601166兴业银行2023年三季度财务风险分析详细报告
兴业银行2023年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供95,254,200万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为912,863,400万元，2023年三季度已有长期带息负债为109,716,300万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为817,609,200万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为95,254,200万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是104,104,200万元，实际已经取得的短期带息负债为0万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为101,634,500万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为103,847,000万元，在5年之内偿还的贷款总规模为108,272,000万元，当前实际的带息负债合计为109,716,300万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要235.84个分析期。只是负债率过高，盈利水平在下降。如果盈利情况发生逆转，会出现极大资金链断裂风险。资金链断裂
风险等级为15级。
2.是否存在长期性资金缺口
该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供0万元的营运资金。
3.是否存在经营性资金缺口
该企业经营活动不存在资金缺口。
4.未来一年会不会出现资金问题
(1).未来保持当前盈利状况
本期营业利润为2,385,800万元，存货为0万元，应收账款为0万元，其他应收款为0万元，应付账款为0万元，货币资金为0万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。
(2).未来经营形势恶化
单方面恶化：
多方面恶化：
如果经营形势恶化，导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账款下降25%，则该企业的支付能力将从97,209,500万元下降为
97,209,500万元。
(3).未来经营状况改善
单方面改善：
多方面改善：
如果经营形势好转，存货、应收账款分别下降25%、25%，应付账款
上升25%，则该企业的支付能力将从97,209,500万元提高为97,209,500万元。
三、偿债能力评价
1.现有短期债务能否偿还（基于流转性）
该企业目前无短期借款。
2.现有长期债务能否偿还（EBIDTA）
按照当前经营状况，如果用EBIDTA来还债，该企业在一年内偿还其全部长短期有息负债有困难，但在23.93年内有能力偿还全部长短期有息负债；以营业利润为基础计算，偿还全部长短期有息负债，大约需要22.2年。
3.是否有能力偿还部分债务
该企业目前无短期带息负债。
4.未来能否还债（全债务偿还的敏感性）
(1).注入新资金
该企业短期借款为0万元，非流动负债为912,863,400万元，资本金为2,077,400万元。如果出资人增加20%的资本金，则营运资本将会增加415,480万元，企业偿债实力大大增强，有能力偿还短期债务，短期看不存在偿债风险。
(2).提高盈利水平
该企业的营业利润为2,385,800万元，如果营业利润增长20%，则营运资本将会增加477,160万元。利润目标实现之后，该企业偿债实力将有较大增强，有能力偿还短期债务，不存在偿债风险。
(3).加速资金周转
本期该企业存货为0万元。如果该企业存货周转速度提高25%，则营运资本会增加596,450万元，该企业有能力偿还短期债务。
四、综合建议
1.贷款方面
按照第一还款来源计算，该企业在100年内也难以偿还其全部有息负债，并且其资产负债率偏高，不宜给其新增负债。
2.信用等级
CRD=14
（注：报告中使用的分析参数为2023年三季度行业分析参数）
兴业银行最新经营分析
☆经营分析☆◇601166 兴业银行更新日期：2016-09-07◇ ★本栏包括：【1.主营业务】【2.主营构成分析】【3.经营投资】 【4.关联企业经营状况】★ 【1.主营业务】 本行主要业务方向分为公司业务、同业业务、资金业务、零售业务四大类。 【2.主营构成分析】 【截止日期】2016-06-30 项目名营业收入营业利润毛利率(%) 占主营业务 (万元) (万元) 收入比例(%) ─────────────────────────────────────贷款利息收入(产品) 4817200.00 - - 59.57 拆借利息收入(产品) 66000.00 - - 0.82 存放央行利息收入(产品) 287400.00 - - 3.55 存放同业及其他金融机构利 126400.00 - - 1.56 息收入(产品) 买入返售利息收入(产品) 314700.00 - - 3.89 投资损益和利息收入(产品) 7024200.00 - - 86.86 手续费及佣金收入(产品) 1786100.00 - - 22.09 融资租赁利息收入(产品) 250300.00 - - 3.10 其他收入(产品) -323300.00 - - -4.00 合计(产品) 8087000.00 - - 100.00 ─────────────────────────────────────总行(地区) 3386800.00 - - 41.88 福建(地区) 734200.00 - - 9.08 北京(地区) 