外币兑换操作流程
外币兑换业务测评操作流程
一、测评内容
1、各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。
2、测评使用人民币和外币练功券。
二、出题标准
1、题型为每套试题2个大信封：1号信封内装人民币备用金；2号信封内装：12笔试题、清库单和牌价表。
2、人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元；50元面额为2000元；10元面额为2500元；5元面额为100元；2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。
3、除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。
4、清理库存。人民币库存金额在1000元左右。
5、使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。
6、外币币种共7种：英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。
三、评分标准
1、总分为100分。
2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。
3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。
4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。
5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。
6、水单填写共11分。
（1）水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。
（2）金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。
（3）水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。
（4）水单第二联未装入原信封内视为错。
（5）本项扣分扣至11分为止。
具体的操作流程
一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作：
1、清点1号信封中的人民币总金额。
荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下：
100元×10张×2份＝2000元
50元×20张＝1000元
10元×100张×2份＝2000元
100元×5张＋50元×10张＝1000元余下的钞留待付款时使用。
我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。
2、在清库单上填写单位和姓名；
3、折牌价表（剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围）；
4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错；
5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后
二、测评
在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。
（一）兑入题
1、水单填写要求：只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号，
摘要栏用中文注明“兑入”。
2、兑入题的操作过程：从信封中取出外币，清点完毕后，直接乘以该货币的现钞买入价，例如50美元兑换人民币，现钞买入价8.2308998，具体的计算过程：
USD50×8.2308998＝￥411.54
美元的现
钞买入价（二）退汇题
1、水单填写要求：摘要栏用中文注明“退汇”，退汇金额前加人民币符号，实付人民币金额拦中注明实际退汇金额，零头写在摘要栏中，其余填写方法同上。
2、退汇题的操作过程：从信封中取出人民币，清点完毕后，直接除以该货币的卖出价，例如人民币8 0元退兑美元，卖出价8.3055998，具体的计算过程：
第一步：￥80÷8.3055998＝USD9.63
然后再根据美元的实际库存面值计算可以付出的金额（以实有9美元为例，这样0.63美元就要找零）：
第二步：USD9.00美元×8.3055998＝￥74.75；
美元的卖出价
第三步： ￥74.75－￥80.00＝￥5.25（找零金额）
（三）互兑题
1、水单填写要求：外币互兑水单缮制2份，1份为外币兑入水单，1份为找零水单。
外币兑入的水单填写方式同兑入题一样，只是摘要栏内注明的是“兑换”。找零水单同退汇水单一样，摘要栏用中文注明“退汇”，退汇金额前加人民币符号，实付人民币金额拦中注明实际退汇金额，零头写在摘要栏中。
2、互兑题的操作过程：从信封中取出外币，清点完毕，以50美元兑欧元为例，美元买入价8.2308998，欧元卖出价9.9886998，具体的计算过程：
A 单：USD50.00×8.2308998＝￥411.54；
第一步：
￥411.54÷9.9886998＝EUR41.20；
美元现钞买入价
人民币找
零金额
根据欧元的实际库存面值计算可以付出的金额（以实有40欧元为例，这样1.20欧元就要找零）：
第二步： EUR40.00×9.9886998＝￥399.55
第三步： ￥399.55－￥411.54＝￥11.99（找零金额）
三、清点库存
人民币不必清点，只需按下列公式轧差即可：
原始库存（目前一般是7666.50元） － 6份兑入题的实付人民币金额 ＋ 3份退汇题的实收人民币金额 － 3份互兑题的找零金额＝ 最后人民币库存金额
四、注意的事项：
1、统一使用无碳复写纸水单（总行工会工委制作的练功专用水单）。
2、缮制水单要一式两联，国籍、护照号码、住址／饭店不填。
3、货币符号必须是标准的记帐货币符号，不允许简写，如英磅要写为GBP ；
4、客户姓名统一填写“王一”，日期按牌价日期，写法如2000.3.15。要求字迹清楚，不能连笔，货币金额要写分节号。
5、写牌价时，要向前提两位，如美元为821.44，要写为8.2144；
