中级银行管理小册子

2019年中级银行从业考试《银行管理》提升训练试卷D卷 含答案

省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题… 2019年中级银行从业考试《银行管理》提升训练试卷D 卷 含答案 考试须知： 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 1、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（ ） A 、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B 、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C 、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D 、商业银行合规管理智能的独立性和权威性 2、以下（ ）不属于商业银行绩效考评的基本要素。 A 、评价目标 B 、评价标准 C 、评价对象 D 、评价监督 3、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（ ） A 、银行保函 B 、托收 C 、信用证 D 、汇款 4、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（ ） A 、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 B 、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C 、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D 、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 5、支票的特点不包括（ ） A 、支票受金额起点限制 B 、支票的出票人是银行存款客户 C 、支票可以转让 D 、支票的提示付款期限为自出票日起10日 6、以下各项，（ ）不是政策性银行。 A 、中国人民银行 B 、国家开发银行 C 、中国进出口银行 D 、中国农业发展银行 7、存款业务是属于商业银行的（ ） A 、中间业务 B 、资产业务 C 、负债业务 D 、其他业务 8、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（ ）方式支付贷款。 A 、委托支付 B 、受托支付 C 、自主支付 D 、对冲 9、《商业银行法》明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款

2020年中级银行从业资格证《银行管理》试题及答案(卷一)

2020年中级银行从业资格证《银行管理》试题及答案（卷一） 一、单项选择题 1、商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。 A、先授信，后用信 B、先用信，后授信 C、先落实条件，后实施授信 D、先实施授信，后落实条件 答案：C 解析：商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。 2、还款期是指从借款合同规定的()起至全部本息清偿日止的期间。 A、第一次还款日 B、第一次还款日的前一日 C、合同签署日 D、合同成立日 答案：A 解析：还款期是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。 3、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，()应当责令其限期改正。

A、中国银保监会 B、中国证监会 C、中国人民银行 D、外汇管理局 答案：A 解析：《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，中国银保监会应当责令其限期改正。 4、合规部门与内部审计部门的关系为()。 A、相互独立 B、相互联系 C、相互制约 D、相互平衡 答案：A 解析：合规管理部门与内部审计部门在商业银行风险管理框架中承担着不同的角色，合规部门与内审部门有着较清晰的职责边界，两者相互独立。 5、()机制是促进员工遵规守法的制度保障。 A、合规绩效考核 B、合规问责 C、诚信举报 D、合规培训与教育 答案：C

解析：诚信举报机制是促进员工遵规守法的一个制度保障。 6、()是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。 A、贷款业务 B、发行金融债券 C、同业拆借业务 D、结算业务 答案：C 解析：同业拆借业务是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。 7、()能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。 A、合规文化 B、健全的内部控制体系 C、公司治理 D、先进的业务信息系统 答案：D 解析：先进的业务信息系统能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。 8、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为()，以一定的利率取得资金使用权的行为。 A、抵押品 B、质押品

2020年从资资格考试《中级银行管理》考前练习(第43套)

2020年从资资格考试《中级银行管理》考前练习 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.( )是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。 A.个人贷款 B.支付结算 C.代收代付 D.储蓄存款 2.流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来( )现金净流出量的比例。 A.30天 B.60天 C.90天 D.180天 3.( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。 A.董事会 B.监事会

C.高级管理层 D.董事长 4.财务公司应明确划分各机构、部门和各岗位的任务、职责和权限，建立职责分离、横向纵向相互监督制约的机制，并对关键岗位的人员实行( )。 A.定期轮岗制 B.定期晋升制 C.定期培训制 D.定期审核制 5.( )不属于金融衍生品。 A.远期 B.期货 C.期权 D.即期 6.《稳健原则》中，( )提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。 A.原则 2～4 B.原则 5～12 C.原则 13 D.原则 14～17 7.以下( )不属于商业银行开展金融创新需要遵循基本原则。 A.公平竞争原则 B.成本可算原则 C.独立性原则 D.客户适当性原则 8.下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是( )。

