某某支行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的总结

某某支行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动情况的总结

某某分行：

根据市分行的安排，按照《某某银行某某分行关于开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动实施方案》的要求，我行及时研究部署，认真开展了员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动，现将活动开展情况总结如下。

一、加强领导，明确职责。一是落实责任。为了确保开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的扎实有效开展，支行成立了由党委书记、行长任组长，党委委员、副行长为副组长，机关部门负责人为成员的领导小组。领导小组办公室设在综合管理部，具体负责专项治理活动的组织、领导及排查摸底等工作。领导小组办公室成员某某同志负责员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动的指导、检查和总结工作。从而，全行上下形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门和员工共同参与的工作运行机制和责任机制，为开展员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项治理活动奠定了组织保障。二是签订了承诺书。支行以部门、网点为单位组织全体员工签订了《员工不参与经商办企业、民间借贷和非法集资承诺书》XXX份，《员工参与经商办企业、民间借贷和非法集

资自查申报表》XXX份。同时，各部门、网点建立了《员工在编不在岗人员管理台账》和《员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资治理项目台账》。

二、统一思想，提高认识

支行于五月二十七日上午召开了党委会、行长办公会，晚上召开了全行干部员工动员会，会上，党委书记、行长就如何把本次专项治理活动的重心落实在“治本”上，提高防范意识，找准隐患源头，狠抓制度执行等方面作了重要讲话，要求全辖员工务必做到“两个充分认识”，消除风险隐患：一是充分认识当前案件治理形势的严峻性、紧迫性；二是充分认识此次专项治理活动的严肃性和重要性，提高工作的坚决性、深入性，端正态度，迅速行动，确保活动取得实效。各机构、部门召开了员工动员会，对上级的文件进行了认真学习，教育员工严守从业底线，充分认识员工参与非法集资与民间借贷的危害性。要求全行每位员工围绕排查内容进行自查，每位员工填报了《员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资自查申报表》，对存在有问题的向组织如实说明情况，如实汇报。各机构、部门及时对文件精神进行传达学习，使广大员工认识到银行业员工参与民间借贷活动潜藏的风险，尤其在当前宏观经济下行的形势下，民间借贷纠纷增多，部分民间借贷甚至可能演化为非法集资活动；一旦民间借贷出现纠纷，参与群众易将银行业员工的个人行为与银行业机

构的经营行为挂钩，不仅将对银行业员工个人产生较大不利影响，也将给银行业机构带来声誉风险，损害银行业机构的社会形象。全行参加学习的员工共XXX人次（不含内退人员），学习面达100%。

三、细化措施、分层开展。一是设置专用举报信箱、公布举报电话。支行举报电话：XXXXXXXX，XXXXXXXXXXX，举报邮箱：XXXXXXXXXXXXXXXX，接收有关检举违规行为，并对举报属实者设有奖励措施。二是分层排查，支行一把手负责对副行长进行分析排查，副行长负责各分管条线的分析排查和对挂包网点正副经理及员工谈话，支行部门、网点正副经理、主任负责分析排查自己部门和网点的全体员工。三是开展了网上测评。从X月XX日开始至X月XX日止员工行为网上排查人次达到XXX人次，其中：高管XX人次，内设机构负责人（含副职）XX人次，机关操作人员XX人次，营业网点负责人（含副职）XX人次，营业网点人员XX人次，网上测评率达100%。

四、具体做法

在排查过程中坚持“五个结合”，即与开展员工家访结合，进一步加深对员工及其家庭的了解；与客户走访结合，进一步加强对员工日常服务及工作行为的了解；与员工个人举债相结合，对员工个人贷款、借款及家属个人贷款、借款逐笔排查分析形成债务的原因；与外部走访结合，重点对工

商、公检法等部门进行走访，了解员工经商办企业，参与民间借贷引发的经济纠纷、案件等情况；与举报排查结合，畅通电话、邮箱、网络等举报渠道，进一步扩大了信息来源渠道，更好地掌握员工8小时内外的行为动态。

（一）组织开展了全员自查。全行干部员工签订了《员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资自查申报表》，共XXX份，每名员工按照方案确定的12种内容，逐一开展了自查，并作出了承诺。

（二）组织开展了单位排查。支行以部门、分理处为单位，采取“背靠背”的方式，对照方案确定的12种内容，对每一名员工进行无记名排查，单位排查登记表统一移交本级行纪检监察部门存档备查。

（三）开展了专项检查。我行在此次专项治理活动之中，抽调各相关业务部门人员组成检查工作组，重点检查内容除上述12种异常行为表现之外，还特别要关注存单凭证号、归属地、经办柜员号或姓名、银行印鉴的真伪，以及公章和业务印章的保管使用情况，对可疑问题要采取上门对账、调取视频监控录像等措施进行深入核实，对员工账户可疑交易信息，特别是对其中交易量大、交易对手多要进行重点核查，对异常行为全部检查到位，并形成核查说明和要点提示。

（四）开展了座谈走访。一是开展了内部座谈。全行共对XX人进行了座谈。二是开展了外部走访。走访员工家属

XX名，亲友XX名，客户XX户，走访纪检监察、公安、司法机关、外部监管机构等XX个。

（五）加强信访举报问题核查。支行纪检监察部门首先对被查单位近3年来信访举报情况进行了清理，从中查找员工参与民间借贷、非法集资的线索，有针对性的进行排查和座谈走访。其次是对专项排查期间有信访举报的，进行及时核查。

五、治理结果

通过全行XXX名（含内退）干部员工的排查，大部份干部员工都能够牢记岗位职责，树立行业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常；但通过网上互查发现有X名员工存在经商办企业情况和X名员工有大额负债。支行对网上测评发现的经商办企业情况，找相关人员进行了谈话和进一步作了内查外调，无证据表明该员工存在此问题；对X名员工有大额负债的问题，支行落实了专人重点监控。

二○一三年九月二十三日