6、缮制水单二联均要盖章，不准签字。每笔试题操作完毕后，应将现金连
欧元卖出价
人民币找
零金额
同填写好的水单第二联一并装入原题信封内，15张水单的第一联要与清库单别在一起，不得丢弃。
五、等级标准
一级能手：100分， 13分钟内完成。
二级能手：98分以上，16分钟内完成。
三级能手：96分以上，20分钟内完成。
合格：35岁（含）以下，70分以上，20分钟内完成。
35岁以上，65分以上，20分钟内完成。
外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)
办理外币兑换业务的内部管理办法 根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。 第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。 第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。 第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。 第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。 第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行
股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。 第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。 第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。 第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于：运通公司。 第九条办理外币现钞兑换业务时，必须认真鉴别外币现钞的真伪。办理旅行支票时，除了按规定鉴别旅行支票的真假外，还须要求持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签，并对初签与复签核对无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中，发现假钞、假旅行支票后，应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行，由银行开具收缴假钞凭证给兑换人。 第十条代兑点办理兑换业务时，因误码率收假钞或外币旅行支票，致使银行无法托收回来造成经济损失，由我公司自行承担。 第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行专用外汇兑换水单》（以下简称兑换水单），不得以其他单证代替兑换
银行办理结售汇业务管理办法实施细则
附件1 银行办理结售汇业务管理办法实施细则 第一章总则 第一条为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。 第二条银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。 第三条结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。 第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。 （一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。 （二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。 （三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。 （四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象
的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。 第五条银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。 （一）建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。 （二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结 （三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。 第二章市场准入与退出 第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件： （一）具有金融业务资格。 （二）具备完善的业务管理制度。 （三）具备办理业务所必需的软硬件设备。 （四）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。 银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。 第七条银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：（一）取得即期结售汇业务资格。 （二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
工作计划与总结管理制度