中级《银行管理》知识要点

中级《银行管理》知识要点 第一章宏观经济金融环境 1.我国的经济政策体系中，发展新理念——“五大理念”，即创新、协调、绿色、开放、共享。 2.共享是中国特色社会主义的本质要求，内涵包括全员共享、全面共享、共建共享和渐进共享。 3.发展的主线——供给测结构性改革。其最终目的是满足需求，主攻方向是提高供给质量，根本途径是深化改革。 4.宏观经济政策的总体思路——“五大政策支柱”，即宏观政策要稳，产业政策要准，微观政策要活，改革政策要实，社会政策要托底。 5.财政政策环境——有效实施积极财政政策；着力推动“三去一降一补”；深入推进财税体制改革；扎实推进民生事业建设。 6.常备借贷便利一般期限是1-3个月，一般以抵押方式发放，合格抵押品包括高信用评级的债券类资产及优质资产等。 7.中期借贷便利发放方式为质押方式，需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。 第二章监管概述 1.银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。具体目标：①通过审慎有效监督，保护广大存款人和消费者的利益；②通过审慎有效的监管，增进市场信心；③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融产品、服务和相应风险的识别和了解。④努力减少金融犯罪，维护金融稳定。 2.监管理念——管法人、管风险、管内控、提高透明度。 3.管风险主要基于三方面原因：①监管资源的稀缺性；②银行风险的外部性；③风险监管的前瞻性。 4.提高透明度主要有三点原因：①便于市场约束；②与银行业监管相得益彰；③有助于增进市场信心。 5.良好监管标准：①促进金融稳定和金融创新共同发展；②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；③对各类监管设限科学合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制。（设限原则是依法原则和效率原则）；④鼓励公平竞争，反对无序竞争；⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制。⑥高效、节约地使用一切监管资源。 6.对被监管者的问责：双向问责、两级问责。 7.监管资源包括：人力资源、财务资源、信息资源、以及境内外监管机构资源等。 8.从监管级别看，商业银行风险监管与管理指标分为监管、监测和关注三大类。 9.监管类指标包括：资本充足监管指标、信用风险监管指标、流动性风险监管指标、市场风险监管指标、操作风险监管指标。 10.资本充足率监管指标包括：资产充足率、杠杆率。 11.监管资本包括一级资本和二级资本，其中一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。 12.核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。

2020年从资资格考试《中级银行管理》测试卷(第96套)

2020年从资资格考试《中级银行管理》测试卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.开发银行和政策性银行应当遵循风险管理( )原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。 A.实质性 B.及时性 C.可控性 D.相关性 2.监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在( )以上，肯定会认为是“控制”。 A.25% B.30% C.50% D.55% 3.下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是( )。

A.最终目的是满足需求 B.主攻方向是提高供给质量 C.改革的关键是产业结构优化升级 D.根本途径是深化改革 4.( )不属于商业银行年度披露的信息。 A.基本信息 B.财务会计报告 C.下一年度发展规划 D.年度重大事项 5.下列属于《有效银行监管的核心原则》的主要变化的是( )。 A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力 B.修改资本定义，强化监管资本基础 C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷 D.加强对系统重要性银行的监管 6.下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是( )。 A.风险传染性强 B.影响范围广 C.风险外延性强 D.损失难以计量 7.《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期( )内进行补正。 A.1个月 B.3个月 C.2个月 D.15个工作日

银行从业《中级银行管理》复习题集(第5312篇)

2019年国家银行从业《中级银行管理》职业资格考前 练习 一、单选题 1.美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。 A、5％ B、10％ C、15％ D、20％ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第1节>三类非银行金融机构概况 【答案】：D 【解析】： 美国的消费信贷占其国内生产总值的20％以上；欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的10％以上；日本消费金融业务自20世纪60年代初起步以来蓬勃发展，目前日本从事个人消费信贷业务的金融公司大约有4752家，占全部个人消费信贷余额的10％以上。 2.通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有( )。 A、有效性 B、针对性 C、高效性 D、准确性 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第2节>非现场监管概述 【答案】：B 【解析】： 通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有针对性。 3.流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发( )，具有很大的负外部性。 A、市场风险 B、价格风险 C、非系统性风险

D、系统性风险 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第13章>第1节>加强流动性风险管理的必要性 【答案】：D 【解析】： 流动性风险管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发系统风险，具有很大的负外部性。 4.( )不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。 A、固定收益类理财产品 B、保本浮动收益理财产品 C、权益类理财产品 D、混合类理财产品 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第7章>第6节>基本概念 【答案】：B 【解析】： 根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。 5.大额存单自认购之日起计息，付息方式不包括( )。 A、到期一次还本付息 B、定期付息 C、到期还本 D、不定期付息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>业务模式创新 【答案】：D 【解析】： 大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本。 6.下列选项中，不属于商业银行办理个人储蓄存款业务需遵循的原则的是( )。 A、取款自由 B、存款自愿 C、定期付息 D、存款有息 >>>点击展开答案与解析