309200.00 - - 3.82 上海(地区) 361000.00 - - 4.46 广东(地区) 440400.00 - - 5.45 浙江(地区) 296200.00 - - 3.66 江苏(地区) 395200.00 - - 4.89 东北部及其他(地区) 795400.00 - - 9.84 西部(地区) 678800.00 - - 8.39 中部(地区) 689800.00 - - 8.53 合计(地区) 8087000.00 - - 100.00 ───────────────────────────────────── 【截止日期】2015-12-31 项目名营业收入营业利润毛利率(%) 占主营业务 (万元) (万元) 收入比例(%) ─────────────────────────────────────贷款利息收入(产品) 10175000.0 - - 65.92 0 拆借利息收入(产品) 209500.00 - - 1.36 存放央行利息收入(产品) 649700.00 - - 4.21 存放同业及其他金融机构利 389400.00 - - 2.52 息收入(产品) 买入返售利息收入(产品) 2738200.00 - - 17.74
601166兴业银行2023年三季度财务风险分析详细报告
兴业银行2023年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供95,254,200万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业长期资金需求为912,863,400万元，2023年三季度已有长期带息负债为109,716,300万元。 3.总资金需求 该企业的总资金需求为817,609,200万元。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为95,254,200万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是104,104,200万元，实际已经取得的短期带息负债为0万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为101,634,500万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为103,847,000万元，在5年之内偿还的贷款总规模为108,272,000万元，当前实际的带息负债合计为109,716,300万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要235.84个分析期。只是负债率过高，盈利水平在下降。如果盈利情况发生逆转，会出现极大资金链断裂风险。资金链断裂
风险等级为15级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供0万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为2,385,800万元，存货为0万元，应收账款为0万元，其他应收款为0万元，应付账款为0万元，货币资金为0万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。 (2).未来经营形势恶化 单方面恶化： 多方面恶化： 如果经营形势恶化，导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账款下降25%，则该企业的支付能力将从97,209,500万元下降为 97,209,500万元。 (3).未来经营状况改善 单方面改善： 多方面改善： 如果经营形势好转，存货、应收账款分别下降25%、25%，应付账款
601166兴业银行2023年上半年现金流量报告
兴业银行2023年上半年现金流量报告 一、现金流入结构分析 2023年上半年现金流入为311,070,000万元，与2022年上半年的247,309,500万元相比有较大增长，增长25.78%。企业的主要现金来源项目是收回投资所收到的现金，占企业当期现金流入总额的48.43%。企业处于投资结构大调整阶段。企业投资结构的调整并没有对当期的经营活动带来负面影响。 二、现金流出结构分析 2023年上半年现金流出为301,915,300万元，与2022年上半年的267,586,400万元相比有较大增长，增长12.83%。表明企业进行投资扩展，进行结构调整。最大的现金流出项目为投资所支付的现金，占现金流出总额的53.33%。
三、现金流动的稳定性分析 2023年上半年，营业收到的现金有较大幅度增加，企业经营活动现金流入的稳定性提高。2023年上半年，工资性支出有所增加，企业现金流出的刚性增加。2023年上半年，现金流入项目从大到小依次是：收回投资收到的现金；发行债券收到的现金；取得投资收益收到的现金；收到其他与经营活动有关的现金。现金流出项目从大到小依次是：投资支付的现金；偿还债务支付的现金；分配股利、利润或偿付利息支付的现金；支付的各项税费。 四、现金流动的协调性评价 2023年上半年兴业银行投资活动需要资金4,812,300万元；经营活动创造资金24,220,500万元。投资活动所需要的资金能够被企业经营活动所创造的现金净流量满足。2023年上半年兴业银行筹资活动需要净支付资金10,253,500万元，也被经营活动所创造的资金满足。总体来看，当期经营、投资、融资活动使企业的现金净流量增加。 五、现金流量的变化 2022年上半年现金净亏空19,983,900万元，2023年上半年扭亏为盈，现金净增加9,274,800万元。
兴业银行分析报告
