涉案金额等值人民币一千万元含以上涉案金额等值人民币一百万元含以上涉案金额等值人民币一亿元含以上单选题第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险：工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作滥用职权,对客户交易进行误导员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失,致使关键信息缺乏共享单选题第5题:关于2014年银行业案件防控工作的意见规定,实施案件分级管理,研究建立督办制度;对口挂牌交叉风险单选题第6题:根据关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知,现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起日内处理完毕60904530单选题第7题:银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 ;检查组督查组调查组专案组单选题第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、的原则;独立可控渐进优先单选题第9题:商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现的要求;发展是根本,管理是保障内控优先合规人人有责制度先行于业务单选题第10题:银行业金融机构的应对其经营活动的合规性负最终责任;合规管理部门高管层风险管理部门董事会单选题第11题:中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定,银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的,应适用以下哪种处理方式取消任职资格记大过降级警告单选题第12题:银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 ;案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息单选题第13题:柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在进行;双人会同下内库柜员视线范围内会计主管视线范围内监控下单选题第14题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力,及时组织开展信贷操作风险和排查;道德风险信用风险合规风险市场风险单选题第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是：违法发放贷款罪贷款诈骗罪高利转贷罪集资诈骗罪单选题第16题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职级及以上职务;三年内五年内二年内一年内单选题第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩机构准入与银行人力资源配置水平挂钩机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩单选题第18题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定,对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员,一律 ;撤职解除劳动合同给予纪律处分开除单选题第19题:2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知,简称操作风险十三条,以下不属于“十三条”：切实加强稽核建设积极培育良好的合规文化坚持相关的行为管理公开制度高度重视防范操作风险的规章制度建设单选题第20题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定,对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人,一律 ;解除劳动合同撤职给予纪律处分开除单选题第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司;李某以银行职员身份向其好友发放高利贷;张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益;丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户;单选题第22题:甲是A银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家B公司,B 公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向B公司发放了信用贷款,给A银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是：B公司属于甲的关系人甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪甲的犯罪行为应当从重处罚甲构成了违法发放贷款罪单选题第23题:银行业金融机构应当建立并完善制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度;统一授信、分级授权分级授信、统一授权分级授信、分级授权统一授信、统一授权单选题第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持 ,防止代理收入被截留或挪用;收支两条线收支一本清收支相符收支相抵单选题第25题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评实行 ;两年一评半年一评一年一评一季度一评单选题第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：制度—排查方案—整改—修订制度—执行制度—执行—检查—修订制制度—执行—反馈—检查—修订制度排查—整改—提高—再排查单选题第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,组织一次案防教育;每季度每2个月每半年每月单选题第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：了解你的客户业务了解你的客户业务单据了解你的客户了解你的业务单选题第29题:企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶当客户面剪角作废,装订入传票柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶告知客户自己销毁单选题第30题:在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字对客户资料必须严格保管开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书单选题第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查;所有的部门和岗位需要风险控制的岗位决策层重要部门和岗位单选题第5题:银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估;高风险环节高风险客户高风险部门高风险账户单选题第6题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则指所有的法律法规、监管规章单选题第7题:关于加强商业银行代销业务管理的通知要求,商业银行应由管理代销产品的宣传材料;会计人员支行理财经理总行或分行单选题第9题:根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件风险信息快报未明确要求的内容为 ;涉案人员及情况公安司法机关的强制措施已经或可能造成的损失事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况单选题第10题:甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是：甲构成失职罪构不构成犯罪应当看是否造成损失甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为甲构成吸收客户资金不入账罪单选题第12题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人处分;撤职含以上降级含以上开除含以上记大过含以上单选题第13题:银行业金融机构应当严格执行、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜;印密单款单选题第14题:按照关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求,“双线”风险防控责任主体是 ;银行同业公会监管机构人民银行银行业金融机构单选题第15题:分支行案件防控的第一责任人是：分支行分管会计的副行长分支行行长分支行分管风险的副行长总行行长单选题第17题:银行业金融机构案防工作评估办法规定,银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系法人机构开展监管评价,按照不低于的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后,得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级,并向银行业金融机构反馈;15%30%20%10%单选题第18题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,案防制度制定和执行的第一责任人为监事长合规总监行长总经理董事长单选题第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：初步判断风险案件时间锁定涉案金额确定案件性质明确单选题第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职级及以上职务;二年内五年内三年内一年内单选题第27题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定,案件风险排查包括全面排查、专项排查和 ;审计检查员工行为排查日常排查滚动排查单选题第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行的动态过程和机制;事后监督和纠正事前防范分散、转移事前防范、事中控制、事后监督和纠正单选题第29题:关于加强商业银行代销业务管理的通知明确,高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级以上;5级4级3级2级单选题第2题:存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于个周期;4132单选题第3题:关于2014年银行业案件防控工作的意见规定,发生重大、恶性案件,监管机构要约谈 ;案发法人机构分管部门负责人案发机构负责人案发法人机构分管负责人案发法人机构主要负责人单选题第8题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为审计部合规部安保部监察室单选题第10题:根据银行业监督管理法的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是风险管理状况财务会计报告董事和高级管理人员变更财务会计账簿单选题第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于 ;信用风险流动性风险市场风险操作风险单选题第13题:甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重;对于以上信息,下列说法正确的是：甲、乙均不构成犯罪乙构成出售、非法提供个人信息罪甲构成出售、非法提供个人信息罪甲乙双方构成共同犯罪单选题第18题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号中“第三类案件”银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的单选题第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行的人员轮换和强制休假制度;定期或不定期不定期短期定期单选题第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成的风险;案件事故损失意外单选题第24题:以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是 ;在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系单选题第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告;3个月,5个工作日3个月,10个工作日1个月,10个工作日1个月,5个工作日单选题第28题:案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ ”;一情多报有情不报多情一报一情一报单选题第3题:银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件的确认标准不包括：银行业金融机构员工被拘留银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪银行业金融机构员工被取保候审银行业金融机构员工被逮捕公安、司法机关立案侦查的单选题第16题:上海银行业从业人员处罚信息管理办法规定,对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员,其相关信息将同时报送至 ;上海公安局上海检察院人民银行征信系统上海市公共信用信息平台单选题第19题:根据商业银行法,商业银行可以从事的是: 房地产开发业务股票投资业务信托投资业务向其他商业银行投资单选题第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一: 空白凭证查询对账授权卡枪支弹药单选题第17题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生涉案金额等值人民币一百万元含以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人以上处分;记过降级记大过警告单选题第24题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,纪律处分不包含记过留用察看警告通报批评单选题第99题：下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行加强未达款项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开完善审计体制,提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动单选题第100题：银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应通报同业解除劳动合同罚款开除多选题第31题:李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长;L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款;根据商业银行法,下列哪些说法是正确的该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为多选题第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括银行业金融机构案件防控工作管理制度银行业金融机构案件防控工作联席会议制度银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法银行业金融机构案件处置工作规程多选题第33题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查,对风险突出、问题严重的机构依法采取等监管强制措施;限制业务控制贷款发放额度取消高管人员任职资格暂停准入多选题第34题:严禁违规代客户办理各类账户的等业务;变更撤消冻结开立多选题第35题:禁止违规代客户保管等重要资料和贵重物品;现金存单折有价单证身份证件多选题第36题:根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知,以下哪些案件属于第三类案件电信诈骗某客户利用POS机非法套现以上都不是银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资多选题第37题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：能否采取有效措施来规范各项业务操作是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序多选题第38题:以下说法正确的是银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程;银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查;授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核;前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号;多选题第39题:“十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有参与或监督外部对账开展员工异常行为动态分析排查抽查监控录像落实查库制度多选题第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：未履职人领导决策人知情人发案人多选题第41题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定,案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化,遵循“统一组织,分级实施、突出重点、、、”的原则;落实责任强化整改严肃问责滚动覆盖多选题第42题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,以下哪些方式不属于纪律处分责令辞职解除劳动合同开除要求赔偿经济损失多选题第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统党纪处分通报批评内部纪律处分其他处罚行政处罚刑事处罚多选题第44题:以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划海关税务机关人民检察院人民法院多选题第45题:员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密多选题第46题:银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