2018年《银行管理(中级)》常考题(十五)

2018年《银行管理（中级）》常考题(十五) 单选题-1/知识点：章节测试 考评指标的设置关键是突出考评重点。下列不属于银行绩效考评指标的是( )。 A.合规经营类指标 B.社会责任类指标 C.资产负债类指标 D.风险管理类指标 单选题-2/知识点：章节测试 下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是( )。 A.风险传染性强 B.影响范围广 C.风险外延性强 D.损失难以计量 单选题-3/知识点：章节测试 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为( )。 A.封闭式理财产品和开放式理财产品 B.保本型理财产品和非保本型理财产品 C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品 D.结构性理财产品和非结构性理财产品

单选题-4/知识点：章节测试 责令停业整顿属于( )。 A.人身罚 B.财产罚 C.行为罚 D.申诫罚 单选题-5/知识点：章节测试 银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前．书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。 A.60 B.15 C.20 D.30 单选题-6/知识点：章节测试 银监会出台的《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。 A.及时计算流动性风险监管和监测指标 B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口 C.支持对融资抵(质)押品信息的监测

D.支持对管理和决策的有效控制 单选题-7/知识点：章节测试 根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由( )提出的。 A.原则1 B.原则2～4 C.原则5～12 D.原则13 单选题-8/知识点：章节测试 金融类不良资产主要操作模式环节中，( )环节的核心是估值定价。 A.管理 B.处置 C.收购 D.重组 单选题-9/知识点：章节测试 非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的( )。 A.有效性 B.针对性 C.高效性

2019年银行从业资格《中级银行管理》考情分析及考点归纳

2019年银行从业资格《中级银行管理》考情分析及考 点归纳 当前实际题型，单选题、多选题、综合分析题(以选择题形式答题) 中级银行管理科目重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制水平。 具体各章重要知识点归纳如下： 第一章宏观经济金融环境 第一节宏观经济环境 知识点一：经济发展的新常态。(了解) 知识点二：我国的经济政策体系。(熟悉) 第二节财政、货币政策环境 知识点一：财政政策环境。(熟悉) 知识点二：货币政策环境。(熟悉) 第二章监管概述 第一节监管目标、理念和良好标准 知识点一：监管目标。(熟悉) 知识点二：监管理念。(熟悉) 知识点三：良好监管标准。(了解) 第二节监管工具 知识点一：监管类指标。(掌握)

知识点二：监测类指标。(掌握) 第三节国际监管改革概述 知识点一：国际组织在银行监管方面的改革。(了解) 知识点二：美国金融监管历程及现状。(了解) 知识点三：欧盟金融监管历程及现状。(了解) 知识点四：英国金融监管历程及现状。(了解) 第三章市场准入、现场检查和非现场监管 第一节市场准入 知识点一：市场准入国际监管规则。(熟悉) 知识点二：我国银行业市场准入法规体系。(熟悉) 知识点三：行政许可实施程序。(熟悉) 知识点四：机构准入。(熟悉) 知识点五：业务准入。(熟悉) 知识点六：董事(理事)和高级管理人员任职资格管理。(了解)第二节现场检查 知识点一：现场检查概述。(熟悉) 知识点二：现场检查的内容。(熟悉) 知识点三：现场检查和非现场监管的有效结合。(熟悉) 知识点四：现场检查的一般方法和分析技术。(熟悉) 知识点五：现场检查的程序。(熟悉) 第三节非现场监管

2020年等级考试《中级银行管理》考前练习(第12套)

2020年等级考试《中级银行管理》考前练习 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.下列关于申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备的条件，说法错误的是( )。 A.为依法设立的非银行金融机构，符合审慎监管要求 B.具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系 C.经营业绩良好，最近1个会计年度连续盈利 D.从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上 2.股东大会年会应当由__________在每一会计年度结束后__________个月内召集和召开。( ) A.董事会；6 B.董事会；1 C.高级管理；6 D.高级管理层；1 3.外汇业务中较独特的风险是( )。 A.流动性风险