兴业银行分析报告 ：分析报告兴业银行兴业银行网上银行教师就业分析报告兴业银行有哪些基金 篇一：兴业银行分析报告 兴业银行 一、银行概况 （一）基本情况 兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本190.52亿元。 兴业银行主要经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。 目前，兴业银行已在全国各主要城市设立了108家分行、1435
家分支机构；旗下拥有兴业国际信托、兴业金融租赁、兴业基金、兴业消费金融等子公司，形成以银行为主体，涵盖信托、租赁、基金、消费金融、期货、资产管理等在内的现代金融服务集团。建立了网上银行“在线兴业”、电话银行、手机银行和直销银行，与全球1500多家银行建立了代理行关系。 （二）经营理念 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。根据2014年年报，截至2014年12月31日，兴业银行资产总额达4.41万亿元，股东权益2579.34亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润471.38亿元。 2014年兴业银行市场地位和品牌形象稳步提升，稳居全球银行50强（英国《银行家》杂志排名）、世界企业500强（美国《财富》杂志排名）和全球上市企业200强（美国《福布斯》杂志排名）行列。在国内外各种权威机构组织的评比中，先后荣获最佳中资银行、最佳战略创新银行、最佳绿色银行、最佳互联网金融平台银行、普惠金融实践最佳银行、最具社会责任上市公司、中华慈善突出贡献（单位）奖、中国最佳雇主等荣誉。 二、股本结构变化 三、资产负债表 篇二：兴业银行财务分析报告 兴业银行财务分析报告
601166兴业银行2023年上半年行业比较分析报告
兴业银行2023年上半年行业比较分析报告 一、总评价 得分54分，结论一般 二、详细报告 （一）盈利能力状况 得分81分，结论良好 兴业银行2023年上半年净资产收益率(%)为11.25%，高于行业良好值9.4%，低于行业最优值15.3%。总资产报酬率(%)为1.03%，低于行业较差值1.9%，高于行业极差值-2.6%。销售(营业)利润率(%)为44.16%，高于行业优秀值19.1%。成本费用利润率(%)为160.44%，高于行业优秀值19.0%。资本收益率(%)为414.86%，高于行业优秀值24.3%。 盈利能力状况 （二）营运能力状况 得分53分，结论一般 兴业银行2023年上半年总资产周转率(次)为0.02次，低于行业极差值0.1次。应收账款为0，流动资产周转率(次)为0.0次，低于行业极差值0.3次。
资产现金回收率(%)为4.9%，高于行业平均值2.5%，低于行业良好值12.5%。存货为0。 营运能力状况 （三）偿债能力状况 得分28分，结论极差 兴业银行2023年上半年资产负债率(%)为92.17%，劣于行业极差值88.6%。已获利息倍数为0.0，低于行业极差值1.8。速动比率(%)为0.0%，低于行业极差值47.3%。现金流动负债比率(%)为0.0%，低于行业平均值5.7%，高于行业较差值-5.9%。带息负债比率(%)为12.07%，优于行业优秀值21.6%。 偿债能力状况 （四）发展能力状况 得分53分，结论一般 兴业银行2023年上半年销售(营业)增长率(%)为-4.15%，低于行业较差值-2.7%，高于行业极差值-12.2%。资本保值增值率(%)为108.31%，高于行业平均值105.7%，低于行业良好值111.1%。销售(营业)利润增长率(%)为-5.96%，低于行业平均值7.0%，高于行业较差值-8.7%。总资产增长率
601166兴业银行2023年三季度财务分析详细报告
兴业银行2023年三季度财务分析详细报告 一、资产结构分析 1.资产构成基本情况 资产构成表(万元) 项目名称 2021年三季度2022年三季度2023年三季度 数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%) 总资产 849,705,500 100.00 908,908,800 100.00 992,329,400 100.00 流动资产0 - 0 - 0 - 交易性金融资产 101,092,100 11.90 101,307,200 11.15 97,209,500 9.80 衍生金融资产0 - 5,932,700 0.65 4,511,100 0.45 非流动资产 849,705,500 100.00 908,908,800 100.00 992,329,400 100.00 债权投资0 - 159,455,300 17.54 177,925,800 17.93 其他债权投资0 - 48,498,300 5.34 60,088,400 6.06 递延所得税资产5,109,000 0.60 5,525,200 0.61 5,692,900 0.57 2.流动资产构成特点
流动资产构成表(万元) 项目名称 2021年三季度2022年三季度2023年三季度 数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%) 流动资产0 - 0 - 0 - 交易性金融资产 101,092,100 - 101,307,200 - 97,209,500 - 衍生金融资产0 - 5,932,700 - 4,511,100 - 3.资产的增减变化 2023年三季度总资产为992,329,400万元，与2022年三季度的908,908,800万元相比有所增长，增长9.18%。
601166兴业银行2021年财务指标报告
兴业银行2021年财务指标报告 一、实现利润分析 实现利润增减变化表(万元) 2021年利润总额为9,531,000万元，与2020年的7,663,700万元相比有较大增长，增长24.37%。利润总额主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。 成本构成变动情况表(占营业收入的比例)(万元) 二、盈利能力分析 盈利能力指标表(%)
