银行上半年合规案防类考试题库
(商业银行)银行合规知识考试题库.docx
一、单选题1. 在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持(B)的原则。
A 盈利B “区别对待，择优扶植”C 保证本金的安全D 诚实信用2. 在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是(A)。
A 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。
但效益性较差；B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差；C周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差；D 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好3. 只能通过(A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4. 借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的(C)。
A 30%B 40%C 50%D 60%5. 以下属于企业的非流动资产的是(C )。
A 预付账款B 存货C 无形及递延资产 D待摊费用6. 贷款抵押风险存在的可能原因不包括(D)。
A 资产评估不真实，导致抵押物不足值；B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐；C 因主合同无效，导致抵押关系无效；D 抵押物价值增加7. 关于质押贷款的特点表述不正确的是(A)。
A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂；B 质物价值稳定性好；C银行对质物的可控制性强；D 质押易于直接变现处理8. 商业银行不可接受的财产质押为(D)。
A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权 D 租用的财产9. 银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择(D)的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10. 借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于(D)。
2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案
2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案一、单选题（共10题，每题4分，共40分）1、操作风险中的高频低率性中的高频率是指:( )A:是指柜面操作风险事件发生的频率高，常常是普遍存在、屡查屡犯，诸如授权流于形式、不相容岗位混岗等;B:是指虽然事件频繁发生，但单个事件风险损失的概率较小，具有风险“点概率”为零的特征;C:从损失事件数量和损失两个维度看，损失较小的事件发生的数量较大，而损失较大事件发生的数量很小;D:柜面操作风险事件较易被人忽视，甚至熟视无睹、视而不见、习以为常。
2、操作风险中的累积倍增性是指:( )A:虽然单个事件风险损失的概率较小，但当业务流程上连续出现违规和失误时，发案的概率即成倍上升，而且这种发案还具有随机性、突发性和不易预计等特点; B:由于柜面交易与销售是无法完全实现电脑程序“机控”的，柜面操作风险中最常见、最基础的风险还是人为风险;C:人员操作不当或失败以及职业道德缺失而导致的风险。
国内外银行发生的操作风险事件中，尽管从风险类型来看，外部欺诈的数目比较多，但由于内部流程管理不慎而导致的损失仍是最大的D:操作风险中不涉及累积倍增性。
3、账户风险排查工作应常态化是指:( )A:银行业金融机构应转变观念，重视大额单位定期存款的案件风险防控，将其纳入每年案件风险排查计划，开展定期排查，从账户开立、存入及支取、变更及挂失、授权管理、账务核对等全流程开展排查工作;B:这个是无所谓的，怎么样都可以;C:银行业金融机构应提高对对公账户准入环节重要性认识，坚持“当面办、交本人、不转手”，确保开户资料(包括但不限于授权书、印鉴、联系人以及对账地址等)的真实性、有效性和合法性。
D:坚持重点账户按月对账制度，对有瑕疵的对账回执要重新组织对账，强化存款业务的对账机制;对连续2个对账周期不配合银行对账的账户4、可疑交易调查中我们可以要求客户:( )A:可以请客户提供辅助身份证明文件;B:我们可以不用考虑风险，可以任意为客户办理开户手续;C:我们不能限制客户开立网银或手机银行;D:我们不能识别客户的资金来源;5、银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
银行业案件防控测试题库
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
银行案防合规考试答案
员工以下使用信用卡行为属于不正当交易行为。（ ） 员工不得借用客户资金或使用银行信贷资金进行（ ）等投 资活动或为上述风险投资活动提供担保。 下列哪些做法是不正确的？()
下列哪些行为属于违反财务规定的行为？()
下列哪些行为属于违反印章管理规定？()
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）
账外经营主要表现为哪几种情形？（）
员工不得利用本人或控制的银行账户（ ）
以下说法错误的是（ ）
从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以下行 为：（ ）
下列哪类人不属于“九种人”？()
下列有关信息保密的说法错误的是（）
某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认 识，作为银行业从业人员，他们（）。 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特 别强调了同类产品历史年收益率高达 30 ％，暗示肯定能够 达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价 正确的是( )。 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违 法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度 是（）。 下列不属于从业人员必须遵守的从业基本准则是：（）
D D C D
D
C
D
C
D
C
A
B
D
C B ABCD ABCD
ABCD
ABC
AC
ABCD
ABCD
