《合规管理培训》PPT课件

客服端
常规稽核 单项稽核：检查各门店日常工作流程合规情况； 全面稽核：抽取门店已放款客户，检查所有环节的所有资料和核实工作；
周期性稽核 针对每个账单日流入率对门店进行温提稽核 对逾期客户进行催收稽核
不定期稽核和突击检查 针对指标差（通过率低、逾期高）的门店进行重点稽核，方式包括现场
检查、辅导、电话、邮件等
M3逾期客户专项稽核 对M3及M3+逾期客户进行全面稽核和分析，对违规操作做责任处理
销售端
销售端 存在的合规风险问题
协助伪造客户虚假资料、收取额外费用 泄露公司政策，泄露客户信息
违规展业宣传、兼职同行销售
隐瞒客户情况、信用教育缺失、申请表填写信息不全或有
一旦发现有责违规，必须进行追责处理
防
积极鼓励风险上报，设立激励方案
人事合规要求
1.招聘录用人员严格审核（学历、年龄、经 验等）
2.按规定流程进行人事任免、不招聘使用编 制外人员、不擅自签署劳动合同、用工协议
3.按照公司要求提交的个人信息（人力资源 管理涉及的各类表单中涉及的所有信息）中 确保真实性
4. 及 时 并 规 范 签 订 劳 动 合 同 / 协 议 ， 规 避 劳 动风险
实地征信 ppt课件
单位和联系 人电核
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项目稽核
合规稽核
离任审计
费用稽核
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突发事 件
逾期客户 稽核
离任审计 问题：1、不配合 2、不及时 3、违规
ppt课件
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客服端
客服端存在的合规风险问题
➢未核查客户征信报告； ➢未按要求核实流水、未核实户名； ➢未按要求产调和实地； ➢兼做公司或同行机构业务； ➢泄露客户信息； ➢服务态度不佳，引起客户投诉； ➢。。。
1. 副理可以随时关注录音设备是否正常运行，避免丢失和遗漏。 2. 可以远程监听、查询和下载录音文件，方便大家在自己工作电脑上调取录 音。
摄像头： 每个副理、客服必须配置签约摄像头。
合规管理要求
合规培训
根本落脚点：业务流程操作合规管理前置，引导业务端规 范各种作业流程和防控风险，提升综合管理指标
关键：在于发现问题和引导解决问题 要求：周三专题专项专人操作；客服团队建档分析一周问题点，召开会议 制定解决方案和跟进措施，于周三合规晨会宣导
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• 负责建立流程监管方案，对各分公司日常工作和业务规范 执行情况进行监督检查。
4
• 负责查处分公司合规问题，并进行汇报、惩处、总结分析。
45
• 逾期客户稽核，减免审核
56
• 协助辅导新分公司成长，督导综合指标差的分公司尽快得
到改善
47
• 负责资信投诉管理
6 58
课程目录
02
门店综合合规
人事招聘
资金支付或费用报销审 核把关不严
日常行为
会计凭证、业务档 案、人员档案等重 要原始文档资料丢
失或损毁
擅自调整财务、 业务数据
滥用电子邮件， 传递与工作无
关的内容
私刻、伪造或违 规使用印章
泄露公司机密 或客户信息
个人过失、操作不 当、服务态度不佳 等引发客户投诉
出现旷工行为，月 度累计出现3次迟
到或早退
课程目录
04
合规处罚规定
违规违纪行为及处罚类型
红牌
针对性质极其恶劣、 对公司造成重大影响 的违规违纪事项
员工违规违纪警示
黄牌
针对性质较为严重、对 公司造成较大影响的违 规违纪事项
蓝牌
针对性质较轻、对公 司造成一定影响的违 规违纪事项
处罚规定
• 员工违规违纪处罚从轻到重分为书面警告、通报批评、记过、降职降级、解除 劳动合同五档，具体根据违规违纪行为的警示层次以及违规违纪员工的动机、 责任大小、认错态度、挽回损失等情况确定。
人力资源部收到经审核的《离任审计表》后方 可办理后续离任手续.
财务经费
费用产生 经费使用 费用报销
未履行公司相关审批流 程，发生财务支出
采购物资不符合规定标 准或明显高于当地市场
同类产品价格
侵吞公司财务、据为己 有
设立“小金库”、账外 账
行贿、受贿、索贿
出具虚假合同、发票及 其他原始凭证等
财务、业务数据核对、 清理不及时或账实不符
课程目录
03
业务操作合规要求
合规稽核 1、常规稽核
合规稽核 2、项目稽核
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3、现场稽核
ppt课件
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合规稽核
常规稽核
一、常规稽核
随机抽取已放款的客户进行全面核查。
身份核实
二、常规稽核的重点
产调核实
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征信核查
银行流水核 实
稽核重点
签约录像 面签表登记ห้องสมุดไป่ตู้
05
06
课程目录
合规部门职责介绍 门店综合合规
业务操作合规要求 合规处罚规定
投诉和内部申诉处理 行业知识和法律条文
课程目录
01
合规部门职责介绍
合规部门职责
1
• 负责制定合规规范，优化梳理业务流程，规范业务操作合
规性、优化各分公司综合管理指标。
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• 负责组织对各分公司员工合规规范的宣传教育和辅导培训。
范
措
进行合规教育、严格要求征信教育
施
引导客户经理开发一手客户
销售端
M3+逾期稽核
销售端 合规稽核
逾期率分析、通过率、系 统评分分析
投诉、举报、申诉处理
回访、暗访、现场突击稽 核
合规管理要求
录音系统、摄像头、监控设备安装
录音系统： 所有经理、副理和客服电话必须接入录音系统。 副理在工作电脑安装录音系统客户端。 录音系统客户端作用：
合规专项
课程目标
通过对本课程的学习，使门店经理了解我司业务、行政、人事、财 务等各方面的合规，重点掌握业务操作中合规风险，能够引导员工做好 合规风险防控，合规展业，合理规范自己的日常工作，创造合规价值。
作为门店经理，你认为应该如何做好门店 合规管理工作？
ONTENTS
01 02
目 03
录 04
处罚类型 书面警告 通报批评
记过 降职降级
处罚期间（处罚生效之日至 处罚期满之日）
处罚期间经济处罚规定
1-3个月 3-6个月 6-12个月 6-12个月
基薪/岗位工资视实际违规情况，按 80%100%发放，绩效薪酬酌情发放 基薪/岗位工资按80%发放，绩效薪酬酌 情发放 基薪/岗位工资按60%发放，绩效薪酬酌 情发放
离任审计
什么是离任？
离任审计流程？
离任： 指以上管理层离开现职位，
包括届满离任和提前离任； 具体分为：
• 调任 • 解聘 • 免职 • 辞职 • 退休
营业部经理离任需提前一个月提交申请，人力 资源部应至少提前 5 个工作日告知合规部离任 事项。
离任审计完成之后，由离任审计负责人编制 《离任审计表》送交离任人员并抄送总部内控 管理部、人力资源部、合规管理部。