兴业银行2021年的营业利润率为43.03%，总资产报酬率为1.16%，净资产收益率为12.71%，成本费用利润率为165.25%。企业实际投入到企业自身经营业务的资产为768,672,300万元，经营资产的收益率为1.24%，而对外投资的收益率为763.08%。 2021年营业利润为9,519,900万元，与2020年的7,654,700万元相比有较大增长，增长24.37%。以下项目的变动使营业利润增加：公允价值变动收益增加844,500万元，投资收益增加232,400万元，共计增加1,076,900万元；以下项目的变动使营业利润减少：管理费用增加720,600万元，营业税金及附加增加12,100万元，共计减少732,700万元。各项科目变化引起营业利润增加1,865,200万元。 三、偿债能力分析 本期财务费用为负，无法进行长期付息能力判断。 四、营运能力分析 资产周转速度表 项目名称2019年2020年2021年 总资产周转天数13,757.37 13,326.68 13,422.16 固定资产周转天数41.99 45.24 42.69 流动资产周转天数0 0 0 现金周转天数0 0 0 兴业银行2021年总资产周转次数为0.03次，比2020年周转速度放慢，周转天数从
601360三六零2023年三季度财务风险分析详细报告
三六零2023年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供265,234.7万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业权益资金能够满足长期性投资活动的资金需求，并且还有 1,947,572.4万元的权益资金可供经营活动之用。 3.总资金需求 该企业资金富裕，富裕2,212,807.1万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。 4.短期负债规模 由于该企业当前经营业务亏损，无法从发展的角度对该企业的合理负债规模做出正确判断。静态来看，该企业可以新增的短期贷款为 2,413,084.3万元。 5.长期负债规模 由于该企业当前经营形势缺乏创造现金的能力，无法对长期贷款额度做出正确判断。长期贷款额度取决于对该企业未来盈利状况的判断。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。该企业负债率低，发生资金链断裂的风险极小。资金链断裂风险等级为0级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供
2,110,153.6万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为-9,092.8万元，存货为35,932.3万元，应收账款为153,599.5万元，其他应收款为0万元，应付账款为0万元，货币资金为2,433,460万元。如果不出现信任危机，则企业继续亏损一年仍然不会出现资金缺口。 (2).未来经营形势恶化 单方面恶化： 如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少38,399.88万元，支付能力将会从2,389,823.1万元下降为2,351,423.23万元。如果该企业存货增加25%，则该企业可支配资金将会减少8,983.08万元，支付能力将会从2,389,823.1万元下降为2,380,840.02万元。 多方面恶化： 如果经营形势恶化，导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账款下降25%，则该企业的支付能力将从2,389,823.1万元下降为 2,342,440.15万元。 (3).未来经营状况改善 单方面改善： 如果应收账款的平均收款期缩短25%，则该企业可支配资金将会增加38,399.88万元，支付能力将会从2,389,823.1万元提高到2,428,222.98万元。如果该企业存货减少25%，则该企业可支配资金将会增加8,983.08万元，支付能力将会从2,389,823.1万元上升到2,398,806.18万元。
601988中国银行2023年三季度财务风险分析详细报告
中国银行2023年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供52,508,600万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业长期资金需求为2,907,471,300万元，2023年三季度已有长期带息负债为162,099,100万元。 3.总资金需求 该企业的总资金需求为2,854,962,700万元。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为52,508,600万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是76,034,600万元，实际已经取得的短期带息负债为0万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为68,604,800万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为74,486,300万元，在5年之内偿还的贷款总规模为86,249,300万元，当前实际的带息负债合计为162,099,100万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要271.04个分析期。只是负债率过高，盈利水平在下降。如果盈利情况发生逆转，会出现极大资金链断裂风险。资金链断裂