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目录银行风险合规考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）8.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳9.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳10.在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳11.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳14.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。
A.风险价值-产品收益线B.产品到期收益率曲线C.损失原因-产品线D.到期收回率本底趋势线15.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规考试：中国银行合规考试
银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。
A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。
A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。
A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。
A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。
A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。
A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。
A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
银行合规考试：银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
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＃＃银行上半年合规案防类考试题库一、填空题1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。
2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。
3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。
4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。
5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。
6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。
7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。
8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。
9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。
10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。
11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。
12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。
13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。
14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。
15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件确认后（）小时内。
二、单项选择题1、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发[2011]94号）的发文之日为（）A、2011年10月14日B、＃＃年3月1日C、2011年10月24日D、＃＃年4月1日2、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，各营业网点要对涉及到信贷业务的“七不准”进行公示。
A、＃＃年2月底B、＃＃年3月底C、＃＃年4月底D、＃＃年5月底3、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，要按照总行统一部署，张贴收费价目表，印制收费手册。
A、＃＃年2月底B、＃＃年3月底C、＃＃年4月底D、＃＃年5月底4、制度管理方面，结合内控梳理、内外部发现问题、外规变化、监管风险提示、啄木鸟行动员工建议等渠道获取的信息，利用（）左右的时间完成存量规章制度的梳理、完善与后评价工作。
A、5年B、3年C、1年D、2年5、下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：（）A、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B、因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C、因贷款客户违约导致银行损失D、因大规模停电使银行不能营业所造成的损失6、根据《企业内部控制基本规范》，举报投诉制度和举报人保护制度应当传达至（）A、董事会B、监事会C、经理层D、全体员工7、根据《企业内部控制基本规范》，企业应对风险的策略不包括（）A、风险规避B、风险降低C、风险转嫁D、风险分担8、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险不包括（）A、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受法律制裁。
B、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受监管处罚。
C、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受重大财务损失。
D、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失。
9、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，不包括（）A、查源头B、查法人C、查行为D、查程序10、根据《关于明确合规经营禁止性规定及整改要求的通知》要求，自＃＃年3月1日起，所有财务顾问费等重点收费项目必须遵循的原则不包括（）A、为企业提供实质性服务B、为企业带来实际利益C、提高企业效率D、为企业提供套餐服务11. 各银行业机构要建立（）的案件防控责任落实机制。