工作计划与工作总结管理制度 1.0目的 为落实公司目标管理,使公司整体工作方向保持一致,工作条理清晰,定位明确,提高工作效率.实行规范化管理.特制定本制度. 2.0适用范围 公司各部门负责人. 3.0内容 3.1 各部门根据公司和部门实际,制定本部门月工作计划、周工作计划，月、周工作计划采用统一 格式编制，每月的工作计划必须于当月的5日17：00前交人事部，每周五17：00前必须提交下周工作计划到人事部。 3.2 各总监、经理、主管应根据公司发展需要，围绕公司领导下达的指令，对所管辖的各部门计划 进行整合，列出工作计划。 3.3 人事部于每月6日17：00前将各部门工作计划汇总交总经理，于每周六17：00前将周工作 计划汇总交总经理。 3.4 月、周工作计划必须要有明确的工作任务、计划完成日期、责任部门、责任人，工作应达成的 重点目标等。 3.5 各部门在编制工作计划时，必须对上周、上月的工作计划作出工作总结，正在进行的工作要 说明工作进展程度，未能按期完成的工作计划必须说明未完成的原因及预计完成时间。3.6 工作计划的跟进与实施 3.6.1 各部门应逐级下达工作计划，明确工作的实施责任人，确保各项重点工作的落实。 3.6.2 各部门负责本部门重点工作的协调与监控，负责协助落实各项重点工作。 3.6.3 各部门在调整工作计划、工作计划不能实行或中途终止时，应及时反馈人事部，并说明原 因。 3.6.4 人事部于每周六、每月底举行工作总结会。会议内容包含但不限于以下内容： 3.6. 4.1 通报上周、上月重点工作完成情况和工作计划。 3.6. 4.2 各部门通报近期工作中存在的问题和困难、及需要协助解决的事项。 3.6. 4.3 公司对下阶段工作提出要求和指引。 4.0 工作计划管理 4.1 各部门没有按时提交工作计划、工作总结的，处罚款100元／次。 4.2 工作计划与总结的内容不完整（重要工作未列入、总经理指示的重点工作未列入等），每遗漏
外币兑换业务操作规程
阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。培根 外币兑换业务操作规程 一、范围：所有住店客人。 二、外币兑换操作规程 （一）兑换外币现钞的基本操作规程 1.顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金 额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求 顾客当面清点人民币。 2.填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号 码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、（11）扣贴息（旅行支票必须填）、净额、（12）牌价、（13）实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3.外币兑换实行单人 操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等 值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4.经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供
的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前 学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸收都不可耻。一一阿卜日法拉兹
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务 操作规程 【法规类别】支票外币现钞与计价 【发布部门】中国农业银行 【发布日期】1997.11.10 【实施日期】1997.11.10 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定 中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程 (1997年11月10日) 本操作规程包括外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票三个部分。我行在办理上述各项业务时，应严格按照我国外汇管理制度和此操作规程办理。 第一章外币票据托收业务操作规程外币票据托收业务是指我行根据委托人的指示处理本章第一节中所述的票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算方式。 第一节票据托收的范围和方式一、我行可接受办理票据托收的票据种类 （一）汇票、本票、支票、旅行支票、邮政汇票及其他外币有价证券；
（二）未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外钞； （三）虽然已列入我行外币收兑牌价表，但无法辨别真伪或残损破旧的外币现钞。二、托收方式的选择 （一）托收经办行必须根据票据的基本情况和委托人的资信及往来状况选择托收方式。根据总行与境外代理行签订的托收协议，各行可选择不同代理行提供的不同托收方式，如立即贷记或收妥贷记等。 （二）“立即贷记”服务方式仅限于对资信状况较好的企业，以便退票时可随时从委托人账户内扣回票款或以能追回票款为前提条件方可使用。 （三）选择“立即贷记”托收方式的票据必须符合以下要求： １．指定付款行在美国大陆的美元票据； ２．即期付款； ３．票面下端印有付款银行的磁墨账户及其他有关资料； ４．不附带任何文件或特别指示。 （四）有下列情形之一的票据不能办理“立即贷记”： １．已遭损坏票据，特别是支票； ２．曾遭退票； ３．票据的影印、复印件； ４．缺乏正确有效背书的票据； ５．没有标注完整的付款银行名称及地址的票据； ６．有欺诈成分的票据； ７．超过协议中规定的金额； ８．已经背书转让的票据； ９．非美国境内付款的票据；
兑换大额外币现钞业务引发的案例
兑换大额外币现钞业务引发的案例 一、案例经过 一位客户手持本人身份证来到某网点准备办理以人民币兑换2万元美元现钞的业务。当班的柜员了解到该客户的来意后告知该客户：“按照现行外币兑换的相关规定，一位客户一天一次最多只能兑换5千美元。”闻听此言，该客户顿时一脸无奈。该柜员见状又进一步帮该客户想办法，并向该客户解释说：“若要办理这笔大额美元现钞兑换业务，可再多来三个人。”看到有解决兑换的办法，该客户当面请求该柜员帮助查询一下近期人民币兑换美元的汇率，以准备足额的人民币款项。随后，该柜员将当日的汇率告诉了该客户，并询问该客户：“那你明日兑换吗？”该客户随口回复：“我看看再说吧。”随即，该客户就匆匆离开该网点。第二天，该网点按照柜员所提供的客户需求，备好了大额美元现钞，等候该客户前来兑换，但该客户却没有来。巧合的是，该网点当天的美元现钞已经超过库存限额。第三天，当该客户来到该网点兑换时，该网点已将超额美元现钞缴存到了库房，并恰逢库房当日到异地的人民银行缴存美元现钞，现有美元现钞已不能满足该客户2万美元的兑换需求。