银行内控合规试题
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内控合规知识竞赛命题内控合规管理
33
内控合规管理
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内控合规管理
银行业金融机构应当制定清晰的风险管 风险评 理策略，至少每年评估（ ）其有效性 两次 估 。风险管理策略应当反映风险偏好、风 险状况以及市场和宏观经济变化，并在 依法合 合同管 规，符 合同管理应遵循以下原则（ ）。 理 合法律 法规和 商业银行受托发放的贷款应有明确用 生产、 贷款用 途，资金用途应符合法律法规、国家宏 经营或 途 观调控和产业政策，资金用途不得为以 投资国 下方面（ ）。 家禁止 内部审计部门应定期对反洗钱内部控制 反洗钱 的（ ）进行审计，并督促审计发现问 健全性 题的整改。 受托管 委托贷 商业银行不得接受委托人下述资金发放 理的他 款 委托贷款：（ ）。 人资金 安全保 安全保卫管理工作应贯彻的方针是什 卫 么？（ ） 以人为 本
易
中
中
每月 中国人 民银行 1个月 金融监 管机构 “上级+ 下级” 5个
10
单选 监管 《中华人民共和国外汇管 中 题 规定 理条例》 《中国邮政储蓄银行问题 单选 内部 整改管理办法（2017年 题 制度 版）》（邮银制〔2017〕 76号） 《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《中国邮政储蓄银行员工 单选 内部 违规行为处理办法》（邮 题 制度 银发〔2014〕83号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 题 规定 （银发〔2018〕106号） 易
银行业专业人员职业资格初级银行管理(内控、合规与审计)-试卷2
银行业专业人员职业资格初级银行管理（内控、合规与审计）-试卷2(总分：54.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：8，分数：16.00)1.下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是( )。
（分数：2.00）A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线√B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性解析：解析：A项，根据《商业银行合规风险管理指引》第十四条，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
合规负责人不得分管业务条线。
2.下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是( )。
（分数：2.00）A.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估合规性测试方面的职责D.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价√解析：解析：根据《商业银行合规风险管理指引》第二十二条，商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
3.某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是( )。
（分数：2.00）A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗√C.对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计解析：解析：不相容职务分离控制要求商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
银行内控知识考试单选题答案200题
内控知识网络考试试题库一、单选题1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016 年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。
”监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求答案:A2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。
”A.72B.热炉C.丛林D.海因里希答案：B3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。
A.外部监督B.内部控制监督C.日常监督D.专项监督答案：C4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。
A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导答案：C5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。
A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况答案：A6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。
A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求答案：A7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
A.各级法律与合规部门B.高级管理层C.监事会D.董事会答案：D8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。
A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施B.负责明确设定可接受的风险水平C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案：B9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。
银行内控合规试题
单项选择题1.合规档案治理对象为我行辖内全部在岗员工（）( D )A.全部客户领导B.全部网点柜员C. 调派制员工D.全部在岗员工2.对员工违规行为的处置决定和合规记分（）( B )A. 能够彼此代替B. 不可彼此代替C. 能够以处置代替记分D. 能够以记分代替处置3.合规记分事项包括违规事件和（）( B )A. 合规考试成绩B. 合规经营许诺C. 合规工作表彰与奖励D. 违规问责处置决定4.员工对本人记分情形享有知情权，可随时登录（）进行查询( C )A. CCMS系统B. 规章制度库C. 合规档案系统D. 问题库5.项目融资还款资金来源要紧依托该项目产生的( C )A. 销售收入B. 销售收入、补助收入C. 销售收入、补助收入或其他收入D. 销售收入、其他收入6.贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督治理机构可进行如下惩罚：（）( D )A. 责令停业整顿和撤消经营许可证B. 责令更正，并处以二十万元以上五十万元以下罚款C. 对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员采取惩罚和其他方法，包括责令予以纪律处分、警告、罚款、取消任职资格和禁止从业 D. 以上皆是7.固定资产贷款发放和支付进程中，贷款人应确认与拟发放贷款（）足额到位，并与贷款配套利用。
( B )A. 全数项目资本金B. 同比例项目资本金C. 必然比例项目资本金D. 部份项目资本金8.关于存单质押的低风险贷款，如需用质押存单归还我行贷款，账务处置部门依照业务部门出具的解押还款联系函，对相关资金实施解押（冻），解押资金转入（）( C )A. 客户保证金账户B.客户结算账户C. 手工业务临时存欠BGL账户D.直接还款9.低风险贷款业务存单类押品保管部门为（）( B )A. 业务发起部门B. 业务发起部门所在行的营业部门C. 授信执行部D. 业务发起部门所在行的综合治理部10.关于低风险贷款业务，业务发起部门在发起低风险贷款业务账户核准前，应将（）扫描件作为发起的必要材料提交账户核准职能部门( C )A. 公司贷款存单类押品总账明细表B.贷款申请书C. 公司贷款存单类押品权属证书存取联系单D.额度申请表11.关于低风险贷款业务，若是客户提早还贷，不管质押存单是不是到期，均（）取得（）出具的书面还款申请( B )A.需要、借款人B.需要、借款人和出质人C. 需要、出质人D.不需要、借款人和出质人12.发生重大操作风险事件后，各分行当即确认事件大体情形，第一进行口头上报，并在()个工作日内形成书面材料上报总行。
银行内控合规管理岗位资格考试习题集(带答案版)
银行内控合规管理岗位资格考试习题集（带答案版）一、判断题1．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。
对2．财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。
对3．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。
错4．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。
错5．内部控制仅是内控管理部门的责任。
错6．内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。
对7．内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。
对8．内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。
错9．内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。
错10．不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。
