合规风险试题库与参考标准答案
合规风险题库及参考标准答案
合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
&商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C 、事后监督部门；D 、风险管理部门。
9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 （D ）。
A 、董事长；B 、行长；C 、监事长；D 、合规负责人。
10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行；C 、银监会；D 、工商部门。
（C ）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利取得之日起（C ）予以处分。
A 、半年内；B 、一年内；13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段， 吸 收存款，发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的， 没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的，处 （ D ） 罚 款。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。
合规培训测试试卷有答案【最新版】
合规培训测试试卷有答案单位:姓名:得分:一、填空题(20分，每空格1分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门)负责人及合规管理部双线报告工作并负责;对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位(部门)负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计15题，每题2分)1、下列不属于合规员工作方式的是D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
风险合规试题及答案
风险合规试题及答案1.内部审计工作是本集团内部一种（）的监督、评价与咨询活动。
①独立②客观③透明A、①B、①②(正确答案)C、②D、③2. 内部审计工作是本集团内部一种独立、客观的（）活动。
①监督②咨询③评价A、①②B、①③C、②③D、①②③(正确答案)3.内部审计工作的目标是（）。
①推动国家有关经济金融法律法规、监管规则及本集团制度的有效落实。
②促进本集团建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构。
③督促相关审计对象有效履职，共同实现本集团战略目标。
A、①B、③C、②D、①②③(正确答案)4. 华夏银行实行（）的内部审计管理体制。
A、独立垂直(正确答案)B、统一管理C、分散管理D、垂直兼顾5.本集团内部审计人员编制根据全行资产规模、机构数量、人员数量等因素综合考虑设定，原则上按员工总人数的（）配备。
A、0.50%B、1%(正确答案)C、2%D、2.50%6.首席审计官由（）提名，履行行内相关程序后，依次经董事会审计委员会、提名委员会审议后，提交董事会决定提交董事会决定。
A、董事长(正确答案)B、监事长C、行长D、纪委书记7.审计人员应具有（）的职业操守，且从事金融业务以来无不良记录。
①正直②客观③廉洁④公正A、①②B、①②③C、②③④D、①②③④(正确答案)8. 审计人员薪酬（）总行同类部门同职级人员平均水平。
A、不高于B、不低于(正确答案)C、略高于D、略低于9.审计人员在履行职责过程中，负有（）义务。
①遵循②履职③诚信④审慎⑤报告⑥保密A、①②③④B、③④⑤⑥C、②③④⑤D、①②③④⑤⑥(正确答案)10. （）对内部审计的独立性、适当性和有效性承担最终责任。
A、董事会(正确答案)B、行长办公会C、监事会D、审计部总经理11.审计事项主要包括（）。
（一）公司治理的健全性和有效性；（二）经营管理的合规性和有效性；（三）内部控制的适当性和有效性；（四）风险管理的全面性和有效性；（五）会计记录及财务报告的完整性和准确性；（六）信息系统的持续性、可靠性和安全性；（七）机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况；（八）监管部门监督检查发现问题的整改情况以及监管部门指定项目的审计工作；（九）其他需要进行审计的事项。
合规测试试题及答案★
合规测试试题及答案★第一篇：合规测试试题及答案合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A.5%（含）、一年B.5%（含）、两年C.3%（含）、两年D.10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于(B)万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备(D)认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
2024年第一风险合规知识竞赛试题题库
第一届风险合规知识竞赛题库一、选择题1.保险公司应当加强对中介业务的（），建立中介业务违法行为责任追究机制。
［单选］［单选题］*A、审查B、审计C、管理D、稽核审计√2 .保险公司应当设置（），负责对保睑代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。
［单选］［单选题］*A、专门岗位√B、专人C、专门部门D、专门机构3 .保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司（）终止其代理权。
［单选］［单选题］*A、可以B、应当√C、有权D、经监管批准后可以4 .保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员（\［单选］［单选题］*A、非法利益B、利益C、委托合同约定以外的利益VD、不正当利益5 .保险公司及其工作人员不得委托（）从事保险销售活动。
［单选］［单选题］*A、未取得合法资格的机构B、未取得合法资格的个人C、未取得合法资格的机构或者个人VD、未经监管批准的机构或者个人6 .保险公司及其工作人员唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保睑公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由国家金融保险监督管理部门给予警告，并处（）的罚款。
［单选］［单选题］*A、1万元以上10万元以下√B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、2万元以上5万元以下7 .中国金融保险监督管理部门在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现保险代理人、保险经纪人、保险公估机构违法行为的，应当（\［单选］［单选题］*A、并案查处√B、分案查处C、逐一查处D、分别查处8 .保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为（）的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。
［单选］［单选题］*A、成年人B、未成年人C、自然人√D、法人9 .保险公司应对成交件视听资料按不低于（）的比例在犹豫期内全程质检。
［单选］［单选题］*A、20%B、30%√C、50%D、100%10 .依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（\［单选］［单选题］*A、三年B、五年√C、七年D、十年11依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自（）起计算。