事实上，该客户一行四人当天驱车25公里专程办理这笔业务，自认为会水到渠成。然而，现实的结果却事与愿违。 二、案例分析 （一）经办柜员在客户服务上缺乏应有的细节。在本案例中，该网点柜员虽在表象上帮助客户出主意、想办法，但没有注意到服务过程中的细枝末节。当该客户提出不确切的需求时，没有对其开展进一步的确认与核实，使得服务行为本身丧失了精确致导的服务。 （二）经办柜员在业务处理环节上存在明显瑕疵。在本案例中，网点柜员对于该客户模棱两可的业务需求采取了主观臆断的思维定式，一切因应于想当然。在该客户没有认定第二天指定兑换美元现钞的情况下，擅自提供客户需求信息，导致该网点的资金调拨呈现出一定的盲目性。同时，对该客户第二天没有来兑换大额美元现钞的情况也没有在第一时间内向网点相关人员进行通报。其直接后果是既造成了该网点美元外币次日超库存的现实，又没能满足该客户第三日的大额美元现钞的兑换需求。 三、案例启示 （一）受理业务应注重细节。常言道：细节决定成败。在网点的客户服务实践
汇兑业务统计申报操作规程
汇兑业务统计申报操作规程 1.根据《国际收支统计申报办法》及其实施细则，特制定本操作规程。 2.本规程所称汇兑系指与人员进出我国国境相联系的、以外汇兑换人民币或以人民币兑换外汇的行为；本规程所称外汇仅指信用卡、旅行支票和现钞。 3.所有在中国境内开办汇兑业务的金融机构（以下简称金融机构）均须按照本操作规程向当地外汇管理局报送《汇兑业务统计申报表》（分外汇兑换人民币和人民币兑换外汇两种）（见附件1）以申报其汇兑业务情况。 4.国家外汇管理局负责统一设计、修改《汇兑业务统计申报表》（以下简称申报表）。 5.各金融机构负责根据国家外汇管理局制订、下发的格式自行印制申报表，并向其下设的各类代兑点发放。 6.各代兑点须逐日填报申报表（日报表）一式两联并于月后5个工作日内将本月办理的汇兑业务情况汇总填制申报表（月报表）一式两联，将第一联报其所属的金融机构。各金融机构须逐日填报申报表（日报表）一式两联并于月后10个工作日内将本月自身及所辖代兑点办理的汇兑业务情况汇总填制申报表（月报表）一式两联，将第一联报送至当地外汇管理局。第二联由填报单位留存24个月备查。各金融机构填报的申报表（日报表）由各金融机构留存备查24个月。 7.各一级外汇管理局须于月后20个工作日内将所辖各外汇管理局及各金融机构报送的申报表进行汇总并报送至国家外汇管理局。汇总工作应按（附件二各表均为一式两联）的要求进行。二级分局的报送时间由一级分局确定。 8.本规程所涉及的折算问题均按国家外汇管理局制发的同期《各种货币对美元内部统一折算率表》进行，即每日填报本申报表时，按该折算率对“其他币种”进行折算，每月将各日填报的申报表汇总填制本申报表（月报表）。 9.《汇兑业务统计申报表》中的地区标识码为六位阿拉伯数字，银行标识码为四位阿拉伯数字，最后两位为同一银行在同一地区多家机构的顺序号。地区标识码和银行标识码均由国家外汇管理局统一编制并分配〔参见《关于下发（通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程）的通知》（1995年12月21日国家外汇管理局发布）〕，县级地区标识码参见国家技术监督局1995-06-21（GB/T2260-1995）发布的《中华人民共和国行政区划代码》。顺序号由外汇管理局各处分局编制、分配，并报外汇管理局总局备案。同一地区、同一银行不同机构的顺序号不得重号。 10.各级外汇管理局国际收支统计部门须根据《国际收支统计申报办法》和本操作规程的有关规定对本辖区内的金融机构的汇兑业务统计申报情况进行调查、检查和处罚工作。 11.自本规程实行之日起，《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》所规定的“出国取现”项目不再根据该规程进行申报而按汇兑业务进行申报。 12.本操作规程自1997年1月1日起实行。
(完整word版)外币兑换业务操作规程
外币兑换业务操作规程 一、范围：所有住店客人。 二、外币兑换操作规程 （一）兑换外币现钞的基本操作规程 1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 2．填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前
整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去，在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记。 5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含），超过此限额应到银行办理。 （二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程 1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。确认可兑换后，请持票人在支票指定复签位置上当面复签。经办人要认真核对支票的初、复签是否相符。如对复签有怀疑或持票人事先已经复签，必须要求持票人在支票背面再行复签名。确认初、复签完全一致后，请顾客出示身份证件查验，并将其证件名称、号码摘抄在兑换水单上，复印顾客有效身份证件留存。 2．填制一式三联兑换水单，实付人民币金额的计算按支票外币金额先扣除千分之七点五的贴息，计算出外币净值后按当天现汇买入价计算应付人民币金额予以填列，其他要素及《非居民个人外汇收支情况表》内容的填列同兑换外币（详细填写见附件）。填制完毕，请顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 3．居民、非居民个人旅行支票每天兑换额最高为等值10,000美元（含），超过此限额应到银行办理。 4．旅行支票初、复签字母大小写必须相同，字迹相同，可使用中文签名，
酒店外币兑换业务操作程序
酒店外币兑换业务操作 程序 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】