对11．内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。
对12．不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。
对13．信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。
对14．对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。
对15．商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
对16.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。
错17.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。
对18.合规管理是合规管理部门自身的工作。
错19.所有的业务创新都是违规的结果。
错20.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。
银行业专业人员职业资格初级银行管理(内控、合规与审计)-试卷3
银行业专业人员职业资格初级银行管理（内控、合规与审计）-试卷3(总分：54.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：8，分数：16.00)1.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向( )备案。
（分数：2.00）A.上级行B.银监会√C.工商部门D.人民银行解析：解析：根据《商业银行合规风险管理指引》第二十六条，商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。
2.根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是( )。
（分数：2.00）A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构√解析：解析：D项，在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年4月30日前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。
3.消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币( )万元。
（分数：2.00）A.20 √B.50C.30D.40解析：解析：消费金融公司发放个人消费信贷是指消费金融公司采取信用、抵押、质押担保或保证方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款，但个人住房贷款和购车贷款除外。
消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币20万元。
4.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现( )的价值观念。
（分数：2.00）A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规√C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益解析：解析：根据《商业银行合规风险管理指引》第十五条，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
安全管理
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（ ）对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。
每月
每旬
每季度
每半年
A
10
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》
易
安全保卫
安全保卫管理工作应贯彻的方针是什么？（ ）
以人为本
预防为主
单位负责
突出重点
ABCD
38
内控合规管理
多选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行案件（风险事件）处置应急预案（2017年版）》（邮银发〔2017〕133号）
易
案件处置
案件发生后，案发机构要迅速对问题的（ ）进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息
难
内部控制
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（ ）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
全体员工
个别员工
领导层
行长
A
24
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年修订版）》（邮银发〔2013〕1207号）
中
岗位轮换
岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行（ ）或不定期的岗位调整，以达到岗位监督和控制风险的目的。
部分时间段
定期
长时间
1年
B
25
内控合规管理
内控合规知识竞赛试题及答案
内控合规知识竞赛试题及答案一、单选题1. 内控合规是指企业在经营活动中遵守的哪一项原则？A. 利润最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 法律合规原则答案：D2. 以下哪项不是内控合规的基本要素？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险创造答案：D3. 内控合规的首要目标是什么？A. 增加市场份额B. 确保企业可持续发展C. 提高员工满意度D. 降低生产成本答案：B4. 根据内控合规要求，企业在进行重大决策时，应遵循以下哪项原则？A. 个人决策B. 集体决策C. 随意决策D. 紧急决策答案：B5. 内控合规体系中，哪个部门通常负责监督和评估合规风险？A. 财务部B. 人力资源部C. 合规部D. 市场部答案：C二、多选题6. 内控合规体系的建立需要考虑哪些因素？A. 法律法规B. 行业标准C. 企业文化D. 员工行为答案：A, B, C, D7. 企业在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 企业规章制度C. 行业最佳实践D. 个人职业发展答案：A, B, C8. 内控合规的监督检查通常包括哪些方面？A. 制度执行情况B. 风险控制措施C. 员工行为规范D. 财务报告准确性答案：A, B, C, D三、判断题9. 内控合规只与企业高层管理人员有关，与普通员工无关。
（）答案：错误10. 企业内控合规体系的建立和完善是一个持续的过程。
（）答案：正确四、简答题11. 简述企业建立内控合规体系的意义。
答案：企业建立内控合规体系的意义在于确保企业经营活动的合法性、合规性，降低法律风险和经营风险，提升企业的市场信誉和竞争力，促进企业的可持续发展。
五、案例分析题12. 某企业在进行一项重大投资决策时，未经合规部审核就匆忙实施，导致投资失败，给企业带来巨大损失。
请问，该企业在内控合规方面存在哪些问题？答案：该企业在内控合规方面存在的问题包括：未建立有效的决策流程和审核机制，缺乏对重大决策的风险评估和控制，以及合规部门在决策过程中的监督和评估作用未能得到充分发挥。
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
以下哪项不属于“三大支柱”（）。
A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。
A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
【银行】监管规章和基本内控制度考试试题1
【关键字】银行监管规章和基本内控制度考试试题一、单选题（30题）1、服务收费应符合（C ）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。
A、合理收费B、公开透明C、以质定价D、减费让利2、重大声誉事件发生后（C ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
A、48B、24C、12D、103、商业银行要进行（A ），定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。
A、声誉风险排查B、声誉风险分析C、声誉风险监测D、声誉风险评估4、声誉风险管理后评价，是对声誉风险事件应对措施的（B ）及时进行评估。
A、合理性B、有效性C、局限性D、重要性5、除总行对启用有特殊要求的以外，一级分行及辖属机构应当于总行制式合同文本印发后（C ）个工作日内完成使用论证、转发和启用。
A、15B、20C、30D、606、法律法规和农业银行相关规定制度没有规定合同保管期限的，合同能够正常履行的应当自（B ）起保管十年。
A、签约之日起B、履行完毕之日起C、存档保管之日起D、约定履约之日起7、违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于（B ）元人民币，最高不超过当年绩效工资标准的（B）个月绩效工资。
A、500，2B、200，2C、500，3D、200，38、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（C）移送。
A、行长办公室B、工会C、监察部门D、法律部门9、在“四十个严禁”中，严禁员工把本人（B ）提供给他人使用。
A、身份证B、账户C、户口本D、工装10、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起（D）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审，复审部门应当在受理之日起（D）个工作日内作出复审决定。
A、10，15B、15，20C、20，30D、30，3011、领导班子成员或主管人员因内部管理失控，本级行发生重大责任事故或违规违纪违法案件的，给予（D）处分。