A．自下而上B．自上而下12. 监管部门在进行案防现场检查时，会把各机构（）作为“逢查必看、逢查必问”的内容。
A．案件风险隐患清查问题台帐B．案件风险信息台帐C．合规风险信息台帐13. 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中规定：案件涉及金额以（）为准。
A．立案时公安、司法机关确认的金额为准B．金融机构案件信息确认报告中的金额C．银行业金融机构总部认定的金额D．银监会认定的金额14. 银行业金融机构自查发现案件的情形中包括：在业务流程中，( )员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
A. 关联岗位B.会计岗位C. 信贷岗位D.管理岗位15. 商业银行发生（）案件为重大操作风险事件。
A．盗窃银行业金融机构现金20 万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件;B．盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额100万元以上的案件;C．盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件、诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;三、多项选择题1、根据《中信银行石家庄分行合规经营考核管理办法（试行）》，下列属于合规经营考核范畴的是（）A、定价收费制度的制定情况B、定价收费制度的执行情况C、定价收费制度的学习培训情况D、“定价收费业务检查监督及整改情况2、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，即（）A、查源头B、查法人C、查行为D、查程序3、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到（）的地毯式、无死角的自查清理。
（）A、全层级B、全流程C、全品种D、基本覆盖4、下列属于查行为范畴的是（）A、附件不合理贷款条件B、变相抬高利率C、擅自设关设卡D、欺瞒客户5、根据《关于明确合规经营禁止性规定及整改要求的通知》要求，自＃＃年3月1日起，所有财务顾问费等重点收费项目必须按照（）等原则开展。
A、为企业提供实质性服务B、为企业带来实际利益C、提高企业效率D、为企业提供套餐服务6、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出:活动的原则包括：（）A、统一领导，统一行动B、吃透政策，把握边界C、既要搞好专项治理，又要搞好结构调整D、既要搞好阶段性整治工作，又要兼顾长远发展的原则7、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出:活动要体现几个相结合（）A、将整治不规范经营活动与从严治行、合规经营的理念相结合。
B、将整治不规范经营活动与案件防控相结合。
C、将整治不规范经营活动与提升综合管控能力相结合。
D、将整治不规范经营活动与建立长效激励机制相结合。
8、韩光聚行长在分行周例会中提出职业经理人应具备的“三种意识”包括：（）A、责任意识B、从严意识C、公平意识D、大局意识9、＃＃年分行的工作思路包括（）A、多措并举促发展B、加大调整促转型C、强化管理控风险D、凝聚信心再超越10、《中信银行石家庄分行＃＃年关于进一步加强各类风险防范工作的通知》（信银石字〔＃＃〕1号）明确风险管理理念包括（）A、全面的风险管理范围B、全程的风险管理过程C、全新的风险管理方法D、全员的风险管理文化11. 今年我行将根据总行统一要求，借助非现场审计系统，运用飞行检查、现场检查等手段，并遵循“统一部署，突出重点，半年滚动，条线配合”的原则，重点对（）和敏感岗位人员异常行为情况进行半年一周期的滚动排查，强化排查力度，有效防范各类风险。
A．信贷类B．账户及存款类C．银行卡D．POS机具类12. 去年，全国票据业务领域发生多起重大恶性案件（事件），涉及金额数以百亿计。
这与银行机构追求票据业务增长，忽视（）不无关系。
A．操作风险B．法律风险C．声誉风险D．信息风险13. 银监会的三项制度是指（），这些制度的颁布实施，使银行业机构和监管机构在案件防控工作中的职责边界更加清晰，程序和要求更加明确，是进一步规范案件防控工作的重要依据，监管部门和银行业机构要认真贯彻落实。
A．《银行业金融机构案件处置工作规程》B．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》C．《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》D．《案件防控责任书》14. 根据银监会《关于对银行从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》要求，排查对象包括全部从业人员，着重对有关（）人员进行重点排查。
A．业务部门B．关键岗位C．敏感环节 D. 营业部门负责15. 营业机构负责人十个严禁中规定：严禁个人经商或违规参与协助客户之间的( )等活动。
A. 资金借贷B. 融资担保C. 集资经商D. 资金对帐四、判断题1、“存款自愿、取款自由”是银行办理存款业务的基本原则。
（）2、在为客户提供融资时可以搭售理财、保险、基金等金融产品。
（）3、信贷业务应严格按监管要求开展，坚持实贷实付和受托支付原则，不强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。
（）4、在授信业务中，应以客户能够带来的派生存款作为审批和发放贷款的前提条件。
（）5、根据《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发［2011］22号）》要求，收费要实行“公开、透明、充分履行告知义务”。
（）6、经营单位可以借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务，从而收取费用。
（）7、贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等本应由银行承担的成本，不得以费用形式转嫁给客户，导致客户财务负担不合理增加。
（）8、为提高分行议价水平，可以将利息分解为费用收取。
（）9、贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不毫无根据地将贷款利率一浮到顶。
（）10、《关于推行“不规范经营”专项治理工作责任制的通知》（信银石字〔＃＃〕343号）规定“涉及到哪一级就追究哪一级的责任”，对尽职人员免予追究，对失职人员严厉问责、绝不姑息。
（）11. 各单位对各项内外部检查（包括分行审计部及外部监管部门）中所指出问题，应建立问题管理台帐，制定切实可行的整改措施，明确整改期限、责任人，做到及时整改并上报整改进展情况，防止屡查屡犯情况的发生。
（）12. 目前分行仅在各二级分行、各支行设立了兼职合规员、兼职操作风险人员作为案防工作的兼职管理人员。