外币兑换业务操作程序 1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提 供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。 2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示 牌上的牌价表。 3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺 号现象。 4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证 明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。 5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全 的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。 6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复 签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。 7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民 币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出
净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交 予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。
银行合作办理远期结售汇业务操作规程
xx银行合作办理远期结售汇业务操作规程 xx总发〔xx〕107号附件2，xx年6月15日印发 为规范合作办理远期结售汇业务操作，防范交易风险，根据国家外汇管理局《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发[2010]62号）、国家外汇管理局结售汇、收付汇管理有关规定，和《xx银行合作办理远期结售汇业务管理暂行办法》制定本操作规程。 第一条客户申请。 客户向我行业务部门申请办理远期结售汇业务时，客户需提交如下单据。 （一）当客户为首次办理业务时需提供的单据： 1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人）签署的《合作办理远期结售汇三方协议》（以下简称：《协议》）一式四份（见附1）,如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面业务授权书（格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。 2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《授权委托书》一份（见《协议》附件2）。 3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。 4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需在我行开立保证金账户。 5、缴纳交易保证金。如客户通过授信的形式，由业务部门配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。保证金账户按活期利率计息。保证金金额=交易金额х保证金率（其中保证金率须按照《三方协议》载明的我行与合作银行逐笔协定的标准执行）。远期结售汇的保证金币种为本交易项下的外币或人民币，如为外币，应为国际上可自由兑换的货币。 6、客户根据外汇收支情况，向业务部门查询最新的交易价格（业务部门向总行计划财务部电话查询最新价格，总行计划财务部向具备资格行电话或传真咨询价格后确定我行报价）并逐笔提交《远期结汇/售汇申请书》（客户版，见《协议》附件1）或其它相关交易申请书，及未来相应时间段内的
外币兑换操作流程
外币兑换业务测评操作流程 一、测评内容 1、各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。 2、测评使用人民币和外币练功券。 二、出题标准 1、题型为每套试题2个大信封：1号信封内装人民币备用金；2号信封内装：12笔试题、清库单和牌价表。 2、人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元；50元面额为2000元；10元面额为2500元；5元面额为100元；2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。 3、除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。 4、清理库存。人民币库存金额在1000元左右。 5、使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。 6、外币币种共7种：英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。 三、评分标准 1、总分为100分。 2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。 3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。 4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。 5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。 6、水单填写共11分。 （1）水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。 （2）金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。