B.利率风险 C.外汇风险 D.信用风险 4.优化资产负债品种结构的原则就是要发展( )的业务。 A.收益高、风险低 B.收益高、风险高 C.收益低、风险低 D.收益低、风险高 5.( )是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。 A.行政诉讼 B.行政复议 C.行政强制 D.行政许可 6.下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是( )。 A.资本充足率 B.不良贷款率 C.杠杆率 D.资本利润率 7.消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币( )元。 A.40万 B.30万 C.20万 D.10万

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行管理)模拟试卷5

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行 管理）模拟试卷5 (总分：56.00，做题时间：90分钟) 一、单项选择题(总题数：19，分数：38.00) 1.在正常情况下．商业银行的流动性覆盖率和净稳定融资比率都不得低于( )。 （分数：2.00） A.25％ B.50％ C.75％ D.100％√ 解析：解析：在正常情况下，商业银行的流动性覆盖率和净稳定融资比率都不得低于100％。 2.为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《商业银行资本管理办法(试行)》设定了( )年的资本充足率达标过渡期。 （分数：2.00） A.3 B.4 C.5 D.6 √ 解析：解析：为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《商业银行资本管理办法(试行)》设定了6年的资本充足率达标过渡期。 3.根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是( )年年底前。 （分数：2.00） A.2018 √ B.2020 C.2016 D.2014 解析：解析：我国商业银行应于201 8年年底前全面达到相关资本监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。 4.按照我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行的核心一级资本不包括( )。 （分数：2.00） A.实收资本 B.优先股√ C.资本公积 D.少数股东资本可计入部分 解析：解析：按照我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行的核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。 5.以下属于我国商业银行二级资本的是( )。 （分数：2.00） A.少数股东资本可计入部分 B.盈余公积 C.资本公积 D.次级债务√ 解析：解析：其他选项属于我国商业银行的核心一级资本。①核心一级资本是银行资本中最核心的部分．承担风险和吸收损失的能力也最强。核心一级资本主要包括以下6部分：实收资本或普通股、资本公积、盈

2019年中级银行从业资格考试银行管理备考试题及答案第七套

2019年中级银行从业资格考试银行管理备考试题及答案第七套 一、单项选择题 1、在发展战略上，( )于2009年被确定为资产公司商业化转型改革试点单位，确定了“改制一引战一上市”三步走战略目标，2010年完成股改，2013年在香港上市。 A、信达公司 B、华融公司 C、东方公司 D、长城公司 【正确答案】 A 【答案解析】本题考查金融资产管理公司。在发展战略上，信达公司于2009年被确定为资产公司商业化转型改革试点单位，确定了“改制一引战一上市”三步走战略目标，2010年完成股改，2013年在香港上市。参见教材P163。 2、金融资产管理公司的核心业务是( )。 A、投资业务 B、中间业务 C、不良资产业务 D、信贷业务 【正确答案】 C 【答案解析】本题考查金融资产管理公司。资产公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等，其中，不良资产业务是核心业务。参见教材P165。 3、以下关于信托的表述错误的是( )。 A、只能在法律许可的范围内管理运用财产，不允许利信托去实现非法的目的 B、信托的设立以具有确定的信托财产为前提 C、形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式或者口头形式 D、以遗嘱设立信托，因遗嘱是单方行为，则不需要受托人的同意

【正确答案】 C 【答案解析】本题考查信托公司。形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式。参见教材P168。 4、目前信托公司业务主要分为( )。 A、信托业务和创新业务 B、自营业务和固有业务 C、自营业务和创新业务 D、信托业务和固有业务 【正确答案】 D 【答案解析】本题考查信托公司。目前信托公司业务主要分为信托业务和固有业务两大类。参见教材P171。 5、根据受托人职责的不同，可以分为( )。 A、主动管理信托和被动管理信托 B、资金信托和财产信托 C、融资类信托和投资类信托 D、单一信托和集合信托 【正确答案】 A 【答案解析】本题考查信托公司。根据受托人职责的不同，可以分为主动管理信托和被动管理信托。参见教材P171。 6、单个信托计划的自然人人数不得超过( )人，但单笔委托金额在( )以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。 A、50;300万元 B、100;300万元 C、200;500万元 D、50;100万元 【正确答案】 A 【答案解析】本题考查信托公司。单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。参见教材P173。