金融机构风险防范知识竞赛试题及答案
金融机构风险防范知识竞赛试题及答案金融机构风险防范知识竞赛试题及答案【单选】a.公安、司法机关立案侦查的b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪c.银行业金融机构员工被取保候审d.银行业金融机构员工被拘留e.银行业金融机构员工被逮捕第2题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】a.2级b.3级c.4级d.5级第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第4题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:（d）【单选】a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第5题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】a.监控下b.双人会同下c.会计主管视线范围内d.内库柜员视线范围内第6题关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司.b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.第7题王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】a.甲银行不得向乙公司发放贷款b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第8题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“（a）”.【单选】b.一情多报c.多情一报d.有情不报第9题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开第10题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:（b【单选】a.案件性质明确b.涉案金额确定c.案件时间锁定d.初步判断风险第11题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（c）以上处分.【单选】a.警告b.记过c.记大过d.降级第12题银行业金融机构应当建立并完善（d）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度.【单选】a.统一授信、统一授权b.分级授信、分级授权c.分级授信、统一授权d.统一授信、分级授权第13题分支行案件防控的第一责任人是:（b）【单选】a.总行行长b.分支行行长c.分支行分管风险的副行长d.分支行分管会计的副行长第14题内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行（a）的动态过程和机制.【单选】a.事前防范、事中控制、事后监督和纠正b.事前防范c.事后监督和纠正d.分散、转移第15题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,（b）不得安排担任同职（级）及以上职务.【单选】a.一年内b.二年内c.三年内第16题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是:（c）【单选】a.甲乙双方构成共同犯罪b.乙构成出售、非法提供个人信息罪c.甲构成出售、非法提供个人信息罪d.甲、乙均不构成犯罪第17题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,重大、恶性案件的标准（b）【单选】a.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上b.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上c.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上d.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第18题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第19题存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（a）个周期.【单选】a.2b.3c.4d.1第20题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:（c）【单选】a.集资诈骗罪b.高利转贷罪c.违法发放贷款罪d.贷款诈骗罪第21题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（a）.【金融机构风险防范知识竞赛试题（附答案）】.【单选】a.专案组b.调查组c.检查组d.督查组第22题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（c）的原则.【单选】b.渐进c.独立d.可控第23题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:（d）【单选】a.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩b.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩c.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩d.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第24题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（c）.【单选】事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况涉案人员及情况已经或可能造成的损失公安司法机关的强制措施甲是a银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家b公司,b公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向b公司发放了信用贷款,给a银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是:（d）【单选】a.甲构成了违法发放贷款罪b.甲的犯罪行为应当从重处罚c.b公司属于甲的关系人d.甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪第26题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（d）【单选】a.指所有的法律法规、监管规章b.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件c.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则d.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第27题银行业金融机构的（a）应对其经营活动的合规性负最终责任.【单选】a.董事会b.高管层c.合规管理部门d.风险管理部门第28题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行（c）.【单选】a.一季度一评b.半年一评c.一年一评d.两年一评第29题根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（a）【单选】a.财务会计账簿b.风险管理状况c.董事和高级管理人员变更d.财务会计报告第30题“kyc”原则的中文含义是以下哪一项:（d）【单选】a.了解你的业务b.了解你的客户业务单据c.了解你的客户业务d.了解你的客户第31题根据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的？（abd）【多选】a.在中国境内应当按行政区划设立b.经地方政府批准即可设立c.分支机构不具有法人资格d.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资金总额的70%第32题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,以下说法正确的是（bcd）【多选】a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第33题自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（abd）和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.【多选】a.内部相互监督b.管理监督c.外部监督d.内审监督第34题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）,以下哪些说法是正确的？（abd）【多选】a.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年b.