（3）水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。 （4）水单第二联未装入原信封内视为错。 （5）本项扣分扣至11分为止。 具体的操作流程 一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作： 1、清点1号信封中的人民币总金额。 荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下： 100元×10张×2份＝2000元 50元×20张＝1000元 10元×100张×2份＝2000元 100元×5张＋50元×10张＝1000元余下的钞留待付款时使用。 我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。 2、在清库单上填写单位和姓名； 3、折牌价表（剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围）； 4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错； 5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后 二、测评 在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。 （一）兑入题 1、水单填写要求：只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号，
中国银行外汇兑换方式介绍
中国银行外汇兑换方式介绍 如果人们需要进行外汇的兑换，一般都会考虑直接找中国银行。因为在人们看来，找中国银行进行外汇的兑换是比较可靠的，毕竟中国银行属于一家国家银行机构，找这样的国家银行机构来进行外汇的兑换，一般都没有什么问题。但是中国银行外汇兑换是怎么兑换的呢？如果是那些从来都没有进行过外汇兑换的人群，非常有必要了解一下中国银行外汇兑换的方法，只有在了解到相关的一些兑换方法以后，才有可能进行正确的兑换，下面就来具体的介绍一下中国银行外汇兑换是怎么兑换的。 第一，去中国银行的外币代兑机构进行兑换。想要进行外汇兑换，人们可以去找中国银行的外币代兑机构来进行兑换，在找中国银行的外币代兑机构进行兑换的时候，人们应该要注意，必须要选择到正规的机构，也就是必须要选择属于中国银行的代兑机构，一般中国银行的兑换机构都会具有相关的一些标识，人们可以通过标识来查看是否属于中国银行。在查看标识的时候应该要注意十分的仔细，千万不能够因为过于大意出现问题。在选择到相关的外币代兑机构以后，还应该要携带好相关的外币，携带好自己的身份证件，然后在机构的柜台填写相关的一些单据，提交单据然后就可以进行外币的兑换。一般说来，去中国银行的外币代兑机构进行外币兑换，是不需要提前预约的，直接到了以后就可以进行兑换，但是如果人们的外币兑换金额比较大，那么最好提前打电话咨询一下，在得到一个比较确切的回复以后，在前去机构进行兑换，这样是比较好的。 第二，通过中国银行的网上银行进行外币兑换。中国银行外汇兑换还可以通过中国银行的网上银行来进行兑换，通过网上银行来进行对话是一种相对来说比较简单，比较方便的兑换方式，不需要人们前往银行机构，能够给人们节省下很多的时间。不过要想通过网上银行来进行外币的兑换，首先人们应该要拥有一张中国银行的借记卡，并且这张借记卡已经开通中国银行的网上银行，还开通了网银，这样才能够通过网上进行外汇兑换的操作。不管是通过中国银行的外币代兑机构还是通过网络进行外汇兑换，都一定要注意了解汇率问题。 相关资料查看：
银行国际收支统计间接申报操作规程
国际收支统计间接申报操作规程 为规范我行的国际收支统计申报工作，提高国际收支申报数据的质量，现根据国家外汇管理局《国际收支统计申报办法》、《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》、《国际收支统计间接申报核查制度》及其实施细则制定本操作规程。 第一部分基本理论 一、国际收支概念：根据《国际收支手册》的定义，国际收支是一种统计报表，它系统记载了特定时期内一经济体与世界其他地方的各项交易；大部分交易是居民与非居民之间进行的，其内容包括货物、服务和收入，对世界其它地方的金融债权和债务的交易以及被列为转移项目的交易（如礼赠）。 国际收支涉及了交易，因此处理的对象为流量而不是存量。就是说，国际收支反映的是一定时期内发生的经济事件，而不是某一时点存在的经济资产和负债的总量。
二、国际收支体系：有六大体系，涵盖了整个涉外收支申报行为，具体为： 1、通过金融机构进行的间接申报； 2、汇兑申报； 3、直接投资统计申报； 4、金融机构对境外资产负债及损益申报； 5、证券投资统计申报； 6、境外帐户统计申报。本操作规程为第一种，即通过金融机构进行的间接申报而制定。 三、国际收支间接申报的概念：国际收支间接申报是指收款人或付款人通过银行申报涉外收入或对外付款的行为，其资金的进出是通过银行汇入、汇出，与汇兑申报有一定的区别，后者是指与人员进出我国国境相联系、以外汇兑换人民币或以人民币兑换外汇的行为，所称外汇仅指信用卡、旅行支票和现钞。 四、国际收支间接申报范围：国际收支间接申报范围是居民与非居民之间的交易，凡是居民与非居民的交易，均应申报。现行的国际收支间接申报范围已扩展为所有非银行单位和个人通过中国境内银行办理的对境外收付汇业务，包括跨境资金流动以及离岸账户和在岸账户之间的资金流动。 五、居民与非居民的概念。国际收支申报办法所称中国居民是指：（1）在中国境内居留1年以
财务部外币兑换操作规程(doc 2页)
外币兑换操作规程 一、规定 1、每位前台收银员必须清楚、熟悉、鉴别可流通的外币及旅行支票。 2、收银员必须严格按照兑换程序进行操作。 3、在操作中遇到相关问题要及时向上级汇报,有必要应与代理银行联系。 4、严禁酒店员工私自套汇。 5、违反操作规定导致的经济损失由收银员自行负责。 二、程序 1、兑换前准备工作程序 （1）收款员每天早上收到银行的外汇牌价传真,及时更改当天的外汇牌价表。 （2）定期领用所使用的兑换水单,检查是否连号,是否有缺号现象,并办理领用手续。 2、外币兑换承付现金程序 （1）问候：先生/小姐/女士您好,请问您是换钱吗？ （2）当客人出示外币现钞兑换时,首先要检查外币的真伪,是否在市流通,版面有无破损的地方,头像模糊不清或粘有污点的拒收。如有以上情况,应向客人说明,并退回给客人或另换一张外币。 （3）如检查外币无问题时,把兑换水单交给客人,请客人填写国籍,护照号,姓名签字,房号及日期等信息。 （4）最后根据当天的外币牌价乘以客人所换的外币金额就是应付给客人的人民币金额,然后把水单的第二联盖章后一起交给客人,让客人当面点清。 （5）当客人出示旅行支票时,让客人当面在旅行支票上签字(即复签),然后与客人在银行购买旅行支票时的第一签字(即初签)核对,复签必须和初签一致,还必须查看旅行支票上的号码是否被列入禁止流通名单(即黑名单)上。 （6）旅行支票兑换现金一样,让客人在兑换水单上填写国籍,护照号,签字,房号等,然后要求客人出示护照,核对客人的签字,护照号,及签证的有效等。 （7）正确无误后方可兑换。兑换时必须扣除0.75％的贴息,计算净额,最后根据当天的外币牌价计算出应付人民币总额。计算公式为： ????? (旅行支票面额－旅行支票面额×0.75％)×牌价 ?? 例：(100-100×0.75％)×840.79 （12）最后把盖了章的第二联水单连同现金一起交给客人,让客人当面点清数额。 （13）经办人接到客人填好水单时,应注意检查客人的国籍,姓名,护照号码,房间号码,兑换外币金额等内容是否填写齐全,判断识别真假外币,凡是旅行支票都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致,复核承付现金是否正确无误后,连同水单一起呈交客人。（14）问候：先生/小姐/女士请您查收,欢迎您下次再来。 3、收银员下班前外币及周转金交接程序
XXXX商业银行反洗钱业务操作规程
XXXX商业银行 反洗钱业务操作规程 第一章总则 第一条为规范我行反洗钱业务监督报告行为,维护金融安全,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》,《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，制定本规程。 第二条除中国人民银行规定外,本行应严格按本规程开展反洗钱工作并及时向中国人民银行当地分支机构报告。第三条本行开展反洗钱工作应遵循以下原则: （一）合法审慎原则 本行应当依法并且审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。 （二）保密原则 应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其它人员。 （三）与司法及行政执法机关全面合作原则 应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
第二章反洗钱工作部门 第四条本行建立内部控制评价制度，以各项规章制度和法律法规为依据，根据本行反洗钱工作效率及工作质量对反洗钱工作人员及反洗钱部门的工作进行总体评价。通过总体评价，反映反洗钱部门和反洗钱人员的工作。 财务会计部为负责反洗钱的部门，负责全行反洗钱工作。 第五条反洗钱工作部门的工作职责: （一）负责对全行反洗钱工作的指导培训工作； （二）负责全行反洗钱工作的检查、监督； （三）负责全行反洗钱工作文字数据的收集、上报； （四）负责制定并完善反洗钱内控制度； （五）负责配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息的移送； （六）负责协助司法机关等执法部门对有关涉嫌洗钱的客户存款查询、冻结、扣划工作。 第三章客户身份识别 第六条本行员工应遵循“了解你的客户”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 第七条本行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。 第八条本行员工在识别或重新识别客户的过程中，如果有任何问题或疑问，应咨询反洗钱工作领导小组，而不得
外商投资企业直接投资项下外汇业务管理规定及操作规程
外商投资企业直接投资项下外汇业务管理规定及操作规程 一、资本项目外汇管理职能与范围 外汇管理对我们国家的经济建设起着至关重要的作用。随着我国经济发展和对外交往的日益扩大，人民币已实现经常项目下的可兑换，资本项目也已实现了有条件可兑换。我们国家现在对资本项目外汇业务实行的是登记备案制，取消了管制和审批的概念，主要是真实性核准。 外汇管理局是对外汇进行管理的职能部门。而资本项目管理是依法对外商投资企业资本项下的交易和外汇的汇入、汇出及汇兑环节进行管 理。管理范围如下图： 【略】 二、直接投资外汇业务信息系统简介 为改善资本项目外汇管理方式，便利企业、银行及会计师事务所办理直接投资项下外汇业务，提高外汇管理水平和效率，国家外汇管理局根据信息化建设的整体部署和安排，设计开发了“直接投资外汇业务信息系统”。系统在外汇局、银行、企业、会计师事务所之间实行联网操作管理和数据交换，并采用IC卡外汇登记证替代纸质外汇登记证，在保持直接投资项下现行外汇管理政策延续性的同时，对转变政府职能，优化行政决策，改进业务办理方式、提高业务处理效率、形成运转协调、透明公正、规范高效的直接投资外汇业务管理机制；有利于实时了解直接投资项下资本跨境流动的情况和数据，促进直
接投资外汇业务信息流通和资源共享；有利于提高各方主体的办事效率、合作意识和规范程度，促进社会诚信体系建设。 目前外汇局同银行已实行联网操作管理并于2008年5月1日正式在全国范围内推广上线，启用IC卡外汇登记证。我分局及辖内各支局在总局统一要求和部署下，利用今年四月份外商投资企业联合年检时机对企业、银行、会计师事务所进行广泛宣传与培训，历时四个月时间将全省近1300家既存企业信息进行数据采集、审核，电子化后录入系统，企业据此向所在地外汇局换领IC 卡外汇登记证。从2008年8月1日起，外汇局办理业务停止使用纸质外汇登记证，企业一律持IC卡外汇登记证到外汇局及外汇指定银行办理各项外汇业务。 特别提示：至此没有来外汇局办理外商投资企业年检及换领IC卡外汇登记证的企业应及时到外汇局办理，否则对企业后续业务办理造成的影响由企业自行负责。 三、直接投资外汇管理规定与操作规程 （一）登记管理 1、新设登记 法规依据：《国家外汇管理局综合司关于下发<外商直接投资外汇业务操作规程（系统版）＞的通知》（汇综发［2008］137号文 按照规定外商投资企业（独资、合资、合作）在营业执照下发后30日内及时到外汇局申请办理外汇登记手续。外汇局对申请登记企业提交的材料审核无误后，对符合条件的企业颁发“外商投资企业外汇登记IC卡”。 新设企业按业务种类分四种情况：
货币兑换业务合作协议