2022年合规测试题及答案
2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失？答：C80%（含）2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。
答：D重大缺陷及实质性漏洞。
3:应集中在什么层级进行集中管控？答：A总公司。
4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答：A能5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？答：A 成立时6：微博安全防护建议错误的是：答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额答：A2400元/年（200/月）9：木马的危害错误说法是：答：B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？答：A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管？答：ABCD第一，全面和重点相统一第二，制衡和协作相统一第三，权威性和适应性相统一。
第四，有效控制和合理成本相统一2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答：ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。
三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。
3：如何建立健全互联网保险监管制度？答：ABC一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。
二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。
三是推进互联网金融监管协作和沟通。
4：公司治理的监管内容？？？？答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么？答：ABC第一，保护保险消费者权益。
第二，维护保险市场稳定。
第三，促进保险市场繁荣。
6：为什么要推进费率市场化改革？答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。
合规测试题及标准答案
合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
合规风险防控业务知识试题库
“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛题库一、单选题（435道）1、关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是（）A 仅对其合法的经营行为承担民事责任B 仅对其符合法人章程的经营行为承担民事责任C 仅对其以法人名义从事的经营行为承担民事责任D 仅对其符合法人登记经营范围的经营行为承担民事责任答案 C2、依照我国《公司法》规定，股东的出资方式不包括（）。
A 劳务B 工业产权C 土地使用权D 非专利技术答案 A3、我国《公司法》规定，有限责任公司章程应当记载的事项有（）。
A 利润分配和亏损分担的办法B 公司经营范围C 公司的基本管理制度D 公司章程的修订程序答案 B4、无论企业法人还是非企业法人，因依法被撤销、解散、宣告破产或其他原因而进行清算时，法人（）A 主体资格消灭，不能进行民事活动B 主体资格不消灭，仍然可以进行各种民事活动C 主体资格不消灭，但不能进行民事活动D主体资格不消灭，但不能进行清算范围以外的活动答案 D5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（），法律另有规定的除外。
A 一年B 二年C 十年D 二十年答案 B6、公司的经营范围由（）规定，并依法登记。
A 法律B 董事会C 公司章程D 上级主管部门答案 C7、合同无效后，合同中解决争议的条款（）。
A 也随之无效B 视具体情况而定C 有效D 依当事人约定答案 C8、长城有限责任公司的财务科未经授权以自己的名义对外签订的合同，其法律效力：( )。
A 无效B 有效，其责任由分公司独立承担C 有效，其责任由长城有限责任公司承担D 有效，其责任由分公司承担，长城有限责任公司负连带责任答案 A9、违规责任人对违规积分认定有异议的,可在接到《员工违规积分通知书》（）个工作日内提出书面复议申请。
A 2B 7C 3D 5答案 D10、下列关于公司的说法不正确的是（）。
A 公司是根据公司法设立的企业法人B 凡依法设立的企业都是公司C 公司是以营利为目的的企业D 凡依法设立的公司都是法人答案 B11、根据《合同法》的规定，合同中既有定金条款，又有违约金条款的，当一方违约时，另一方对违约金和定金条款可（）A 选择适用B 同时适用C 补充适用D 混合适用答案 A12、当事人订立合同有书面形式、口头形式和其他形式。
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合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C、事后监督部门；D、风险管理部门。
9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。
A、董事长；B、行长；C、监事长；D、合规负责人。
10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。
A、上级行；B、人民银行；C、银监会；D、工商部门。
11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A、商业银行总行；B、银行会；C、中国人民银行；D、国务院。
12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。
A、半年内；B、一年内；C、二年内；D、三年内。
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。
A、10万元以上50万元以下；B、30万元以上100万元以下；C、50万元以上150万元以下；D、50万元以上200万元以下。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（B）罚款。
A、一倍以上三倍以下；B、一倍以上五倍以下；C、一倍以上十倍以下；D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。
A、5万元以上30万元以下；B、10万元以上50万元以下；C、20万元以上50万元以下；D、50万元以上100万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（C）罚款。
A、50万元以上100万元以下；B、50万元以上150万元以下；C、50万元以上200万元以下；D、50万元以上300万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（D）罚款。
A、2万元以上20万元以下；B、3万元以上30万元以下；C、4万元以上40万元以下；D、5万元以上50万元以下。
18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（B）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10%；B、15%；C、20%；D、25%。
19、商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（C）以上关联交易的情况。
A、5%；B、8%；C、10%；D、15%。
20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理，定期或不定期开展对整个集团客户的（D），掌握其整体经营和财务变化情况。
