银行合规考试题库

一、单选

1、投标者和招标者不得相互勾结，以排挤竞争对手的（ A ）。

A、公平竞争

B、恶意竞争

C、有意竞争

D、无意竞争

2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时，应当出示（ A ）。

A、检查证件

B、身份证

C、通知书

D、处罚书

3、经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。

A、一万元以上十万元

B、一万元以上五万元

C、一万元以上二十万元

D、一万元以上十五万元

4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。

A、五日

B、十日

C、十五日

D、二十日

5、召开股东会会议，应当于会议召开（ A ）日前通知全体股东；但是，公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。

A、十五

B、二十

C、三十

D、十

6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（ D ）以上表决权的股东通过。

A、半数

B、三分之一

C、四分之三

D、三分之二

7、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之（ A ）以上的，可以不再提取。

A、五十

B、二十

C、三十五

D、十

8、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以( B )。

A、登记

B、不登记

C、处置

D、占有

9、不动产登记，由不动产( B )的登记机构办理。

A、上一级

B、所在地

C、同级

D、其他

10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的，可以自（ B ）向上一级人民法院提起上诉。

A、裁定送达之日起五日内

B、裁定送达之日起十日内

C、裁定做出之日起五日内

D、裁定做出之日起十日内

11、关于债权人会议主席的产生，下列表述符合《企业破产法》规定的是：（ D ）。

A、由债权人会议成员选举产生

B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生

C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生

D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生

12、附利息的债权自（ D ）时起停止计息。

A、破产程序终结

B、破产宣告

C、破产申请

D、破产申请受理

13、法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之（ B ）。

A、五十

B、二十五

C、三十五

D、十

14、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之（ D ）以下的罚款。

A、五十

B、二十五

C、三十五

D、十五

15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ C ）年。

A、一

B、三

C、五

D、十

16、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并应出示合法证件和有效的调查通知书。

A、1

B、2

C、3

D、4

17、按照有关规定临时冻结客户资金的，冻结时间不得超过（ D ）小时。

A、12

B、24

C、36

D、48

18、债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到破产申请之日起（ C ）内通知债务人。

A、三日

B、七日

C、五日

D、十日

19、依法应办理抵押登记的，抵押权的生效时间为（ B ）。

A、抵押交付之日

B、登记之日

C、签订合同之日

D、当事人协商之日

20、当事人约定由债务人向第三人履行债务的，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向（ B ）承担违约责任。

A、第三人

B、债权人

C、债务人

D、当事人

21、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（ C ）内予以回复。

A、十日

B、二十日

C、三十日

D、十五日

22、下列（ B ）不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。

A、损失准备金

B、营业地址变更

C、风险集中

D、内部控制

23、刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是（ B ）。

A、王某

B、刘某

C、刘某和王某

D、相对人

24、单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的（ C ）、完整性负责。

A、全面性

B、及时性

C、真实性

D、安全性

25、债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于（ B ）个月的期限内履行债务。

A、一

B、两

C、三

D、六

二、多选

1、有限责任公司应当置备股东名册，记载下列（ ABC ）事项。

A、股东的姓名或者名称及住所

B、股东的出资额

C、出资证明书编号

D、股东的背景情况

2、股份有限公司章程应当载明下列（ ABCD ）事项。

A、公司名称和住所

B、公司经营范围

C、公司设立方式

D、公司股份总数、每股金额和注册资本

3、有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列（ ABCD ）事项。

A、公司名称