银行业金融机构董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统操作流程培训
银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构
董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统
操作流程
一、银行业金融机构与业务市场准入审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。
已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。
二、银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。
已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。
三、银行业金融机构报告制事项的处理流程
注：本流程所描述的“报告制事项的处理”指银行业金融机构涉及报告制高管、非法人业务等行政许可事项的处理。
四、银行业金融机构董事、监事及高级管理人员监管整体框架
注：同一法人机构内平职级调动按照《中国银行业监督管理委员会金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》规定的条件办理。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共30题）1、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 A2、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。
A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 C3、（）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。
A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 C4、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。
A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 A5、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。
A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 A6、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。
A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B7、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 C8、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。
A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 C9、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。
A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 A10、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。
银行董监事培训计划
银行董监事培训计划一、培训背景随着金融行业的发展，银行董事与监事的职责日益重要。
作为银行的监督机构，董事与监事的工作不仅关系着银行的发展和稳定，也影响着整个金融体系的安全和稳定。
因此，加强银行董监事的培训，提高他们的专业素养和业务水平，是当前银行业的迫切需求。
二、培训目标1. 帮助董事与监事全面了解银行业的法律法规、政策政策和监管要求，提高他们的法律意识和风险管理能力；2. 提高董事与监事的金融业务知识和业务风险识别能力，不断提升其监督和管理能力；3. 强化董事与监事的职业道德和责任意识，帮助他们建立正确的职业操守和价值观。
三、培训内容1. 法律法规和监管要求• 金融法律法规的基础知识• 银行监管政策和要求• 风险管理、合规监管和内控制度2. 金融业务知识• 个人金融业务和企业金融业务• 贷款审查、风险评估和担保制度• 投融资业务和资金运作3. 职业道德和责任意识• 董监事的职责和权利• 识别、管理和披露利益冲突• 保守和保密义务四、培训方式1. 理论教学通过专家讲座、学术讲座和案例分析，使董监事全面了解银行业的法律法规、监管要求和业务知识。
2. 实践操作组织董监事到银行网点、风险管理实验室等地参观学习，深入了解银行的业务流程和内部管理。
3. 互动交流开展座谈会、研讨会和小组讨论，鼓励董监事分享经验，交流思想，提高他们的监督和管理能力。
五、培训周期为了保证培训效果，建议银行董监事的培训周期为两年，每年至少进行一次集中培训。
六、培训考核为了检验培训效果，可以设置定期考核机制，评估董监事的学习成果，提升培训质量。
七、培训评估建立完善的培训评估机制，收集董监事的反馈意见，调整和改进培训内容和方式，提高培训效果。
八、总结银行董监事的培训是银行业的长久任务，也是银行业发展的关键环节。
只有不断提升董监事的素质和能力，才能促进银行业的健康发展，维护金融市场的稳定和安全。
因此，银行应该重视董监事的培训，制定科学合理的培训计划，不断提高他们的专业水平和业务素质，为银行业的可持续发展做出贡献。
2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库练习试卷A卷附答案
2024年初级银行从业资格之初级银行管理题库练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（）。
A.着力发展主要核心竞争力但具有一定短期利润的业务B.设置分支机构时区分出不同的特色C.从全局战略的角度出发进行定位D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 A2、对于监督发现的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。
A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 C3、下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数的叙述中，有误的一项是( )。
A.等同于贷款的授信业务的信用转换系数为100％B.原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20％和50％：可随时无条件撤销的贷款承诺的信用转换系数为10％C.未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为50％，但同时符合以下条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为20％D.票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为50％【答案】 B4、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（）。
A.向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】 D5、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。
A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 B6、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（）。