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实c.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间d.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第35题自助设备操作防范风险主要做好以下几点:（ac）【多选】a.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任b.双人拿取自助设备吞没卡c.网点必须不定期核查自助设备库存d.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第36题以下说法正确的是（cd）【多选】a.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号.b.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程.c.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核.d.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查.第37题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求,以下哪种情况下,银行机构需密切关注或监视该账户.（abd）【多选】a.连续两个对账周期对账失败的账户b.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户c.长期交易频繁的账户d.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户第38题下列属于违规操作且应给予纪律处分的是:（abcd）【多选】a.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的b.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的c.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的d.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的第39题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件属于第三类案件？（bc）【多选】a.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资b.某客户利用pos机非法套现c.电信诈骗d.以上都不是第40题严禁（abd）客户信息.【多选】a.出卖b.泄露c.内部使用d.修改第41题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ab）【多选】a.人民法院b.人民检察院c.海关d.税务机关第42题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:（acd）【多选】a.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序b.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置c.能否采取有效措施来规范各项业务操作d.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查第43题案件涉及金额以（bc）确认金额为准.【多选】a.银监局b.公安局c.司法机关d.金融机构第44题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括（abcd）【多选】a.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密b.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息c.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法d.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第45题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（bc）【多选】a.经商办企业b.大额举债c.涉黄、涉赌、涉毒d.买卖股票第46题下面哪几项属于银行业案件？（acd）【多选】a.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金b.某农商行副行长乙无故离岗c.某邮储银行某区邮政储蓄所atm机被撬盗d.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（acd）【多选】a.银行前员工王某在离职后参与非法集资b.银行工作人员刘某利用职务便利,给予其客户贷款优惠政策并索要佣金c.外部电信诈骗d.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（bcd）【多选】a.发生重大、恶性案件,或二年内发生同质同类案件的b.监管严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的c.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的d.案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的第49题李某是m商业银行的董事,其子为l公司董事长.l公司向m银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的？（ab）【多选】a.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为b.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失c.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失d.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第50题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）,以下哪些明确属于柜台违规行为？（bc）【多选】a.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告b.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令c.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金d.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书。
银行业高管考试试题及答案
银行业高管考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于银行业监管的基本原则？A. 公平竞争B. 信息披露C. 风险可控D. 持续发展答案：C2. 在银行业务中，以下哪项属于表外业务？A. 存款B. 贷款C. 信用卡D. 汇率交易答案：D3. 以下哪个指标用来衡量银行的盈利能力？A. 资本充足率B. 资产收益率C. 不良贷款率D. 流动性比率答案：B4. 以下哪个机构负责我国的银行业监管？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 中国国家外汇管理局答案：B5. 以下哪个不属于银行的主要业务？A. 存款B. 贷款C. 证券投资D. 税务代理答案：D6. 以下哪个是银行资本的主要来源？A. 股东权益B. 借款C. 存款D. 利润分配答案：A7. 以下哪个属于银行的表内业务？A. 信用证B. 汇率交易C. 贷款D. 期权交易答案：C8. 以下哪个不属于银行业风险管理的范畴？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 税收风险答案：D9. 以下哪个指标用来衡量银行的流动性？A. 资本充足率B. 资产收益率C. 流动性比率D. 不良贷款率答案：C10. 以下哪个属于银行的中间业务？A. 存款B. 贷款C. 信用卡D. 票据贴现答案：C二、判断题（每题2分，共20分）11. 银行监管当局对银行的风险管理负有直接责任。
（错）12. 银行的表外业务不会影响银行的资产和负债。
（错）13. 资本充足率越高，银行的风险承受能力越强。
（对）14. 银行的存款和贷款业务属于表内业务。
（对）15. 银行的流动性风险是指银行无法满足客户提款需求的风险。
（对）16. 银行的不良贷款率越高，银行的风险越大。
（对）17. 银行的资产收益率越高，银行的盈利能力越强。
（对）18. 银行的股东权益是银行的主要负债。
（错）19. 银行的中间业务是指银行提供的非存款、非贷款服务。