中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲

中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲 中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲 【考试目的】 通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。 【考试内容】 第一部分银行业运行环境 一、宏观经济金融环境 (一)了解我国经济发展新常态; (二)熟悉我国宏观经济政策体系; (三)熟悉我国货币政策环境; (四)熟悉我国财政政策环境。 二、银行监管 (一)了解我国银行业监管的良好标准; (二)了解国际银行监管改革的主要内容; (三)熟悉我国银行业监管的目标; (四)熟悉我国银行业监管的理念; (五)掌握我国银行业监管的工具及核心内容。 三、市场准入、现场和非现场监管

(一)熟悉市场准入的相关规则及实施程序; (二)熟悉现场检查的有关内容及程序; (三)熟悉非现场监管的有关内容及程序。 四、监管强制措施与行政处罚 (一)熟悉监管强制措施的类型、条件及程序等有关内容; (二)熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况; (三)熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。 第二部分银行主要业务与创新 五、负债业务 (一)掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则; (二)掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求; (三)掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。 六、资产业务 (一)掌握资产业务的内涵; (二)掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求; (三)掌握投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。七、其他业务 (一)掌握其他业务的内涵; (二)掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求; (三)掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求; (四)掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求; (五)掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求; (六)掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求;

2020年重庆市《中级银行管理》每日一练(第431套)

2020年重庆市《中级银行管理》每日一练 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共30题) 1.下列不属于金融租赁公司业务与创新的是( )。 A.特殊目的公司 B.租赁资产交易 C.资产证券化 D.固定收益类证券投资 2.净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从( )开始实施。 A.2015年1月1日 B.2016年1月1日 C.2017年1月1日 D.2018年1月1日 3.股东大会年会应当由__________在每一会计年度结束后__________个月内召集和召开。( ) A.董事会；6

B.董事会；1 C.高级管理；6 D.高级管理层；1 4.下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是( )。 A.虚假按揭风险 B.虚假权证风险 C.虚假信息风险 D.借款人信用风险 5.( )是财务公司的主要负债，也是财务公司货币资金的主要来源之一。 A.吸收成员单位存款 B.同业负债业务 C.发行金融债券 D.发行企业债券 6.目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。 A.专业化 B.多元化 C.综合化 D.差别化 7.商业银行的非授信客户一般要缴存( )的保证金，优质授信客户可在签订《减免保证金开证合同》减缴或免缴保证金。 A.50％ B.80％ C.20％ D.100％ 8.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。

2020年等级考试《中级银行管理》模拟卷(第58套)

2020年等级考试《中级银行管理》模拟卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是( )。 A.最终目的是满足需求 B.主攻方向是提高供给质量 C.改革的关键是产业结构优化升级 D.根本途径是深化改革 2.风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行( )整体风险评估。 A.一次 B.两次 C.三次 D.四次 3.下列关于贸易融资的经营风险，说法错误的是( )。 A.高度关注购销双方的股东的变动情况 B.判断购销双方生产经营是否正常

C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况 D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力 4.银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技( )报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。 A.监管评级 B.非现场监管 C.持续监管 D.现场检查 5.( )不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。 A.固定收益类理财产品 B.保本浮动收益理财产品 C.权益类理财产品 D.混合类理财产品 6.银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。 A.高级管理层 B.监事会 C.股东大会 D.董事会 7.下列选项中，不属于商业银行办理个人储蓄存款业务需遵循的原则的是( )。 A.取款自由 B.存款自愿 C.定期付息 D.存款有息 8.由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指( )。

2019年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(卷一)

2019年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案（卷一） 1.现阶段我国货币政策的中介目标是()。 A.基础货币 B.货币供应量 C.利率 D.信贷 『正确答案』B 『答案解析』本题考查货币政策的中介目标。货币政策目标包括：最终目标——经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡; 操作目标——基础货币; 中介目标——货币供应量。 2.城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于()。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 『正确答案』C 『答案解析』本题考查货币供应量的划分。M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。 3.()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。 A.短期流动性调节工具(SLO)

B.常备借贷便利(SLF) C.中期借贷便利(MLF) D.抵押补充贷款(PSL) 『正确答案』A 『答案解析』本题考查新型货币政策工具。短期流动性调节工具(SLO)有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。 4.《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币()。 A.20万元 B.30万元 C.50万元 D.100万元 『正确答案』C 『答案解析』本题考查我国的存款保险制度。《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元，这一限额高于世界多数国家的保障水平，能为我国99.63%的存款人提供全额保护。 5.根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的()是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。 A.全覆盖原则