风险等级为15级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供0万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为6,848,500万元，存货为0万元，应收账款为0万元，其他应收款为0万元，应付账款为0万元，货币资金为0万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。 (2).未来经营形势恶化 单方面恶化： 多方面恶化： 如果经营形势恶化，导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账款下降25%，则该企业的支付能力将从56,841,800万元下降为 56,841,800万元。 (3).未来经营状况改善 单方面改善： 多方面改善： 如果经营形势好转，存货、应收账款分别下降25%、25%，应付账款
601166兴业银行2023年三季度财务分析结论报告
兴业银行2023年三季度财务分析综合报告 一、实现利润分析 2023年三季度利润总额为2,388,800万元，与2022年三季度的 3,149,300万元相比有较大幅度下降，下降24.15%。利润总额主要来自于内部经营业务。在营业收入下降的同时利润大幅度下降，经营业务开展得很不理想。 二、成本费用分析 2023年三季度管理费用为1,509,900万元，与2022年三季度的 1,570,600万元相比有所下降，下降3.86%。2023年三季度管理费用占营业收入的比例为30.05%，与2022年三季度的28.56%相比有所提高，提高1.49个百分点。而企业的营业利润却有所下降，企业管理费用增长并没有带来经济效益的增长，应当关注支出的合理性。 三、资产结构分析 2023年三季度企业不合理资金占用项目较少，资产的盈利能力较强，资产结构合理。 四、偿债能力分析 从支付能力来看，兴业银行2023年三季度是有现金支付能力的，其现金支付能力为97,209,500万元。企业负债经营为正效应，增加负债有可能给企业创造利润。 五、盈利能力分析 兴业银行2023年三季度的营业利润率为47.48%，总资产报酬率为0.96%，净资产收益率为11.28%，成本费用利润率为152.50%。企业实际投入到企业自身经营业务的资产为894,474,100万元，经营资产的收益率为1.07%，而对外投资的收益率为881.00%。从企业内外部资产的盈利情况来看，对外投资的收益率大于内部资产收益率，内部经营资产收益率又大于企业实际贷款利率，说明对外投资的盈利能力是令人满意的。尽管对
外投资收益有较大幅度的下降，但对外投资总额也以相近比例下降，对外投资业务的盈利能力变化不大。 六、营运能力分析 兴业银行2023年三季度总资产周转次数为0.02次，比2022年三季度周转速度放慢，周转天数从14787.41天延长到17744.01天。企业资产规模有较大幅度的增长但营业收入却没有相应的增长，企业总资产的周转速度有较大幅度的下降。兴业银行2023年三季度固定资产周转天数为50.88天，2022年三季度为43.90天，2023年三季度比2022年三季度延长6.99天。兴业银行2023年三季度应收账款周转天数为0.00天，2022年三季度为0.00天，二者相比没有变化。 七、经营协调分析 从长期投资和融资情况来看，企业投资活动所需的资金没有足够的长期资金来源作保证，企业长期性资产投资存在0万元的资金缺口，需要占用企业流动资金。从企业经营业务的资金协调情况来看，企业经营业务正常开展，能够为企业带来97,209,500万元的流动资金，经营业务是协调的。 八、发展能力分析 2023年三季度企业新创造的可动用资金总额为2,212,500万元。说明在没有外部资金来源的情况下，企业用于投资发展的资金如果不超过这一数额，则不会给企业经营业务活动带来不利影响，反之，如果企业的新增投资规模超过这一数额，则在没有其他外部资金来源的情况下，必然占用经营业务活动资金，引起营运资本的减少，将会引起经营活动的资金紧张。 九、经营风险分析 兴业银行2023年三季度盈亏平衡点为1,527,070.39万元。从营业安全水平来看，企业承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。企业负债经营为正效应，增加负债有可能给企业创造利润。 十、现金流量分析
兴业银行分析报告
兴业银行 一、银行概况 （一）基本情况 兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本190.52亿元。 兴业银行主要经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。 目前，兴业银行已在全国各主要城市设立了108家分行、1435家分支机构；旗下拥有兴业国际信托、兴业金融租赁、兴业基金、兴业消费金融等子公司，形成以银行为主体，涵盖信托、租赁、基金、消费金融、期货、资产管理等在内的现代金融服务集团。建立了网上银行“在线兴业”、电话银行、手机银行和直销银行，与全球1500多家银行建立了代理行关系。 （二）经营理念 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。根据2014年年报，截至2014年12月31日，兴业银行资产总额达4.41万亿元，股东权益2579.34亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润471.38亿元。 2014年兴业银行市场地位和品牌形象稳步提升，稳居全球银行50强（英国《银行家》杂志排名）、世界企业500强（美国《财富》杂志排名）和全球上市企业200强（美国《福布斯》杂志排名）行列。在国内外各种权威机构组织的评比中，先后荣获最佳中资银行、最佳战略创新银行、最佳绿色银行、最佳互联网金融平台银行、普惠金融实践最佳银行、最具社会责任上市公司、中华慈善突出贡献（单位）奖、中国最佳雇主等荣誉。