A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 D7、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。
融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格培训
否决制度 会议制度 协调制度
四进制度 AB角制度 分级制度 记录制度
稽核制度 次序制度 定时制度 核正制度
评审报告 预审制度 复议制度 主持制度
（四）项目评审制度
• 功能
审核把关
方案优化
作业检验
重大信息核正
对接银行Βιβλιοθήκη 互助提高备注• 有经验的背靠背评审 • 法制化的落实问题 • 一年内必须上会、听会、制度化、强制
融资性担保公司 董事、监事、高级管理人员任职资格培训
《融资性担保机构常见问题及应对》 《融资性担保机构公司治理与内部控制》
当前形势下担保机构发展模式研究
引言：中小企业发展数据
五
• 缴纳税收总额的52.4%
六
• 发明专利的61.2%
七
• 就业岗位的78%
八
• 城乡零售业80%
九
• 企业总数的99.2%
拨备
补贴
减免税
（三）委托贷款
• 1、委托贷款收益 • （1）边界条件
A：自由资金 （净资产？）
B：通过银行 放贷
E：收取利息 （银行代为）
F：支付费用 （手续费）
C：项目自选
D：风险自担
G：最高利率 限制
H：严禁揽存委 贷、集资委贷
（三）委托贷款
• 1、委托贷款收益 • （2）影响收益的原因
A：委贷金额
南山分公司 福田分公司 宝安分公司 杭州办事处
市场开拓 咨询服务 项目受理 项目调研
全资子公司 小额贷款公司
全资子公司 领航成长创投公司
控股子公司 典当行
参股子公司 不动产担保公司
（一）风险控制架构—评审委员会
• 项目评审委员会
组成 隶属 职能
2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试题B卷含答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试题B卷含答案单选题（共50题）1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是（）。
A.某日小李给小张通过银行转账人民币40万元B.某日A公司通过银行转账支付给B供应商货款人民币220万元C.某日小王通过银行柜台取款人民币1万元D.某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元【答案】 B2、金融市场经济调节功能的表现不包括（）。
A.为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道B.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济发展规模和速度D.通过调节价格引导资源配置【答案】 D3、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。
A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 A4、下列关于内部控制的表述错误的是( )。
A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 D5、下列贷款应归为关注类的是( )。
A.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期B.本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑C.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益D.银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款【答案】 B6、债券投资的风险不包括（）。
A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 D7、呆账核销能使账面反映的资产和收入更加真实，但对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现（）。
A.经营风险最大化B.经营风险最小化C.回收价值最小化D.回收价值最大化【答案】 D8、现阶段我国货币政策的操作目标是( )。
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知-银监发〔2018〕9号
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
中级银行从业资格之中级银行管理考试全部重要知识点
中级银行从业资格之中级银行管理考试全部重要知识点1、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。
A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理正确答案：D2、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。
A.一次B.两次C.三次D.四次正确答案：A3、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。
A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间正确答案：B4、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（）。
A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行正确答案：C5、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。
A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间正确答案：B6、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（）。
A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内正确答案：C7、（）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。
A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费正确答案：A8、全面风险管理的主要措施不包括（）。
A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策正确答案：D9、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。
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系统用户设置及赋权方式
第一批用户由各地银监局银监会上报用
户信息，由银监会集中统一设置用户和 使用权限 各银监局和银监分局系统用户将获得管 辖范围内的系统使用权限，包括对董事 及高级管理人员信息的查看和操作权限。 后续的用户管理工作由各银监局、各银 监分局的系统管理员负责
金融机构数据填报及送达方式
金融机构用“准入管理客户端”进行现有高管基础数
据的填写，填完后生成GG文件．
金融机构数据填报及送达方式
系统开通后上报新任高管核准数据：金融机构通过客
户端将电子的zip文件与纸质文档一起提交监管机构．
基础数据审核
资格收文
收文处理
重打通知书
电子数据采集
征询监管意见
审核
办结
高管正式任命
系统基本业务活动
高管基础信息管理
• 基础数据审核
日常管理
• • • • • • • • • • • • • • 履职监管评价 资格考试 履职监管谈话或质询 不良记录库 处罚 平职级调动 管辖权调整 附加信息管理 离任审计或经济责任审计报 告 撤销许可 注销许可 取消任职资格 撤回许可 离任管理
2.
3.
4.