2020年从资资格考试《中级银行管理》模拟卷(第70套)

2020年从资资格考试《中级银行管理》模拟卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名: ___________ 考号: ___________ 得分评卷人 一、单选题（共70题） 1.全面风险管理要确保政策和程序的（）。 A.有效性 B.一致性 C.独立性 D.成本可控 2.为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。 A.集中度 B.全部关联度 C.信用风险监管指标 D.流动性覆盖率 3.银监会成立后，秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。 A.“风险为本” B.“盈利为本”

C.“稳定为本” D.“信用为本” 4.下列不属于不良贷款的是（）。 A.可疑 B.损失 C.次级 D.关注 5.汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。 A.美国 B.英国 C.法国 D.徳国 6.（）是指经银保监会批准，在中华人民共和国境内设立的主要从事银行债权转股权及 配套支持业务的非银行金融机构。 A.消费金融公司 B.金融租赁公司 C.货币经纪公司 D.金融资产投资公司 7.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得 低于（）万元人民币。 A.10 B.20 C.30 D.40 8.1994年，2月发布的《中国人民银行关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

中级银行管理知识点--自制

第一章宏观经济金融环境 第一节宏观经济环境 经济发展新常态 高速-中高速规模速度型-质量效率型增量扩能—调整存款/作优增量要素驱动/投资驱动—创新驱动 我国的经济政策体系 根源---重大结构性失衡 发展新理念----创新协调绿色开放共享 创新是引领发展的第一动力 协调是持续健康发展的内在要求 绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现 开放是国家繁荣发展的必由之路i 共享是中国特色社会主义的本质要求 全民共享全面共享共建共享渐进共享 发展的主线-----供给侧结构性改革 最终目的是满足需求,主攻方向是提高供给质量,根本途径是深化改革 1.深入推进”三去一降一补” 去产能去库存去杠杆降成本补短板 2.深入推进农业供给侧结构性改革 3.振兴实体经济 4.促进房地产市场平稳健康发展 宏观经济政策的总体思路-----五大政策支柱 宏观政策要稳产业政策要准微观政策要活改革政策要实社会政策要托底 宏观经济工作的总基调-----稳中求进 第二节财政/货币政策 财政政策环境 1.积极的财政政策 2.推动”三去一降一补” 3.深入推进财税体制改革 环境保护税法第一部单行税法2018年1月1日实施 4.扎实推进民生事业建设 货币政策环境 稳健的货币政策 1.灵活开展公开市场操作 2.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作 常备借贷便利1-3月满足长期大额流动性需求抵押 中级借贷便利质押 3.发挥好存款准备金率工具的作用 4.运用好再贷款/再贴现/抵押补充贷款工具 5.利率市场化改革取得关键性进展 6.推进汇率形成机制的市场化

第二章监管概述 446 第一节监管目标理念和良好标准 监管目标: 1.通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益 2.通过审慎有效的监管,增进市场信心 3.通过宣传教育和相关信息披露,增进公众对现代化金融产品服务和相应风险的了解和识 别 4.努力减少金融犯罪,维护金融稳定 监管理念: 管法人管风险管内控提高透明度 管法人:整体风险情况分配监管资源/总部对分支机构的管控能力 管风险: 监管资源的稀缺性/风险的外部性/风险监管的前瞻性 提高透明度:便于市场约束/与银行业监管相得益彰/有助于增进市场信心 良好监管标准: 1.促进金融稳定和金融创新共同发展 2.努力提升银行业在国际金融服务中的竞争力 产权改革/长期持股.优化治理.业务合作.竞争回避俄原则引进战略投资者/改进绩效考核/完善人力资源管理/强化监管 3.对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制 设限原则:依法/效率 4.鼓励公平竞争,反对无序竞争 5.对监管者和被监管者都要实施严格.明确的问责制 双向问责两极问责 6.高效,节约的使用一切监管资源 监管资源:人力/财务/信息/境内外监管机构等 第二节监管工具 监管监测关注 监管类指标: 一资本充足率监管指标 资本充足率=总资本-对应资本扣减项/风险加权资产 一级资本充足率=一级资本-对应资本扣减项/风险加权资产 核心一级资本充足率=核心一级资本-对应资本扣减项/风险加权资产 核心一级资本:实收资本或普通股,资本公积,盈余公积,一般风险准备,未分配利润,少数股东可计入部分; 其他一级资本:其他一级资本工具及其溢价,少数股东资本可计入部分; 二级资本:二级资本工具及其溢价;超额贷款损失准备;少数股东资本可计入部分; 超额贷款损失准备:权重法不得超过信用风险加权资产的1.25% 内部评级法不得超过信用风险加权资产的0.6% 全额扣减项目:商誉,其他无形资产(土地使用权除外),由经营亏损引起的净递延税资产,贷款损失准备缺口;资产证券化销售利得,确定收益的养老金资产净额,直接或间接持有本银行股