601963重庆银行2023年三季度财务风险分析详细报告
重庆银行2023年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供2,540,297.7万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业长期资金需求为68,595,999.5万元，2023年三季度已有长期带息负债为16,203,794.7万元。 3.总资金需求 该企业的总资金需求为66,055,701.8万元。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为2,540,297.7万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是3,118,951.7万元，实际已经取得的短期带息负债为0万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为2,829,624.7万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为2,974,288.2万元，在5年之内偿还的贷款总规模为3,263,615.2万元，当前实际的带息负债合计为16,203,794.7万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要286.42个分析期。只是负债率过高，盈利水平在下降。如果盈利情况发生逆转，会出现极大资金链断裂风险。资金链断裂
风险等级为15级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供0万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为167,922.6万元，存货为0万元，应收账款为0万元，其他应收款为0万元，应付账款为0万元，货币资金为0万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。 (2).未来经营形势恶化 单方面恶化： 多方面恶化： 如果经营形势恶化，导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账款下降25%，则该企业的支付能力将从2,540,297.7万元下降为 2,540,297.7万元。 (3).未来经营状况改善 单方面改善： 多方面改善： 如果经营形势好转，存货、应收账款分别下降25%、25%，应付账款
601166兴业银行2021年财务分析结论报告
兴业银行2021年财务分析综合报告 一、实现利润分析 2021年利润总额为9,531,000万元，与2020年的7,663,700万元相比有较大增长，增长24.37%。利润总额主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。在营业收入增长的同时，营业利润大幅度的增长，经营业务开展得很好。 二、成本费用分析 2021年管理费用为5,546,800万元，与2020年的4,826,200万元相比有较大增长，增长14.93%。2021年管理费用占营业收入的比例为25.07%，与2020年的23.76%相比有所提高，提高1.31个百分点。企业经营业务的盈利水平也有所提高，管理费用增长合理。 三、资产结构分析 2021年企业不合理资金占用项目较少，资产的盈利能力较强，资产结构合理。 四、偿债能力分析 从支付能力来看，兴业银行2021年是有现金支付能力的，其现金支付能力为90,979,400万元。企业负债经营为正效应，增加负债有可能给企业创造利润。 五、盈利能力分析 兴业银行2021年的营业利润率为43.03%，总资产报酬率为1.16%，净资产收益率为12.71%，成本费用利润率为165.25%。企业实际投入到企业自身经营业务的资产为768,672,300万元，经营资产的收益率为1.24%，而对外投资的收益率为763.08%。尽管投资收益有较大幅度的增长，但对外投资总额也增幅较大，相对来看，对外投资业务的盈利能力并没有提高。 六、营运能力分析 兴业银行2021年总资产周转次数为0.03次，比2020年周转速度放慢，周转天数从13326.68天延长到13422.16天。企业资产规模有较大幅度的扩大，但营业收入没有相应的增长，致使企业总资产的周转速度下降。兴业银行2021年固定资产周转天数为42.69天，2020年为45.24天，2021年比2020年缩短2.55天。兴业银行2021年应收账
601360三六零2021年财务风险分析详细报告
三六零2021年风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供221,477.1万元的资金供长期使用。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供1,896,800.3万元的营运资本。 3.总资金需求 该企业资金富裕，富裕2,118,277.4万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为2,193,218.4万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是2,277,255.9万元，实际已经取得的短期带息负债为13,332万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为2,361,293.4万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为2,445,330.9万元，在5年之内偿还的贷款总规模为2,613,405.9万元，当前实际的带息负债合计为13,332万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。该
