银行合规试题
银行合规文化知识竞赛题库(案例分析题—44道)
案例分析题**共44道题目**（一）某乡农机修理厂为筹集资金，以全厂的厂房及厂房所占范围内的建设用地使用权作抵押，向县农业银行申请贷款，贷款期限为两年。
半年后，因该农机修理厂的厂址正好在国道线上，为建设国道，政府征收了农机修理厂厂址范围内的建设用地，并向农机厂支付一笔征地补偿款。
请问：１、县农业银行对征地补偿款享有何种权利? 该权利应如何实现？２、如果农机修理厂另选别地作为厂址，农行应如何保证其债权？参考答案：１、农行对国家征用补偿费用享有物权上的优先受偿权。
因债权未到期，故可提存该笔补偿款。
２、农行可以要求修理厂重新设定抵押，或者提供其他相当的担保，否则可以要求对征地补偿款行使抵押权。
（二）王某是李某多年的朋友，现王某因做生意缺钱，欲将从父母那里继承的房产卖给李某，但是该房产至今仍然登记在王某父亲的名下，其父亲已于2004年过世，母亲于1990年过世，王某为独子。
请问：１、王某是否有权处分这个房产？并说明理由。
２、李某能不能直接将该房产过户到自己的名下？并说明理由。
３、王某应如何把房子卖给李某？参考答案：１、王某有权处分这个房产。
理由是依继承取得房屋所有权，所以有处分权。
２、李某不能直接将该房产过户到自己的名下。
理由是房产目前仍然登记在王某父亲而不是登记在王某名下，所以李某无法直接将所购房产登记过户。
３、王某可以依继承先到房产登记机关办理过户变更手续，把房产登记到自己的名下，然后李某依照买卖合同，到房产登记机关办理过户手续。
（三）甲向乙借款500万元，在双方签订的借款合同上记载借款期限为两年，甲以价值300万元的自有房产设定了抵押担保；同时丙、丁为该借款合同进行保证担保，担保条款约定，如甲不能如期还款，丙、丁承担保证责任。
请问：１、若丙、丁均为政府机关，担保合同的效力如何？２、乙主动放弃对甲的担保物权，丙、丁保证责任如何？参考答案：１、担保合同无效。
因为《担保法》第八条规定，除经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷外，国家机关不得为保证人。
合规知识题库单选100题(第二卷)
101、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A 1%,5%B 3%，5%C 5%，10%D 10%，20%试题答案：A102、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。
A 日常B 一般C 特殊D 特别重大试题答案：B103、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。
A 三，执行董事B 三，独立董事C 五，执行董事D 五，独立董事试题答案：B104、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以（）提供足额反担保的除外。
A 银行存单、国债B 房产C 土地D 机器设备试题答案：A105、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A 一B 二C 三D 四试题答案：B106、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。
B 三个月C 六个月D 一年试题答案：C107、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A 0.05B 0.1C 0.15D 0.2试题答案：B108、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
银行合规文化知识考试题库
原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
答案：C
15、到期未偿还贷款的催收工作应由 负责。但在需要运用法律手段进
行催收时，可由有关部门或人员接管。
A、审批人员 B、法规人员
C、信贷人员 D、合规人员
答案：C
16、商业银行各业务条线和分支机构的
款利率的 机制。
A、 风险定价 B、自由竞争
C、双方协商 D、最大收益
答案：A
13、银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报
要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行 。
A、平等利率 B、固定利率
C、浮动利率 D、差别利率
答案：D
14、商业银行与客户的业务往来，应当遵循
Ｂ、行政法规
Ｃ、国务院
Ｄ、国务院银行业监督管理机构
答案：Ｄ
34、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
答案：D
35、《中华人民共和国商业银行法》于 年 月 日起施行。
A 、1996 年７月１日 B 、1996 年 10 月１日
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身
份资料。
答案：C
32、对于有章不循的责任人，要
。
A、及时进行教育
B、对其进行审计
C、从严追究有关高管人员的法律责任
D、将其调离原岗位，并严肃处理
答案：D
33、国务院银行业监督管理机构的派出机构在 的授权范围内，履行监
合规测试题及标准答案
合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
2020年银行业合规知识竞赛试题附答案
2020年银行业合规知识竞赛试题附答案1.什么是合规？答：合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2.银行业合规所称的“规”包括哪些？答：“规”即法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
3.银行合规风险管理的目标是什么？答：银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.什么是合规风险？答：合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
5.合规风险管理体系应包括哪些基本要素？答：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制“合规建设提升年”活动要实现的“四个提升”是什么？答：提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。
7.河南银监局李伏安局长在河南银行业“合规建设提升年”活动动员大会上讲话提出，要立足辖区实际，培育具有河南特色的合规文化。