2018年《银行管理(中级)》考前复习题(十八)

2018年《银行管理（中级）》考前复习题(十八) 单选题-1/知识点：章节测试 ( )是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。 A.市场准入 B.信息披露 C.资本充足 D.合规管理 单选题-2/知识点：章节测试 银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应( )经济资本。 A.小于 B.等于 C.大于 D.不高于 单选题-3/知识点：章节测试 下列关于经营风险的说法错误的是( )。 A.高度关注购销双方的股东的变动情况 B.判断购销双方生产经营是否正常 C.高度关注购销双方的员工规模的变动情况 D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力

单选题-4/知识点：章节测试 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。 A.单一性 B.复杂性 C.不确定性 D.盈利性 单选题-5/知识点：章节测试 由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。 A.银行支票 B.银行本票 C.商业汇票 D.银行汇票 单选题-6/知识点：章节测试 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的( )。 A.3％ B.5％

C.10％ D.15％ 单选题-7/知识点：章节测试 境外非金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件之一为承诺( )年内不转让所持有的信托公司股权(中国银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明。 A.1 B.3 C.5 D.7 单选题-8/知识点：章节测试 ( )是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 A.公司治理 B.风险控制 C.合规管理 D.内部控制 单选题-9/知识点：章节测试 以下不属于商业银行内部控制的目标的是( )。 A.保证商业银行健康、可持续发展

2018-2019年银行从业中级中级银行管理测试试题【7】含答案考点及解析

2018-2019年银行从业中级中级银行管理测试试题【7】(含 答案考点及解析) 1 [多选题]商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。 A.全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.相匹配原则 E.客观性原则 【答案】A,B,C,D 【解析】商业银行内部控制应当遵循的基本原则： （1）全覆盖原则 （2）制衡性原则 （3）审慎性原则 （4）相匹配原则 2 [多选题]1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布了《内部控制——整体框架》，该文件提出了内部控制的五个要素包括（）。 A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息与沟通 E.内部监督 【答案】A,B,C,D,E 【解析】1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会(COSO)发布了《内部控制——整体框架》，该文件明确了内部控制的三大目标。包括财务报告的可靠性、发展的效 果和效率以及相关法律法规的遵循；并提出了内部控制的五个要素，包括控制环境、风险评 估、控制活动、信息与沟通和内部监督。 3 [单选题]财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（）。 A.催生了大型企业的财团意识 B.节省了企业集团的融资成本 C.降低了企业的系统风险

D.防控企业集团资金风险 【答案】C 【解析】财务公司自成立以来，为我国金融发展作出了重大贡献，突出体现在五个方面： (1)催生了大型企业的财团意识。 (2)节省了企业集团的融资成本。 (3)防控企业集团资金风险。 (4)促进企业集团的产品销售。 (5)丰富了金融机构体系。 4 [判断题]内部资金转移价格是指银行资金在商业银行内部不同部门、不同产品、不同分支机构之间流动的价格，它可分为不同部门间资金纵向流动的价格和不同分支机构间资金横向流动的价格。（） 1.错 2.对 【答案】1.错 【解析】内部资金转移价格是指银行资金在商业银行内部不同部门、不同产品、不同分支机构之间流动的价格，它可分为不同部门间资金横向流动的价格和不同分支机构间资金纵向流动的价格。 5 [单选题]流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。 A.最大十户存款比例 B.核心负债比例 C.存贷比 D.最大十家同业融入比例 【答案】A 【解析】流动性风险监测指标中，最大十户存款比例反映了银行存款的集中度。 6 [多选题]下列信息披露中，属于资本充足率的信息披露内容的有（）。 A.风险管理体系 B.资本数量、构成及各级资本充足率 C.信用风险、市场风险、操作风险的计量方法 D.内部资本充足评估方法 E.薪酬的定性信息 【答案】A,B,C,D,E