A、贷后检查；B、跟踪调查；C、风险监测；D、联合调查。
21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（B）以下的交易。
A、0.5%；B、1%；C、1.5%；D、2%；E、2.5%。
22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（D）。
A、2%；B、5%；C、8%；D、10%。
23、商业银行实施有条件授信时应遵循（D）的原则。
A、公平公证；B、诚实信用；C、先实施授信、后落实条件；D、先落实条件、后实施授信。
24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（D）。
A、65%；B、70%；C、75%；D、80%。
25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（C）以下。
A、40%；B、45%；C、50%；D、55%。
26、商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经（A）批准，并办好交接和登记手续。
A、主管领导；B、会计主管；C、行长；D、部门经理。
27、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循银行（B）的原则。
A、垫款；B、不垫款；C、少垫款；D、多垫款。
28、对现金业务授权抹帐操作时，授权人应对（B）进行认真复核。
对转帐业务授权抹帐操作时，授权人应对资金去向进行认真核对。
A、业务的规范性；B、现金的收付；C、资金去向；D、资金的多少。
29、银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（B）制。
A、单人审核；B、双人审核；C、直接审核；D、立即审核。
30、银行邮寄接收信用卡应坚持（B）拆封。
A、单人；B、双人；C、三人；D、本人。
31、应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行（A）的检查制度。
A、三证一陪同；B、两证一陪同；C、三证齐全；D、双人陪同。
32、《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（C）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
A、劳动法；B、合同法；C、票据法；D、会计法。
33、个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。
做到负责客户营销的，不得办理业务（C）。
A、接待；B、咨询；C、操作；D、拓展。
34、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，对保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少包括以下语句（B）。
A、本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；B、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；C、本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；D、本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；35、贴现票据到期前（C）天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A、5天；B、10天；C、15天；D、20天。
36、柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（D）。
A、视频监控下无需入柜；B、信任同事帮助看管；C、网点主任代管；D、入柜加锁。
37、银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（C）。
A、每天营业终了碰库；B、每周碰库一次；C、每日三碰库；D、每日两碰库。
38、某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（D）。
A、上缴网点主任；B、上缴会计主管；C、交给原网点其他柜员；D、上缴重要空白凭证保管员。
39、银行系统出现异常后，柜员可以（C）办理业务。
A、自行手工填制重空；B、业务主管手工填制重空；C、业务主管授权、柜员手工填制重空；D、拒绝办理业务。
40、客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经（A）授权方可进行撤消交易。
A、综合柜员或会计主管；B、网点负责人；C、双人核对；D、复核员。
41、对贴现申请人行使追索权应在被拒绝对付或者被拒绝付款之日起（C）月内行使，确保追索权利有效。
A、1个月；B、3个月；C、6个月；D、12个月。
42、在票据时效期限内，银行汇票未用退回，出票行经审查无误，应银行汇票第二联、第三联（B）栏内填明“未用退回”字样A、汇款金额大写；B、实际结算金额大写；C、多余金额；D、备注。
43、下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（D）。
A、未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）；B、擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序；C、非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网；D、未及时发放客户证书；44、下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是（C）。
A、未经报批使用抵债资产；B、抵债资产处置暗箱操作；C、抵债资产市场价格贬值过快。
45、会计主管（主办会计或营业经理）负责督促柜员在每日规定期间内、日终轧账前，对（D）的汇划来账和汇划往账的相关退回报文进行查询、打印并及时进行账务处理或事务回复。
A、当日；B、上一工作日；C、次日的当日。
D、当日及上一工作日46、会计主管（主办会计或营业经理）应督促柜员执行现金业务（B）轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。
A、一日一次；B、一日两次；C、两日一次；D、两日两次。
47、会计主管（主办会计或营业经理）应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育，及时上报个人（F）大额取现明细，甄别和上报可疑交易。
A、5万元以上；B、10万元以上；C、20万元以上；D、30万元以上；E、40万元以上；F、50万元以上。
48、会计主管或主办会计（B）负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。
A、每天；B、每周；C、每月；D、每季。
49、节假日前，安排柜面营业人员的倒班计划，确保代班授权人员始终在岗，营业期间保持（A）。
A、三人当班、两人临柜；B、三人当班、三人临柜；C、两人当班、两人临柜；D、两人当班、一人临柜；50、会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查（A）参数维护中的制度执行情况。
A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。
51、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（C）。
A、10%；B、15%；C、20%；D、25%。
52、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（C）一次。