企业负债率低，发生资金链断裂的风险极小。资金链断裂风险等级为0级。 2.是否存在长期性资金缺口 该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供 1,958,981.4万元的营运资金。 3.是否存在经营性资金缺口 该企业经营活动不存在资金缺口。 4.未来一年会不会出现资金问题 (1).未来保持当前盈利状况 本期营业利润为115,805万元，存货为67,529.3万元，应收账款为222,071.1万元，其他应收款为21,833.6万元，应付账款为213,601.3万元，货币资金为1,924,565.6万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。 (2).未来经营形势恶化 单方面恶化： 如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少55,517.78万元，支付能力将会从2,192,768.4万元下降为2,137,250.62万元。如果该企业存货增加25%，则该企业可支配资金将会减少16,882.33万元，支付能力将会从2,192,768.4万元下降为2,175,886.07万元。 多方面恶化： 如果经营形势恶化,导致存货、应收账款分别上升25%、25%，应付账款下降25%，则该企业的支付能力将从2,192,768.4万元下降为 2,061,509.57万元。 (3).未来经营状况改善 单方面改善：
商业银行财务分析报告范文
商业银行财务分析报告范文 （最新版） 编制人：__________________ 审核人：__________________ 审批人：__________________ 编制单位：__________________ 编制时间：____年____月____日 序言 下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢! 并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如报告大全、条据书信、公文素材、方案大全、演讲致辞、合同协议、工作计划、作文大全、教学资料、试题大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注! Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of classic sample essays, such as report encyclopedia, clause letter, official document materials, plan encyclopedia, speeches, contract agreements, work plans, essay encyclopedia, teaching materials, examination questions encyclopedia, other sample essays, etc. , Want to know the format and writing of different sample essays, so stay tuned!
601988中国银行2023年三季度经营风险报告
中国银行2023年三季度经营风险报告 一、经营风险分析 1、经营风险 中国银行2023年三季度盈亏平衡点的营业收入为4,518,246.96万元，表示当企业该期营业收入超过这一数值时企业会有盈利，低于这一数值时企业会亏损。营业安全水平为70.16%，表示企业当期经营业务收入下降只要不超过10,623,653.04万元，企业仍然会有盈利。从营业安全水平来看，企业承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。 2、财务风险 从资本结构和资金成本来看，中国银行2023年三季度的带息负债为162,099,100万元，企业的财务风险系数为1.6。 经营风险指标表 二、经营协调性分析 1、投融资活动的协调情况 从长期投资和融资情况来看，企业投资活动所需的资金没有足够的长期资金来源作保证，企业长期性资产投资存在0万元的资金缺口，需要占用企业流动资金。 营运资本增减变化表(万元)
2、营运资本变化情况 3、经营协调性及现金支付能力 从企业经营业务的资金协调情况来看，企业经营业务正常开展，能够为企业带来56,841,800万元的流动资金，经营业务是协调的。 经营性资产增减变化表(万元) 经营性负债增减变化表(万元) 4、营运资金需求的变化
2023年三季度营运资金需求为负56,841,800万元，与2022年三季度负59,124,100万元相比，经营活动为企业创造的资金有所下降。经营活动创造的资金随着营业收入的下降而下降，经营业务开展正常，但要关注收入下降是否正常。 5、现金支付情况 6、整体协调情况 （注：报告中使用的分析参数为2023年三季度行业分析参数）
601166兴业银行2023年三季度财务分析报告-银行版