（对）20. 银行的操作风险是指银行因内部流程、系统或人员失误导致的风险。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单独的选择题1、银行业金融机构自查发觉案件责任追究区不对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—给予—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方式?规定的是〔C〕。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、正确和全面5、在开立账户治理方面，以下做法不正确的选择是：〔B〕A开户应由法定代表人或单位负责人直截了当办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，果断不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营治理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应显示〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开发是全然，治理是保障D合规人人有责7、依据监管规定，讲法不正确的选择是:〔C〕A银行发生案件，无论是否自查发觉，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲曲折折事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中显露的案件，因工作人员忽然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件，能够按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定咨询责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的治理人员负责的〔A〕。
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1 江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿 原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告 。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组 ，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》 2
B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于 对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍 3
是外包业务的最终责任人 B、根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险，应承担的操作风险 C、只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 D、操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果 9、下列不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”的是激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 A、完善审计制度、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 10、下列不属于案件防控工作须排查的“九种人”的是小额资金购买彩票的人 A、有“黄赌毒”行为的人 B、个人或家庭经商办企业的人 C、小额资金购买彩票的人 D、无故不能上班或经常旷工的人 11、商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。 A、分类管理 B、一揽子管理 C、总量控制 D、品种管理 12、商业银行应当认真遵循了解你的客户原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。 A、认识你的客户 B、了解你的客户 C、审查你的客户 D、检查你的客户 13、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理将操作风险保持在可容忍的水平以及风险控制措施的有 4
效性和完整性。 A、有效性、及时性 B、有效性、敏感性 C、有效性、完整性 D、有效性、准确性 14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。 A、产品设计缺陷 B、财务/会计错误 C、结算支付错误 D、文件合同缺陷 15、案件防控长效机制的良性循环是排查-整改-提高-再排查。 A、排查-整改-提高-再排查 B、制度-执行-检查-修订制度 C、制度-执行-反馈-检查-修订制度 D、制度-排查方案-整改-修订制度-执行 16、下列可能会对银行业机构造成损失的风险中不属于操作风险的是声誉受损。 A、恐怖袭击 B、监管规定 C、声誉受损 D、黑客攻击 17、禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中基本公平竞争准则的要求。 A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争 18、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有普通性、非盈利性和可转化性。 A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普通性、非盈利性和可转化性 C、普遍性、盈利性和不可转化性 D、普通性、非盈利性和不可转化性 19、操作风险评估的原则之一是自下而上 ，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制在关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估，这是因为商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节。 A、下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难， 5
自下而上地评估 B、自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范 C、商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节 D、上级的问题通常包含在下级的问题中 20、下列不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围的是不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件。 A、不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基础主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 三、多项选择题 1、下列属于可缓释的操作风险的是A、C、E。 A、火灾 B、交易差错 C、抢劫 D、改变市场定位 E、高管欺诈 2、商业银行内部控制应当贯彻A、B、D 和独立的原则。 A、全面 B、审慎 C、客观 D、有效 E、严谨 3、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的A、C、D 制度。 A、请假 B、公休假 C、轮岗 D、离岗审计 4、某银行业机构与某数据信息中心达成协议，由该信息数据中心负责该银行业机构计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的是A、D。 A、签订协议的行为是业务外包 B、该外包业务的最终责任人是该数据信息中心 C、该行为是可降低的风险 6
D、签约的目的是转移该银行业的操作风险 5、根据加大防范操作风险的“十三条”关于规章制度建设方面，以下正确的说法是A、C A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制定或修订 B、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 C、对基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究、及时解决、不得延误，对有章可循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理 D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见 6、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实行一系列制度、程序和方法，对风险进行A、B、C、D的动态过程和机制。 A、事前预防 B、事中控制 C、事后监督 D、事后纠正 7、操作风险涉及的领域广泛，形成因素复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面进行识别。从内部因素来看，包括A、B、D引起的操作风险。 A、人员 B、流程 C、经营环境 D、组织结构 E、经营场所安全性 8、银行业金融机构案件处臵工作包括A、B、C、E。 A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、案件统计 E、后续处理 9、对商业银行对操作风险的检测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其检测从而为操作风险提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是A、B、E。 A、了解业务和流程 B、确定并理解主要业务风险领域 C、定义操作风险 D、对操作风险进行分类