具体体现在哪五个方面？答：一是积极培育主动合规的合规文化；二是积极培育高层垂范的合规文化；三是积极培育以人为本的合规文化；四是积极培育诚实守信的合规文化；五是积极培育有效互动的合规文化。
8.河南银监局提出，银行业金融机构合规建设应按照什么样的原则总体推答：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。
10.根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？答：“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则11.根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》违法发放贷款罪的立案标准是什么？答：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
以下哪项不属于“三大支柱”（）。
A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。
A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
银行合规知识考试题库
B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差； C 周转速
度慢，流动性就越差， 安全性也就越差， 效益性较差； D 周转速度慢，
流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
3. 只能通过 (A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
D 风险控制难度较大
18. 个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为 (C)。
A 半年以内，最长不超过 2 年
B 一年以内，最长不超过 2
年
C 一年以内，最长不超过 3 年 年
D 两年以内，最长不超过 3
19. 个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过， (C )。
A 50% B 60% C 70%
D 80%
A 可撤销的连带责任
B 不可撤销的连带责任
C 可撤销的一般责任
D 不可撤销的一般责任
32. 以下财产不可以抵押的是 (A )。
A 抵押人所有的债券
B 抵押人所有的房屋
C 抵押人所有的土地使用权
D 抵押人所有的交通运输工具
33. 专项贷款最主要的还款来源是 (A)。
A 经营产生的现金流； B 拍卖其抵押物或质押物得到的现金
人发放贷款； D 与借款人签订的合同无效
36. 目前，个人征信系统的信息来源主要是 (B)。
6 / 27
A 商务部门
B 商业银行等金融机构
C 司法部门
D 监察部门
37. 下列关于代理的说法，不正确的是 (C)。
A 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；
B 法人可以通过代理人实施民事法律行为；
低；C 借款人的管理水平是否很高； D 借款人的销售收入和利润是否
合规测试题目
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。
A、1 年以内(含 1 年)的贷款B 、1 年以上(不含 1 年) 3 年以下(含 3 年)C、3 年以上(不含 3 年)D、5 年以上(不含 5 年)2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C ) 。
A、1 个月 B 、3 个月C、6 个月D、12 个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的， ( A ) 。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D ) 。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是( A ) 。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是( A ) 。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A ) 。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的( B ) 。
A、四分之一C、二分之一B、三分之一D、100%。
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1. 银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√
?A??一
B??二
C??三
D??四
正确答案：?A
多选题
2. 合规法律、规则和准则，可以包括（）√
?A??立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则
?B??市场惯例
?C??行业协会制定的行业规则
?D??适用于银行职员的内部行为准则
正确答案：?A B C D
3. 合规部门的职责包括（）×
?A??提出建议
?B??指导教育
?C??识别、量化和评估合规风险
?D??监测、测试和报告
?E??承担法定责任和联络
?F??制定合规方案
正确答案：?A B C D E F
4. 合规风险管理强调（）×
?A??独立性
B??长期性
?C??被审查性
?D??有效性
正确答案：?A C D
5. 以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√
?A??合规绩效考核制度
?B??合规问责制度
C??安全保卫制度
?D??诚信举报制度
正确答案：?A B D
6. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√
?A??写
?B??改
?C??查
?D??奖
?E??罚
正确答案：?A B C D E
判断题
7. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√
?正确
??错误
正确答案：?错误
8. 银行的合规部门应该是独立的。
√
??正确
?错误
正确答案：?正确
9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√
?正确
??错误
正确答案：?错误
10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√
??正确
?错误
正确答案：?正确。