兴业银行2023年三季度财务分析报告 一、总体概述 从这三期来看，兴业银行的资产总计持续增长。2023年三季度资产总计为992,329,400万元，比2022年三季度增长9.18%，这一增长速度是在2022年三季度增长6.97%的基础上取得的。 从这三期来看，兴业银行的负债总计持续增长。2023年三季度负债总计为912,863,400万元，比2022年三季度增长9.34%，这一增长速度是在2022年三季度增长6.71%的基础上取得的。 兴业银行营业收入在2022年三季度出现停滞之后，在2023年三季度出现下降态势，2023年三季度的营业收入为5,024,900万元，比2022年三季度下降8.64%。 兴业银行2023年三季度净利润为2,212,500万元，比2022年三季度有较大幅度的下降，下降17.84%。而2022年三季度企业净利润比2021年三季度增长12.06%。从这三期情况看，企业净利润并不稳定。 三期资产负债率分别为92.07%、91.86%、91.99%。 经营性现金净流量三期分别为13,157,000万元、6,440,000万元、 -295,400万元。 关键财务指标表
二、资产规模增长匹配度 2023年三季度资产增长率与负债增长率差距不大，资产增长率为9.18%，负债增长率为9.34%。收入与资产变化不匹配，收入下降8.64%,资产增长9.18%。净利润与资产变化不匹配，净利润下降17.84%,资产增长9.18%。 资产总额有所增长，营业收入却有所下降，净利润也在下降。公司资产增长与收入、净利润的变化趋势不匹配。出现了增产不增收也不增利的情况。 资产规模增长匹配情况表 三、负债规模增长 从三期数据来看，负债呈持续增长趋势。总负债分别为782,352,200万元、834,879,500万元、912,863,400万元，2023年三季度较2022年三
601166兴业银行2021年财务分析报告-银行版
兴业银行2021年财务分析报告 一、总体概述 从这三期来看，兴业银行的资产总计一直保持增长态势，但2021年的增长速度比上一期有所下降。2021年的资产总计为860,302,400万元，比2020年增长8.98%，低于2020年10.47%的增长速度。 从这三期来看，兴业银行的负债总计一直保持增长态势，但2021年的增长速度比上一期有所下降。2021年的负债总计为790,872,600万元，比2020年增长8.80%，低于2020年10.21%的增长速度。 从这三期来看，兴业银行的营业收入一直保持增长态势，但2021年的增长速度比上一期有所下降。2021年的营业收入为22,123,600万元，比2020年增长8.91%，低于2020年12.04%的增长速度。 从这三期来看，兴业银行的净利润持续增长。2021年净利润为8,381,600万元，比2020年增长23.84%，这一增长速度是在2020年增长1.47%的基础上取得的。 三期资产负债率分别为92.31%、92.09%、91.93%。 经营性现金净流量三期分别为-58,800,900万元、-3,422,800万元、-38,977,100万元。 关键财务指标表
二、资产规模增长匹配度 2021年资产增长率与负债增长率差距不大，资产增长率为8.98%，负债增长率为8.8%。收入增长率与资产增长率差距不大，收入增长率为8.91%，资产增长率为8.98%。净利润与资产变化不匹配，净利润增长23.84%,资产增长8.98%。 资产总额有所增长，营业收入也有所增长，净利润大幅度增加。公司扩大经营规模的效果非常明显。 资产规模增长匹配情况表 三、负债规模增长 从三期数据来看，负债呈持续增长趋势。总负债分别为659,602,900万元、726,919,700万元、790,872,600万元，2021年较2020年增长了8.8%，主要是由于应付债券等科目增加所至。 从三期数据来看，营业收入呈持续增长趋势。营业收入分别为18,130,800万元、20,313,700万元、22,123,600万元，2021年较2020年增长了8.91%。
兴业银行财务分析报告
兴业银行财务分析报告 一、公司概况 兴业银行成立于1988年8月，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本107.86亿元。目前，兴业银行已在全国主要城市设立了72家分行、612家分支机构；拥有全资子公司——兴业金融租赁有限责任公司和控股子公司——兴业国际信托有限公司，建立了网上银行“在线兴业”，电话银行“95561”和手机银行“无线兴业”，与全球1000多家银行建立了代理行关系。 截至2011年12月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到24087.98亿元，股东权益1152.09亿元，不良贷款比率为0.38%。兴业银行的资本充足率为11.04%，其中核心资本充足率为8.20%，虽较上年同期略有下降，但依旧保持在一个比较安全的水平。2011年累计实现净利润255.05亿元，较2010年增长了37.71%。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。兴业银行具有优秀的成长性。03年至09年，资产复合增长为31.4%，贷款复合增长率28.6%，存款复合增长率27.7%，在股份制银行中处于首位。兴业银行有良好的股权结构。兴业银行的大股东是福建省政府，持股21.03%。股权结构即相对集中，又可以避免股权过度分散带来的决策低效。恒生银行作为战略投资者持有12.8%股权，能够制约政府对于其经营的干预，而其在中间业务、零售业务和风险控制的丰富经验对于兴业银行业务结构的提升具有非常重要的价值。 兴业银行拥有清晰的发展战略和定位。兴业银行04年明确了零售市场战略发展方向，推进零售业务事业部改革。目前零售银行战略模式已经获得阶段性的成果。在同业业务发展上遵循“大同业”发展策略，将自身定位为“中小金融机构服务商”，在上海成立了银行合作服务中心，专职负责银银合作业务拓展和服务。而公司业务则主要定位在中型企业，降低了自己的风险。在营业网点的扩展路径上，兴业选择了“新设结合并购，物理结合虚拟”的低成本、底消耗之路。