与系统相关的业务人员
用户范围：银监会、36个银监局、296个银监分局
1. 2. 收发文人员：指办公厅（室）收发文人员。借助OA系统收发 文，高管系统通过接口获取收发文信息。 准入审核人员：指市场准入管理部门审核高级管理人员任职资 格的各级人员。该部分人员通过查阅拟任人原任职情况、特别 是拟任人是否被列入高级管理人员黑名单等情况，辅助实施高 级管理人员的审核工作。 监管人员：包括市场准入管理部门审核人员、现场检查人员和 非现场监管人员，通过使用本系统对高级管理人员信息进行统 计、分析，辅助实施对高级管理人员及所在金融机构的风险监 控。 监管机构领导人员：指上述准入审核人员和监管人员所在监管 机构不承担具体审核和监管职责的领导人员。 系统技术支持人员：负责本系统的维护、业务人员的使用指导 以及特殊授权．每个监管机构应配备一个专职系统管理人员． 现系统为每个监管机构预设了系统管理员密码：８８８８８８ ，系统使用后，由各个监管部门将自己的密码进行修改．如密 码丢失，可以上报银监会重置密码．
3.
4.
5.
系统布署方式
系统采用Browser/Server模式，其具体实现如下图：
银监会，银监局，银监分局客户端
Web Client (客户端)
LAN
或
WAN
CGI、Java、API、 或Asp
DataBase Server 数据库服务器
或 LAN
WAN
Web Client (客户端)
LA N
或
任职资格审核
• • • • • • • • 资格收文 收文处理 重打通知书 电子数据采集 征询监管意见 审核 办结 高管正式任命
报告制人员管理
• 报告制人员导入
任职资格终止
系统使用
系统用户设置及赋权方式
金融机构数据填报及送达方式
• 系统开通前高管基础数据 • 系统开通后上报高管核准数据
银行业金融机构董事、监事及高 级管理人员任职资格监督管理 系统操作流程培训
培训内容
系统介绍 系统使用
系统介绍
项目背景说明 系统概述 与系统相关的业务人员 系统布署方式 高管准入流程介绍 系统基本业务活动
项目背景说明
•系统名称：银行业金融机构董事、监事及高级管理人员任职资格监 督管理系统 •英文名称： Senior Manager Management Information System of CBRC （SMMIS_CBRC） •系统建设目的：为辅助银行业监督管理机构加强对银行业金融机构 董事及高级管理人员的管理，做好对银行业金融机构董事及高级管 理人员任职资格的准入、日常管理，任职资格终止及任职资格档案 管理等工作。 •本系统由银监会各监管部门提出，由信息中心开发，目标用户为银 监会、银监局、银监分局。银行业金融机构董事、监事及高级管理 人员基础档案由各银行业金融机构整理，上报给相应银行业监督管 理机构，由其导入到本系统的数据库中。
WA N
Web Server Web 服务器
访问方式： http://172.16.254.184/SMMIS
Moving Web Client (移动客户端)
高管系统操作流程介绍
银行业金融机构董事及高级管理人员任
职资格审批操作流程 银行业金融机构报告制事项的处理流程 银行业金融机构董事、监事及高级管理 人员监管整体框架
系统概述
1. 通过系统建立全国统一的董事及高级管理人员档案数据库，实现 资源共享和黑名单否决等功能，加强对董事及高级管理人员的管 理。通过记录董事及高级管理人员的考核考试结果等一系列行为 档案记录任职行为，建立完整的董事及高级管理人员档案，对董 事及高级管理人员实施连续性监管。 通过系统数据的索引功能查询不同索引下的目标，根据不同要求 生成各类高级管理人员管理统计报表，实现高级管理人员统计的 实时反映性、准确性、高效性。 系统采用统一的数据库及基于WEB的查询机制，旨在建立全国统 一的标准化高级管理人员信息的管理系统，达到资源共享，以加 强银行业监督管理机构与被监管部门之间、上下级银行业监督管 理部门之间相互的工作监督、检查、指导和联系。 系统的高级管理人员基础档案信息由各金融机构整理，上报给相 应监管部门，由相应的监管部门导入。根据审核权限的不同，下 级监管部门可以将初审通过的材料通过本系统实现电子化信息上 报决定。系统的更新和维护由监管部门按照行政许可的职责分工 和权限分级负责。
报告制人员导入
履职监管评价
资格考试
资格谈话或质询
不良记录库
处罚
平职级调动
管辖权调整离任审计或经济责任源自计报告撤销许可注销许可
取消 许可
取消任职资格
撤回许可
离任管理
现任高管人员检索
谢谢莅临指导！