货币兑换业务合作协议 协议编号： 甲方：（以下简称甲方） 乙方：（以下简称乙方） 为了更好的开展各类业务的合作，规范甲、乙双方的业务操作行为，同时为保证客户的资金、信息能够及时从甲方到达乙方，经甲、乙双方协商一致，签订如下协议（以下简称“本协议”）： 一、名词解释 1)预约购汇是指客户通过乙方自有渠道线上预约，在甲方门店用人民币兑换为 外币现钞的业务，以下简称预约购汇。 2)预约结汇是指客户通过乙方自有渠道线上预约，在甲方门店用外币现钞兑换 为人民币的业务，以下简称预约结汇。 二、交易流程 1)客户在乙方渠道办理由甲方提供的包括但不限于：预约取现、预约购汇、预 约结汇等业务，根据甲乙双方约定输入业务办理需要的相关信息。 2)为了提高业务对接的效率，甲乙双方约定通过旅游网系统进行业务对接。双 方通过系统进行的业务对接与传真、邮件确认具有同等的法律效力。系统反馈时间标准（9：00——18：00）。 3)甲方收到乙方提供的信息，按照双方约定时间核查客户是否具备业务办理条 件。 4)客户通过乙方渠道办理的业务，在甲方柜台办理后续业务时，甲方须根据其 内部业务流程，在其柜台对客户进行实名制审核。乙方须确保提供给甲方的客户信息真实、有效。
三、对账流程 1)只有在甲乙双方存在资金清算时，才需要进行对账处理。 2)如果甲方与乙方使用系统进行结算对账，甲方在系统中进行账单确认与书 面盖章确认具有同等法律效力。 四、差错处理原则 1)差错处理应当遵循“保护用户利益，保证账务正确”的原则，相关方应互相 协助，互相配合。 2)双方应提供网站、服务热线电话等方式接受用户的投诉，并承诺在5个工作 日内给予用户答复。 3)对于任何一方接受的投诉，原则上由接受的一方受理投诉，检查差错原因和 反馈给投诉的用户。接受处理投诉的一方在确定非自身原因差错的情况下，可递交书面的投诉问题清单至应负责处理的其他方进行处理。若属双方以外第三方原因导致的差错，双方应共同协调有过错的第三方进行处理。 4)双方须指定具体部门和业务人员负责差错处理工作，随时保持联系，如人员 变动应及时通知对方。 乙方联系人信息：____________________________________ 甲方联系人信息：____________________________________ 五、手续费费率及支付形式： 1)下表为双方约定的手续费标准，若遇手续费发生改变时，甲方应提前三个工 作日告知乙方。 2)
某酒店外币兑换服务流程
工作行为规范系列 某酒店外币兑换服务流程（标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-28396某酒店外币兑换服务流程 Foreign currency exchange service process of a hotel 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 酒店外币兑换服务 ①外币兑换 a.现钞兑换 负责兑换外币的员工热情接待前来兑换外币的客人，主动了解客人的需求。将客人的外币进行鉴别，确认其真伪，是否可以进行兑换。按要求填单，将外币的种类与金额、汇率、外汇折算等项内容填写清楚。将填好的水单交客人签名，写上房号。把水单及外币现钞送交出纳复核、配款。经兑员根据水单的第一联对出纳的配款进行复核，确认无误之后交给客人。 b.旅行支票兑付 第一，热情接待客人，询问客人需要何种服务。 第二，检查客人所持支票的真伪及支付范围。
第三，请客人在支票指定的复签位置上当面复签，并核对支票的初签与复签是否相符，如有可疑之处，应进一步检查，比如要求持票人背书。 第四，请客人出示证件，经兑员进行核对，如相片是否相符，支票上的签名与证件上是否一致，而后将支票号码、持票人的号码及国籍抄到水单上。 第五，填写兑换水单，一式两联，并计出贴息及实付金额。让客人在水单的指定位置上写上姓名、房号，将尾签撕下给客人，将水单及支票送交复核员。 第六，经兑员认真复核水单上的金额及出纳所配好的现金，将应兑换给客人的金额唱付给客人。 c.信用卡 目前酒店受理的信用卡主要有国内发行的长城卡、牡丹卡等，香港汇丰银行的东美卡和万事达卡、南洋商业银行的发达卡;国外有美国运通公司的运通卡，日本东海银行的百万信用卡、三和银行的JCB卡等。其一般的兑换程序是: 第一，对客人的信用卡进行确认，即辨真伪、看清有效期等，并压卡。
非贸易外汇业务操作指南
非贸易外汇业务操作指南 申请专利权许可（或转让）、包含专利和专有技术许可或转让的商标许可（或转让）、计算机软件许可使用、专有技术的许可和转让、技术咨询、技术服务、合作设计、合作研究、合作开发、合作生产、硬件维护（硬件咨询、计算机硬件和各类外部设备的维护等）的用汇时应向外汇指定银行提交什么材料？ 境内机构申请不包含专利、专有技术许可或转让的商标转让的用汇时应向外汇指定银行提交什么材料？ 如何办理境外质量认证、咨询服务（不含技术咨询）、软件服务（包括软件开发、存储、联网、数据处理；软件，软件安装，软件维护等）支付手续？境内机构如何办理支付境外广告费业务？ 境内机构如何办理支付境外展览费业务？ 境内有进出口经营权的企业购买国际海运运费应向外汇指定银行提供什么材料？ 境内有进出口经营权的企业购买国际贸易进口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供什么材料？ 境内有进出口经营权的企业购买国际贸易出口项下的海运运费时应向外汇指定银行提供什么材料？ 外商投资企业如何从外汇账户中提取员工境外差旅费？ 外商投资企业如何办理利润、股息、红利汇出？ 外商投资企业外方人民币利润再投资退税款如何办理售付汇？ 旅行社组织出国游及港、澳游团费购汇时需向外汇指定银行提供那些材料？ 办理国际通信基础设施服务业务（如地面国际通信网络宽带、光通信波长、电缆、光纤、光缆以及其他网络元素的出租、出售业务等），国际电信业务（如国际长途电话业务，国际数据通信业务和国际图像通信业务等），卫星转发器租用和卫星线路租用业务等，购汇时需向外汇指定银行提供哪些审核材料？ 远洋渔业涉及的各项费用支出如何到外汇指定银行办理购汇？ 境外承包工程和劳务合作如何到外汇指定银行办理购汇及汇出？ 驻华机构从境外携入或在境内购买的自用物品、设备、用具等出售后所得的人民币款项如何办理兑付？代售国际机票业务如何办理外汇兑换？ 如何办理文化体育项下的购汇业务？ 贸易进口项下信息服务费如何办理对外支付？ 如何办理国际赔偿项下（不含国际贸易项下的赔偿）的购汇对外支付？ 在境外设立代表处或办事机构的开办费和年度经费应如何办理购汇？